¿Sueñas con una carrera en las finanzas? ¿Tienes curiosidad por convertirte en un profesional del mundo del trading de acciones? ¡Estás en el lugar indicado! Desglosaremos los requisitos educativos y las certificaciones clave como la Serie 6, la 7 y más. ¡Vamos allá!
Compra y venta de valores: los exámenes de la serie FINRA
Los exámenes de la Serie 6 y la Serie 7 son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Examen de la Serie 6
El examen de la Serie 6 (Examen de Representante de Productos de Compañías de Inversión y Contratos Variables) consta de 100 preguntas de opción múltiple, dura 2 horas y 15 minutos y cuesta 100 dólares. La puntuación mínima para aprobar es del 70 %. Un candidato que aprueba este examen puede captar, comprar y/o vender fondos mutuos y anualidades variables.
Examen de la Serie 7
El examen de la Serie 7 (Examen de Representante de Valores Generales) consta de 250 preguntas de opción múltiple, dura seis horas y cuesta 305 dólares. La puntuación mínima para aprobar es del 72 %. Un candidato que aprueba este examen puede captar, comprar y/o vender todo tipo de productos de valores, que incluyen productos como acciones ordinarias/preferentes, opciones y bonos. No hay requisitos previos para los exámenes de la Serie 6 o la Serie 7, pero sí necesitas el patrocinio de tu empleador para presentarlos.
La principal diferencia entre los exámenes es que la Serie 7 tiene mayor dificultad y requiere más tiempo de estudio, pero te permite vender una mayor variedad de productos de inversión. El tiempo de estudio recomendado para la Serie 7 es de aproximadamente 2 meses, y un poco menos para la Serie 6. Si quieres demostrar a tu posible empleador que te tomas en serio obtener la Serie 7 desde el principio, puedes hacer un Curso de formación de la Serie 7 para obtener una precertificación.
Otros exámenes de la serie
La Serie 7 es un requisito previo para la mayoría de los demás exámenes que ofrece FINRA, como la Serie 4 (Examen de Principal Registrado de Opciones) y la Serie 24 (Examen de Principal de Valores Generales). La Serie 4 es una gran acreditación para cualquiera que disfrute operando con opciones, y la Serie 24 es beneficiosa para cualquiera que quiera acceder a un puesto de supervisión o gestión en una organización financiera.
Las credenciales del CFA Institute
Como en todas las profesiones, como la de médico o abogado, ciertas acreditaciones profesionales ayudan a impulsar tu carrera. Las designaciones más prestigiosas que puedes obtener hoy en el mundo de las finanzas son emitidas por el Instituto CFA.
Analista financiero certificado
La designación CFA es actualmente el estándar de oro de las acreditaciones profesionales en el mundo de las finanzas: tenerla en tu currículum te abrirá muchas puertas. Este programa se ofrece a través del Instituto CFA. Consta de tres niveles y, una vez que un candidato completa el programa y cumple todos los requisitos profesionales, se le otorga la “carta CFA” y se convierte en “titular de la carta CFA”. Actualmente, hay alrededor de 132.000 titulares de la carta en todo el mundo. Los requisitos para ser titular de la carta incluyen cuatro años de experiencia laboral cualificada y poseer un título universitario. Los candidatos presentan un examen por año durante tres años (si aprueban cada nivel). Los costos varían según el momento de la inscripción, pero oscilan entre 710 y 955 dólares por cada nivel. Los porcentajes de aprobación también varían, con un promedio del 40 % para el Nivel 1, 44 % para el Nivel 2 y 58 % para el Nivel 3.
El tiempo de estudio recomendado puede ser bastante intenso, ya que la mayoría de los candidatos informa de 4 a 6 meses de estudio por nivel. Los bajos índices de aprobación aumentan el prestigio de obtener esta designación. Esta es la acreditación que conviene tener para cualquiera interesado en el análisis de renta variable o en la gestión de carteras. Los temas abordados en los tres niveles del programa incluyen Ética, Métodos Cuantitativos, Economía, Finanzas Corporativas, Información y Análisis Financiero, Análisis de Valores y Gestión de Carteras.
Puedes encontrar más información sobre el Programa CFA Haciendo clic aquí.
Certificado en medición del rendimiento de inversiones
El Instituto CFA también ofrece la inscripción al programa Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Este se centra en habilidades avanzadas, globalmente relevantes y basadas en la práctica para la evaluación del rendimiento y el riesgo de las inversiones. El examen se ofrece dos veces al año, consta de 100 preguntas de opción múltiple y dura 3 horas. La inscripción anticipada por primera vez te costará 575 dólares. Este examen no tiene requisitos previos, suele tardar un año en completarse y es perfecto para gestores de carteras, asesores financieros y profesionales de la inversión en general.
Puedes obtener más información sobre el Programa CIPM Haciendo clic aquí.
Las certificaciones del Institute of Business & Finance
Además del CFA Institute, el siguiente conjunto más importante de títulos profesionales lo ofrece Instituto de Negocios y Finanzas, o IBF. Estas certificaciones se centran más en los fondos mutuos, las anualidades y los bonos.
Especialista certificado en fondos
Si le interesan los fondos mutuos, la certificación Certified Fund Specialist podría ser la adecuada para usted. Es la designación más antigua del sector de fondos mutuos y la ofrece el Institute of Business & Finance. Consiste en un programa de autoestudio de 60 horas. Para obtener más información sobre esta certificación, Haga clic aquí.
Otras certificaciones de IBF
El IBF ofrece varias otras designaciones, entre ellas Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) y una Maestría en Ciencias en Servicios Financieros (MSFS). Hay más de 13.000 titulares de designaciones del IBF en todo el mundo.
Certificaciones para la planificación de la jubilación
Si le gusta trabajar con personas mayores, la certificación Certified Senior Advisor le permitirá construir relaciones eficaces con ellas y ayudarlas a planificar su jubilación. Esta designación se ofrece a través de Sociedad de Asesores Senior Certificados. El Institute of Business & Finance también ofrece un programa Certified Senior Consultant (CSC), que consiste en un programa de autoestudio de 30 horas. Este programa se centra en los problemas que enfrenta la población envejecida, incluidos la Seguridad Social, Medicare, la vivienda y la jubilación.
Planificador financiero certificado
Un Certified Financial Planner es administrado por Junta de Normas de Planificadores Financieros Certificados, Inc.. y abarca más de 100 temas. La designación CFP es algo así como un paraguas: un Certified Financial Planner es alguien que puede ayudar a una persona a planificar todos los aspectos de su vida financiera, desde cómo distribuir sus ingresos entre ahorro, gasto, inversión y jubilación, hasta la gestión de carteras de renta fija para jubilados, e incluso la ayuda con la planificación del impuesto sobre la renta.
El examen se realiza en dos días (10 horas en total) y consta de 180 preguntas, aunque recientemente se ha reducido a 170 preguntas y a un período de examen de 6 horas gracias a la transición de los exámenes en papel a los exámenes por ordenador. El costo es de 595 dólares y la tasa de aprobación promedia algo por encima del 60 %. Para obtener la certificación se requiere un título universitario, junto con 3 años de experiencia laboral a tiempo completo o un aprendizaje de 2 años. Los principales temas que se cubren incluyen principios generales de finanzas y planificación financiera, planificación de seguros, planificación de beneficios para empleados, planificación de inversiones y valores, planificación del impuesto sobre la renta estatal y federal, planificación de protección de activos, planificación de la jubilación, planificación patrimonial y consultoría financiera. Esta certificación es perfecta para cualquiera que quiera convertirse en un experto en el campo de la planificación financiera. Sí necesita un título universitario para obtener la certificación CFP.
Otras designaciones profesionales
Esta no es una lista exhaustiva, ya que el número de designaciones disponibles para los profesionales de los servicios financieros supera las 208 (y sigue creciendo). Algunas de las otras designaciones incluyen Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician y Certified Public Accountant, siendo esta última la más prestigiosa en el mundo de la contabilidad, aunque también muy valorada en el mundo financiero. Elegir una o dos designaciones para seguir puede resultar abrumador, y además puede ser costoso y requerir mucho tiempo.
Si está tratando de planificar su carrera en finanzas, las dos más populares actualmente son Series 7 y Chartered Financial Analyst, que abrirán muchas puertas si puede incluirlas en su currículum. Si tiene un interés específico, como fondos mutuos, opciones o supervisión, también hay designaciones perfectas para esas trayectorias profesionales. ¡Espero que esta introducción básica a las certificaciones disponibles en el sector financiero le haya resultado útil y le deseo mucha suerte en su carrera!