Au printemps et à l’automne, StockTrak, en collaboration avec Wiley Apprentissage efficace, organise le Défi national. Les étudiants sont mis au défi de gérer un portefeuille d’un million de dollars et de générer des profits sur quatre semaines. Nous avons parlé avec les gagnants afin de mieux comprendre leurs tactiques et leurs stratégies dans le cadre du défi.
StockTrak : Parlez-moi un peu de vous.
Mark, gagnant de la 1re place : Je m’appelle Mark D. Je suis actuellement étudiant en master de finance à la Northern Illinois University. Je suis vice-président de l’Investment Association et président de la section de la Financial Management Association dans mon université. Pendant mon temps libre, j’aime lire des livres, investir et voyager lorsque les conditions le permettent.
David, gagnant de la 2e place : Je m’appelle David A. et je réside actuellement à Wilmington, dans le Delaware, avec mon épouse, Eri, et ma fille Amaryah. Je vis dans le Delaware depuis plus de 20 ans, où j’ai fait l’essentiel de mes études avant l’université. J’ai étudié en licence au Lafayette College, à Easton, en Pennsylvanie, où j’ai obtenu en 2008 un diplôme en économie et commerce. Pendant mes études, j’ai fait partie de quelques clubs d’investissement, mais je n’ai jamais réellement investi dans des actions avec de l’argent réel. J’ai commencé ma carrière dans la banque en 2008, pendant la Grande Récession. J’ai occupé divers postes dans le secteur bancaire, notamment en banque de détail, en crédit à la consommation, en opérations et en petites entreprises. Aujourd’hui, je suis chargé d’agrément chez Bank of America et étudiant à temps partiel en MBA à l’Université du Delaware, avec une double spécialisation en finance et en analytique commerciale.
Jake, gagnant de la 3e place : Je m’appelle Jake M. et je suis en troisième année à la Colorado Christian University. J’ai une double spécialisation en finance et en biologie — et c’est une combinaison passionnante. Je suis un apprenant passionné : j’adore découvrir des sujets variés, peu importe lesquels. En ce qui concerne un diplôme, je voulais à la fois une solide base financière et un bagage scientifique. Je suis président du Financial Investment Club dans mon université, et j’aime aussi jouer au baseball.
Sammy, 4e place : Je m’appelle Samuel K. et je suis en dernière année à la Sam Houston State University. J’ai une double spécialisation en banque et finance, et j’ai toujours eu une passion pour les investissements. Je suis également président du Investment Club à la Sam Houston State University. Le trading est une passion pour moi.
ST : Quand avez-vous commencé à utiliser StockTrak ?
Mark : J’ai commencé à utiliser StockTrak en janvier 2020. J’ai été impressionné par la possibilité de négocier des options et des contrats à terme sur la plateforme. J’ai beaucoup apprécié que StockTrak mette à disposition de nombreuses ressources pour aider les particuliers à approfondir leurs connaissances sur divers sujets financiers.
David : J’utilise StockTrak depuis l’automne 2019. J’ai découvert la plateforme pour la première fois dans le cadre d’un cours d’analyse d’investissement et de gestion de portefeuille. Dans l’ensemble, StockTrak m’a impressionné. Il est facile de s’y retrouver et d’apprendre certaines de ses fonctionnalités.
Jake : J’ai commencé à utiliser StockTrak pendant le National Challenge. La plateforme est très conviviale et facile à utiliser. StockTrak propose de nombreux cours où l’on peut apprendre à investir. Si vous n’avez aucune connaissance préalable, vous pouvez y trouver diverses idées sur la façon de gérer votre portefeuille.
Sammy : J’utilise StockTrak depuis le printemps 2019. Je l’ai aussi utilisé cet automne pour un cours sur les produits dérivés et j’ai participé à la compétition nationale Wiley. J’ai effectué plus de 700 transactions cet automne sur StockTrak.
ST : Dans quelle mesure connaissiez-vous l’investissement avant d’utiliser notre plateforme de trading virtuelle ?
Mark : Je me considérais comme quelqu’un de bien informé en matière d’investissement lorsque j’ai commencé à utiliser StockTrak. Pourtant, c’était formidable d’utiliser ces simulateurs pour m’entraîner. J’ai utilisé la plateforme pour mettre en pratique différentes stratégies de trading dans mon répertoire.
David : Je suis investisseur de façon intermittente depuis 2009. La première action que j’ai achetée était Bank of Ireland, il y a environ 12 ans. J’ai réalisé un petit bénéfice et j’ai été accro depuis. C’est drôle parce qu’en 2015, Bank of Ireland a été retirée de la cote du NYSE en raison du faible volume de négociation des ADR. Je suis heureux de ne plus en détenir.
Jake : Je connaissais déjà un bon nombre de choses sur l’investissement. J’ai pratiquement appris en autodidacte. Je gère mon petit portefeuille et j’ai suivi quelques cours sur l’investissement. Je ne dirais pas que je suis un expert, mais j’apprends de plus en plus chaque jour. J’essaie aussi de mieux me familiariser avec les marchés, d’acquérir davantage de connaissances et de prendre des décisions mieux informées.
Sammy : Mon grand-père m’a appris à connaître les actions quand j’avais 10 ans, alors j’ai acheté ma première action à cet âge-là. J’étais vraiment intéressé par comprendre comment le marché évoluait et comment on peut faire fructifier les rendements. Je me lève tous les matins à 5 h 30, et j’ai hâte de voir ce que fait le marché. C’est quelque chose que j’adore faire.
ST : Comment StockTrak a-t-il eu un impact sur votre formation ?
Mark : StockTrak a proposé de nombreux articles et ressources précieuses que j’ai consultés depuis que j’étudiais en finance, en plus de l’aspect pratique de simulation de trading de la plateforme. Les articles et les ressources sont très pertinents et utiles.
David : StockTrak m’a montré que je pouvais être compétitif avec succès dans le monde du trading. J’ai rencontré quelques traders grâce à la compétition, et nous avons partagé nos informations sur LinkedIn. C’était donc aussi une bonne occasion de réseautage. J’ai également apprécié l’aspect éducatif. J’ai pu tout apprendre, depuis la première bourse jusqu’à la manière d’améliorer mon CV. StockTrak m’a aidé à mieux cerner ce que je voulais faire après mes études.
Jake : Avant de commencer à utiliser StockTrak, je tradais sur la base de l’analyse technique. Après avoir suivi de nombreuses leçons, la plateforme m’a appris à devenir un investisseur plus équilibré et m’a finalement aidé à obtenir des gains significatifs.
Sammy : Je l’ai trouvé très utile ! J’aime le Centre de certifications parce que j’ai pu y trouver des informations sur les séries 7, 6 et SIE. Avant d’utiliser StockTrak, je ne savais pas précisément ce que c’était. C’est très instructif en ce qui concerne les débouchés de carrière dans la finance et les offres d’emploi. StockTrak propose un processus très simplifié pour choisir des actions et réaliser une analyse fondamentale et une analyse technique. Il y a de nombreux outils différents sur le site, ce qui est extrêmement utile, surtout pour se lancer sur le marché boursier sans savoir nécessairement ce que l’on fait.
ST : Quelles ont été vos stratégies pour constituer votre portefeuille gagnant ?
Mark : Mes stratégies pour gagner ce concours de simulation consistaient à analyser les conditions du marché, à comprendre les différents catalyseurs associés à de nombreux secteurs et à l’évolution globale du marché, et à me pencher sur les SPAC, les sociétés d’acquisition à vocation spécifique, qui ont globalement enregistré de fortes performances cette année.
David : J’avais deux types de stratégies. La première consistait à acheter et conserver un groupe de base solide d’actions qui resteraient probablement dans mon portefeuille pendant toute la durée de la compétition. Ce groupe de base était composé de sociétés qui avaient généralement bien réussi pendant la crise de la COVID, comme Zoom, Pinterest et Shopify. Mon raisonnement était que la crise de la COVID ne serait pas terminée dans le court laps de temps de trois mois de la compétition. Par conséquent, ces « actions COVID » continueraient à générer des gains pendant cette période. La deuxième stratégie consistait à trader activement avec une vision plus pessimiste du marché. J’ai observé que certaines entreprises pouvaient grimper de 100 %, voire plus de 400 % en une journée, parfois avant midi. Je ciblais ces sociétés en tentant de prendre des positions à découvert et de profiter des baisses des jours suivants.
Jake : J’ai d’abord commencé à trader en me basant sur l’analyse technique. Cependant, après avoir suivi le cours, j’ai décidé de changer de stratégie : j’ai séparé mes fondamentaux en les répartissant entre formation fondamentale et formation technique. Je l’ai fait sur pratiquement l’ensemble de mon portefeuille et j’ai investi dans ce qui allait changer la vie des gens.
Une fois ma stratégie initiale modifiée, j’ai commencé à investir massivement dans la technologie, les énergies renouvelables et différentes entreprises. Après cela, j’ai décidé de m’en tenir à mes fondamentaux.
Sammy : Je trade généralement sur mon compte personnel. Je négocie des options sur actions sur des mégacapitalisations comme Amazon et Tesla, ainsi que des contrats à terme sur le NASDAQ. Dans le Wiley National Challenge, en substance, je vendais à découvert des titres à très faible capitalisation et très spéculatifs, qui avaient déjà progressé de 150 % ou 200 % en une journée. Je les attaquais simplement avec des positions vendeuses et des positions à découvert importantes. De cette façon, j’obtenais des rendements plus élevés, malgré les nombreux risques — car si l’action continue de monter, vos pertes sont illimitées. En gros, ce que je faisais, c’était vendre à découvert des actions qui grimpaient fortement.
ST : Quel a été votre processus de recherche et de sélection de vos investissements ?
Mark : J’utilise StockTwits, le terminal Bloomberg et Yahoo Finance pour mes recherches d’investissement. Pour cette simulation, il était essentiel de prendre en compte de nombreux facteurs de risque. Pour ce concours, j’ai choisi des actions dont je savais qu’elles avaient un fort potentiel de croissance compte tenu de l’horizon d’investissement court.
David : J’ai adopté une approche différente pour sélectionner mes investissements selon chaque stratégie. Pour la stratégie d’achat et de conservation, j’ai fait une recherche Google afin de trouver les entreprises qui avaient bénéficié des effets de la crise de la COVID. J’ai trouvé Motley Fool très instructif. En substance, j’ai recherché des entreprises qui profitaient du fait que les gens passaient plus de temps chez eux et que les entreprises adaptaient leurs activités pour permettre aux employés de travailler à domicile. Pour l’activité de vente à découvert, j’ai consulté les listes des plus fortes hausses boursières sur Google, Yahoo, etc. J’analysais les actions qui avaient le plus augmenté, en cherchant à voir s’il existait un catalyseur justifiable à ce fort mouvement. S’il s’agissait d’une société de biotechnologie, j’avais tendance à l’éviter, car ces entreprises réalisent parfois de véritables progrès dans leur quête d’une découverte majeure. En revanche, si le catalyseur était, par exemple, « la nomination d’un nouveau PDG » ou aucune nouvelle du tout, combinée à de très mauvais résultats financiers, j’avais tendance à être très sceptique quant à la durabilité du succès de l’action. Je prenais alors d’importantes positions à découvert sur ces actions, en cherchant à profiter après que le prix de l’action soit revenu à des niveaux plus « raisonnables ». Ces niveaux raisonnables se situaient généralement plusieurs points de pourcentage en dessous du plus haut de la journée au moment où l’action était vendue à découvert.
Jake : Je découpe généralement mes recherches par secteurs. Je vais examiner autant d’entreprises que possible en début de journée. Je vais regarder ce qui est en hausse et ce qui est en baisse. Ensuite, j’observe l’évolution du marché. Après cela, je commence un tableau Excel. Je fais des recherches de fond, j’examine les états financiers, je vérifie leurs activités passées et ce qu’elles prévoient de faire à l’avenir. Grâce à cela, je peux prendre une décision plus éclairée et plus informée avant d’investir.
SammyPour la compétition, je consultais une liste des plus fortes hausses sur MarketWatch et je voyais quelles actions étaient en plein essor. Si l’action progressait de plus de cent pour cent, je cherchais immédiatement à la vendre à découvert. Souvent, ce sont des valeurs de « pump and dump », où toutes les institutions entrent en position avant l’ouverture du marché. Elles font monter le titre, laissent les investisseurs particuliers acheter et s’enthousiasmer, puis le font chuter. En gros, ce que j’essayais de faire, c’était suivre les grandes institutions et attaquer l’investisseur particulier. Il y a eu quelques cas où j’ai probablement subi plus de 50 000 dollars de pertes parce que je n’étais pas en mesure de surveiller la position de très près. C’est très risqué, mais aussi très rémunérateur.
ST : Quels sont vos objectifs de carrière, et selon vous, quel impact une certification Wiley aura-t-elle sur votre parcours professionnel ?
Mark : Mon objectif est d’obtenir un poste de débutant en finance après l’obtention de mon diplôme. Je pense qu’une certification Wiley peut améliorer mes perspectives en tant que candidat à un emploi. Elle montre aussi aux employeurs qu’un candidat comprend certains concepts ou sujets financiers précis.
David : Mon objectif final est d’évoluer vers une carrière qui implique de trader activement et/ou d’analyser des titres de capital. Je travaille actuellement pour Bank of America, qui dispose d’une salle des marchés et d’une formidable équipe de recherche actions. J’ai visité la salle des marchés à New York, et ce fut une excellente expérience. Le cours Wiley va m’aider à mieux me former au trading et aux investissements. L’obtention de la certification Series 7 est essentielle pour ceux qui souhaitent suivre cette voie, et grâce à ma deuxième place dans le concours, je pourrai préparer et passer la Series gratuitement !
Jake : Je veux me lancer dans la banque d’investissement, ou dans la biotechnologie et le secteur de la santé. C’est mon objectif de carrière. J’ai aussi le rêve de créer ma propre entreprise lorsque j’aurai acquis de solides connaissances. La certification Wiley s’intégrera parfaitement à mes projets, car elle sera une excellente vitrine de ce que je sais. Elle me valorisera et mettra mes compétences en avant auprès d’un futur employeur ou dans toute voie professionnelle que je choisirai d’emprunter.
Sammy : J’adore trader, et c’est ce vers quoi je me dirige à l’obtention de mon diplôme en mai. Je suis en train de préparer les documents de création de ma LLC afin de pouvoir trader à plein temps avec des investisseurs. Bien sûr, c’est un combat rude d’être un investisseur particulier face à toutes les institutions, mais j’ai trouvé un moyen de surmonter la courbe d’apprentissage. J’en suis à un point où je gère, relativement parlant pour quelqu’un de mon âge, un portefeuille important, et j’ai obtenu de bons rendements. Mon ambition professionnelle serait de vivre la vie que je mène actuellement. J’ai quelques offres pour travailler pour quelques banques d’investissement au sein d’une société de trading de matières premières, mais je vais consacrer encore quelques années au trading. Et la certification m’aidera si je vais dans une banque d’investissement ou une société de trading de matières premières. En plus, cela rend bien sur mon profil LinkedIn !
ST : Avez-vous des projets de poursuivre vos études ?
Mark : Je suis actuellement étudiant en cycle supérieur, donc après avoir terminé mes études, je chercherai un poste de débutant en finance. J’espère obtenir un doctorat après plusieurs années d’expérience professionnelle dans le secteur.
David : Je terminerai mes études en décembre 2021 avec un MBA, et je pense ensuite à passer le CFA. Je continuerai aussi à me former aux dynamiques de marché, car elles changent et évoluent en permanence.
Jake : Mon objectif est d’obtenir un master en microbiologie et également un MBA. J’ai aussi l’intention d’obtenir la certification CFA.
Sammy : J’ai pensé à obtenir un MSF et un doctorat, car j’aimerais enseigner au niveau universitaire. Étant président du club d’investissement, j’aime aider les autres. L’enseignement est une passion pour moi, donc poursuivre ma formation dans cette direction est quelque chose que je recherche.
ST : Quels conseils donneriez-vous aux autres étudiants ?
Mark : Croyez en vous-même. Continuez à travailler dur et à améliorer vos compétences afin de gagner en confiance en vos capacités. Faites vos recherches avant d’acheter des actions, et ne vendez pas dans la panique si vous croyez au potentiel de l’entreprise sur le long terme. Ne laissez pas les autres vous dire ce que vous pouvez ou ne pouvez pas faire. Ne perdez jamais de vue votre vision à long terme ni vos objectifs de carrière ; continuez à avancer malgré les épreuves et les difficultés.
David : Ne laissez pas vos émotions dicter vos transactions. Je sais que c’est un cliché, mais il vaut mieux avoir une stratégie claire et logique et tenir compte du niveau de risque en jeu plutôt que d’agir simplement sur un coup de tête. Devenir un trader rentable est un processus, alors apprenez de vos erreurs et gardez une stratégie claire.
Jake : Faites-vous confiance et faites confiance à vos fondamentaux. Apprenez à choisir une stratégie et à vous y tenir tout du long, que votre plan consiste simplement à investir selon l’analyse technique, que vous soyez un investisseur fondamental, ou que vous fassiez du day trading tous les jours. Quelle que soit votre stratégie, tenez-vous-y tout du long et restez très fidèle à vos valeurs fondamentales.
Sammy : Beaucoup d’autres étudiants dans mes cours ont peur de prendre de la taille. Ils achèteraient une action d’Amazon, qui coûte 3 000 $. Mais si vous gérez un portefeuille d’un million de dollars, une action à 3 000 $ ne changera rien. N’ayez pas peur de prendre quelques risques, car au bout du compte, c’est de l’argent virtuel. Vous apprenez de cette manière, et il n’y a rien de négatif qui puisse arriver. Cela ne peut que vous aider à apprendre. Prenez plusieurs positions, n’ayez pas peur du risque et élaborez un plan. L’idéal serait d’avoir votre stratégie de sortie et vos ordres stop-loss en place. -stocktrak.com