금융 분야에서의 커리어를 꿈꾸시나요? 주식 거래 업계의 전문가가 되는 데 관심이 있으신가요? 그렇다면 잘 찾아오셨습니다! Series 6, 7 등 주요 자격증과 교육 요건을 하나씩 살펴보겠습니다. 함께 알아볼까요!
증권의 매수와 매도 – FINRA 시리즈 시험
Series 6 및 Series 7 시험은 금융산업규제기구(FINRA)에서 시행합니다.
시리즈 6 시험
Series 6 시험(투자회사 및 변동계약상품 대표자 시험)은 객관식 100문항으로 구성되며, 응시 시간은 2시간 15분이고 응시료는 100달러입니다. 합격 기준은 70%입니다. 이 시험에 합격한 응시자는 뮤추얼펀드와 변동연금을 권유, 매수 및/또는 매도할 수 있습니다.
시리즈 7 시험
Series 7 시험(일반증권 대표자 시험)은 객관식 250문항으로 구성되며, 응시 시간은 6시간이고 응시료는 305달러입니다. 합격 기준은 72%입니다. 이 시험에 합격한 응시자는 보통주/우선주, 옵션, 채권 등을 포함한 모든 증권 상품을 권유, 매수 및/또는 매도할 수 있습니다. Series 6와 Series 7 시험 모두 선행 요건은 없지만, 응시하려면 고용주의 후원이 필요합니다.
두 시험의 가장 큰 차이는 Series 7이 더 어렵고 공부 시간이 더 많이 든다는 점이지만, 그만큼 더 다양한 투자 상품을 판매할 수 있다는 것입니다. Series 7의 권장 학습 시간은 약 2개월이며, Series 6는 그보다 약간 적습니다. 입사하자마자 Series 7 취득에 진지하게 임하고 있다는 점을 잠재적 고용주에게 보여주고 싶다면, 미리 Series 7 교육 과정 사전 인증을 받을 수 있습니다.
기타 시리즈 시험
Series 7은 Series 4(등록 옵션 책임자 시험)와 Series 24(일반증권 책임자 시험) 같은 FINRA의 다른 대부분 시험을 응시하기 위한 선행 요건입니다. Series 4는 옵션 거래를 좋아하는 사람에게 훌륭한 자격이며, Series 24는 금융기관에서 감독 또는 관리 역할로 진출하고 싶은 사람에게 도움이 됩니다.
CFA 협회 자격증
의사나 변호사와 같은 모든 직업에서 그렇듯, 특정 전문 자격은 경력 성장에 도움이 됩니다. 오늘날 금융 업계에서 가장 권위 있는 자격은 CFA 협회.
공인 재무 분석사
CFA 자격은 현재 금융 업계에서 전문 자격의 황금 기준으로 여겨집니다. 이 자격을 이력서에 기재하면 많은 기회가 열립니다. 이 프로그램은 CFA 협회를 통해 제공됩니다. 프로그램은 3단계로 구성되어 있으며, 응시자가 모든 전문 요건을 충족하고 프로그램을 완료하면 “CFA 자격증”이 수여되고 “CFA 자격 보유자”가 됩니다. 현재 전 세계에 약 13만 2천 명의 자격 보유자가 있습니다. 자격 보유 요건에는 4년의 적격 경력과 대학 학위가 포함됩니다. 응시자는 3년 동안 매년 한 번씩 시험을 치르게 됩니다(각 단계를 통과하는 경우). 비용은 등록 시점에 따라 다르지만, 각 단계당 710달러에서 955달러 사이입니다. 합격률도 단계별로 다르며, 1단계는 평균 40%, 2단계는 44%, 3단계는 58%입니다.
권장 학습 시간은 상당히 집약적일 수 있으며, 대부분의 응시자들은 단계당 4~6개월 정도 공부한다고 답합니다. 낮은 합격률은 이 자격의 권위를 더욱 높여줍니다. 주식 리서치나 포트폴리오 운용에 관심 있는 사람이라면 꼭 갖추면 좋은 자격입니다. 이 프로그램의 세 단계에서 다루는 주제에는 윤리, 계량방법, 경제학, 기업재무, 재무보고 및 분석, 증권 분석, 포트폴리오 운용이 포함됩니다.
CFA 프로그램에 대해 더 자세히 알아보려면 여기를 클릭하여.
투자 성과 측정 인증서
CFA 협회는 투자성과측정 인증(CIPM) 프로그램에도 등록할 수 있도록 하고 있습니다. 이 프로그램은 고급의, 전 세계적으로 유의미하며 실무 기반의 투자성과 및 위험 평가 역량에 중점을 둡니다. 시험은 연 2회 시행되며, 객관식 100문항으로 구성되고, 응시 시간은 3시간입니다. 최초 조기 등록 비용은 575달러입니다. 이 시험에는 선행 요건이 없고, 보통 완료하는 데 1년이 걸리며, 포트폴리오 매니저, 재무 자문가, 그리고 전반적인 투자 전문가에게 적합합니다.
CIPM 프로그램에 대해 더 자세히 알아보려면 여기를 클릭하여.
비즈니스 및 재무 연구소 자격증
CFA 협회 외에, 다음으로 중요한 전문 자격은 경영·재무 협회또는 IBF에서 제공합니다. 이러한 자격은 뮤추얼 펀드, 연금보험, 채권에 더 중점을 둡니다.
공인 펀드 전문가
뮤추얼 펀드에 관심이 많다면 공인 펀드 전문가가 여러분에게 맞는 자격증일 수 있습니다. 이는 뮤추얼 펀드 업계에서 가장 오래된 자격이며, 경영·재무 협회에서 제공합니다. 60시간의 독학 프로그램으로 구성되어 있습니다. 이 자격증에 대해 더 알아보려면 여기를 클릭하세요.
기타 IBF 자격증
IBF는 그 밖에도 공인 연금 전문가(CAS), 공인 소득 전문가(CIS), 공인 세무 전문가(CTS), 유산설계 공인 전문가(CES), 그리고 금융서비스 석사(MSFS) 등의 여러 자격을 제공합니다. 전 세계적으로 13,000명 이상의 IBF 자격 보유자가 있습니다.
은퇴 설계를 위한 자격증
고령층과 함께 일하는 일을 즐긴다면, 공인 시니어 어드바이저 자격은 어르신들과 효과적인 관계를 구축하고 은퇴 계획을 세우도록 돕는 데 도움이 됩니다. 이 자격은 공인 시니어 어드바이저 협회를 통해 제공됩니다. 경영·재무 협회는 또한 30시간의 독학 프로그램으로 구성된 공인 시니어 컨설턴트(CSC) 프로그램도 제공합니다. 이 프로그램은 사회보장, 메디케어, 주거, 은퇴 등 고령화 인구가 직면한 문제에 초점을 맞춥니다.
공인재무설계사
공인 재무설계사는 공인 재무설계사 표준위원회 주식회사가 운영합니다. 그리고 100개가 넘는 주제를 다룹니다. CFP 자격은 일종의 우산 같은 개념으로, 공인 재무설계사는 개인이 자신의 재정 생활 전반을 계획하도록 돕는 사람입니다. 여기에는 소득을 저축, 지출, 투자, 은퇴에 어떻게 배분할지부터, 은퇴자를 위한 고정수입 포트폴리오 관리, 그리고 소득세 계획 지원까지 모두 포함됩니다.
시험은 이틀에 걸쳐 진행되며(총 10시간), 180문항으로 구성되어 있습니다. 다만 최근에는 종이 기반 시험에서 컴퓨터 기반 시험으로 전환되면서 문항 수가 170문항, 시험 시간이 6시간으로 줄었습니다. 응시료는 595달러이며, 합격률은 평균적으로 60% 초반대입니다. 이 자격증을 취득하려면 학사 학위와 함께 전일제 경력 3년 또는 2년 과정의 견습 경력이 필요합니다. 주요 학습 분야에는 재무 및 재무 계획의 일반 원칙, 보험 계획, 복리후생 계획, 투자 및 증권 계획, 주 및 연방 소득세 계획, 자산 보호 계획, 은퇴 계획, 상속 계획, 그리고 재무 컨설팅이 포함됩니다. 이 자격증은 재무 설계 분야의 전문가가 되고자 하는 분들에게 완벽합니다. CFP 자격증을 취득하려면 학사 학위가 필요합니다.
기타 전문 자격
이 목록은 전부를 포함한 것은 아닙니다. 금융 서비스 전문가를 위한 사용 가능한 자격 명칭은 208개가 넘고, 지금도 계속 늘고 있기 때문입니다. 다른 자격 명칭으로는 공인 대체투자분석사, 공인 시장기술자, 공인회계사 등이 있으며, 이 가운데 공인회계사는 회계 분야에서 가장 권위 있는 자격으로 꼽히지만 금융 분야에서도 큰 도움이 됩니다. 하나나 두 개의 자격 명칭을 선택해 준비하는 일은 부담스러울 수 있고, 비용과 시간도 많이 들 수 있습니다.
재무 분야에서 경력을 계획하고 있다면, 현재 가장 인기 있는 두 가지는 시리즈 7과 공인재무분석사(CFA)이며, 이 자격을 이력서에 포함할 수 있다면 많은 기회가 열릴 것입니다. 뮤추얼펀드, 옵션, 감독자와 같이 특정 분야에 관심이 있다면, 그런 경력 경로에 딱 맞는 자격 명칭도 있습니다. 금융 업계에서 उपलब्ध한 자격증에 대한 이 기본 소개가 도움이 되었기를 바라며, 여러분의 경력에 행운을 빕니다!
