¿Sueña con una carrera en finanzas? ¿Le interesa convertirse en un profesional del mundo del trading bursátil? ¡Está en el lugar adecuado! Desglosaremos los requisitos educativos y las certificaciones clave, como Series 6, 7 y más. ¡Empecemos!
Compra y venta de valores: los exámenes de la serie FINRA
Los exámenes Series 6 y Series 7 son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Examen Serie 6
El examen Series 6 (Examen de Representante de Productos de Compañías de Inversión y Contratos Variables) consta de 100 preguntas de opción múltiple, dura 2 horas y 15 minutos y cuesta 100 dólares. La puntuación mínima para aprobar es del 70 %. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender fondos mutuos y rentas vitalicias variables.
Examen Serie 7
El examen Series 7 (Examen de Representante de Valores Generales) consta de 250 preguntas de opción múltiple, dura seis horas y cuesta 305 $. La puntuación mínima para aprobar es del 72 %. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender todo tipo de productos de valores, incluidos productos como acciones ordinarias o preferentes, opciones y bonos. No hay requisitos previos para los exámenes Series 6 o Series 7, pero sí necesitas el patrocinio de tu empleador para presentarlos.
La principal diferencia entre los exámenes es que el Series 7 es más difícil y requiere más tiempo de estudio, pero te permite vender una mayor variedad de productos de inversión. El tiempo de estudio recomendado para el Series 7 es de unos 2 meses, y algo menos para el Series 6. Si quieres demostrar a tu posible empleador que te tomas en serio obtener el Series 7 tan pronto como empieces, puedes hacer un Curso de formación Series 7 para obtener la precertificación.
Otros exámenes de la serie
El Series 7 es un requisito previo para la mayoría de los demás exámenes que ofrece FINRA, como el Series 4 (Examen de Principal de Opciones Registrado) y el Series 24 (Examen de Principal de Valores Generales). El Series 4 es una excelente acreditación para cualquiera que disfrute operar con opciones, y el Series 24 resulta beneficioso para quien quiera acceder a un puesto de supervisión o dirección en una organización financiera.
Las acreditaciones del CFA Institute
Como en todas las profesiones, como la de médico o abogado, ciertas designaciones profesionales ayudan a impulsar tu carrera. Las designaciones más prestigiosas que puedes obtener hoy en el mundo de las finanzas las otorga el Instituto CFA.
Analista financiero certificado
La designación CFA es actualmente el estándar de oro de las acreditaciones profesionales en el mundo de las finanzas; llevarla en tu currículum te abrirá muchas puertas. Este programa se ofrece a través del Instituto CFA. Consta de tres niveles y, una vez que el candidato completa el programa y cumple todos los requisitos profesionales, recibe la «charter CFA» y se convierte en «titular de la charter CFA». Actualmente, hay unos 132.000 titulares en todo el mundo. Los requisitos para ser titular incluyen cuatro años de experiencia laboral cualificada y contar con un título universitario. Los candidatos realizan un examen por año durante tres años (si aprueban cada nivel). Los costos varían según el momento de la inscripción, pero oscilan entre 710 y 955 dólares por cada nivel. Las tasas de aprobación también varían, con un promedio del 40 % para el Nivel 1, 44 % para el Nivel 2 y 58 % para el Nivel 3.
El tiempo de estudio recomendado puede ser bastante intenso, y la mayoría de los candidatos informa de entre 4 y 6 meses de estudio por nivel. Las bajas tasas de aprobación aumentan el prestigio de obtener esta designación. Esta es la acreditación ideal para cualquiera interesado en análisis de renta variable o gestión de carteras. Los temas cubiertos en los tres niveles del programa incluyen ética, métodos cuantitativos, economía, finanzas corporativas, información y análisis financieros, análisis de valores y gestión de carteras.
Puedes encontrar más información sobre el Programa CFA Haciendo clic aquí.
Certificado en medición del rendimiento de inversiones
El Instituto CFA también ofrece inscripción en el Programa de Certificado en Medición del Rendimiento de Inversiones (CIPM). Este se centra en habilidades avanzadas, de relevancia global y basadas en la práctica para la evaluación del rendimiento y del riesgo de las inversiones. El examen se ofrece dos veces al año, consta de 100 preguntas de opción múltiple y dura 3 horas. La inscripción anticipada por primera vez te costará 575 $. Este examen no tiene requisitos previos, normalmente lleva un año completarlo y es perfecto para gestores de carteras, asesores financieros y profesionales de la inversión en general.
Puedes obtener más información sobre el Programa CIPM Haciendo clic aquí.
Las certificaciones del Institute of Business & Finance
Además del Instituto CFA, el siguiente conjunto más importante de acreditaciones profesionales lo ofrece el Instituto de Negocios y Finanzas, o IBF. Estas certificaciones se centran más en fondos mutuos, anualidades y bonos.
Especialista certificado en fondos
Si los fondos de inversión captan tu interés, la certificación de Especialista en Fondos podría ser la adecuada para ti. Es la acreditación más antigua del sector de fondos de inversión y la otorga el Instituto de Negocios y Finanzas. Consiste en un programa de autoestudio de 60 horas. Para obtener más información sobre esta certificación, Haz clic aquí.
Otras certificaciones IBF
El IBF ofrece varias otras acreditaciones, entre ellas Especialista Certificado en Rentas Vitalicias (CAS), Especialista Certificado en Ingresos (CIS), Especialista Certificado en Impuestos (CTS), Certificación de la Junta en Planificación Patrimonial (CES) y una Maestría en Ciencias en Servicios Financieros (MSFS). Hay más de 13.000 titulares de acreditaciones del IBF en todo el mundo.
Certificaciones para la planificación de la jubilación
Si disfrutas trabajar con personas mayores, la certificación de Asesor Certificado para Personas Mayores te permitirá establecer relaciones eficaces con los mayores y ayudarles a planificar su jubilación. Esta acreditación se ofrece a través de la Sociedad de Asesores Certificados para Personas Mayores. El Instituto de Negocios y Finanzas también ofrece un programa de Consultor Certificado para Personas Mayores (CSC), que consiste en un programa de autoestudio de 30 horas. Este programa se centra en los problemas a los que se enfrenta la población envejecida, incluidos la Seguridad Social, Medicare, la vivienda y la jubilación.
Planificador financiero certificado
Un Planificador Financiero Certificado está administrado por la Junta de Normas de Planificador Financiero Certificado, Inc.. y abarca más de 100 temas. La acreditación CFP es algo así como un paraguas: un Planificador Financiero Certificado es alguien que puede ayudar a una persona a planificar todos los aspectos de su vida financiera, desde cómo distribuir sus ingresos entre ahorro, gasto, inversión y jubilación, hasta la gestión de carteras de renta fija para jubilados, e incluso ayudar con la planificación del impuesto sobre la renta.
El examen se realiza durante dos días (10 horas en total) y consta de 180 preguntas, aunque recientemente se ha reducido a 170 preguntas y a un período de examen de 6 horas gracias al paso de las pruebas en papel a las pruebas por ordenador. El coste es de 595 dólares y la tasa de aprobación suele situarse en la franja baja del 60 %. Para obtener la certificación se requiere una licenciatura, junto con 3 años de experiencia laboral a tiempo completo o una pasantía de 2 años. Los principales temas que abarca incluyen los principios generales de las finanzas y la planificación financiera, la planificación de seguros, la planificación de beneficios para empleados, la planificación de inversiones y valores, la planificación fiscal estatal y federal sobre la renta, la planificación de protección de activos, la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial y la consultoría financiera. Esta certificación es perfecta para cualquiera que busque convertirse en un experto en el ámbito de la planificación financiera. Sí necesitas una licenciatura para obtener la certificación CFP.
Otras designaciones profesionales
Esta no es una lista exhaustiva, ya que el número de acreditaciones disponibles para los profesionales de los servicios financieros supera las 208 (y sigue creciendo). Algunas de las otras acreditaciones incluyen Analista Colegiado de Inversiones Alternativas, Técnico Colegiado de Mercados y Contador Público Certificado, siendo esta última la más prestigiosa en el mundo contable, pero también de gran valor en el mundo financiero. Puede resultar abrumador elegir una o dos acreditaciones para cursar, y además puede ser costoso y llevar mucho tiempo.
Si estás intentando planificar tu carrera en finanzas, las dos más populares en la actualidad son la Serie 7 y el Analista Financiero Colegiado, que te abrirán muchas puertas si puedes incluirlas en tu currículum. Si tienes un interés específico, como fondos de inversión, opciones o supervisión, también hay acreditaciones perfectas para esas trayectorias profesionales. Espero que esta introducción básica a las certificaciones disponibles en el sector financiero te haya resultado útil, y ¡te deseo mucha suerte en tu carrera!