Vous rêvez d’une carrière dans la finance ? Vous êtes curieux de devenir un professionnel du monde du trading boursier ? Vous êtes au bon endroit ! Nous allons détailler les exigences en matière de formation et les principales certifications comme les Series 6, 7, et plus encore. C’est parti !
Achat et vente de titres – Les examens FINRA Series
Les examens Series 6 et Series 7 sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Examen Series 6
L’examen Series 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) comprend 100 questions à choix multiples, dure 2 heures et 15 minutes et coûte 100 $. Le score de réussite est de 70 %. Un candidat qui réussit cet examen est habilité à solliciter, acheter et/ou vendre des fonds communs de placement et des rentes variables.
Examen Series 7
L’examen Series 7 (General Securities Representative Exam) comprend 250 questions à choix multiples, dure six heures et coûte 305 $. Le score de réussite est de 72 %. Un candidat qui réussit cet examen est habilité à solliciter, acheter et/ou vendre tous les produits financiers, notamment des actions ordinaires/privilégiées, des options et des obligations. Il n’existe aucun prérequis pour les examens Series 6 ou Series 7, mais vous devez être parrainé par votre employeur pour les passer.
La principale différence entre ces examens réside dans la difficulté accrue et le temps d’étude requis pour le Series 7, mais il vous permet de vendre un plus grand choix de produits d’investissement. Le temps d’étude recommandé pour le Series 7 est d’environ 2 mois, et un peu moins pour le Series 6. Si vous voulez montrer à votre futur employeur que vous êtes sérieux et que vous souhaitez obtenir le Series 7 dès votre prise de poste, vous pouvez suivre une Formation Series 7 pour être pré-certifié.
Autres examens Series
Le Series 7 est un prérequis pour la plupart des autres examens proposés par la FINRA, comme le Series 4 (Registered Options Principal Exam) et le Series 24 (General Securities Principal Exam). Le Series 4 est une excellente accréditation pour toute personne qui apprécie le trading d’options, et le Series 24 est avantageux pour toute personne souhaitant accéder à un poste de supervision ou de management dans une organisation financière.
Les diplômes du CFA Institute
Comme dans toutes les professions, telles que médecin ou avocat, certaines certifications professionnelles contribuent à faire progresser votre carrière. Les accréditations les plus prestigieuses que l’on puisse obtenir aujourd’hui dans le monde de la finance sont délivrées par le CFA Institute.
Analyste financier certifié
La désignation CFA est actuellement la référence absolue des titres professionnels dans le monde de la finance : l’avoir sur votre CV vous ouvrira de nombreuses portes. Ce programme est proposé par le CFA Institute. Il comprend trois niveaux, et une fois qu’un candidat a terminé le programme et satisfait à toutes les exigences professionnelles, il reçoit la « CFA charter » et devient « CFA charter-holder ». À l’heure actuelle, il existe environ 132 000 charter-holders dans le monde. Les exigences pour devenir charter-holder incluent quatre années d’expérience professionnelle qualifiée et la possession d’un diplôme universitaire. Les candidats passent un examen par an pendant trois ans (s’ils réussissent chaque niveau). Les frais varient selon le moment de l’inscription, mais se situent entre 710 $ et 955 $ pour chaque niveau. Les taux de réussite varient également, avec une moyenne de 40 % pour le niveau 1, 44 % pour le niveau 2 et 58 % pour le niveau 3.
Le temps d’étude recommandé peut être assez intense, la plupart des candidats indiquant consacrer 4 à 6 mois d’étude par niveau. Les faibles taux de réussite ajoutent au prestige de l’obtention de cette désignation. C’est la désignation à obtenir pour toute personne intéressée par l’analyse d’actions ou la gestion de portefeuille. Les sujets abordés dans les trois niveaux du programme incluent l’éthique, les méthodes quantitatives, l’économie, la finance d’entreprise, l’information et l’analyse financières, l’analyse des titres et la gestion de portefeuille.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CFA en cliquant ici.
Certificat en mesure de la performance des investissements
Le CFA Institute propose également l’inscription au programme Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Celui-ci se concentre sur des compétences avancées, pertinentes à l’échelle mondiale et fondées sur la pratique, en matière d’évaluation de la performance et du risque des investissements. L’examen est organisé deux fois par an, comporte 100 questions à choix multiples et dure 3 heures. Le tarif de l’inscription anticipée pour une première inscription est de 575 $. Cet examen n’a aucun prérequis, prend généralement un an à préparer et convient parfaitement aux gestionnaires de portefeuille, aux conseillers financiers et, plus généralement, aux professionnels de l’investissement.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CIPM en cliquant ici.
Les certifications de l’Institut of Business & Finance
Outre le CFA Institute, l’ensemble suivant le plus important de titres professionnels est proposé par le Institut des affaires et de la finance, ou IBF. Ces certifications mettent davantage l’accent sur les fonds communs de placement, les rentes et les obligations.
Spécialiste certifié des fonds
Si les fonds communs de placement vous intéressent, la certification Certified Fund Specialist pourrait être faite pour vous. Il s’agit du plus ancien titre de l’industrie des fonds communs de placement, et il est délivré par l’Institute of Business & Finance. Il comprend un programme d’autoformation de 60 heures. Pour en savoir plus sur cette certification, Cliquez ici.
Autres certifications IBF
L’IBF propose également plusieurs autres titres, notamment Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) et un Master of Science in Financial Services (MSFS). On compte plus de 13 000 titulaires d’un titre IBF dans le monde.
Certifications pour la planification de la retraite
Si vous aimez travailler avec les personnes âgées, une certification Certified Senior Advisor vous permettra d’établir des relations efficaces avec elles et de les aider à planifier leur retraite. Ce titre est proposé par la Société des conseillers seniors certifiés. L’Institute of Business & Finance propose également un programme Certified Senior Consultant (CSC) comprenant un programme d’autoformation de 30 heures. Ce programme se concentre sur les enjeux auxquels fait face la population vieillissante, notamment la Sécurité sociale, Medicare, le logement et la retraite.
Planificateur financier certifié
Le Certified Financial Planner est délivré par le Conseil des normes du Certified Financial Planner Inc.. et couvre plus de 100 sujets. Le titre CFP est un peu comme un parapluie : un Certified Financial Planner est une personne qui peut aider un particulier à planifier tous les aspects de sa vie financière, depuis la manière de répartir ses revenus entre épargne, dépenses, placements et retraite, jusqu’à la gestion de portefeuilles obligataires pour les retraités, et même l’aide à la planification fiscale.
L’examen se déroule sur deux jours (10 heures au total) et comprend 180 questions, bien qu’il ait récemment été réduit à 170 questions et à une durée de 6 heures grâce au passage d’un examen sur papier à un examen sur ordinateur. Le coût est de 595 $ et le taux de réussite moyen se situe dans les 60 % les plus faibles. Un diplôme de licence est requis pour obtenir la certification, ainsi que 3 ans d’expérience professionnelle à temps plein ou un apprentissage de 2 ans. Les principaux thèmes abordés incluent les principes généraux de la finance et de la planification financière, la planification de l’assurance, la planification des avantages sociaux des salariés, la planification des investissements et des valeurs mobilières, la planification fiscale étatique et fédérale, la protection des actifs, la planification de la retraite, la planification successorale et le conseil financier. Cette certification est idéale pour toute personne souhaitant devenir experte dans le domaine de la planification financière. Vous devez avoir une licence pour obtenir la certification CFP.
Autres désignations professionnelles
Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive, car le nombre de désignations disponibles pour les professionnels des services financiers dépasse 208 (et continue d’augmenter). Parmi les autres désignations figurent notamment le Chartered Alternative Investment Analyst, le Chartered Market Technician et le Certified Public Accountant, ce dernier étant le plus prestigieux dans le monde de la comptabilité, tout en ayant aussi beaucoup de poids dans celui de la finance. Choisir une ou deux désignations à poursuivre peut être déconcertant, et cela peut aussi être coûteux et chronophage.
Si vous cherchez à planifier votre carrière dans la finance, les deux plus populaires actuellement sont le Series 7 et le Chartered Financial Analyst, qui vous ouvriront de nombreuses portes si vous pouvez les faire figurer sur votre CV. Si vous avez un intérêt particulier, comme les fonds communs de placement, les options ou la supervision, il existe aussi des désignations parfaitement adaptées à ces parcours professionnels. J’espère que cette présentation de base des certifications disponibles dans le secteur financier vous a été utile, et je vous souhaite bonne chance dans votre carrière !