Vous rêvez d’une carrière dans la finance ? Êtes-vous curieux de devenir un professionnel dans le monde du trading boursier ? Vous êtes au bon endroit ! Nous allons détailler les exigences de formation et les principales certifications comme les séries 6, 7 et plus encore. C’est parti !
Acheter et vendre des valeurs mobilières – les examens de la série FINRA
Les examens des séries 6 et 7 sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Examen de la série 6
L’examen de série 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) comprend 100 questions à choix multiples, dure 2 heures et 15 minutes et coûte 100 $. La note de réussite est de 70 %. Un candidat qui réussit cet examen est autorisé à solliciter, acheter et/ou vendre des fonds communs de placement et des rentes variables.
Examen de la série 7
L’examen de série 7 (General Securities Representative Exam) comprend 250 questions à choix multiples, dure six heures et coûte 305 $. La note de réussite est de 72 %. Un candidat qui réussit cet examen est autorisé à solliciter, acheter et/ou vendre tous les produits de valeurs mobilières, notamment des actions ordinaires/privilégiées, des options et des obligations. Il n’existe aucun prérequis pour les examens des séries 6 ou 7, mais vous devez être parrainé par votre employeur pour les passer.
La principale différence entre les examens réside dans la difficulté accrue et le temps d’étude pour la série 7, mais elle vous permet de vendre un plus large choix de produits d’investissement. Le temps d’étude recommandé pour la série 7 est d’environ 2 mois, et un peu moins pour la série 6. Si vous voulez montrer à votre futur employeur que vous êtes sérieux au sujet de l’obtention de la série 7 dès votre arrivée, vous pouvez suivre un Cours de préparation à la série 7 pour obtenir une pré-certification.
Autres examens de la série
La série 7 est un prérequis pour la plupart des autres examens proposés par la FINRA, comme la série 4 (Registered Options Principal Exam) et la série 24 (General Securities Principal Exam). La série 4 est une excellente certification pour toute personne qui aime trader des options, et la série 24 est utile pour toute personne souhaitant accéder à un poste de supervision ou de gestion dans une organisation financière.
Les titres du CFA Institute
Comme dans toutes les professions, comme médecin ou avocat, certaines certifications professionnelles contribuent à faire progresser votre carrière. Les certifications les plus prestigieuses que vous pouvez obtenir aujourd’hui dans le monde de la finance sont délivrées par le CFA Institute.
Analyste financier certifié
La certification CFA est actuellement la référence absolue des certifications professionnelles dans le monde de la finance — l’avoir sur votre CV vous ouvrira de nombreuses portes. Ce programme est proposé par le CFA Institute. Il comprend trois niveaux, et une fois qu’un candidat a terminé le programme et satisfait à toutes les exigences professionnelles, il reçoit la « charte CFA » et devient un « titulaire de la charte CFA ». À l’heure actuelle, il y a environ 132 000 titulaires dans le monde. Les exigences pour être titulaire de la charte comprennent quatre ans d’expérience professionnelle qualifiée et l’obtention d’un diplôme universitaire. Les candidats passent un examen par an pendant trois ans (s’ils réussissent chaque niveau). Les coûts varient selon le moment de l’inscription, mais se situent entre 710 $ et 955 $ pour chaque niveau. Les taux de réussite varient également, avec une moyenne de 40 % pour le niveau 1, 44 % pour le niveau 2 et 58 % pour le niveau 3.
Le temps d’étude recommandé peut être assez intense, la plupart des candidats déclarant 4 à 6 mois d’étude par niveau. Les faibles taux de réussite ajoutent au prestige de l’obtention de cette certification. C’est la certification à avoir pour toute personne intéressée par l’analyse actions ou la gestion de portefeuille. Les thèmes abordés dans les trois niveaux du programme comprennent l’éthique, les méthodes quantitatives, l’économie, la finance d’entreprise, le reporting et l’analyse financiers, l’analyse des valeurs mobilières et la gestion de portefeuille.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CFA en cliquant ici.
Certificat en mesure de la performance des placements
Le CFA Institute propose également l’inscription au programme de Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Celui-ci se concentre sur des compétences avancées, pertinentes à l’échelle mondiale et fondées sur la pratique, en matière d’évaluation de la performance des investissements et des risques. L’examen est proposé deux fois par an, comprend 100 questions à choix multiples et dure 3 heures. L’inscription anticipée pour une première tentative vous coûtera 575 $. Cet examen n’a aucun prérequis, prend généralement un an à préparer et convient parfaitement aux gestionnaires de portefeuille, aux conseillers financiers et, plus généralement, aux professionnels de l’investissement.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CIPM en cliquant ici.
Les certifications de l'Institute of Business & Finance
Outre le CFA Institute, le prochain ensemble le plus important de titres professionnels est proposé par Institut des affaires et des finances, ou IBF. Ces certifications mettent davantage l’accent sur les fonds communs de placement, les rentes et les obligations.
Spécialiste certifié des fonds
Si les fonds communs de placement vous intéressent particulièrement, la certification Certified Fund Specialist pourrait être faite pour vous. Il s’agit de la plus ancienne désignation dans l’industrie des fonds communs de placement, et elle est délivrée par l’Institute of Business & Finance. Elle comprend un programme d’autoformation de 60 heures. Pour en savoir plus sur cette certification, Cliquez ici.
Autres certifications IBF
L’IBF propose plusieurs autres titres, notamment Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) et un Master of Science in Financial Services (MSFS). Il existe plus de 13 000 titulaires d’une désignation IBF dans le monde.
Certifications pour la planification de la retraite
Si vous aimez travailler avec les personnes âgées, la certification Certified Senior Advisor vous permettra d’établir des relations efficaces avec les seniors et de les aider à préparer leur retraite. Cette désignation est proposée par la Société des conseillers seniors certifiés. L’Institute of Business & Finance propose également un programme Certified Senior Consultant (CSC) comprenant 30 heures d’autoformation. Ce programme se concentre sur les enjeux auxquels est confrontée la population vieillissante, notamment la sécurité sociale, Medicare, le logement et la retraite.
Planificateur financier certifié
Le titre Certified Financial Planner est délivré par le Conseil d’administration des planificateurs financiers certifiés Inc.. et couvre plus de 100 sujets. La certification CFP est un peu comme un parapluie : un Certified Financial Planner est une personne capable d’aider un individu à planifier tous les aspects de sa vie financière, depuis la répartition de ses revenus entre épargne, dépenses, investissement et retraite, jusqu’à la gestion de portefeuilles obligataires pour les retraités, et même l’aide à la planification de l’impôt sur le revenu.
L’examen se déroule sur deux jours (10 heures au total) et comprend 180 questions, bien qu’il ait récemment été réduit à 170 questions et à une période d’examen de 6 heures grâce au passage d’un format papier à un format informatisé. Le coût est de 595 $ et le taux de réussite moyen se situe dans les 60 % inférieurs. Un diplôme de licence est requis pour obtenir la certification, ainsi que 3 ans d’expérience professionnelle à temps plein ou un apprentissage de 2 ans. Les principaux sujets abordés comprennent les principes généraux de la finance et de la planification financière, la planification en matière d’assurance, d’avantages sociaux des employés, d’investissements et de titres, de fiscalité sur le revenu au niveau de l’État et fédéral, de protection des actifs, de retraite, de succession et de conseil financier. Cette certification est parfaite pour toute personne souhaitant devenir experte dans le domaine de la planification financière. Vous devez avoir un diplôme de licence pour obtenir la certification CFP.
Autres titres professionnels
Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive, car la liste des désignations disponibles pour les professionnels des services financiers compte plus de 208 intitulés (et ce nombre continue de croître). Parmi les autres certifications figurent le Chartered Alternative Investment Analyst, le Chartered Market Technician et le Certified Public Accountant, ce dernier étant le plus prestigieux dans le monde de la comptabilité, mais aussi très reconnu dans celui de la finance. Choisir une ou deux désignations à poursuivre peut être déroutant, sans compter que cela peut aussi coûter cher et prendre beaucoup de temps.
Si vous essayez de planifier votre carrière dans la finance, les deux certifications les plus populaires actuellement sont la Series 7 et le Chartered Financial Analyst, qui vous ouvriront de nombreuses portes si vous pouvez les mentionner sur votre CV. Si vous avez un intérêt particulier, comme les fonds communs de placement, les options ou l’encadrement, il existe aussi des désignations parfaitement adaptées à ces parcours professionnels. J’espère que cette introduction de base aux certifications disponibles dans le secteur financier vous a été utile, et je vous souhaite bonne chance dans votre carrière !