Rêvez-vous d’une carrière dans la finance ? Êtes-vous curieux de devenir un professionnel du monde du trading boursier ? Vous êtes au bon endroit ! Nous allons détailler les exigences en matière de formation et les principales certifications, comme les séries 6, 7 et d’autres encore. Entrons dans le vif du sujet !
Acheter et vendre des titres – les examens Series de la FINRA
Les examens Series 6 et Series 7 sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Examen de la série 6
L’examen Series 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) comprend 100 questions à choix multiples, dure 2 heures et 15 minutes et coûte 100 $. Le score de réussite est de 70 %. Un candidat qui réussit cet examen peut solliciter, acheter et/ou vendre des fonds communs de placement et des rentes variables.
Examen de la série 7
L’examen Series 7 (General Securities Representative Exam) comprend 250 questions à choix multiples, dure six heures et coûte 305 $. Le score de réussite est de 72 %. Un candidat qui réussit cet examen peut solliciter, acheter et/ou vendre tous les produits financiers, y compris des produits tels que les actions ordinaires ou privilégiées, les options et les obligations. Il n’existe aucun prérequis pour les examens Series 6 ou Series 7, mais vous devez être parrainé par votre employeur pour les passer.
La principale différence entre les examens réside dans la difficulté accrue et le temps d’étude nécessaire pour le Series 7, mais il vous permet de vendre une plus grande variété de produits d’investissement. Le temps d’étude recommandé pour le Series 7 est d’environ 2 mois, et un peu moins pour le Series 6. Si vous souhaitez montrer à votre futur employeur que vous êtes déterminé à obtenir le Series 7 dès le début, vous pouvez suivre un Cours de formation Series 7 pour être précertifié.
Autres examens de la série
Le Series 7 est un prérequis pour la plupart des autres examens proposés par la FINRA, comme le Series 4 (Registered Options Principal Exam) et le Series 24 (General Securities Principal Exam). Le Series 4 est une excellente qualification pour toute personne qui aime négocier des options, et le Series 24 est utile à toute personne souhaitant accéder à un poste de supervision ou de gestion dans une organisation financière.
Les certifications de l’Institut CFA
Comme dans toutes les professions, telles que médecin ou avocat, certaines distinctions professionnelles contribuent à faire évoluer votre carrière. Les titres les plus prestigieux que vous puissiez obtenir dans le monde de la finance aujourd’hui sont délivrés par le CFA Institute.
Analyste financier certifié
Le titre CFA est actuellement la référence absolue parmi les certifications professionnelles dans le monde de la finance : l’avoir sur votre CV vous ouvrira de nombreuses portes. Ce programme est proposé par le CFA Institute. Il comprend trois niveaux et, une fois que le candidat a terminé le programme et satisfait à toutes les exigences professionnelles, il reçoit la « charte CFA » et devient « titulaire de la charte CFA ». À l’heure actuelle, il existe environ 132 000 titulaires de la charte dans le monde. Les exigences pour devenir titulaire de la charte incluent quatre années d’expérience professionnelle qualifiée et la possession d’un diplôme universitaire. Les candidats passent un examen par an pendant trois ans (s’ils réussissent chaque niveau). Les coûts varient selon la période d’inscription, mais se situent entre 710 $ et 955 $ pour chaque niveau. Les taux de réussite varient également, avec une moyenne de 40 % pour le niveau 1, 44 % pour le niveau 2 et 58 % pour le niveau 3.
Le temps d’étude recommandé peut être assez intensif, la plupart des candidats indiquant 4 à 6 mois d’étude par niveau. Les faibles taux de réussite contribuent au prestige de l’obtention de cette certification. C’est la certification idéale pour toute personne intéressée par l’analyse d’actions ou la gestion de portefeuille. Les thèmes abordés dans les trois niveaux du programme comprennent l’éthique, les méthodes quantitatives, l’économie, la finance d’entreprise, l’information et l’analyse financières, l’analyse des titres et la gestion de portefeuille.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CFA en cliquant ici.
Certificat en mesure de la performance des placements
Le CFA Institute propose également l’inscription au programme Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Celui-ci met l’accent sur des compétences avancées, pertinentes à l’échelle mondiale et fondées sur la pratique, en matière d’évaluation de la performance et du risque des investissements. L’examen est proposé deux fois par an, comprend 100 questions à choix multiple et dure 3 heures. Une première inscription anticipée vous coûtera 575 $. Cet examen ne comporte aucun prérequis, prend généralement un an à préparer et convient parfaitement aux gestionnaires de portefeuille, aux conseillers financiers et, plus largement, aux professionnels de l’investissement.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CIPM en cliquant ici.
L’Institut des certifications en affaires et en finance
En dehors du CFA Institute, l’autre ensemble le plus important de certifications professionnelles est proposé par l’ Institut des affaires et de la finance, ou IBF. Ces certifications se concentrent davantage sur les fonds communs de placement, les rentes et les obligations.
Spécialiste certifié des fonds
Si les fonds communs de placement suscitent votre intérêt, la certification Certified Fund Specialist pourrait être faite pour vous. C’est la plus ancienne certification du secteur des fonds communs de placement, et elle est délivrée par l’Institute of Business & Finance. Elle comprend un programme d’autoformation de 60 heures. Pour en savoir plus sur cette certification, Cliquez ici.
Autres certifications IBF
L’IBF propose plusieurs autres certifications, notamment Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) et un Master of Science in Financial Services (MSFS). On compte plus de 13 000 titulaires d’une certification IBF dans le monde.
Certifications pour la planification de la retraite
Si vous aimez travailler avec des personnes âgées, la certification Certified Senior Advisor vous permettra de nouer des relations efficaces avec les seniors et de les aider à préparer leur retraite. Cette certification est proposée par la Société des conseillers seniors certifiés. L’Institute of Business & Finance propose également un programme Certified Senior Consultant (CSC) comprenant un programme d’autoformation de 30 heures. Ce programme se concentre sur les enjeux auxquels est confrontée la population vieillissante, notamment la Sécurité sociale, Medicare, le logement et la retraite.
Planificateur financier certifié
Un Certified Financial Planner est administré par le Conseil des normes du Certified Financial Planner, Inc.. et couvre plus de 100 sujets. Le titre CFP est un peu comme un parapluie : un Certified Financial Planner est une personne qui peut aider un particulier à planifier tous les aspects de sa vie financière, depuis la répartition de ses revenus entre épargne, dépenses, investissements et retraite, jusqu’à la gestion de portefeuilles obligataires pour les retraités, et même à l’accompagner dans la planification fiscale.
L’examen se déroule sur deux jours (10 heures au total) et comprend 180 questions, bien qu’il ait récemment été réduit à 170 questions et à une période d’examen de 6 heures grâce au passage d’un test sur papier à un test sur ordinateur. Le coût est de 595 $ et le taux de réussite se situe en moyenne dans le bas des 60 %. Un diplôme de licence est requis pour obtenir la certification, ainsi que 3 ans d’expérience professionnelle à temps plein ou un apprentissage de 2 ans. Les principaux sujets abordés comprennent les principes généraux de la finance et de la planification financière, la planification de l’assurance, la planification des avantages sociaux des employés, la planification des investissements et des valeurs mobilières, la planification fiscale étatique et fédérale, la planification de la protection des actifs, la planification de la retraite, la planification successorale et le conseil financier. Cette certification est idéale pour toute personne souhaitant devenir experte dans le domaine de la planification financière. Il faut effectivement être titulaire d’une licence pour obtenir la certification CFP.
Autres titres professionnels
Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive, car le nombre de titres disponibles pour les professionnels des services financiers dépasse 208 et continue de croître. Parmi les autres titres figurent le Chartered Alternative Investment Analyst, le Chartered Market Technician et le Certified Public Accountant, ce dernier étant le plus prestigieux dans le monde de la comptabilité, tout en étant également très valorisé dans le monde financier. Choisir un ou deux titres à poursuivre peut être déroutant, et cela peut aussi être coûteux et chronophage.
Si vous essayez de planifier votre carrière dans la finance, les deux titres les plus populaires actuellement sont le Series 7 et le Chartered Financial Analyst, qui vous ouvriront de nombreuses portes s’ils figurent sur votre CV. Si vous avez un intérêt particulier, comme les fonds communs de placement, les options ou la supervision, il existe également des titres parfaitement adaptés à ces parcours professionnels. J’espère que cette introduction de base aux certifications disponibles dans le secteur financier vous a été utile, et bonne chance dans votre carrière !
