Sníte o kariéře ve financích? Zajímá vás, jak se stát profesionálem ve světě obchodování s cennými papíry? Jste na správném místě! Rozebereme si požadavky na vzdělání a klíčové certifikace, jako jsou Series 6, 7 a další. Pojďme na to!
Nákup a prodej cenných papírů – zkoušky FINRA Series
Zkoušky Series 6 a Series 7 spravuje regulační orgán Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Zkouška Series 6
Zkouška Series 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) se skládá ze 100 otázek s výběrem z více možností, trvá 2 hodiny a 15 minut a stojí 100 USD. Úspěšné složení vyžaduje 70 %. Kandidát, který tuto zkoušku složí, může nabízet, nakupovat a/nebo prodávat podílové fondy a variabilní anuity.
Zkouška Series 7
Zkouška Series 7 (General Securities Representative Exam) se skládá ze 250 otázek s výběrem z více možností, trvá šest hodin a stojí 305 USD. Úspěšné složení vyžaduje 72 %. Kandidát, který tuto zkoušku složí, může nabízet, nakupovat a/nebo prodávat všechny druhy cenných papírů, včetně běžných a prioritních akcií, opcí a dluhopisů. Pro zkoušky Series 6 ani Series 7 nejsou stanoveny žádné vstupní požadavky, ale k jejich složení musíte být sponzorováni svým zaměstnavatelem.
Hlavní rozdíl mezi zkouškami spočívá ve vyšší náročnosti a delší době přípravy u Series 7, ale zároveň vám umožňuje prodávat širší škálu investičních produktů. Doporučená doba přípravy na Series 7 je přibližně 2 měsíce a u Series 6 o něco kratší. Pokud chcete svému budoucímu zaměstnavateli ukázat, že to s získáním Series 7 myslíte vážně hned od začátku, můžete absolvovat Přípravný kurz na Series 7 předběžnou certifikaci.
Další zkoušky Series
Series 7 je předpokladem pro většinu dalších zkoušek, které FINRA nabízí, jako například Series 4 (Registered Options Principal Exam) a Series 24 (General Securities Principal Exam). Series 4 je skvělá kvalifikace pro každého, koho baví obchodování s opcemi, a Series 24 je přínosná pro každého, kdo se chce vydat do dozorčí nebo manažerské role ve finanční organizaci.
Oprávnění CFA Institute
Stejně jako v jiných profesích, například lékař nebo právník, i některá profesní označení pomáhají rozvíjet vaši kariéru. Nejnáročnější a nejprestižnější kvalifikace, které dnes můžete ve světě financí získat, vydává Institut CFA.
Certifikovaný finanční analytik
Označení CFA je v současnosti zlatým standardem profesních kvalifikací ve světě financí – mít ho v životopise vám otevře mnoho dveří. Tento program je nabízen prostřednictvím institutu CFA. Skládá se ze tří úrovní a jakmile kandidát program dokončí a splní všechny profesní požadavky, obdrží „CFA charter“ a stává se „CFA charter-holderem“. V současnosti je na světě přibližně 132 000 držitelů této kvalifikace. Požadavky na držitele zahrnují čtyři roky kvalifikované pracovní praxe a vysokoškolský titul. Kandidáti skládají jednu zkoušku ročně po dobu tří let (pokud úspěšně složí každou úroveň). Náklady se liší podle doby registrace, ale pohybují se od 710 do 955 USD za každou úroveň. Míra úspěšnosti se také liší a v průměru činí 40 % u úrovně 1, 44 % u úrovně 2 a 58 % u úrovně 3.
Doporučená doba přípravy může být poměrně náročná, přičemž většina kandidátů uvádí 4–6 měsíců studia na každou úroveň. Nízká míra úspěšnosti přispívá k prestiži získání tohoto označení. To je kvalifikace, kterou by měl mít každý, koho zajímá analýza akcií nebo správa portfolia. Témata probíraná ve třech úrovních programu zahrnují etiku, kvantitativní metody, ekonomii, podnikové finance, účetní výkaznictví a analýzu, analýzu cenných papírů a správu portfolia.
Více informací o programu CFA najdete zde kliknutím.
Certifikát v měření výkonnosti investic
Instituce CFA také nabízí zápis do programu Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Ten se zaměřuje na pokročilé, celosvětově relevantní a prakticky orientované dovednosti v oblasti hodnocení výkonnosti investic a rizik. Zkouška se koná dvakrát ročně, skládá se ze 100 otázek s více možnostmi odpovědi a její absolvování trvá 3 hodiny. Při prvním včasném zápisu vás vyjde na 575 dolarů. Tato zkouška nemá žádné vstupní požadavky, obvykle trvá rok a je ideální pro portfolio manažery, finanční poradce a obecně odborníky na investice.
Více o programu CIPM se můžete dozvědět zde kliknutím.
Certifikace Institutu pro obchod a finance
Kromě instituce CFA nabízí další nejvýznamnější soubor profesních označení Institut obchodu a financínebo IBF. Tato osvědčení se více zaměřují na podílové fondy, anuity a dluhopisy.
Certifikovaný specialista na fondy
Pokud vás zajímají podílové fondy, může pro vás být vhodným osvědčením Certified Fund Specialist. Je to nejstarší označení v odvětví podílových fondů a poskytuje ho Institute of Business & Finance. Skládá se z 60hodinového samostudia. Chcete-li se o tomto osvědčení dozvědět více, Klikněte sem.
Další certifikace IBF
IBF nabízí také několik dalších označení, mezi něž patří Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) a titul Master of Science in Financial Services (MSFS). Po celém světě je více než 13 000 držitelů označení IBF.
Certifikace pro plánování důchodu
Pokud rádi pracujete se seniory, certifikace Certified Senior Advisor vám umožní budovat s nimi efektivní vztahy a pomáhat jim s plánováním důchodu. Toto označení je nabízeno prostřednictvím Společnost certifikovaných seniorních poradců. Institute of Business & Finance rovněž nabízí program Certified Senior Consultant (CSC), který zahrnuje 30hodinové samostudium. Tento program se zaměřuje na otázky související se stárnoucí populací, včetně sociálního zabezpečení, programu Medicare, bydlení a důchodu.
Certifikovaný finanční plánovač
Certifikaci Certified Financial Planner spravuje Rada pro standardy certifikovaných finančních plánovačů, Inc.. a zahrnuje více než 100 témat. Označení CFP je něco jako zastřešující pojem – Certified Financial Planner je člověk, který může jednotlivci pomoci naplánovat všechny aspekty jeho finančního života, od toho, jak rozdělit příjmy mezi spoření, utrácení, investování a důchod, až po správu portfolií s pevným výnosem pro důchodce, a dokonce i pomoc s plánováním daně z příjmů.
Zkouška probíhá během dvou dnů (celkem 10 hodin) a skládá se ze 180 otázek, i když v poslední době byla díky přechodu z papírové na počítačovou formu testování zkrácena na 170 otázek a 6hodinový testovací čas. Cena je 595 dolarů a míra úspěšnosti se v průměru pohybuje kolem nízkých 60 %. Pro držení certifikace je vyžadován bakalářský titul spolu se 3 lety praxe na plný úvazek nebo 2letým učňovstvím. Mezi hlavní probíraná témata patří obecné zásady financí a finančního plánování, pojišťovací plánování, plánování zaměstnaneckých výhod, plánování investic a cenných papírů, plánování daně z příjmů na úrovni státu i federace, plánování ochrany majetku, plánování důchodu, plánování pozůstalosti a finanční poradenství. Tato certifikace je ideální pro každého, kdo se chce stát odborníkem v oblasti finančního plánování. Pro získání certifikace CFP potřebujete bakalářský titul.
Další profesní označení
Toto není úplný seznam, protože seznam dostupných označení pro odborníky na finanční služby čítá více než 208 položek (a stále roste). Mezi další označení patří Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician a Certified Public Accountant; posledně jmenované je v účetním světě nejprestižnější, ale má velkou váhu i ve světě financí. Vybrat si jedno nebo dvě označení, o která usilovat, může být zdrcující a může to být také nákladné a časově náročné.
Pokud se snažíte naplánovat svou kariéru ve financích, dvě nejpopulárnější jsou v současnosti Series 7 a Chartered Financial Analyst, které vám otevřou mnoho dveří, pokud je můžete uvést ve svém životopise. Pokud máte konkrétní zájem, například o podílové fondy, opce nebo dohled, existují označení, která jsou pro tyto kariérní cesty také ideální. Doufám, že vám tento základní úvod do dostupných certifikací ve finančním odvětví pomohl, a přeji vám hodně štěstí ve vaší kariéře!
