Sonha com uma carreira na área financeira? Tem curiosidade em tornar-se um profissional no mundo da negociação de ações? Está no sítio certo! Vamos explicar os requisitos de formação e as certificações-chave, como a Série 6, a Série 7 e outras. Vamos lá!
Compra e venda de valores mobiliários – Os exames da série FINRA
Os exames Série 6 e Série 7 são administrados pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Exame da Série 6
O exame Série 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) é composto por 100 perguntas de escolha múltipla, demora 2 horas e 15 minutos a concluir e custa 100 dólares. A classificação mínima para aprovação é 70%. Um candidato que passe neste exame pode solicitar, comprar e/ou vender fundos de investimento e anuidades variáveis.
Exame da Série 7
O exame Série 7 (General Securities Representative Exam) é composto por 250 perguntas de escolha múltipla, demora seis horas a concluir e custa 305 dólares. A classificação mínima para aprovação é 72%. Um candidato que passe neste exame pode solicitar, comprar e/ou vender todos os produtos de valores mobiliários, que incluem produtos como ações ordinárias/preferenciais, opções e obrigações. Não há pré-requisitos para os exames Série 6 ou Série 7, mas é necessário ser patrocinado pela entidade empregadora para os realizar.
A principal diferença entre os exames é a maior dificuldade e o tempo de estudo para a Series 7, mas ela permite-lhe vender uma maior variedade de produtos de investimento. O tempo de estudo recomendado para a Series 7 é de cerca de 2 meses, e um pouco menos para a Series 6. Se quiser mostrar ao seu potencial empregador que leva a sério obter a Series 7 assim que começar, pode fazer uma Curso de Formação Series 7 para obter a pré-certificação.
Outros exames da série
A Series 7 é um pré-requisito para a maioria dos outros exames que a FINRA oferece, como a Series 4 (Exame de Principal de Opções Registado) e a Series 24 (Exame de Principal de Valores Mobiliários Geral). A Series 4 é uma excelente certificação para quem gosta de negociar opções, e a Series 24 é benéfica para quem pretende assumir uma função de supervisão ou gestão numa organização financeira.
As credenciais do CFA Institute
Tal como em todas as profissões, como médico ou advogado, certas designações profissionais ajudam a impulsionar a sua carreira. As designações mais prestigiadas que pode ter hoje no mundo das finanças são atribuídas pelo CFA Institute.
Analista Financeiro Certificado
A designação CFA é atualmente o padrão de ouro das designações profissionais no mundo financeiro – tê-la no seu currículo abrir-lhe-á muitas portas. Este programa é oferecido através do CFA Institute. É composto por três níveis e, assim que um candidato conclui o programa e cumpre todos os requisitos profissionais, recebe o “CFA charter” e torna-se um “CFA charter-holder”. Atualmente, existem cerca de 132 000 charter-holders em todo o mundo. Os requisitos para ser charter-holder incluem quatro anos de experiência profissional qualificada e possuir um diploma universitário. Os candidatos fazem um exame por ano durante três anos (se passarem em cada nível). Os custos variam consoante a data de inscrição, mas rondam os 710 a 955 dólares por cada nível. As taxas de aprovação também variam, com uma média de 40% no Nível 1, 44% no Nível 2 e 58% no Nível 3.
O tempo de estudo recomendado pode ser bastante intensivo, com a maioria dos candidatos a referir 4 a 6 meses de estudo por nível. As baixas taxas de aprovação contribuem para o prestígio de obter esta designação. Esta é a designação ideal para quem tem interesse em análise de ações ou gestão de carteiras. Os temas abordados nos três níveis do programa incluem Ética, Métodos Quantitativos, Economia, Finanças Empresariais, Relato e Análise Financeira, Análise de Valores Mobiliários e Gestão de Carteiras.
Pode saber mais sobre o Programa CFA Ao Clicar Aqui.
Certificado em Medição do Desempenho de Investimentos
O CFA Institute também oferece inscrição no programa Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Este centra-se em competências avançadas, relevantes a nível global e baseadas na prática, de avaliação do desempenho e do risco de investimentos. O exame é realizado duas vezes por ano, consiste em 100 perguntas de escolha múltipla e demora 3 horas a concluir. A inscrição antecipada para novos candidatos custa 575 dólares. Este exame não tem pré-requisitos, demora normalmente um ano a concluir e é perfeito para gestores de carteiras, consultores financeiros e profissionais de investimento em geral.
Pode saber mais sobre o Programa CIPM Ao Clicar Aqui.
As certificações do Instituto de Negócios e Finanças
Além do CFA Institute, o próximo conjunto mais importante de designações profissionais é oferecido pelo Instituto de Negócios e Finanças, ou IBF. Estas certificações centram-se mais em fundos mútuos, anuidades e obrigações.
Especialista Certificado em Fundos
Se os fundos mútuos despertam o seu interesse, a certificação Certified Fund Specialist pode ser a ideal para si. É a designação mais antiga no setor dos fundos mútuos e é atribuída pelo Institute of Business & Finance. Consiste num programa de autoestudo de 60 horas. Para saber mais sobre esta certificação, Clique aqui.
Outras Certificações da IBF
A IBF oferece várias outras designações que incluem Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) e um Master of Science in Financial Services (MSFS). Há mais de 13.000 detentores de designações da IBF em todo o mundo.
Certificações para o planeamento da reforma
Se gosta de trabalhar com pessoas idosas, uma certificação Certified Senior Advisor permitir-lhe-á construir relações eficazes com seniores e ajudá-los a planear a reforma. Esta designação é oferecida através da Sociedade de Conselheiros Séniores Certificados. O Institute of Business & Finance também oferece um programa Certified Senior Consultant (CSC), composto por um programa de autoestudo de 30 horas. Este programa centra-se nas questões que a população idosa enfrenta, incluindo Segurança Social, Medicare, habitação e reforma.
Planeador Financeiro Certificado
Um Certified Financial Planner é administrado pela Conselho de Normas do Certified Financial Planner, Inc.. e abrange mais de 100 temas. A designação CFP é um pouco como um guarda-chuva – um Certified Financial Planner é alguém que pode ajudar uma pessoa a planear todos os aspetos da sua vida financeira, desde a forma de distribuir o seu rendimento entre poupança, despesa, investimento e reforma, até à gestão de carteiras de rendimento fixo para reformados, e até à ajuda no planeamento do imposto sobre o rendimento.
O exame decorre ao longo de dois dias (10 horas no total) e consiste em 180 perguntas, embora recentemente tenha sido reduzido para 170 perguntas e um período de avaliação de 6 horas graças à passagem de testes em papel para testes informáticos. O custo é de 595 dólares e a taxa de aprovação ronda, em média, os 60%. É exigido um diploma de licenciatura para obter a certificação, juntamente com 3 anos de experiência profissional a tempo inteiro ou uma aprendizagem de 2 anos. Os principais temas abordados incluem princípios gerais de finanças e planeamento financeiro, planeamento de seguros, planeamento de benefícios dos funcionários, planeamento de investimentos e valores mobiliários, planeamento fiscal estatal e federal, planeamento de proteção de ativos, planeamento da reforma, planeamento patrimonial e consultoria financeira. Esta certificação é perfeita para qualquer pessoa que pretenda tornar-se especialista na área do planeamento financeiro. É necessário ter um diploma de licenciatura para obter a certificação CFP.
Outras designações profissionais
Esta não é uma lista exaustiva, uma vez que a lista de designações disponíveis para profissionais de serviços financeiros ultrapassa 208 (e continua a crescer). Algumas das outras designações incluem Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician e Certified Public Accountant, sendo esta última a mais prestigiada no mundo da contabilidade, mas também muito valorizada no mundo financeiro. Pode ser avassalador escolher uma ou duas designações a perseguir, e também pode ser dispendioso e demorado.
Se está a tentar planear a sua carreira em Finanças, as duas mais populares atualmente são Series 7 e Chartered Financial Analyst, que abrirão muitas portas se as incluir no seu currículo. Se tem um interesse específico, como fundos mútuos, opções ou supervisão, também existem designações perfeitas para esses percursos profissionais. Espero que esta introdução básica às certificações disponíveis na indústria financeira tenha sido útil e desejo-lhe boa sorte na sua carreira!
