Vous rêvez d’une carrière dans la finance ? Vous vous demandez comment devenir un professionnel dans le monde du trading d’actions ? Vous êtes au bon endroit ! Nous allons détailler les exigences en matière de formation ainsi que les principales certifications, comme les Series 6, 7 et autres. C’est parti !
Achat et vente de titres – les examens Series de la FINRA
Les examens Series 6 et Series 7 sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Examen de série 6
L’examen Series 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) comprend 100 questions à choix multiple, dure 2 heures et 15 minutes, et coûte 100 $. La note de passage est de 70 %. Un candidat qui réussit cet examen peut solliciter, acheter et/ou vendre des fonds communs de placement et des rentes variables.
Examen de série 7
L’examen Series 7 (General Securities Representative Exam) comprend 250 questions à choix multiple, dure six heures et coûte 305 $. La note de passage est de 72 %. Un candidat qui réussit cet examen peut solliciter, acheter et/ou vendre tous les produits financiers, notamment des actions ordinaires et privilégiées, des options et des obligations. Il n’existe aucun prérequis pour les examens Series 6 ou Series 7, mais il faut être parrainé par son employeur pour les passer.
La principale différence entre les examens réside dans la difficulté accrue et le temps d’étude nécessaire pour le Series 7, mais celui-ci vous permet de vendre un choix plus large de produits d’investissement. Le temps d’étude recommandé pour le Series 7 est d’environ 2 mois, et un peu moins pour le Series 6. Si vous voulez montrer à votre futur employeur que vous êtes sérieux au sujet de l’obtention du Series 7 dès votre arrivée, vous pouvez suivre un cours de préparation au Series 7 pour obtenir une pré-certification.
Autres examens de série
Le Series 7 est un prérequis pour la plupart des autres examens proposés par la FINRA, comme le Series 4 (Registered Options Principal Exam) et le Series 24 (General Securities Principal Exam). Le Series 4 est une excellente qualification pour toute personne qui apprécie le trading d’options, et le Series 24 est utile à toute personne souhaitant accéder à un poste de supervision ou de gestion dans une organisation financière.
Les titres de certification du CFA Institute
Comme dans toutes les professions, telles que médecin ou avocat, certaines qualifications professionnelles contribuent à faire progresser votre carrière. Les titres les plus prestigieux que vous pouvez obtenir aujourd’hui dans le monde de la finance sont délivrés par le CFA Institute.
Analyste financier certifié
Le titre CFA est actuellement la référence absolue des certifications professionnelles dans le monde de la finance : l’avoir sur votre CV ouvrira de nombreuses portes. Ce programme est proposé par le CFA Institute. Il se compose de trois niveaux, et une fois qu’un candidat a terminé le programme et satisfait à toutes les exigences professionnelles, il reçoit la « charte CFA » et devient « titulaire de la charte CFA ». À l’heure actuelle, on compte environ 132 000 titulaires dans le monde. Les exigences pour être titulaire comprennent quatre années d’expérience professionnelle qualifiée et la possession d’un diplôme universitaire. Les candidats passent un examen par an pendant trois ans (s’ils réussissent chaque niveau). Les coûts varient selon la période d’inscription, mais se situent entre 710 $ et 955 $ pour chaque niveau. Les taux de réussite varient également, avec une moyenne de 40 % pour le niveau 1, 44 % pour le niveau 2 et 58 % pour le niveau 3.
Le temps d’étude recommandé peut être assez intensif, la plupart des candidats indiquant consacrer 4 à 6 mois d’étude par niveau. Les faibles taux de réussite ajoutent au prestige lié à l’obtention de ce titre. C’est la certification idéale pour toute personne intéressée par la recherche actions ou la gestion de portefeuille. Les sujets abordés dans les trois niveaux du programme comprennent l’éthique, les méthodes quantitatives, l’économie, la finance d’entreprise, l’information et l’analyse financières, l’analyse des titres et la gestion de portefeuille.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CFA en En cliquant ici.
Certificat en mesure de la performance des investissements
Le CFA Institute propose également l’inscription au programme Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Celui-ci met l’accent sur des compétences avancées, d’intérêt mondial et fondées sur la pratique en matière d’évaluation de la performance et des risques des investissements. L’examen est proposé deux fois par an, comprend 100 questions à choix multiples et dure 3 heures. Une première inscription anticipée vous coûtera 575 $. Cet examen ne comporte aucun prérequis, prend généralement un an à préparer et convient parfaitement aux gestionnaires de portefeuille, aux conseillers financiers et aux professionnels de l’investissement en général.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CIPM en En cliquant ici.
Les certifications de l’Institute of Business & Finance
Outre le CFA Institute, l’autre ensemble le plus important de certifications professionnelles est proposé par le Institut du commerce et de la finance, ou IBF. Ces certifications sont davantage axées sur les fonds communs de placement, les rentes et les obligations.
Spécialiste certifié des fonds
Si les fonds communs de placement vous intéressent, la certification Certified Fund Specialist pourrait être celle qu’il vous faut. C’est la plus ancienne certification du secteur des fonds communs de placement, et elle est délivrée par l’Institute of Business & Finance. Elle consiste en un programme d’autoformation de 60 heures. Pour en savoir plus sur cette certification, Cliquez ici.
Autres certifications de l'IBF
L’IBF propose plusieurs autres certifications, notamment Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES), ainsi qu’un Master of Science in Financial Services (MSFS). On compte plus de 13 000 titulaires d’une certification IBF dans le monde.
Certifications pour la planification de la retraite
Si vous aimez travailler avec les personnes âgées, la certification Certified Senior Advisor vous permettra de nouer des relations efficaces avec les seniors et de les aider à planifier leur retraite. Ce titre est délivré par le Société des conseillers seniors certifiés. L’Institute of Business & Finance propose également un programme Certified Senior Consultant (CSC) consistant en une formation en autoapprentissage de 30 heures. Ce programme se concentre sur les problématiques auxquelles est confrontée la population vieillissante, notamment la Sécurité sociale, Medicare, le logement et la retraite.
Planificateur financier certifié
Un Certified Financial Planner est administré par le Conseil des normes du Certified Financial Planner, Inc.. et couvre plus de 100 sujets. Le titre CFP est un peu comme un parapluie : un planificateur financier certifié est une personne qui peut aider un particulier à planifier tous les aspects de sa vie financière, depuis la répartition de ses revenus entre épargne, dépenses, investissement et retraite, jusqu’à la gestion de portefeuilles obligataires pour les retraités, et même l’aide à la planification fiscale sur le revenu.
L’examen se déroule sur deux jours (10 heures au total) et comprend 180 questions, bien qu’il ait récemment été réduit à 170 questions et à une durée d’évaluation de 6 heures grâce au passage d’un examen sur papier à un examen sur ordinateur. Le coût est de 595 $ et le taux de réussite se situe en moyenne dans le bas des 60 %. Un diplôme de licence est requis pour obtenir la certification, ainsi que 3 ans d’expérience professionnelle à temps plein ou un apprentissage de 2 ans. Les principaux sujets abordés comprennent les principes généraux de la finance et de la planification financière, la planification des assurances, la planification des avantages sociaux des employés, la planification des investissements et des valeurs mobilières, la planification fiscale sur le revenu au niveau de l’État et au niveau fédéral, la protection des actifs, la planification de la retraite, la planification successorale et le conseil financier. Cette certification est parfaite pour toute personne souhaitant devenir experte dans le domaine de la planification financière. Un diplôme de licence est nécessaire pour obtenir la certification CFP.
Autres titres professionnels
Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive, car le nombre de titres disponibles pour les professionnels des services financiers dépasse 208 (et continue d’augmenter). Parmi les autres titres figurent Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician et Certified Public Accountant, ce dernier étant le plus prestigieux dans le monde de la comptabilité, tout en étant également très reconnu dans le monde de la finance. Choisir un ou deux titres à poursuivre peut être intimidant, et cela peut aussi s’avérer coûteux et chronophage.
Si vous essayez de planifier votre carrière dans la finance, les deux titres les plus populaires actuellement sont Series 7 et Chartered Financial Analyst, qui vous ouvriront de nombreuses portes si vous pouvez les faire figurer sur votre CV. Si vous avez un intérêt particulier, par exemple pour les fonds communs de placement, les options ou la supervision, il existe également des titres parfaitement adaptés à ces parcours professionnels. J’espère que cette introduction de base aux certifications disponibles dans le secteur financier vous a été utile, et je vous souhaite bonne chance dans votre carrière !