Durante la primavera y el otoño, StockTrak, junto con Aprendizaje Eficiente de Wiley, impulsa el Desafío Nacional. Se reta a los estudiantes a gestionar una cartera de un millón de dólares y generar beneficios durante cuatro semanas. Hablamos con los ganadores para comprender mejor sus tácticas y estrategias en el desafío.
StockTrak: Cuéntame un poco sobre ti.
Mark, ganador del 1.er lugar: Me llamo Mark D. Actualmente soy estudiante de posgrado en finanzas en la Northern Illinois University. Soy vicepresidente de la Investment Association y presidente del capítulo de la Financial Management Association en mi universidad. En mi tiempo libre, disfruto leyendo libros, invirtiendo y viajando cuando las condiciones lo permiten.
David, ganador del 2.º lugar: Me llamo David A. y actualmente vivo en Wilmington, Delaware, con mi esposa, Eri, y mi hija Amaryah. Llevo viviendo en Delaware más de 20 años y aquí obtuve la mayor parte de mi educación antes de la universidad. Estudié la licenciatura en Lafayette College, en Easton, Pensilvania, y me gradué en 2008 con un título en Economía y Negocios. Mientras estudiaba, formé parte de algunos clubes de inversión, pero en realidad nunca invertí en acciones con dinero real. Comencé mi carrera en banca en 2008, durante la Gran Recesión. Trabajé en distintos puestos bancarios dentro de Banca Minorista, Préstamos al Consumo, Operaciones y Pequeñas Empresas. Hoy soy oficial de aprobaciones en Bank of America y estudiante de MBA a tiempo parcial en la University of Delaware, con doble especialización en Finanzas y Analítica de Negocios.
Jake, ganador del 3.er lugar: Me llamo Jake M. y soy estudiante de tercer año en Colorado Christian University. Tengo una doble especialización en finanzas y biología, y es una combinación emocionante. Soy un alumno apasionado: me encanta aprender sobre distintos temas, sea cual sea. En cuanto a un título universitario, quería contar con solidez financiera y formación científica. Soy el presidente del Financial Investment Club en mi universidad, y también me encanta jugar béisbol.
Sammy, ganador del 4.º lugar: Me llamo Samuel K. y estoy en último año en Sam Houston State University. Tengo una doble especialización en banca y finanzas, y siempre he sentido pasión por las inversiones. También soy el presidente del Investment Club en Sam Houston State University. Operar en los mercados es una de mis pasiones.
ST: ¿Cuándo empezaste a usar Stocktrak?
Mark: Empecé a usar StockTrak en enero de 2020. Me impresionó la posibilidad de operar con opciones y futuros en la plataforma. Me encantó que StockTrak ofrezca muchos recursos para que las personas amplíen sus conocimientos sobre diversos temas financieros.
David: He estado usando StockTrak desde el otoño de 2019. Mi primer contacto con la plataforma fue durante una clase de análisis de inversiones y gestión de carteras. En general, StockTrak me impresionó. Es fácil de navegar y aprender algunas de sus funcionalidades.
Jake: Empecé a usar StockTrak durante el National Challenge. La plataforma es muy amigable y fácil de usar. StockTrak tiene muchos cursos en los que puedes aprender sobre inversiones. Si no tienes conocimientos previos, puedes encontrar diversas ideas sobre cómo gestionar tu cartera.
Sammy: He estado usando StockTrak desde la primavera de 2019. También lo utilicé para una clase de derivados este otoño y me uní a la competencia nacional de Wiley. Hice más de 700 operaciones este otoño en StockTrak.
ST: ¿Cuánto sabías sobre inversiones antes de usar nuestra plataforma virtual de trading?
Mark: Me consideraba alguien con conocimientos sobre inversiones cuando empecé a utilizar StockTrak. Sin embargo, fue estupendo usar estos simuladores para practicar. Utilicé la plataforma para poner en práctica diferentes estrategias de negociación dentro de mi repertorio.
David: He sido inversor intermitente desde 2009. La primera acción que compré fue la del Bank of Ireland, hace unos 12 años. Obtuve una pequeña ganancia y desde entonces quedé enganchado. Es curioso porque, en 2015, Bank of Ireland fue excluido de la cotización en la NYSE debido al bajo volumen de negociación de los ADR. Me alegra no seguir teniendo esa acción.
Jake: Sabía bastante sobre inversión. Prácticamente he sido un inversor autodidacta. Gestiono mi pequeña cartera y he tomado algunas clases sobre inversión. No diría que soy un experto, pero aprendo cada día más. También estoy tratando de familiarizarme más con los mercados, adquirir más conocimientos y tomar decisiones mejor fundamentadas.
Sammy: Mi abuelo me enseñó sobre acciones cuando tenía 10 años, así que compré mi primera acción a esa edad. Realmente estaba muy interesado en aprender cómo se movía el mercado y cómo se pueden capitalizar los rendimientos. Me levanto todas las mañanas a las 5:30 y me entusiasma comprobar cómo va el mercado. Es algo que me encanta hacer.
ST: ¿Cómo ha influido StockTrak en tu formación?
Mark: StockTrak me ha proporcionado muchos artículos y recursos valiosos que he consultado desde que estudiaba Finanzas, además del aspecto práctico de simulación bursátil de la plataforma. Los artículos y recursos son muy perspicaces y útiles.
David: StockTrak me demostró que podía competir con éxito en el mundo de la negociación. Conocí a algunos traders a través de la competencia y compartimos nuestra información en LinkedIn. Así que también fue una buena oportunidad para hacer contactos. También disfruté del aspecto educativo. Pude aprender de todo, desde la primera bolsa de valores hasta cómo mejorar mi currículum. StockTrak me ayudó a acotar mi visión de lo que quería hacer después de la universidad.
Jake: Antes de empezar a usar StockTrak, operaba basándome en el análisis técnico. Después de seguir muchas lecciones, la plataforma me enseñó a ser un inversor más equilibrado y, en última instancia, me ayudó a obtener ganancias significativas.
Sammy: ¡Me resultó muy útil! Me gusta el Centro de Certificaciones porque podía encontrar información sobre Series 7, Series 6 y SIE. Antes de usar StockTrak, no sabía exactamente qué eran. Es muy informativo en cuanto a oportunidades profesionales en finanzas y ofertas de empleo. StockTrak tiene un proceso muy ágil para seleccionar acciones y para hacer análisis fundamental y análisis técnico. Hay muchas herramientas diferentes en el sitio web, lo cual es súper útil, especialmente para quienes están empezando en el mercado bursátil y no necesariamente saben lo que están haciendo.
ST: ¿Cuáles fueron tus estrategias para configurar tu cartera ganadora?
Mark: Mis estrategias para ganar este concurso de simulación fueron analizar las condiciones del mercado, comprender los diversos catalizadores asociados con muchos sectores y con el movimiento general del mercado, y profundizar en los SPAC, las sociedades de adquisición de propósito especial, que han registrado grandes rendimientos en conjunto este año.
David: Tuve dos tipos de estrategias. La primera fue comprar y mantener un sólido grupo básico de acciones que probablemente permanecería en mi cartera durante toda la duración de la competencia. Este grupo básico estaba formado por empresas que, en general, tuvieron éxito durante la crisis del COVID, como Zoom, Pinterest y Shopify. Mi razonamiento era que la crisis del COVID no terminaría dentro del corto plazo de 3 meses de la competencia. Por lo tanto, estas «acciones COVID» seguirían obteniendo ganancias durante ese período. La segunda estrategia era operar activamente con una visión más pesimista del mercado. Observé que algunas empresas se disparaban al alza un 100%, incluso más de un 400% en un solo día, a veces antes del almuerzo. Apuntaba a esas empresas intentando abrir posiciones cortas y sacar provecho de las caídas de los días posteriores.
Jake: Empecé a operar basándome primero en el análisis técnico. Sin embargo, después de hacer el curso, decidí cambiar mi estrategia: desglosar mis fundamentos y dividirlos entre formación fundamental y formación técnica. Básicamente lo hice en toda mi cartera e invertí en lo que va a cambiar la vida de las personas.
Una vez que cambié mi estrategia inicial, empecé a invertir fuertemente en tecnología, energías renovables y distintas empresas. Después de eso, decidí ceñirme a mis fundamentos.
Sammy: Normalmente opero en mi cuenta personal. Opero opciones sobre acciones de megacapitalización, como Amazon y Tesla, así como futuros del NASDAQ. En el Wiley National Challenge, en esencia, estaba vendiendo en corto acciones de microcapitalización; habían subido un 150 % o un 200 % en un día. Simplemente las cargué con posiciones cortas importantes. De esta manera, obtuve mayores rendimientos, aunque con mucho riesgo, porque si la acción sigue subiendo, tus pérdidas son ilimitadas. Principalmente, lo que hacía era vender en corto acciones con fuertes subidas.
ST: ¿Cuál fue tu proceso para investigar y seleccionar tus inversiones?
Mark: Utilizo StockTwits, Bloomberg Terminal y Yahoo Finance para investigar inversiones. Para esta simulación, era fundamental sopesar muchos factores de riesgo. Para este concurso, elegí acciones que sabía que tenían un potencial de crecimiento significativo dado el corto horizonte de inversión.
David: Tenía un enfoque distinto para seleccionar mis inversiones en cada estrategia. Para la estrategia de comprar y mantener, hice una búsqueda en Google para encontrar las empresas que se habían beneficiado de los efectos de la crisis de la COVID-19. Motley Fool me pareció muy informativo. Básicamente, busqué empresas que se beneficiaron de que la gente pasara más tiempo en casa y de que los negocios adaptaran sus operaciones para acomodar a los empleados que trabajaban desde casa. Para la actividad de venta en corto, miré las listas de las acciones con mayores movimientos en Google, Yahoo, etc. Analizaba las acciones que más habían subido, buscando ver si había un catalizador justificable para ese gran movimiento. Si era una empresa de biotecnología, tendía a evitarla, porque a veces estas empresas sí logran avances legítimos en su búsqueda de un descubrimiento revolucionario. Sin embargo, si el catalizador era, por ejemplo, «nombramiento de un nuevo director ejecutivo» o no había ninguna noticia en absoluto, junto con unos resultados financieros muy débiles, tendía a ser muy escéptico sobre la duración del éxito de la acción. Entonces tomaba posiciones cortas importantes en esas acciones, buscando obtener beneficios después de que el precio de la acción corrigiera a niveles más «razonables». Esos niveles razonables solían ser varios puntos porcentuales por debajo del máximo del día en que se vendía en corto la acción.
Jake: Normalmente desgloso mi investigación por sectores. Al comienzo del día voy a revisar tantas empresas como pueda. Voy a ver qué está subiendo y qué está bajando. Luego observo cómo se mueve el mercado. Después de eso, empiezo una hoja de Excel. Hago algo de investigación de fondo, reviso los estados financieros, compruebo sus actividades pasadas y lo que harán en el futuro. Haciendo eso, puedo tomar una decisión más informada y fundamentada antes de invertir.
SammyPara la competencia, sacaba una lista de las acciones con mayores ganancias en MarketWatch y veía qué valores estaban subiendo con fuerza. Si la acción subía más de un cien por cien, inmediatamente buscaba venderla en corto. A menudo, estos son valores de esquemas de inflado y desplome, donde las instituciones entran antes de que abra el mercado. Inflan la acción, dejan que los inversores minoristas compren, se entusiasmen y luego la hunden. Básicamente, lo que intentaba hacer era seguir a las grandes instituciones y atacar al inversor minorista. Hubo un par de ocasiones en las que probablemente asumí pérdidas de más de 50.000 dólares porque no pude vigilar mucho la posición. Es una estrategia de alto riesgo, pero también de alta recompensa.
ST: ¿Cuáles son tus objetivos profesionales y cómo crees que una Certificación Wiley influirá en tu carrera profesional?
Mark: Mi objetivo es conseguir un puesto de nivel inicial en finanzas al graduarme. Creo que tener una Certificación Wiley puede mejorar mis posibilidades como candidato a un empleo. También demuestra a los empleadores que un candidato entiende conceptos o temas financieros específicos.
David: Mi objetivo final es incorporarme a una carrera que implique operar activamente y/o analizar valores de renta variable. Actualmente trabajo para Bank of America, y tienen una mesa de operaciones y un increíble equipo de Equity Research. Visité la mesa de operaciones en la ciudad de Nueva York y fue una gran experiencia. El curso de Wiley me ayudará a formarme más sobre trading e inversiones. Tener la certificación Series 7 es esencial para quienes quieren seguir esta carrera y, debido a que obtuve el segundo lugar en la competencia, ¡podré prepararme y hacer el examen Series gratis!
Jake: Quiero dedicarme a la banca de inversión, o a la biotecnología y al sector sanitario. Ese es mi objetivo profesional. También sueño con fundar mi propia empresa cuando haya adquirido conocimientos importantes. La Certificación Wiley encajará perfectamente con mis planes porque será una gran muestra de lo que sé. Me respaldará y demostrará mis habilidades a un futuro empleador o a cualquier camino profesional que decida seguir.
Sammy: Me encanta operar, y eso es a lo que me voy a dedicar cuando me gradúe en mayo. Estoy tramitando los documentos de mi LLC para poder operar a tiempo completo con inversores. Por supuesto, es un juego brutal ser un inversor minorista frente a todas las instituciones, pero he encontrado la manera de sobrevivir a la curva de aprendizaje. Estoy en un punto en el que opero una cartera amplia, relativamente hablando para alguien de mi edad, y he obtenido buenos rendimientos. Mis aspiraciones profesionales serían vivir la vida que estoy viviendo ahora mismo. Tengo algunas ofertas para trabajar en un par de bancos de inversión en una firma de trading de materias primas, pero le daré un par de años al trading. Y la certificación me ayudará si termino en un banco de inversión o en una firma de trading de materias primas. ¡Además queda muy bien en mi perfil de LinkedIn!
ST: ¿Tienes algún plan para continuar tu educación?
Mark: Actualmente soy estudiante de posgrado, así que, cuando termine mis estudios, buscaré un puesto de nivel inicial en Finanzas. Espero obtener mi doctorado después de años de experiencia laboral en el sector.
David: Me graduaré en diciembre de 2021 con un MBA, y más adelante estoy pensando en un CFA. También seguiré formándome sobre la dinámica del mercado, porque cambia y evoluciona continuamente.
Jake: Mi objetivo es obtener una maestría en microbiología y también un MBA. Además, tengo previsto obtener la certificación CFA.
Sammy: He pensado en hacer un MSF y un doctorado, porque me gustaría enseñar a nivel universitario. Como soy presidente del club de inversiones, disfruto ayudando a las personas. La enseñanza es una de mis pasiones, así que seguir formándome en esta dirección es algo que busco.
ST: ¿Qué consejo darías a otros estudiantes?
Mark: Cree en ti mismo. Sigue trabajando duro y mejorando tus habilidades para que ganes más confianza en ellas. Investiga antes de comprar acciones y no vendas por pánico si crees en la empresa a largo plazo. No permitas que otras personas te digan lo que puedes y no puedes hacer. Nunca pierdas de vista tu visión a largo plazo ni tus objetivos profesionales; sigue adelante a través de las pruebas y tribulaciones.
David: No dejes que tus emociones dicten tus operaciones. Sé que esto suena a cliché, pero es mejor tener una estrategia clara y lógica y considerar la cantidad de riesgo que estás asumiendo en lugar de actuar por impulso. Convertirse en un operador rentable es un proceso, así que aprende de tus errores y mantén una estrategia clara.
Jake: Confía en ti mismo y en tus fundamentos. Aprende a elegir una estrategia y síguela todo el tiempo, tanto si tu plan es invertir solo en análisis técnico, como si vas a ser un inversor fundamentalista o si vas a hacer day trading con todo cada día. Sea cual sea tu estrategia, cíñete a ella todo el tiempo y aférrate con firmeza a tus valores fundamentales.
Sammy: Muchos de los otros estudiantes de mis clases tienen miedo de operar con grandes posiciones. Comprarían una acción de Amazon, que cuesta 3.000 dólares. Pero si estás operando con una cartera de un millón de dólares, una acción de 3.000 dólares no hará ninguna diferencia. No tengas miedo de asumir algunos riesgos, porque al fin y al cabo es dinero ficticio. Así es como aprendes, y no hay nada negativo que pueda pasar. Solo te ayudará a aprender. Abre varias posiciones, no tengas miedo al riesgo y elabora un plan. Lo ideal es que tengas preparada tu estrategia de salida y definidos tus stop loss. -stocktrak.com