عندما تكون بصدد تنظيم سجلاتك المالية، من المهم تتبّع إنفاقك، لذا من المهم أيضًا الاحتفاظ بالإيصالات.
وقد يتراكم هذا ليصبح كمية كبيرة من الورق بسرعة، لذلك فإن أحد أكثر الأسئلة شيوعًا التي يواجهها المبتدئون هو: «كم أحتفظ بها، ولمدة كم؟»
لحسن الحظ، لا تحتاج إلى الاحتفاظ بمعظم الإيصالات لفترة طويلة جدًا. وللأسف، هناك بعض الإيصالات التي قد تحتاج إلى الاحتفاظ بها إلى الأبد تقريبًا.
المعايير الثلاثة للإيصالات
عند قيامك بعملية شراء، قد تميل على الأرجح إلى كرمشة الإيصال ورميه في أقرب سلة تدوير في أسرع وقت ممكن. لكن قبل أن تتخلص منه، مرر على قائمة التحقق الذهنية هذه:
- هل سأرغب في إرجاع هذا الشراء لاحقًا؟
- هل يشكّل هذا الشراء 10% أو أكثر مما أتوقع إنفاقه هذا الشهر؟
- هل أريد المطالبة بهذا الشراء في ضرائبي؟
قد يضيف هذا ثانية إضافية إلى وقت معاملتك، لكن تلك الثانية قد تتراكم بشكل كبير!
إيصالات المرتجعات
هذا هو الأسهل: في 거의 كل الحالات، سيكون من الصعب جدًا عليك محاولة إرجاع عملية شراء بها نوع من المشكلة (أو الندم) ما لم تستطع إثبات أنك دفعت ثمنها. وهذا يعني أنه بالنسبة للملابس والأجهزة وكل شيء آخر قد يتعطل، سترغب في الاحتفاظ بالإيصال.
إلى متى ينبغي أن أحتفظ بها؟
عادةً ما تُقبل المرتجعات فقط خلال 30 إلى 60 يومًا من تاريخ الشراء، لذا يمكنك عمومًا التخلص من هذه الإيصالات في المرة التالية التي تقوم فيها بمطابقة الحساب.
يمكن أيضًا حفظ الإيصالات التي تحتفظ بها تحسبًا للإرجاع بشكل منفصل عن سجلاتك المالية الأخرى الأكثر ديمومة، مما يسهل التخلص منها بانتظام.
إيصالات الشراء بنسبة 10%
إذا كنت تعتقد أن هذا الشراء سيمثل 10% أو أكثر من إنفاق هذا الشهر، فينبغي أن تحتفظ بالإيصال لمطابقات الحساب الخاصة بهذا الشهر. وقد تكون هذه المشتريات أكبر، لذا من المؤكد أنك سترغب في التحقق المزدوج للتأكد من أنه لم يتم تحصيل مبلغ زائد منك، وكذلك للتأكد من حصولك على إجماليات دقيقة لسجلات المطابقة الخاصة بك التي تستغرق 10 دقائق.
إلى متى ينبغي أن أحتفظ بها؟
إذا لم تكن بحاجة إليها لأغراض ضريبية، فيمكنك التخلص منها بأمان بمجرد الانتهاء من تسوية حساباتك.
المشتريات الخاضعة للضريبة
إذا كان ما اشتريته يمكن المطالبة به في الضرائب، فعليك الاحتفاظ بالإيصالات مدة أطول بكثير، ويصبح تنظيمها أكثر أهمية بكثير.
قد تندهش أيضًا من مقدار ما يمكنك المطالبة به في الضرائب. هل دفعت أي رسوم دراسية أو تكاليف تدريب وظيفي؟ يمكنك المطالبة بها! هل اضطررت إلى شراء شيء مطلوب للعمل، مثل الزيّ الرسمي؟ يمكنك المطالبة بذلك أيضًا! وبحسب مكان إقامتك، قد تتمكن أيضًا من المطالبة بما تنفقه على المواصلات العامة، وأي تحسينات على منزلك، وغير ذلك الكثير. وقد تحتاج إلى استشارة مستشار مالي أو محاسب مرة واحدة على الأقل لمعرفة المبلغ الدقيق الذي يمكنك المطالبة به في منطقتك.
إلى متى ينبغي أن أحتفظ بها؟
إذا طالبتَ بشيء في الضرائب، فعليك الاحتفاظ بالإيصال لمدة لا تقل عن 7 سنوات — فهذا هو الحد الذي يتيح لدائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية مراجعة إقراراتك الضريبية. وإذا قررت الدائرة بالفعل مراجعتك، فستحتاج إلى تقديم السجلات المالية التي تثبت أنك أنفقت ما تدّعي أنك أنفقته.
ثم، مرة كل عام، يمكنك أن تتخلص رسميًا من جميع الإيصالات التي مضى عليها 7 سنوات لإفساح المجال لمجموعة جديدة!
اختبار قصير
يبدو أن هذا الاختبار القصير غير مُعدّ بشكل صحيح.
