¿Sueña con una carrera en finanzas? ¿Le interesa convertirse en un profesional en el mundo de la negociación de acciones? ¡Está en el lugar adecuado! Desglosaremos los requisitos educativos y las certificaciones clave, como la Serie 6, la Serie 7 y más. ¡Vamos allá!
Compra y venta de valores: los exámenes de la serie FINRA
Los exámenes de la Serie 6 y la Serie 7 son administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Examen de la Serie 6
El examen de la Serie 6 (Examen para Representantes de Productos de Sociedades de Inversión y Contratos Variables) consta de 100 preguntas de opción múltiple, dura 2 horas y 15 minutos y cuesta 100 dólares. La puntuación mínima para aprobar es del 70 %. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender fondos de inversión y anualidades variables.
Examen de la Serie 7
El examen de la Serie 7 (Examen para Representantes de Valores Generales) consta de 250 preguntas de opción múltiple, dura seis horas y cuesta 305 dólares. La puntuación mínima para aprobar es del 72 %. Un candidato que aprueba este examen puede solicitar, comprar y/o vender todo tipo de valores, incluidos productos como acciones ordinarias/preferentes, opciones y bonos. No hay requisitos previos para los exámenes de la Serie 6 o la Serie 7, pero sí necesita el patrocinio de su empleador para presentarlos.
La principal diferencia entre los exámenes es la mayor dificultad y el tiempo de estudio para la Serie 7, pero le permite vender una mayor variedad de productos de inversión. El tiempo de estudio recomendado para la Serie 7 es de aproximadamente 2 meses, y un poco menos para la Serie 6. Si quiere demostrar a su posible empleador que se toma en serio obtener la Serie 7 tan pronto como empiece, puede hacer una Curso de formación de Series 7 para obtener la pre-certificación.
Otros exámenes de la serie
Series 7 es un requisito previo para la mayoría de los demás exámenes que ofrece FINRA, como Series 4 (Examen de Principal Registrado en Opciones) y Series 24 (Examen de Principal de Valores Generales). La Series 4 es una gran certificación para cualquier persona que disfrute operar con opciones, y la Series 24 es beneficiosa para quienes deseen acceder a un puesto de supervisión o gestión en una organización financiera.
Las acreditaciones del CFA Institute
Al igual que en todas las profesiones, como la medicina o el derecho, ciertas designaciones profesionales ayudan a impulsar tu carrera. Las designaciones más prestigiosas que puedes obtener hoy en el mundo de las finanzas son emitidas por el CFA Institute.
Analista financiero certificado
La designación CFA es actualmente el estándar de referencia de las designaciones profesionales en el mundo financiero; incluirla en tu currículum abrirá muchas puertas. Este programa se ofrece a través de CFA Institute. Consta de tres niveles y, una vez que un candidato completa el programa y cumple todos los requisitos profesionales, recibe la “charter CFA” y pasa a ser un “titular de la charter CFA”. Actualmente, hay alrededor de 132.000 titulares en todo el mundo. Los requisitos para ser titular incluyen cuatro años de experiencia laboral cualificada y poseer un título universitario. Los candidatos realizan un examen por año durante tres años (si aprueban cada nivel). Los costos varían según el momento de la inscripción, pero oscilan entre 710 y 955 dólares por cada nivel. Las tasas de aprobación también varían, con un promedio del 40 % para el Nivel 1, 44 % para el Nivel 2 y 58 % para el Nivel 3.
El tiempo de estudio recomendado puede ser bastante intenso, y la mayoría de los candidatos reporta entre 4 y 6 meses de estudio por nivel. Las bajas tasas de aprobación aumentan el prestigio de obtener esta designación. Esta es la designación que conviene tener para cualquier persona interesada en análisis de renta variable o gestión de carteras. Los temas cubiertos en los tres niveles del programa incluyen Ética, Métodos Cuantitativos, Economía, Finanzas Corporativas, Información y Análisis Financiero, Análisis de Valores y Gestión de Carteras.
Puedes encontrar más información sobre el Programa CFA Clic aquí.
Certificado en medición del rendimiento de inversiones
CFA Institute también ofrece la inscripción en el Programa de Certificado en Medición del Rendimiento de Inversiones (CIPM). Este se centra en habilidades avanzadas, relevantes a nivel global y basadas en la práctica para la evaluación del rendimiento y del riesgo de las inversiones. El examen se ofrece dos veces al año, consta de 100 preguntas de opción múltiple y tarda 3 horas en completarse. La inscripción anticipada por primera vez te costará 575 dólares. Este examen no tiene requisitos previos, normalmente toma un año completarlo y es perfecto para gestores de carteras, asesores financieros y profesionales de la inversión en general.
Puedes obtener más información sobre el Programa CIPM Clic aquí.
El Instituto de Certificaciones de Negocios y Finanzas
Además del CFA Institute, el siguiente conjunto más importante de designaciones profesionales lo ofrece el Instituto de Negocios y Finanzas, o IBF. Estas certificaciones se centran más en fondos mutuos, rentas vitalicias y bonos.
Especialista certificado en fondos
Si los fondos mutuos despiertan tu interés, el Certified Fund Specialist podría ser la certificación ideal para ti. Es la designación más antigua del sector de fondos mutuos y la ofrece el Instituto de Negocios y Finanzas. Consiste en un programa de autoestudio de 60 horas. Para saber más sobre esta certificación, Haz clic aquí.
Otras certificaciones del IBF
IBF ofrece varias otras designaciones, entre ellas Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) y un Máster en Ciencias en Servicios Financieros (MSFS). Hay más de 13.000 titulares de designaciones IBF en todo el mundo.
Certificaciones para la planificación de la jubilación
Si te gusta trabajar con personas mayores, una certificación de Certified Senior Advisor te permitirá establecer relaciones eficaces con los mayores y ayudarles a planificar su jubilación. Esta designación se ofrece a través de Sociedad de Asesores Certificados para Mayores. The Institute of Business & Finance también ofrece un programa Certified Senior Consultant (CSC) que consiste en un programa de autoestudio de 30 horas. Este programa se centra en los problemas que afronta la población envejecida, incluidos la Seguridad Social, Medicare, la vivienda y la jubilación.
Planificador Financiero Certificado
Un Certified Financial Planner es administrado por Consejo de Normas del Certified Financial Planner Inc. y abarca más de 100 temas. La designación CFP es algo así como un paraguas: un Certified Financial Planner es alguien que puede ayudar a una persona a planificar todos los aspectos de su vida financiera, desde cómo distribuir sus ingresos entre el ahorro, el gasto, la inversión y la jubilación, hasta la gestión de carteras de renta fija para jubilados, e incluso ayudar con la planificación del impuesto sobre la renta.
El examen se realiza durante dos días (10 horas en total) y consta de 180 preguntas, aunque recientemente se ha reducido a 170 preguntas y a un periodo de examen de 6 horas gracias al paso de los exámenes en papel a los informatizados. El coste es de 595 dólares y la tasa de aprobados se sitúa de media en torno al 60% bajo. Para obtener la certificación se requiere un título de grado, además de 3 años de experiencia laboral a tiempo completo o un aprendizaje de 2 años. Los principales temas que abarca incluyen los principios generales de las finanzas y la planificación financiera, la planificación de seguros, la planificación de beneficios para empleados, la planificación de inversiones y valores, la planificación fiscal estatal y federal, la planificación de la protección de activos, la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial y la consultoría financiera. Esta certificación es perfecta para cualquiera que busque convertirse en un experto en el campo de la planificación financiera. Sí necesitas un título de grado para obtener la certificación CFP.
Otras designaciones profesionales
Esta no es una lista exhaustiva, ya que la lista de designaciones disponibles para los profesionales de los servicios financieros supera las 208 (y sigue creciendo). Algunas de las otras designaciones incluyen Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician y Certified Public Accountant, siendo esta última la más prestigiosa en el mundo de la contabilidad, pero también muy valorada en el mundo financiero. Puede resultar abrumador elegir una o dos designaciones que perseguir, y además puede ser costoso y llevar mucho tiempo.
Si estás tratando de planificar tu carrera en Finanzas, las dos más populares actualmente son Series 7 y Chartered Financial Analyst, que te abrirán muchas puertas si puedes incluirlas en tu currículum. Si tienes un interés específico como los fondos mutuos, las opciones o la supervisión, también hay designaciones perfectas para esas trayectorias profesionales. ¡Espero que esta introducción básica a las certificaciones disponibles en el sector financiero te haya resultado útil y mucha suerte en tu carrera!
