Sogni una carriera nella finanza? Sei curioso di diventare un professionista nel mondo del trading azionario? Sei nel posto giusto! Ti spiegheremo i requisiti formativi e le principali certificazioni come la Series 6, la 7 e altre ancora. Immergiamoci subito!
Acquisto e vendita di titoli – Gli esami FINRA Series
Gli esami Series 6 e Series 7 sono amministrati dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Esame Serie 6
L’esame Series 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) consiste in 100 domande a scelta multipla, richiede 2 ore e 15 minuti per essere completato e costa 100 $. Il punteggio minimo per superarlo è il 70%. Un candidato che supera questo esame è in grado di sollecitare, acquistare e/o vendere fondi comuni di investimento e rendite variabili.
Esame Serie 7
L’esame Series 7 (General Securities Representative Exam) consiste in 250 domande a scelta multipla, richiede sei ore per essere completato e costa 305 $. Il punteggio minimo per superarlo è il 72%. Un candidato che supera questo esame è in grado di sollecitare, acquistare e/o vendere tutti i prodotti finanziari, tra cui azioni ordinarie/preferenziali, opzioni e obbligazioni. Non ci sono prerequisiti per nessuno dei due esami, Series 6 o Series 7, ma è necessario essere sponsorizzati dal proprio datore di lavoro per sostenerli.
La principale differenza tra i due esami è la maggiore difficoltà e il tempo di studio richiesto per il Series 7, ma questo ti permette di vendere una scelta più ampia di prodotti di investimento. Il tempo di studio consigliato per il Series 7 è di circa 2 mesi, e leggermente meno per il Series 6. Se vuoi dimostrare al tuo potenziale datore di lavoro che sei serio riguardo al conseguimento del Series 7 non appena inizi, puoi fare un Corso di formazione Series 7 per ottenere una pre-certificazione.
Altri esami della serie
Il Series 7 è un prerequisito per la maggior parte degli altri esami offerti dalla FINRA, come il Series 4 (Registered Options Principal Exam) e il Series 24 (General Securities Principal Exam). Il Series 4 è un’ottima certificazione per chiunque ami negoziare opzioni, mentre il Series 24 è utile per chi desidera intraprendere un ruolo di supervisione o gestione in un’organizzazione finanziaria.
Le certificazioni del CFA Institute
Come in tutte le professioni, come quella del medico o dell’avvocato, alcune qualifiche professionali aiutano a far crescere la tua carriera. Le qualifiche più prestigiose che si possono ottenere oggi nel mondo della finanza sono rilasciate da CFA Institute.
Analista finanziario certificato
La qualifica CFA è attualmente lo standard d’oro delle certificazioni professionali nel mondo della finanza: averla nel curriculum aprirà molte porte. Questo programma è offerto tramite il CFA Institute. Si articola in tre livelli e, una volta che un candidato completa il programma e soddisfa tutti i requisiti professionali, ottiene la “CFA charter” e diventa un “CFA charter-holder”. Attualmente, ci sono circa 132.000 charter-holder in tutto il mondo. I requisiti per diventare charter-holder includono quattro anni di esperienza lavorativa qualificata e il possesso di un titolo universitario. I candidati sostengono un esame all’anno per tre anni (se superano ogni livello). I costi variano a seconda del momento dell’iscrizione, ma vanno da 710 a 955 dollari per ciascun livello. Anche i tassi di superamento variano, con una media del 40% per il Livello 1, del 44% per il Livello 2 e del 58% per il Livello 3.
Il tempo di studio consigliato può essere piuttosto intenso, e la maggior parte dei candidati segnala 4-6 mesi di studio per livello. I bassi tassi di superamento aumentano il prestigio di questa qualifica. È la certificazione da ottenere per chiunque sia interessato all’analisi azionaria o alla gestione di portafoglio. Gli argomenti trattati nei tre livelli del programma includono Etica, Metodi quantitativi, Economia, Finanza aziendale, Reporting e analisi finanziaria, Analisi dei titoli e Gestione di portafoglio.
Puoi trovare maggiori informazioni sul CFA Program facendo clic qui.
Certificato in misurazione della performance degli investimenti
Il CFA Institute offre anche l’iscrizione al programma Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Questo si concentra su competenze avanzate, rilevanti a livello globale e basate sulla pratica, per la valutazione della performance e del rischio degli investimenti. L’esame viene offerto due volte l’anno, consiste in 100 domande a risposta multipla e richiede 3 ore per essere completato. La prima iscrizione anticipata costa 575 dollari. Questo esame non ha prerequisiti, di solito richiede un anno per essere completato ed è perfetto per gestori di portafoglio, consulenti finanziari e professionisti degli investimenti in generale.
Puoi scoprire di più sul programma CIPM facendo clic qui.
Le certificazioni dell’Institute of Business & Finance
Oltre al CFA Institute, il successivo insieme più importante di certificazioni professionali è offerto da Istituto di Business e Finanza, o IBF. Queste certificazioni si concentrano maggiormente su fondi comuni di investimento, rendite e obbligazioni.
Specialista certificato dei fondi
Se i fondi comuni di investimento suscitano il tuo interesse, il Certified Fund Specialist potrebbe essere la certificazione giusta per te. È la qualifica più antica nel settore dei fondi comuni di investimento ed è fornita dall’Institute of Business & Finance. Consiste in un programma di autoapprendimento di 60 ore. Per saperne di più su questa certificazione, Clicca qui.
Altre certificazioni IBF
L’IBF offre diverse altre qualifiche, tra cui Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) e un Master of Science in Financial Services (MSFS). Ci sono oltre 13.000 titolari di qualifiche IBF in tutto il mondo.
Certificazioni per la pianificazione della pensione
Se ti piace lavorare con gli anziani, la certificazione Certified Senior Advisor ti consentirà di costruire relazioni efficaci con le persone anziane e aiutarle a pianificare la loro pensione. Questa qualifica è offerta attraverso il Società degli Consulenti Senior Certificati. L’Institute of Business & Finance offre anche un programma Certified Senior Consultant (CSC) composto da un percorso di autoapprendimento di 30 ore. Questo programma si concentra sulle problematiche che interessano la popolazione anziana, tra cui previdenza sociale, Medicare, alloggi e pensionamento.
Pianificatore finanziario certificato
Un Certified Financial Planner è rilasciato dal Consiglio degli Standard del Certified Financial Planner Inc. e copre oltre 100 argomenti. La certificazione CFP è un po’ come un ombrello: un Certified Financial Planner è una persona che può aiutare un individuo a pianificare tutti gli aspetti della propria vita finanziaria, da come distribuire il proprio reddito tra risparmio, spesa, investimenti e pensionamento, fino alla gestione di portafogli a reddito fisso per i pensionati, e persino all’assistenza nella pianificazione fiscale.
L’esame si svolge nell’arco di due giorni (10 ore totali) e consiste in 180 domande, anche se di recente è stato ridotto a 170 domande e a un periodo di prova di 6 ore grazie alla transizione dal test cartaceo a quello al computer. Il costo è di 595 $ e il tasso di superamento si aggira in media poco sopra il 60%. Per ottenere la certificazione è richiesta una laurea triennale, insieme a 3 anni di esperienza lavorativa a tempo pieno oppure a un apprendistato di 2 anni. Le principali aree trattate includono i principi generali di finanza e pianificazione finanziaria, pianificazione assicurativa, pianificazione dei benefit per i dipendenti, pianificazione degli investimenti e dei titoli, pianificazione fiscale statale e federale, pianificazione della protezione del patrimonio, pianificazione pensionistica, pianificazione successoria e consulenza finanziaria. Questa certificazione è perfetta per chiunque voglia diventare un esperto nel campo della pianificazione finanziaria. Per ottenere la certificazione CFP è necessaria una laurea triennale.
Altre qualifiche professionali
Questo non è un elenco esaustivo, poiché le qualifiche disponibili per i professionisti dei servizi finanziari superano le 208 (e sono in aumento). Alcune delle altre qualifiche includono Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician e Certified Public Accountant, quest’ultima la più prestigiosa nel mondo della contabilità, ma molto apprezzata anche in quello finanziario. Scegliere una o due qualifiche da perseguire può essere scoraggiante, oltre che costoso e dispendioso in termini di tempo.
Se stai cercando di pianificare la tua carriera nella finanza, le due più popolari al momento sono Series 7 e Chartered Financial Analyst, che ti apriranno molte porte se riesci a inserirle nel tuo curriculum. Se hai un interesse specifico, come fondi comuni, opzioni o supervisione, esistono anche qualifiche perfette per quei percorsi professionali. Spero che questa introduzione di base alle certificazioni disponibili nel settore finanziario ti sia stata utile e ti auguro il meglio per la tua carriera!
