Au printemps et à l’automne, StockTrakavec Wiley Efficient Learningorganise le Défi national. Les étudiants sont mis au défi de gérer un portefeuille d’un million de dollars et de générer des profits sur quatre semaines. Nous avons parlé avec les gagnants afin de mieux comprendre leurs tactiques et leurs stratégies dans le cadre du défi.
StockTrak : Parlez-moi un peu de vous.
Mark, vainqueur de la 1re place : Je m’appelle Mark D. Je suis actuellement étudiant en master de finance à la Northern Illinois University. Je suis vice-président de l’Investment Association et président de la section de la Financial Management Association dans mon université. Pendant mon temps libre, j’aime lire des livres, investir et voyager lorsque les conditions le permettent.
David, vainqueur de la 2e place : Je m’appelle David A, et je vis actuellement à Wilmington, dans le Delaware, avec ma femme, Eri, et ma fille Amaryah. J’habite dans le Delaware depuis plus de 20 ans maintenant, y ayant effectué la majeure partie de mes études avant l’université. J’ai étudié à Lafayette College, à Easton, en Pennsylvanie, où j’ai obtenu en 2008 un diplôme en économie et commerce. Pendant mes études, j’ai fait partie de quelques clubs d’investissement, mais je n’ai jamais réellement investi dans des actions avec de l’argent réel. J’ai commencé ma carrière dans la banque en 2008, pendant la Grande Récession. J’ai occupé divers postes dans le secteur bancaire, notamment dans la banque de détail, le crédit à la consommation, les opérations et les petites entreprises. Aujourd’hui, je suis chargé d’agrément chez Bank of America et étudiant en MBA à temps partiel à l’Université du Delaware, avec une double spécialisation en finance et en analyse d’affaires.
Jake, vainqueur de la 3e place : Je m’appelle Jake M. Je suis en troisième année à la Colorado Christian University. Je poursuis un double cursus en finance et en biologie — une combinaison passionnante. Je suis un apprenant passionné : j’adore apprendre des sujets variés, quel qu’en soit le domaine. En ce qui concerne un diplôme, je voulais à la fois une solide base financière et une formation scientifique. Je suis président du Financial Investment Club de mon université, et j’adore aussi jouer au baseball.
Sammy, vainqueur de la 4e place : Je m’appelle Samuel K. et je suis en dernière année à la Sam Houston State University. J’ai une double spécialisation en banque et finance, et j’ai toujours eu une passion pour les investissements. Je suis également président du club d’investissement de la Sam Houston State University. Le trading est une passion pour moi.
ST : Quand avez-vous commencé à utiliser Stocktrak ?
Mark : J’ai commencé à utiliser StockTrak en janvier 2020. J’ai été impressionné par la possibilité de négocier des options et des contrats à terme sur la plateforme. J’ai apprécié que StockTrak mette à disposition de nombreuses ressources permettant aux particuliers d’approfondir leurs connaissances sur divers sujets financiers.
David : J’utilise StockTrak depuis l’automne 2019. Mon premier contact avec la plateforme a eu lieu dans le cadre d’un cours d’analyse des investissements et de gestion de portefeuille. J’ai été globalement impressionné par StockTrak. La navigation y est simple et il est facile d’en apprendre certaines fonctionnalités.
Jake : J’ai commencé à utiliser StockTrak pendant le National Challenge. La plateforme est très conviviale et facile à utiliser. StockTrak propose de nombreux cours où l’on peut apprendre l’investissement. Si vous n’avez aucune connaissance préalable, vous pouvez y trouver diverses idées pour gérer votre portefeuille.
Sammy : J’utilise StockTrak depuis le printemps 2019. Je l’ai également utilisé cet automne pour un cours sur les produits dérivés et j’ai participé à la compétition nationale Wiley. J’ai effectué plus de 700 transactions cet automne sur StockTrak.
ST : Dans quelle mesure connaissiez-vous l’investissement avant d’utiliser notre plateforme de trading virtuelle ?
Mark : Je me considérais comme quelqu’un de bien informé en matière d’investissements lorsque j’ai commencé à utiliser StockTrak. Cependant, c’était excellent d’utiliser ces simulateurs pour m’entraîner. J’ai utilisé la plateforme pour mettre en pratique différentes stratégies de trading dans mon répertoire.
David : Je suis investisseur de façon intermittente depuis 2009. La première action que j’ai achetée était celle de la Bank of Ireland, il y a environ 12 ans. J’ai réalisé un petit bénéfice et je suis accro depuis. C’est amusant, car en 2015, la Bank of Ireland a été retirée de la cote du NYSE en raison de faibles volumes de négociation des ADR. Je suis content de ne plus en détenir.
Jake : Je connaissais déjà un bon nombre de choses sur l’investissement. Je suis en grande partie un investisseur autodidacte. Je gère mon petit portefeuille et j’ai suivi quelques cours sur l’investissement. Je ne dirais pas que je suis un expert, mais j’apprends de plus en plus chaque jour. J’essaie aussi de mieux me familiariser avec les marchés, d’acquérir davantage de connaissances et de prendre des décisions plus éclairées.
Sammy : Mon grand-père m’a appris ce que sont les actions quand j’avais 10 ans, alors j’ai acheté ma première action à cet âge-là. J’étais surtout très intéressé par l’apprentissage du mouvement du marché et par la manière dont on peut faire fructifier les rendements. Je me lève tous les matins à 5 h 30, et je suis impatient de voir ce que fait le marché. C’est quelque chose que j’adore faire.
ST : Comment StockTrak a-t-il eu un impact sur votre formation ?
Mark : StockTrak m’a fourni de nombreux articles et ressources précieux que j’ai utilisés pendant mes études en finance, en plus de l’aspect de simulation de trading pratique de la plateforme. Les articles et les ressources sont très pertinents et utiles.
David : StockTrak m’a montré que je pouvais réussir à être compétitif dans le monde du trading. J’ai rencontré quelques traders grâce au concours, et nous avons échangé nos informations sur LinkedIn. C’était donc aussi une bonne occasion de réseautage. J’ai également apprécié l’aspect éducatif. J’ai pu tout apprendre, de la première bourse aux conseils pour améliorer mon CV. StockTrak m’a aidé à mieux cerner ce que je voulais faire après mes études.
Jake : Avant de commencer à utiliser StockTrak, je faisais du trading sur la base de l’analyse technique. Après avoir suivi de nombreux cours, la plateforme m’a appris à devenir un investisseur plus équilibré et m’a finalement aidé à réaliser des gains importants.
Sammy : Je l’ai trouvé très utile ! J’aime le Centre des certifications, parce que j’y ai trouvé des informations sur les examens Series 7, Series 6 et SIE. Avant d’utiliser StockTrak, je ne savais pas précisément ce que c’était. C’est très instructif en termes d’opportunités de carrière dans la finance et d’offres d’emploi. StockTrak propose un processus très simplifié pour sélectionner des actions et pour faire de l’analyse fondamentale et de l’analyse technique. Il y a de nombreux outils différents sur le site, ce qui est très utile, surtout pour se lancer sur le marché boursier sans nécessairement savoir exactement ce que l’on fait.
ST : Quelles étaient vos stratégies pour constituer votre portefeuille gagnant ?
Mark : Mes stratégies pour gagner ce concours de simulation consistaient à analyser les conditions du marché, à comprendre les différents catalyseurs associés à de nombreux secteurs et aux mouvements globaux du marché, et à me pencher sur les SPAC, les sociétés d’acquisition à vocation spécifique, qui ont globalement enregistré de forts rendements cette année.
David : J’avais deux types de stratégies. La première consistait à acheter et conserver un groupe solide d’actions de base qui resteraient probablement dans mon portefeuille pendant toute la durée de la compétition. Ce groupe de base était composé d’entreprises qui avaient généralement bien réussi pendant la crise du COVID, comme Zoom, Pinterest et Shopify. Mon raisonnement était que la crise du COVID ne serait pas terminée dans le court laps de temps de trois mois qu’allait durer la compétition. Par conséquent, ces « valeurs COVID » continueraient à progresser pendant cette période. La deuxième stratégie consistait à trader activement avec une vision plus pessimiste du marché. J’ai observé que certaines entreprises pouvaient bondir à la hausse de 100 %, voire de plus de 400 % en une journée, parfois avant midi. Je ciblais ces entreprises en tentant de prendre des positions courtes et de profiter des baisses des jours suivants.
Jake : J’ai commencé à trader en me basant sur les indicateurs techniques. Cependant, après avoir suivi le cours, j’ai décidé de changer de stratégie : j’ai réparti mes fondamentaux entre une formation fondamentale et une formation technique. Je l’ai fait sur pratiquement tout mon portefeuille et j’ai investi dans ce qui allait changer la vie des gens.
Une fois ma stratégie initiale modifiée, j’ai commencé à investir massivement dans la technologie, les énergies renouvelables et différentes entreprises. Après cela, j’ai décidé de m’en tenir à mes fondamentaux.
Sammy : En général, je trade sur mon compte personnel. Je négocie des options sur actions sur des mégacaps comme Amazon et Tesla, ainsi que des contrats à terme sur le NASDAQ. Dans le Wiley National Challenge, en gros, je vendais à découvert des titres à petite capitalisation très spéculatifs, qui avaient déjà bondi de 150 % ou 200 % en une journée. Je les attaquais simplement avec des positions courtes importantes. De cette façon, j’obtenais des rendements plus élevés, même avec beaucoup de risques — car si l’action continue de monter, vos pertes sont illimitées. Principalement, ce que je faisais, c’était vendre à découvert des actions qui montaient fortement.
ST : Quel a été votre processus pour rechercher et sélectionner vos investissements ?
Mark : J’utilise StockTwits, la terminal Bloomberg et Yahoo Finance pour mes recherches en investissement. Pour cette simulation, il était essentiel de prendre en compte de nombreux facteurs de risque. Pour ce concours, j’ai choisi des actions dont je savais qu’elles avaient un fort potentiel de croissance compte tenu de l’horizon d’investissement court.
David : J’ai adopté une approche différente pour sélectionner mes investissements pour каждой stratégie. Pour la stratégie d’achat et conservation, j’ai fait une recherche Google pour trouver les entreprises qui avaient bénéficié des effets de la crise du COVID. J’ai trouvé que Motley Fool était très instructif. En gros, je cherchais des entreprises qui avaient profité du fait que les gens passaient plus de temps à la maison et que les entreprises adaptaient leurs activités pour permettre aux employés de travailler à domicile. Pour la vente à découvert, j’ai consulté les listes des actions les plus fortes hausses sur Google, Yahoo, etc. J’analysais les actions qui avaient le plus augmenté, en cherchant à voir s’il existait un catalyseur justifiable à ce fort mouvement. S’il s’agissait d’une entreprise de biotechnologie, j’avais tendance à l’éviter, car ces sociétés réalisent parfois de véritables progrès dans leur quête d’une découverte majeure. En revanche, si le catalyseur était, par exemple, « nomination d’un nouveau PDG » ou aucune nouvelle du tout, combiné à de très mauvais résultats financiers, j’avais tendance à être très sceptique quant à la durabilité du succès de l’action. Je prenais alors d’importantes positions courtes sur ces titres, cherchant à profiter après que le cours de l’action se soit corrigé à des niveaux plus « raisonnables ». Ces niveaux raisonnables étaient généralement de plusieurs points de pourcentage inférieurs au plus haut de la journée lorsque l’action avait été vendue à découvert.
Jake : Je découpe généralement mes recherches par secteurs. Je vais examiner autant d’entreprises que possible en début de journée. Je vais regarder ce qui progresse et ce qui baisse. Ensuite, j’observe l’évolution du marché. Après cela, je commence un tableau Excel. Je fais quelques recherches de fond, j’examine les états financiers, je vérifie leurs activités passées et ce qu’elles feront à l’avenir. En procédant ainsi, je peux prendre une décision plus éclairée et mieux informée avant d’investir.
Sammy: Pour la compétition, je consultais la liste des plus fortes hausses sur MarketWatch et je regardais quelles actions étaient en forte progression. Si une action avait augmenté de plus de cent pour cent, je cherchais immédiatement à la vendre à découvert. Souvent, il s’agit de titres de type « pump and dump », où toutes les institutions entrent avant l’ouverture du marché. On fait monter l’action, on laisse les investisseurs particuliers acheter, ils s’emballent, puis on la fait chuter. En gros, j’essayais de suivre les grandes institutions et de m’attaquer à l’investisseur particulier. Il y a eu quelques cas où j’ai probablement subi plus de 50 000 dollars de pertes parce que je n’étais pas en mesure de surveiller la position de très près. C’est très risqué, mais aussi très rémunérateur.
ST : Quels sont vos objectifs de carrière et comment pensez-vous qu’une certification Wiley influencera votre parcours professionnel ?
Mark : Mon objectif est de trouver un poste de débutant en finance après l’obtention de mon diplôme. Je pense qu’une certification Wiley peut améliorer mes perspectives en tant que candidat à un emploi. Elle montre aussi aux employeurs qu’un candidat comprend des concepts ou des sujets financiers précis.
David : Mon objectif final est d’évoluer vers une carrière impliquant une activité de trading et/ou l’analyse de titres de participation. Je travaille actuellement pour Bank of America, qui dispose d’un desk de trading et d’une formidable équipe de recherche actions. J’ai visité le desk de trading à New York, et ce fut une expérience formidable. Le cursus Wiley va m’aider à mieux me former au trading et aux investissements. Obtenir la certification Series 7 est essentiel pour ceux qui veulent suivre cette voie, et grâce à ma 2e place dans la compétition, je pourrai préparer et passer l’examen Series gratuitement !
Jake : Je veux travailler dans la banque d’investissement, ou dans la biotech et le secteur de la santé. C’est mon objectif de carrière. J’ai aussi le rêve de créer ma propre entreprise lorsque j’aurai acquis de solides connaissances. La certification Wiley s’intégrera parfaitement à mes projets, car elle constituera une excellente vitrine de ce que je sais. Elle me protégera et mettra mes compétences en valeur auprès d’un futur employeur ou pour toute voie professionnelle que je choisirai d’emprunter.
Sammy : J’adore trader, et c’est dans cette voie que je vais m’engager lorsque j’obtiendrai mon diplôme en mai. Je prépare les documents de création de mon LLC afin de pouvoir trader à plein temps avec des investisseurs. Bien sûr, c’est un jeu brutal d’être un investisseur particulier face à toutes les institutions, mais j’ai trouvé un moyen de survivre à la courbe d’apprentissage. J’en suis à un stade où je gère un portefeuille important, relativement parlant pour quelqu’un de mon âge, et j’ai obtenu de bons rendements. Mes aspirations professionnelles seraient de vivre la vie que je mène actuellement. J’ai quelques offres pour travailler dans quelques banques d’investissement au sein d’une société de trading de matières premières, mais je vais donner au trading encore quelques années. Et la certification m’aidera si je vais dans une banque d’investissement ou une société de trading de matières premières. En plus, cela fait bien sur mon profil LinkedIn !
ST : Avez-vous des projets de poursuivre vos études ?
Mark : Je suis actuellement étudiant en deuxième cycle, donc une fois mes études terminées, je rechercherai un poste de débutant en finance. J’espère obtenir un doctorat après plusieurs années d’expérience professionnelle dans le secteur.
David : Je serai diplômé en décembre 2021 avec un MBA, et je pense ensuite à passer le CFA. Je continuerai aussi à me former aux dynamiques de marché, car elles changent et évoluent en permanence.
Jake : Mon objectif est d’obtenir un master en microbiologie ainsi qu’un MBA. J’ai également l’intention d’obtenir la certification CFA.
Sammy : J’ai envisagé de faire un MSF et un doctorat, car j’aimerais enseigner au niveau universitaire. Comme je suis président du club d’investissement, j’aime aider les gens. L’enseignement est une passion pour moi, donc poursuivre mes études dans cette direction est quelque chose que je recherche.
ST : Quel conseil donneriez-vous aux autres étudiants ?
Mark : Croyez en vous. Continuez à travailler dur et à améliorer vos capacités afin de gagner en confiance. Faites vos recherches avant d’acheter des actions, et ne vendez pas dans la panique si vous croyez au long terme de l’entreprise. Ne laissez pas les autres vous dire ce que vous pouvez ou ne pouvez pas faire. Ne perdez jamais de vue votre vision à long terme ni vos objectifs de carrière ; continuez à avancer malgré les épreuves et les difficultés.
David : Ne laissez pas vos émotions dicter vos transactions. Je sais que c’est un cliché, mais il vaut mieux avoir une stratégie claire et logique et tenir compte du niveau de risque que vous prenez plutôt que d’agir sur un coup de tête. Devenir un trader rentable est un processus, alors apprenez de vos erreurs et adoptez une stratégie claire.
Jake : Ayez confiance en vous et en vos fondamentaux. Apprenez à choisir une stratégie et à vous y tenir tout du long, que votre plan consiste simplement à investir dans l’analyse technique, que vous comptiez être un investisseur fondamental, ou que vous fassiez du day trading tous les jours. Quelle que soit votre stratégie, tenez-y bon tout du long et restez très fidèle à vos valeurs fondamentales.
Sammy : Beaucoup d’autres étudiants dans mes cours ont peur de prendre de la taille. Ils achèteraient une seule action Amazon, qui coûte 3 000 $. Mais si vous gérez un portefeuille d’un million de dollars, une action à 3 000 $ ne fera pas grande différence. N’ayez pas peur de prendre quelques risques, car au fond, ce n’est que de l’argent fictif. Vous apprenez ainsi, et rien de négatif ne peut arriver. Cela ne pourra que vous aider à apprendre. Prenez plusieurs positions, n’ayez pas peur du risque et élaborez un plan. L’idéal serait d’avoir une stratégie de sortie et des ordres stop-loss en place. -stocktrak.com