Když si dáváte do pořádku své finanční záznamy, je důležité sledovat své výdaje, a proto je důležité uchovávat účtenky.
To se může velmi rychle nasčítat do velkého množství papíru, takže jednou z nejčastějších otázek, na kterou začátečníci narážejí, je: „Kolik si mám schovávat a jak dlouho?“
Naštěstí většinu účtenek nemusíte uchovávat příliš dlouho. Bohužel jsou i takové, které si možná budete muset nechat téměř navždy.
Tři kritéria účtenek
Když něco kupujete, budete nejspíš v pokušení účtenku zmačkat a co nejrychleji ji hodit do nejbližšího recyklačního koše. Než ji ale vyhodíte, projděte si v duchu tento seznam:
- Budou chtít tento nákup později vrátit?
- Představuje tento nákup 10 % nebo více z toho, co očekávám, že tento měsíc utratím?
- Chci si tento nákup uplatnit v daňovém přiznání?
Může to přidat další vteřinu k době vaší transakce, ale i ta jedna vteřina se může časem pořádně nasčítat!
Účtenky za vrácené zboží
Tady je to nejjednodušší: téměř ve všech případech budete mít velmi těžkou pozici, když budete chtít reklamovat nákup, s nímž byl nějaký problém (nebo kterého litujete), pokud neprokážete, že jste za něj zaplatili. To znamená, že u oblečení, spotřebičů a všeho dalšího, co se může rozbít, si budete chtít účtenku ponechat.
Jak dlouho bych si je měl/a ponechat?
Reklamace se obvykle přijímají jen do 30 až 60 dnů od nákupu, takže je můžete obecně vyhodit při příštím vyúčtování účtu.
Účtenky, které si necháváte pro případ reklamace, můžete také ukládat odděleně od ostatních, trvalejších finančních záznamů, což usnadní jejich pravidelné vyhazování.
Účtenky za nákupy nad 10 %
Pokud si myslíte, že tento nákup bude tvořit 10 % nebo více vašich měsíčních výdajů, měli byste si účtenku ponechat pro měsíční vyúčtování. Tyto položky mohou být vyšší, takže si je rozhodně chcete dvakrát zkontrolovat, abyste se ujistili, že vám nebylo účtováno příliš, ale také proto, abyste měli přesné součty pro své desetiminutové záznamy o vyúčtování.
Jak dlouho bych si je měl/a ponechat?
Pokud je nepotřebujete z daňových důvodů, můžete je bezpečně vyhodit hned po dokončení vyúčtování účtu.
Nákupy podléhající dani
Pokud lze to, co jste koupili, uplatnit v daních, musíte si účtenky ponechat mnohem déle a je mnohem důležitější je mít uspořádané.
Možná vás také překvapí, kolik si můžete uplatnit v daních. Zaplatili jste školné nebo rekvalifikaci? To si můžete uplatnit! Museli jste si koupit něco povinného do práce, například uniformu? I to si můžete uplatnit! V závislosti na tom, kde žijete, si možná můžete uplatnit také výdaje na veřejnou dopravu, některá vylepšení domu a mnohem víc. Možná budete potřebovat alespoň jednou se poradit s finančním poradcem nebo účetním, abyste přesně věděli, kolik si můžete ve své oblasti uplatnit.
Jak dlouho bych si je měl/a ponechat?
Pokud si něco uplatňujete v daních, musíte si účtenku ponechat alespoň 7 let – to je hranice, po jejímž překročení může IRS provést daňovou kontrolu vašich přiznání. Pokud se IRS rozhodne vás kontrolovat, budete muset doložit finanční záznamy, které prokážou, že jste utratili právě to, co uvádíte.
Pak můžete jednou za rok slavnostně vyhodit všechny účtenky staré 7 let, aby uvolnily místo nové dávce!
Krátký test
Zdá se, že tento kvíz není správně nastaven.
