¿Sueñas con una carrera en finanzas? ¿Tienes curiosidad por convertirte en un profesional del mundo de la compraventa de acciones? ¡Estás en el lugar correcto! Desglosaremos los requisitos educativos y las certificaciones clave, como Series 6, 7 y más. ¡Vamos allá!
Compra y venta de valores: los exámenes Series de la FINRA
Los exámenes Series 6 y Series 7 están administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Examen de la Serie 6
El examen Series 6 (Examen de Representante de Compañías de Inversión y Productos de Contratos Variables) consta de 100 preguntas de opción múltiple, dura 2 horas y 15 minutos y cuesta 100 $. La puntuación mínima para aprobar es del 70 %. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender fondos mutuos y anualidades variables.
Examen de la Serie 7
El examen Series 7 (Examen de Representante de Valores Generales) consta de 250 preguntas de opción múltiple, dura seis horas y cuesta 305 $. La puntuación mínima para aprobar es del 72 %. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender todo tipo de valores, incluidos productos como acciones ordinarias/preferentes, opciones y bonos. No hay requisitos previos para los exámenes Series 6 o Series 7, pero sí necesitas que tu empleador te patrocine para presentarlos.
La principal diferencia entre los exámenes es la mayor dificultad y el tiempo de estudio para el Series 7, pero te permite vender una mayor variedad de productos de inversión. El tiempo de estudio recomendado para el Series 7 es de unos 2 meses, y un poco menos para el Series 6. Si quieres demostrar a tu posible empleador que vas en serio con obtener el Series 7 en cuanto empieces, puedes hacer un Curso de formación Series 7 para obtener la precertificación.
Otros exámenes de la serie
La Serie 7 es un requisito previo para la mayoría de los demás exámenes que ofrece FINRA, como la Serie 4 (Examen de Principal de Opciones Registrado) y la Serie 24 (Examen de Principal de Valores Generales). La Serie 4 es una excelente certificación para cualquiera que disfrute operando con opciones, y la Serie 24 resulta beneficiosa para cualquiera que quiera acceder a un puesto de supervisión o de dirección en una organización financiera.
Los títulos del CFA Institute
Como en todas las profesiones, como la de médico o abogado, ciertas acreditaciones profesionales ayudan a impulsar tu carrera. Las acreditaciones más prestigiosas que puedes obtener hoy en el mundo de las finanzas son expedidas por la CFA Institute.
Analista financiero certificado
La designación CFA es actualmente el estándar de oro de las acreditaciones profesionales en el mundo de las finanzas; incluirla en tu currículum te abrirá muchas puertas. Este programa se ofrece a través de CFA Institute. Consta de tres niveles y, una vez que un candidato completa el programa y cumple todos los requisitos profesionales, recibe el «charter CFA» y pasa a ser un «titular del charter CFA». Actualmente, hay unos 132.000 titulares del charter en todo el mundo. Los requisitos para ser titular del charter incluyen cuatro años de experiencia laboral cualificada y contar con un título universitario. Los candidatos realizan un examen por año durante tres años (si aprueban cada nivel). Los costes varían según el momento de la inscripción, pero oscilan entre 710 y 955 dólares por cada nivel. Las tasas de aprobación también varían, con un promedio del 40 % para el Nivel 1, del 44 % para el Nivel 2 y del 58 % para el Nivel 3.
El tiempo de estudio recomendado puede ser bastante intenso, y la mayoría de los candidatos informan de 4 a 6 meses de estudio por nivel. Las bajas tasas de aprobación aumentan el prestigio de obtener esta designación. Es la acreditación ideal para cualquiera interesado en análisis de acciones o gestión de carteras. Los temas cubiertos en los tres niveles del programa incluyen Ética, Métodos Cuantitativos, Economía, Finanzas Corporativas, Información y Análisis Financiero, Análisis de Valores y Gestión de Carteras.
Puedes encontrar más información sobre el Programa CFA haciendo clic aquí.
Certificado en medición del rendimiento de inversiones
CFA Institute también ofrece la inscripción en el programa Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Este se centra en habilidades avanzadas, globalmente relevantes y basadas en la práctica para la evaluación del rendimiento de las inversiones y del riesgo. El examen se ofrece dos veces al año, consta de 100 preguntas de opción múltiple y tarda 3 horas en completarse. La inscripción anticipada por primera vez te costará 575 dólares. Este examen no tiene requisitos previos, normalmente tarda un año en completarse y es perfecto para gestores de carteras, asesores financieros y profesionales de la inversión en general.
Puedes obtener más información sobre el Programa CIPM haciendo clic aquí.
Las certificaciones del Institute of Business & Finance
Además de CFA Institute, el siguiente conjunto más importante de acreditaciones profesionales lo ofrece Instituto de Negocios y Finanzaso IBF. Estas certificaciones se centran más en fondos mutuos, rentas vitalicias y bonos.
Especialista certificado en fondos
Si te interesan los fondos mutuos, la certificación Certified Fund Specialist podría ser la adecuada para ti. Es la designación más antigua del sector de los fondos mutuos y la ofrece el Institute of Business & Finance. Consiste en un programa de autoestudio de 60 horas. Para obtener más información sobre esta certificación, Haz clic aquí.
Otras certificaciones de IBF
IBF ofrece varias otras designaciones que incluyen Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) y una Maestría en Ciencias en Servicios Financieros (MSFS). Hay más de 13.000 titulares de designaciones de IBF en todo el mundo.
Certificaciones para la planificación de la jubilación
Si disfrutas trabajar con personas mayores, la certificación Certified Senior Advisor te permitirá establecer relaciones eficaces con ellas y ayudarlas a planificar su jubilación. Esta designación se ofrece a través del Sociedad de Asesores Sénior Certificados. El Institute of Business & Finance también ofrece un programa de Certified Senior Consultant (CSC), consistente en un programa de autoaprendizaje de 30 horas. Este programa se centra en los problemas que enfrenta la población envejecida, incluidos el Seguro Social, Medicare, la vivienda y la jubilación.
Planificador financiero certificado
Un Certified Financial Planner es administrado por la Junta de Normas de Certified Financial Planner, Inc.. y abarca más de 100 temas. La designación CFP es algo así como un paraguas: un Certified Financial Planner es alguien que puede ayudar a una persona a planificar todos los aspectos de su vida financiera, desde cómo asignar sus ingresos entre el ahorro, el gasto, la inversión y la jubilación, hasta la gestión de carteras de renta fija para jubilados, e incluso ayudar con la planificación del impuesto sobre la renta.
El examen se realiza durante dos días (10 horas en total) y consta de 180 preguntas, aunque recientemente se redujo a 170 preguntas y a un período de evaluación de 6 horas gracias al paso de exámenes en papel a exámenes informatizados. El costo es de $595 y la tasa de aprobación promedia poco más del 60%. Se requiere un título de licenciatura para obtener la certificación, junto con 3 años de experiencia laboral a tiempo completo o un aprendizaje de 2 años. Los principales temas que abarca incluyen principios generales de finanzas y planificación financiera, planificación de seguros, planificación de beneficios para empleados, planificación de inversiones y valores, planificación fiscal estatal y federal, planificación de protección de activos, planificación de la jubilación, planificación patrimonial y consultoría financiera. Esta certificación es perfecta para cualquiera que quiera convertirse en experto en el campo de la planificación financiera. Sí se necesita un título de licenciatura para obtener la certificación CFP.
Otras acreditaciones profesionales
Esta no es una lista exhaustiva, ya que el número de designaciones disponibles para los profesionales de servicios financieros supera las 208 (y sigue creciendo). Algunas de las otras designaciones incluyen Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician y Certified Public Accountant, siendo esta última la más prestigiosa en el mundo de la contabilidad, pero también de gran relevancia en el mundo financiero. Puede resultar abrumador elegir una o dos designaciones que perseguir, y además puede ser costoso y requerir mucho tiempo.
Si estás tratando de planificar tu carrera en finanzas, las dos más populares actualmente son Series 7 y Chartered Financial Analyst, que te abrirán muchas puertas si puedes incluirlas en tu currículum. Si tienes un interés específico, como fondos mutuos, opciones o supervisión, también hay designaciones perfectas para esas trayectorias profesionales. Espero que esta introducción básica a las certificaciones disponibles en la industria financiera te haya resultado útil, ¡y mucha suerte en tu carrera!
