Když si dáváte do pořádku své finanční záznamy, je důležité sledovat výdaje, a proto je důležité uchovávat účtenky.
To může velmi rychle znamenat spoustu papíru, takže jednou z nejčastějších otázek, se kterou se začátečníci potýkají, je: „Kolik si mám schovávat a jak dlouho?“
Naštěstí většinu účtenek nemusíte uchovávat příliš dlouho. Bohužel některé si možná budete muset ponechat téměř navždy.
Tři kritéria pro účtenky
Když něco kupujete, pravděpodobně vás bude lákat účtenku zmačkat a co nejdříve ji hodit do nejbližšího recyklačního koše. Než ji ale zahodíte, projděte si tento mentální kontrolní seznam:
- Budu chtít tento nákup později vrátit?
- Představuje tento nákup 10 % nebo více toho, co tento měsíc očekávám utratit?
- Chci si tento nákup uplatnit v daních?
Může to přidat k době transakce jednu navíc sekundu, ale ta jedna sekunda se může v součtu pořádně nasčítat!
Účtenky pro vrácení zboží
Tohle je to nejjednodušší: téměř ve všech případech budete mít velký problém vrátit nákup, který měl nějaký problém (nebo u kterého jste si to rozmysleli), pokud nemůžete prokázat, že jste za něj zaplatili. To znamená, že u oblečení, spotřebičů a všeho dalšího, co se může rozbít, si budete chtít účtenku schovat.
Jak dlouho bych je měl uchovávat?
Vrácení zboží se obvykle přijímá pouze do 30 až 60 dnů od nákupu, takže je můžete zpravidla vyhodit při příštím odsouhlasení účtu.
Účtenky, které si schováváte pro případ vrácení zboží, můžete také ukládat odděleně od ostatních trvalejších finančních záznamů, takže je pak bude snazší pravidelně vyhazovat.
Účtenky za nákupy nad 10 %
Pokud si myslíte, že tento nákup bude tvořit 10 % nebo více z tohoto měsíce vydaných peněz, měli byste si účtenku ponechat pro měsíční odsouhlasení účtu. Tyto položky mohou být vyšší, a proto si rozhodně chcete vše dvakrát zkontrolovat, abyste měli jistotu, že vám nebylo účtováno příliš mnoho, ale také abyste měli přesné součty pro své desetiminutové záznamy o odsouhlasení.
Jak dlouho bych je měl uchovávat?
Pokud je nepotřebujete z daňových důvodů, můžete je bezpečně vyhodit hned poté, co dokončíte odsouhlasení účtu.
Daňové nákupy
Pokud lze to, co jste si koupili, uplatnit v daních, musíte si účtenky uchovávat mnohem déle a je mnohem důležitější mít je dobře uspořádané.
Možná vás také překvapí, kolik si můžete v daních uplatnit. Zaplatili jste školné nebo nějaké pracovní školení? To si můžete odečíst! Museli jste si koupit něco povinného do práce, třeba uniformu? I to si můžete uplatnit! V závislosti na tom, kde žijete, si možná můžete odečíst také výdaje za hromadnou dopravu, různé úpravy domu a mnoho dalšího. Možná bude potřeba se alespoň jednou poradit s finančním poradcem nebo účetním, abyste přesně zjistili, kolik si ve své oblasti můžete uplatnit.
Jak dlouho bych je měl uchovávat?
Pokud si něco uplatňujete v daních, musíte si účtenku uchovávat alespoň 7 let – to je hranice, při které si IRS může prověřit vaše daňová přiznání. Pokud se IRS skutečně rozhodne vás prověřit, budete muset doložit finanční záznamy potvrzující, že jste skutečně utratili to, co uvádíte.
Pak jednou ročně můžete slavnostně vyhodit všechny účtenky staré 7 let, abyste uvolnili místo pro novou hromádku!
Rychlý kvíz
Zdá se, že tento kvíz není správně nastaven.
