Pendant le printemps et l’automne, StockTrak, avec Wiley Apprentissage efficace… promeut le Défi national. Les étudiants sont chargés de gérer un portefeuille d’un million de dollars et de réaliser des bénéfices sur quatre semaines. Nous avons parlé avec les gagnants afin de mieux comprendre leurs tactiques et leurs stratégies dans le cadre du défi.
StockTrak : Parlez-moi un peu de vous.
Mark, vainqueur de la 1re place : Je m’appelle Mark D. Je suis actuellement étudiant en master de finance à la Northern Illinois University. Je suis vice-président de l’Association des investisseurs et président du chapitre de la Financial Management Association dans mon université. Pendant mon temps libre, j’aime lire des livres, investir et voyager lorsque les conditions le permettent.
David, vainqueur de la 2e place : Je m’appelle David A. et je vis actuellement à Wilmington, dans le Delaware, avec ma femme, Eri, et ma fille, Amaryah. J’habite dans le Delaware depuis plus de 20 ans maintenant, où j’ai effectué l’essentiel de mes études avant l’université. J’ai fait mes études de premier cycle au Lafayette College à Easton, en Pennsylvanie, et j’ai obtenu mon diplôme en 2008 avec une formation en économie et commerce. À l’école, j’ai fait partie de plusieurs clubs d’investissement, mais je n’ai jamais réellement investi dans des actions avec de l’argent réel. J’ai commencé ma carrière dans la banque en 2008, pendant la Grande Récession. J’ai occupé divers postes dans le secteur bancaire, notamment dans la banque de détail, le crédit à la consommation, les opérations et les petites entreprises. Aujourd’hui, je suis chargé d’approbation chez Bank of America et étudiant en MBA à temps partiel à l’Université du Delaware, avec une double spécialisation en finance et en analyse d’affaires.
Jake, vainqueur de la 3e place : Je m’appelle Jake M. et je suis en troisième année à la Colorado Christian University. J’ai une double spécialisation en finance et en biologie — et c’est une combinaison passionnante. J’aime apprendre : j’adore découvrir des sujets variés, quel qu’en soit le domaine. En ce qui concerne un diplôme, je voulais avoir à la fois une solide base financière et une formation scientifique. Je suis président du Financial Investment Club de mon université, et j’aime aussi jouer au baseball.
Sammy, vainqueur de la 4e place : Je m’appelle Samuel K. et je suis en dernière année à la Sam Houston State University. J’ai une double spécialisation en banque et finance, et j’ai toujours eu une passion pour les investissements. Je suis également président du Investment Club de la Sam Houston State University. Le trading est l’une de mes passions.
ST : Quand avez-vous commencé à utiliser StockTrak ?
Mark : J’ai commencé à utiliser StockTrak en janvier 2020. J’ai été impressionné par la possibilité de négocier des options et des contrats à terme sur la plateforme. J’ai adoré le fait que StockTrak mette à disposition de nombreuses ressources permettant aux particuliers d’approfondir leurs connaissances sur divers sujets financiers.
David : J’utilise StockTrak depuis l’automne 2019. J’ai découvert la plateforme pour la première fois dans le cadre d’un cours d’analyse des investissements et de gestion de portefeuille. Dans l’ensemble, StockTrak m’a beaucoup impressionné. La plateforme est facile à parcourir et permet d’apprendre certaines de ses fonctionnalités.
Jake : J’ai commencé à utiliser StockTrak pendant le Défi national. La plateforme est très conviviale et facile à utiliser. StockTrak propose de nombreux cours où l’on peut apprendre à investir. Si vous n’avez aucune connaissance préalable, vous pouvez y trouver différentes idées pour gérer votre portefeuille.
Sammy : J’utilise StockTrak depuis le printemps 2019. Je l’ai aussi utilisé pour un cours sur les produits dérivés cet automne et j’ai participé au concours national Wiley. J’ai passé plus de 700 ordres sur StockTrak cet automne.
ST : Que connaissiez-vous de l’investissement avant d’utiliser notre plateforme de trading virtuelle ?
Mark : Je me considérais comme quelqu’un de compétent en matière d’investissements lorsque j’ai commencé à utiliser StockTrak. Cela dit, ces simulateurs étaient vraiment utiles pour s’exercer. J’ai utilisé la plateforme pour mettre en pratique différentes stratégies de trading dans mon répertoire.
David : Je suis un investisseur intermittent depuis 2009. La première action que j’ai achetée était celle de Bank of Ireland, il y a environ 12 ans. J’ai réalisé un petit bénéfice et j’ai été mordu depuis. C’est amusant parce qu’en 2015, Bank of Ireland a été retirée de la cote du NYSE en raison de faibles volumes de négociation des ADR. Je suis bien content de ne plus la détenir.
Jake : Je connaissais déjà un bon nombre de choses sur l’investissement. J’ai en grande partie appris en autodidacte. Je gère mon petit portefeuille et j’ai suivi quelques cours sur l’investissement. Je ne dirais pas que je suis un expert, mais j’apprends de plus en plus chaque jour. J’essaie aussi de me familiariser davantage avec les marchés, d’acquérir plus de connaissances et de prendre des décisions mieux éclairées.
Sammy : Mon grand-père m’a appris les actions quand j’avais 10 ans, alors j’ai acheté ma première action à cet âge-là. J’étais surtout très intéressé par la façon dont le marché évoluait et par la manière de faire fructifier les rendements. Je me lève tous les matins à 5 h 30, et j’ai hâte de voir ce que fait le marché. C’est quelque chose que j’adore faire.
ST : Comment StockTrak a-t-il eu un impact sur votre formation ?
Mark : StockTrak m’a fourni de nombreux articles et ressources précieux auxquels je me suis référé pendant mes études en finance, en plus de l’aspect pratique de simulation de trading de la plateforme. Les articles et ressources sont très pertinents et utiles.
David : StockTrak m’a montré que je pouvais rivaliser avec succès dans le monde du trading. J’ai rencontré des traders grâce au concours, et nous avons partagé nos informations sur LinkedIn. Ce fut donc aussi une bonne opportunité de réseautage. J’ai également apprécié l’aspect éducatif. J’ai pu tout apprendre, de la première bourse à la manière d’améliorer mon CV. StockTrak m’a aidé à préciser ce que je voulais faire après mes études.
Jake : Avant de commencer à utiliser StockTrak, je tradais sur la base de l’analyse technique. Après avoir suivi de nombreuses leçons, la plateforme m’a appris à devenir un investisseur plus équilibré et m’a finalement aidé à réaliser des gains importants.
Sammy : Je l’ai trouvé très utile ! J’aime le Centre de certifications, car j’y ai trouvé des informations sur les séries 7, 6 et le SIE. Avant d’utiliser StockTrak, je ne savais pas précisément ce que c’était. C’est très informatif en ce qui concerne les opportunités de carrière dans la finance et les offres d’emploi. StockTrak propose un processus très fluide pour choisir des actions et effectuer une analyse fondamentale et une analyse technique. Le site offre de nombreux outils différents, ce qui est super utile, surtout pour se lancer sur le marché boursier sans savoir forcément ce qu’on fait.
ST : Quelles ont été vos stratégies pour constituer votre portefeuille gagnant ?
Mark : Mes stratégies pour remporter ce concours de simulation consistaient à analyser les conditions de marché, à comprendre les différents catalyseurs associés à de nombreux secteurs et à l’évolution globale du marché, et à me pencher sur les SPAC, les sociétés d’acquisition à vocation spécifique, qui ont globalement enregistré de forts rendements cette année.
David : J’avais deux types de stratégies. La première consistait à acheter et conserver un noyau solide d’actions qui resteraient probablement dans mon portefeuille pendant toute la durée de la compétition. Ce noyau était composé d’entreprises qui avaient généralement bien réussi pendant la crise du COVID, comme Zoom, Pinterest et Shopify. Mon raisonnement était que la crise du COVID ne serait pas terminée dans le court laps de temps de trois mois que durait la compétition. Par conséquent, ces « actions COVID » continueraient à enregistrer des gains pendant cette période. La seconde stratégie consistait à trader activement avec une vision plus pessimiste du marché. J’ai constaté que certaines entreprises pouvaient grimper de 100 %, voire plus de 400 % en une seule journée, parfois avant le déjeuner. Je ciblais ces sociétés en prenant des positions vendeuses afin de profiter des baisses des jours suivants.
Jake : J’ai commencé à trader en me basant sur l’analyse technique. Cependant, après avoir suivi le cours, j’ai décidé de changer de stratégie : consolider mes fondamentaux et les répartir entre formation fondamentale et formation technique. Je l’ai fait sur pratiquement tout mon portefeuille et j’ai investi dans ce qui va changer la vie des gens.
Une fois ma stratégie initiale modifiée, j’ai commencé à investir massivement dans la tech, les énergies renouvelables et différentes entreprises. Ensuite, j’ai décidé de rester fidèle à mes fondamentaux.
Sammy : Je trade généralement sur mon compte personnel. Je négocie des options sur actions de méga-capitalisations comme Amazon et Tesla, ainsi que des contrats à terme sur le NASDAQ. Dans le Wiley National Challenge, essentiellement, je me positionnais à découvert sur des micro-capitalisations très spéculatives, qui avaient déjà grimpé de 150 % ou 200 % dans la journée. Je les attaquais simplement avec des positions vendeuses importantes. De cette façon, j’ai obtenu des rendements plus élevés, malgré les nombreux risques — car si l’action continue de monter, vos pertes sont illimitées. Principalement, je vendais à découvert des actions qui s’envolaient.
ST : Quel a été votre processus de recherche et de sélection de vos investissements ?
Mark : J’utilise StockTwits, le terminal Bloomberg et Yahoo Finance pour mes recherches d’investissement. Pour cette simulation, il était essentiel de peser de nombreux facteurs de risque. Pour ce concours, j’ai choisi des actions dont je savais qu’elles avaient un fort potentiel de croissance compte tenu du court horizon d’investissement.
David : J’avais une approche différente pour sélectionner mes investissements selon chaque stratégie. Pour la stratégie d’achat et de conservation, j’ai fait une recherche Google afin de trouver les entreprises qui avaient bénéficié des effets de la crise du COVID. J’ai trouvé Motley Fool très instructif. En substance, je cherchais des entreprises qui profitaient du fait que les gens passaient plus de temps à la maison et que les entreprises adaptaient leurs activités pour permettre à leurs employés de travailler à domicile. Pour les ventes à découvert, je consultais les listes des plus fortes hausses sur Google, Yahoo, etc. J’analysais les actions qui avaient le plus augmenté afin de voir s’il existait un catalyseur justifiable à ce mouvement important. S’il s’agissait d’une société de biotechnologie, j’avais tendance à l’éviter, car ces entreprises réalisent parfois de véritables avancées dans leur quête d’une découverte révolutionnaire. En revanche, si le catalyseur était, par exemple, « nomination d’un nouveau PDG » ou l’absence totale de nouvelles, combinée à des résultats financiers très médiocres, j’étais généralement très sceptique quant à la durabilité du succès de l’action. Je prenais alors d’importantes positions vendeuses sur ces titres, en cherchant à réaliser un profit une fois que le cours serait revenu à des niveaux plus « raisonnables ». Ces niveaux raisonnables étaient généralement de plusieurs points de pourcentage en dessous du plus haut du jour au moment où l’action avait été vendue à découvert.
Jake : Je découpe généralement mes recherches par secteurs. Je vais examiner autant d’entreprises que possible en début de journée. Je vais regarder ce qui progresse et ce qui recule. Ensuite, j’observe les mouvements du marché. Après cela, je commence un tableau Excel. Je fais quelques recherches de fond, je consulte les états financiers, j’examine leurs activités passées et ce qu’elles feront à l’avenir. Grâce à cela, je peux prendre une décision plus éclairée et plus avisée avant d’investir.
Sammy: Pour la compétition, je consultais la liste des plus fortes hausses sur MarketWatch pour voir quelles actions s’envolaient. Si l’action avait gagné plus de cent pour cent, je cherchais immédiatement à la vendre à découvert. Souvent, il s’agit de titres de type pump and dump, dans lesquels toutes les institutions entrent avant l’ouverture du marché. Elles font monter l’action, laissent les investisseurs particuliers acheter et s’enthousiasmer, puis la font chuter. En gros, ce que j’essayais de faire, c’était suivre les grandes institutions et attaquer les investisseurs particuliers. Il y a eu quelques cas où j’ai probablement essuyé plus de 50 000 dollars de pertes parce que je n’ai pas pu surveiller la position de très près. C’est risqué, mais le potentiel de gain est élevé aussi.
ST : Quels sont vos objectifs de carrière, et selon vous, quel impact une certification Wiley aura-t-elle sur votre carrière professionnelle ?
Mark : Mon objectif est d’obtenir un poste de débutant en finance après l’obtention de mon diplôme. Je pense qu’une certification Wiley peut améliorer mes perspectives en tant que candidat à un emploi. Elle montre aussi aux employeurs qu’un candidat comprend certains concepts ou sujets financiers précis.
David : Mon objectif final est d’évoluer vers une carrière impliquant le trading actif et/ou l’analyse de titres de capitaux propres. Je travaille actuellement pour Bank of America, qui dispose d’un desk de trading et d’une formidable équipe de recherche actions. J’ai visité le desk de trading à New York et ce fut une expérience formidable. Le cours Wiley va m’aider à approfondir mes connaissances en trading et en investissements. L’obtention de la certification Series 7 est essentielle pour ceux qui souhaitent suivre cette voie, et grâce à ma deuxième place dans la compétition, je pourrai me préparer et passer la Series gratuitement !
Jake : Je veux entrer dans la banque d’investissement, ou dans la biotechnologie et le secteur de la santé. C’est mon objectif de carrière. J’ai aussi le rêve de créer ma propre entreprise lorsque j’aurai acquis des connaissances importantes. La certification Wiley s’intégrera parfaitement à mes projets, car ce sera un excellent moyen de montrer ce que je sais. Elle me protégera et mettra en valeur mes compétences auprès d’un futur employeur ou dans toute voie professionnelle que je choisirai.
Sammy : J’adore trader, et c’est ce que je vais faire lorsque j’obtiendrai mon diplôme en mai. Je suis en train de préparer les documents de création de ma SARL afin de pouvoir trader à plein temps avec des investisseurs. Bien sûr, c’est un milieu impitoyable d’être un investisseur particulier face à toutes les institutions, mais j’ai trouvé un moyen de survivre à la courbe d’apprentissage. J’en suis à un stade où je gère, relativement parlant pour quelqu’un de mon âge, un portefeuille conséquent, et j’ai obtenu de bons rendements. Mes ambitions professionnelles seraient de vivre la vie que je mène actuellement. J’ai quelques offres pour travailler dans quelques banques d’investissement au sein d’une société de trading sur matières premières, mais je veux d’abord consacrer quelques années au trading. Et la certification m’aidera si je vais dans une banque d’investissement ou une société de trading de matières premières. En plus, ça fait bien sur mon profil LinkedIn !
ST : Avez-vous prévu de poursuivre vos études ?
Mark : Je suis actuellement en master, donc après avoir terminé mes études, j’occuperai un poste débutant en finance. J’espère obtenir un doctorat après plusieurs années d’expérience professionnelle dans le secteur.
David : Je terminerai mes études en décembre 2021 avec un MBA, et je pense ensuite passer le CFA. Je continuerai aussi à me former sur les dynamiques du marché, car elles changent et évoluent constamment.
Jake : Mon objectif est d’obtenir un master en microbiologie ainsi qu’un MBA. J’ai aussi l’intention d’obtenir le certificat CFA.
Sammy : J’ai envisagé d’obtenir un MSF et un doctorat, car j’aimerais enseigner au niveau universitaire. Comme je suis président du club d’investissement, j’aime aider les autres. L’enseignement est une passion pour moi, donc poursuivre mes études dans cette direction est quelque chose que je recherche.
ST : Quel conseil donneriez-vous aux autres étudiants ?
Mark : Croyez en vous. Continuez à travailler dur et à améliorer vos compétences afin de gagner en confiance. Faites vos recherches avant d’acheter des actions, et ne vendez pas dans la panique si vous croyez au potentiel de l’entreprise à long terme. Ne laissez pas les autres vous dire ce que vous pouvez ou ne pouvez pas faire. Ne perdez jamais de vue votre vision à long terme ni vos objectifs de carrière ; continuez à avancer malgré les épreuves et les difficultés.
David : Ne laissez pas vos émotions dicter vos transactions. Je sais que c’est un cliché, mais il vaut mieux avoir une stratégie claire et logique et prendre en compte le niveau de risque en jeu plutôt que d’agir de manière impulsive. Devenir un trader rentable est un processus, alors apprenez de vos erreurs et adoptez une stratégie claire.
Jake : Faites-vous confiance et faites confiance à vos fondamentaux. Apprenez à choisir une stratégie et à vous y tenir tout du long, que votre plan consiste à investir uniquement sur l’analyse technique, à être un investisseur fondamental, ou à faire du trading intrajournalier tous les jours. Quelle que soit votre stratégie, tenez-vous-y jusqu’au bout et restez très attaché à vos valeurs fondamentales.
Sammy : Beaucoup d’autres étudiants dans mes cours ont peur de trader en taille. Ils achèteraient une action Amazon, qui coûte 3 000 $. Mais si vous gérez un portefeuille d’un million de dollars, une action à 3 000 $ ne changera rien. N’ayez pas peur de prendre quelques risques, car au fond, c’est de l’argent virtuel. C’est ainsi que vous apprenez, et rien de négatif ne peut arriver. Cela va simplement vous aider à apprendre. Ouvrez plusieurs positions, n’ayez pas peur du risque et élaborez un plan. Idéalement, vous devriez avoir votre stratégie de sortie et vos stop-loss en place. -stocktrak.com
