امتحان قانون الولاية للمستوى 63

هل أنت مستعد للعمل عبر حدود الولايات بوصفك متخصصًا في الأوراق المالية؟

رخصة الأوراق المالية على مستوى الولاية

لا تدع حدود الولايات تقيد إمكاناتك المهنية! يُعد اختبار السلسلة 63، المعروف رسميًا باسم اختبار قانون ولاية وكيل الأوراق المالية الموحد، المفتاح للعمل بشكل قانوني في معظم الولايات. وقد طوّرته NASAA وتديره FINRA، ويُظهر اجتياز هذا الاختبار أنك أتقنت قوانين الأوراق المالية في الولايات والإرشادات الأخلاقية الأساسية، مما يؤهلك لخدمة العملاء بثقة في مختلف أنحاء البلاد.

لماذا يُعدّ المستوى 63 ضروريًا؟

بينما تمنح التراخيص الفيدرالية مثل السلسلة 7 صلاحيات واسعة لإجراء أعمال الأوراق المالية، فإن لكل ولاية أيضًا لوائح تهدف إلى حماية المستثمرين داخل حدودها. يختبرك اختبار السلسلة 63 في معرفتك بهذه القوانين الخاصة بالولايات، والتي تستند في الأساس إلى قانون الأوراق المالية الموحد (USA) — وهو قانون نموذجي اعتمدته معظم الولايات. ويُظهر اجتياز الاختبار فهمك لمتطلبات التسجيل في الولايات، والالتزامات الأخلاقية، والممارسات المحظورة، بما يضمن لك العمل بشكل قانوني وأخلاقي ضمن اختصاصات ولايات محددة.

من يحتاج إلى امتحان المستوى 63؟

إذا كنت تطمح إلى أدوار ستقدم فيها المشورة المباشرة للعملاء بشأن الأوراق المالية أو تدير استثماراتهم — مثل منصب ممثل مسجل، أو مستشار مالي، أو العمل في إدارة الثروات — فإن هذه الرخصة على مستوى الولاية تصبح أساسية. وهي تمنحك تحديدًا الإذن بالتعامل مع عملاء يقيمون في ولايات مختلفة، بما يضمن توافق عملك مع الإطار القانوني المحلي لديهم. ويمكن النظر إلى الأمر بهذه الطريقة: بعد بناء أساسك من خلال SIE وبعد بناء أساسك من خلال SIE

لا يلزم وجود كفيل!

وعلى عكس السلسلة 7، لا تحتاج إلى أن تكون مدعومًا من شركة عضو في FINRA للتقدم لاختبار السلسلة 63. يمكن لأي شخص 18 عامًا أو أكثر التسجيل لهذا الاختبار وأداؤه بشكل مستقل. يتيح لك ذلك إضافة مؤهل قيّم آخر إلى سيرتك الذاتية حتى قبل الحصول على وظيفة، ويُظهر للمؤسسات المحتملة روح المبادرة والمعرفة الأساسية بلوائح الولايات.

نطاق ومحتوى الاختبار: التركيز على قانون الولاية والأخلاقيات

يركز اختبار السلسلة 63 على القواعد التي تنظم العاملين في مجال الأوراق المالية على مستوى الولاية، والمستمدة أساسًا من قانون الأوراق المالية الموحد (USA)قانون الأوراق المالية الموحد (USA). وعلى عكس الاختبارات الفيدرالية التي تركز بدرجة كبيرة على المنتجات، يقيس اختبار السلسلة 63 فهمك لكيفية تنظيم الولايات للصناعة لحماية المستثمرين داخل حدودها.

يمكنك أن تتوقع أن يغطي الاختبار أربعة مجالات أساسية:

• التسجيل في الولاية: معرفة من (مثل الوكلاء والوسطاء-التجار) و ما (الأوراق المالية المحددة) يجب أن تكون مسجلة في ولاية ما، وفهم الاستثناءات.
• السلوك والالتزامات الأخلاقية: وهذا محور رئيسي، ويغطي واجباتك الائتمانية، وتحديد تضارب المصالح وتجنبه، وفهم ممارسات الأعمال المحظورة (سواء الأخطاء غير الأخلاقية أو الاحتيال الصريح)، وقواعد التعامل مع أموال العملاء، وحتى الوعي بالأمن السيبراني.
• التواصل مع العملاء: كيفية تعاملك مع العملاء أمر مهم. ويشمل ذلك اللوائح المتعلقة بالإعلان، والإفصاحات المطلوبة، وقواعد المراسلات، وتجنب التصريحات المضللة.
• صلاحيات مدير الولاية: فهم صلاحيات الجهة التنظيمية للأوراق المالية في الولاية، بما في ذلك قدرتها على إنفاذ القواعد والعواقب المحتملة للمخالفات.

تفصيل موضوعات اختبار السلسلة 63:

هيكل الامتحان وترتيباته

• الصيغة: 60 سؤالًا اختيارًا من متعدد مُصححة (+ 5 عناصر تجريبية غير مُصححة).
• المدة: ساعة و15 دقيقة (75 دقيقة).
• درجة النجاح‎: 71.7% (يتطلب الإجابة الصحيحة عن 43 من أصل 60 سؤالًا مُحتسبًا).
• التكلفة‎: 147 دولارًا (رسوم الامتحان).
• طريقة الإجراء‎: اختبار يُجرى عبر الحاسوب بواسطة بروميتريك.

الحفاظ على أهليتك

ضع في اعتبارك أن اجتياز الاختبار يتيح التسجيل على مستوى الولاية. كما تقدم NASAA برنامج تمديد صلاحية الاختبار (EVEP) في الولايات المشاركة، مما يتيح لك الحفاظ على صلاحية نتيجتك الناجحة لمدة تصل إلى خمس سنوات (حتى إذا لم تكن مسجلاً) من خلال إكمال التعليم المستمر السنوي. وقد يكون ذلك مفيدًا إذا كانت هناك فجوة بين اجتياز الاختبار والحصول على التسجيل، أو بين الوظائف.