Ονειρεύεστε μια καριέρα στον χώρο των οικονομικών; Σας ενδιαφέρει να γίνετε επαγγελματίας στον κόσμο των χρηματιστηριακών συναλλαγών; Βρίσκεστε στο σωστό μέρος! Θα αναλύσουμε τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις και τις βασικές πιστοποιήσεις, όπως τα Series 6, 7 και άλλες. Ας ξεκινήσουμε!
Αγορά και πώληση τίτλων – οι εξετάσεις σειράς της FINRA
Οι εξετάσεις Series 6 και Series 7 διενεργούνται από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA).
Εξέταση Σειράς 6
Η εξέταση Series 6 (Εξέταση Αντιπροσώπου για Εταιρείες Επενδύσεων και Προϊόντα Μεταβλητών Συμβολαίων) αποτελείται από 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής, διαρκεί 2 ώρες και 15 λεπτά και κοστίζει 100 δολάρια. Η βάση επιτυχίας είναι 70%. Ένας υποψήφιος που περνά αυτή την εξέταση μπορεί να προσελκύει πελάτες, να αγοράζει ή/και να πωλεί αμοιβαία κεφάλαια και μεταβλητές προσόδους.
Εξέταση Σειράς 7
Η εξέταση Series 7 (Γενική Εξέταση Αντιπροσώπου σε Κινητές Αξίες) αποτελείται από 250 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής, διαρκεί έξι ώρες και κοστίζει 305 δολάρια. Η βάση επιτυχίας είναι 72%. Ένας υποψήφιος που περνά αυτή την εξέταση μπορεί να προσελκύει πελάτες, να αγοράζει ή/και να πωλεί όλα τα προϊόντα κινητών αξιών, τα οποία περιλαμβάνουν προϊόντα όπως κοινές/προνομιούχες μετοχές, δικαιώματα προαίρεσης και ομόλογα. Δεν υπάρχουν προαπαιτούμενα ούτε για την εξέταση Series 6 ούτε για τη Series 7, αλλά χρειάζεται να σας υποστηρίξει ο εργοδότης σας για να τις δώσετε.
Η κύρια διαφορά μεταξύ των εξετάσεων είναι η αυξημένη δυσκολία και ο χρόνος μελέτης για τη Series 7, αλλά σας επιτρέπει να πουλάτε μεγαλύτερη ποικιλία επενδυτικών προϊόντων. Ο συνιστώμενος χρόνος μελέτης για τη Series 7 είναι περίπου 2 μήνες, και λίγο λιγότερος για τη Series 6. Αν θέλετε να δείξετε στον μελλοντικό εργοδότη σας ότι είστε αποφασισμένοι να αποκτήσετε τη Series 7 από τη στιγμή που ξεκινάτε, μπορείτε να παρακολουθήσετε ένα Εκπαιδευτικό πρόγραμμα Series 7 για να αποκτήσετε προπιστοποίηση.
Άλλες εξετάσεις σειράς
Η Series 7 είναι προαπαιτούμενο για τις περισσότερες άλλες εξετάσεις που προσφέρει η FINRA, όπως η Series 4 (Εξέταση Εγγεγραμμένου Υπεύθυνου Δικαιωμάτων Προαίρεσης) και η Series 24 (Εξέταση Γενικού Υπεύθυνου Κινητών Αξιών). Η Series 4 είναι μια εξαιρετική εγγραφή για όποιον απολαμβάνει τις συναλλαγές σε δικαιώματα προαίρεσης, ενώ η Series 24 είναι ωφέλιμη για όποιον θέλει να περάσει σε ρόλο εποπτείας ή διοίκησης σε έναν χρηματοοικονομικό οργανισμό.
Οι τίτλοι σπουδών του Ινστιτούτου CFA
Όπως σε όλα τα επαγγέλματα, όπως του γιατρού ή του δικηγόρου, ορισμένοι επαγγελματικοί τίτλοι βοηθούν την καριέρα σας να εξελιχθεί. Οι πιο αναγνωρισμένοι τίτλοι που μπορείτε να αποκτήσετε στον σημερινό κόσμο των χρηματοοικονομικών απονέμονται από το Ινστιτούτο CFA.
Πιστοποιημένος Οικονομικός Αναλυτής
Ο τίτλος CFA θεωρείται σήμερα το απόλυτο πρότυπο επαγγελματικής πιστοποίησης στον χώρο των χρηματοοικονομικών — η αναγραφή του στο βιογραφικό σας θα σας ανοίξει πολλές πόρτες. Αυτό το πρόγραμμα προσφέρεται μέσω του CFA Institute. Αποτελείται από τρία επίπεδα και, μόλις ένας υποψήφιος ολοκληρώσει το πρόγραμμα και πληροί όλες τις επαγγελματικές προϋποθέσεις, του απονέμεται το «CFA charter» και γίνεται «CFA charter-holder». Αυτή τη στιγμή υπάρχουν περίπου 132.000 κάτοχοι σε όλο τον κόσμο. Οι προϋποθέσεις για τον κάτοχο περιλαμβάνουν τέσσερα χρόνια σχετικής επαγγελματικής εμπειρίας και πτυχίο πανεπιστημίου. Οι υποψήφιοι δίνουν μία εξέταση τον χρόνο για τρία χρόνια (αν περνούν κάθε επίπεδο). Το κόστος διαφέρει ανάλογα με τον χρόνο εγγραφής, αλλά κυμαίνεται από 710 έως 955 δολάρια για κάθε επίπεδο. Τα ποσοστά επιτυχίας διαφέρουν επίσης, με μέσο όρο 40% για το Επίπεδο 1, 44% για το Επίπεδο 2 και 58% για το Επίπεδο 3.
Ο συνιστώμενος χρόνος μελέτης μπορεί να είναι αρκετά απαιτητικός, με τους περισσότερους υποψηφίους να αναφέρουν 4-6 μήνες μελέτης ανά επίπεδο. Τα χαμηλά ποσοστά επιτυχίας προσθέτουν στο κύρος της απόκτησης αυτού του τίτλου. Πρόκειται για τον τίτλο που πρέπει να έχει όποιος ενδιαφέρεται για ανάλυση μετοχών ή διαχείριση χαρτοφυλακίου. Τα θέματα που καλύπτονται στα τρία επίπεδα του προγράμματος περιλαμβάνουν Ηθική, Ποσοτικές Μεθόδους, Οικονομικά, Εταιρικά Χρηματοοικονομικά, Χρηματοοικονομική Αναφορά και Ανάλυση, Ανάλυση Χρεογράφων και Διαχείριση Χαρτοφυλακίου.
Μπορείτε να μάθετε περισσότερα για το Πρόγραμμα CFA Κλικ εδώ.
Πιστοποιητικό στη Μέτρηση Επενδυτικής Απόδοσης
Το CFA Institute προσφέρει επίσης εγγραφή στο Πρόγραμμα Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Αυτό εστιάζει σε προηγμένες, παγκοσμίως σχετικές και βασισμένες στην πρακτική δεξιότητες αξιολόγησης επενδυτικής απόδοσης και κινδύνου. Η εξέταση προσφέρεται δύο φορές τον χρόνο, αποτελείται από 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής και διαρκεί 3 ώρες. Η πρώτη έγκαιρη εγγραφή θα σας κοστίσει 575 δολάρια. Η εξέταση αυτή δεν έχει προαπαιτούμενα, συνήθως ολοκληρώνεται σε έναν χρόνο και είναι ιδανική για διαχειριστές χαρτοφυλακίου, οικονομικούς συμβούλους και γενικότερα επαγγελματίες των επενδύσεων.
Μπορείτε να μάθετε περισσότερα για το Πρόγραμμα CIPM Κλικ εδώ.
Το Ινστιτούτο Πιστοποιήσεων Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών
Εκτός από το CFA Institute, το επόμενο πιο σημαντικό σύνολο επαγγελματικών τίτλων προσφέρεται από το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών, ή IBF. Αυτές οι πιστοποιήσεις εστιάζουν περισσότερο σε αμοιβαία κεφάλαια, προσόδους και ομόλογα.
Πιστοποιημένος Ειδικός Αμοιβαίων Κεφαλαίων
Αν τα αμοιβαία κεφάλαια κεντρίζουν το ενδιαφέρον σας, ο τίτλος Certified Fund Specialist ίσως είναι η κατάλληλη πιστοποίηση για εσάς. Είναι η παλαιότερη επαγγελματική πιστοποίηση στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων και παρέχεται από το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών. Περιλαμβάνει ένα πρόγραμμα αυτοδιδασκαλίας 60 ωρών. Για να μάθετε περισσότερα για αυτήν την πιστοποίηση, Κάντε κλικ εδώ.
Άλλες πιστοποιήσεις IBF
Το IBF προσφέρει αρκετούς άλλους επαγγελματικούς τίτλους, όπως Εξειδικευμένος Σύμβουλος Προσόδων (CAS), Εξειδικευμένος Σύμβουλος Εισοδήματος (CIS), Εξειδικευμένος Φορολογικός Σύμβουλος (CTS), πιστοποίηση από το Διοικητικό Συμβούλιο στον Σχεδιασμό Κληρονομιάς (CES) και Μεταπτυχιακό Δίπλωμα Επιστημών στις Χρηματοοικονομικές Υπηρεσίες (MSFS). Υπάρχουν πάνω από 13.000 κάτοχοι τίτλων IBF σε όλο τον κόσμο.
Πιστοποιήσεις για Σχεδιασμό Συνταξιοδότησης
Αν σας αρέσει να εργάζεστε με ηλικιωμένους, η πιστοποίηση Certified Senior Advisor θα σας επιτρέψει να χτίσετε αποτελεσματικές σχέσεις με τους ηλικιωμένους και να τους βοηθήσετε να σχεδιάσουν τη συνταξιοδότησή τους. Αυτή η πιστοποίηση προσφέρεται μέσω του Εταιρεία Πιστοποιημένων Συμβούλων Ηλικιωμένων. Το Ινστιτούτο Επιχειρήσεων & Χρηματοοικονομικών προσφέρει επίσης το πρόγραμμα Certified Senior Consultant (CSC), το οποίο περιλαμβάνει πρόγραμμα αυτοδιδασκαλίας 30 ωρών. Το πρόγραμμα αυτό εστιάζει στα ζητήματα που αντιμετωπίζει ο γηράσκων πληθυσμός, όπως η Κοινωνική Ασφάλιση, το Medicare, η στέγαση και η συνταξιοδότηση.
Πιστοποιημένος Οικονομικός Σχεδιαστής
Το Certified Financial Planner απονέμεται από το Πιστοποιημένο Συμβούλιο Προτύπων Οικονομικού Σχεδιασμού Inc. και καλύπτει περισσότερα από 100 θέματα. Ο τίτλος CFP είναι κάπως σαν μια ομπρέλα – ένας Certified Financial Planner είναι κάποιος που μπορεί να βοηθήσει ένα άτομο να σχεδιάσει όλες τις πτυχές της οικονομικής του ζωής, από τον τρόπο με τον οποίο θα κατανείμει το εισόδημά του μεταξύ αποταμίευσης, κατανάλωσης, επενδύσεων και συνταξιοδότησης, μέχρι τη διαχείριση χαρτοφυλακίων σταθερού εισοδήματος για συνταξιούχους, και ακόμη και να βοηθήσει με τον φορολογικό σχεδιασμό εισοδήματος.
Οι εξετάσεις διαρκούν δύο ημέρες (10 ώρες συνολικά) και αποτελούνται από 180 ερωτήσεις, αν και πρόσφατα μειώθηκαν σε 170 ερωτήσεις και σε εξεταστική περίοδο 6 ωρών χάρη στη μετάβαση από τις εξετάσεις σε χαρτί στις εξετάσεις σε υπολογιστή. Το κόστος είναι 595 δολάρια και το ποσοστό επιτυχίας κυμαίνεται κατά μέσο όρο λίγο πάνω από το 60%. Απαιτείται πτυχίο πανεπιστημίου για την απόκτηση της πιστοποίησης, μαζί με 3 χρόνια πλήρους απασχόλησης εργασιακής εμπειρίας ή 2 χρόνια μαθητείας. Τα βασικά θέματα που καλύπτονται περιλαμβάνουν τις γενικές αρχές των χρηματοοικονομικών και του οικονομικού σχεδιασμού, τον ασφαλιστικό σχεδιασμό, τον σχεδιασμό παροχών εργαζομένων, τον επενδυτικό σχεδιασμό και τον σχεδιασμό τίτλων, τον φορολογικό σχεδιασμό εισοδήματος σε πολιτειακό και ομοσπονδιακό επίπεδο, τον σχεδιασμό προστασίας περιουσιακών στοιχείων, τον συνταξιοδοτικό σχεδιασμό, τον κτηματικό σχεδιασμό και τη χρηματοοικονομική συμβουλευτική. Αυτή η πιστοποίηση είναι ιδανική για όποιον θέλει να γίνει ειδικός στον τομέα του οικονομικού σχεδιασμού. Χρειάζεστε πτυχίο πανεπιστημίου για να αποκτήσετε την πιστοποίηση CFP.
Άλλοι Επαγγελματικοί Τίτλοι
Αυτός δεν είναι ένας εξαντλητικός κατάλογος, καθώς οι διαθέσιμοι επαγγελματικοί τίτλοι για επαγγελματίες των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών ξεπερνούν τους 208 (και συνεχώς αυξάνονται). Ορισμένοι από τους άλλους τίτλους περιλαμβάνουν τους Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician και Certified Public Accountant, με τον τελευταίο να είναι ο πιο διακεκριμένος στον χώρο της λογιστικής, αλλά να έχει επίσης μεγάλη βαρύτητα και στον χρηματοοικονομικό κόσμο. Η επιλογή ενός ή δύο τίτλων προς απόκτηση μπορεί να είναι αποθαρρυντική, ενώ μπορεί επίσης να είναι δαπανηρή και χρονοβόρα.
Αν προσπαθείτε να σχεδιάσετε την καριέρα σας στα Χρηματοοικονομικά, οι δύο πιο δημοφιλείς αυτή τη στιγμή είναι το Series 7 και το Chartered Financial Analyst, που θα ανοίξουν πολλές πόρτες αν αναγράφονται στο βιογραφικό σας. Αν έχετε κάποιο συγκεκριμένο ενδιαφέρον, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, τα δικαιώματα προαίρεσης ή την εποπτεία, υπάρχουν επίσης επαγγελματικοί τίτλοι που είναι ιδανικοί για αυτούς τους επαγγελματικούς δρόμους. Ελπίζω αυτή η βασική εισαγωγή στις διαθέσιμες πιστοποιήσεις στον κλάδο των χρηματοοικονομικών να ήταν χρήσιμη και σας εύχομαι καλή επιτυχία στην καριέρα σας!
