Durante la primavera y el otoño, StockTrak, junto con Wiley Aprendizaje Eficiente, promueve el Desafío Nacional. Se reta a los estudiantes a gestionar una cartera de un millón de dólares y generar ganancias durante cuatro semanas. Hablamos con los ganadores para entender mejor sus tácticas y estrategias en el desafío.
StockTrak: Cuéntame un poco sobre ti.
Mark, ganador del 1.er lugar: Mi nombre es Mark D. Actualmente soy estudiante de posgrado en finanzas en la Universidad del Norte de Illinois. Soy vicepresidente de la Asociación de Inversiones y presidente de la filial de la Asociación de Gestión Financiera de mi universidad. En mi tiempo libre, disfruto leer libros, invertir y viajar cuando las condiciones lo permiten.
David, ganador del 2.º lugar: Mi nombre es David A, y actualmente vivo en Wilmington, Delaware, con mi esposa, Eri, y mi hija Amaryah. Llevo más de 20 años viviendo en Delaware y aquí he cursado la mayor parte de mi formación antes de la universidad. Estudié la licenciatura en Lafayette College, en Easton, Pensilvania, y me gradué en 2008 con un título en Economía y Negocios. Mientras estudiaba, formé parte de algunos clubes de inversión, pero en realidad nunca invertí en acciones con dinero real. Comencé mi carrera en el sector bancario en 2008, durante la Gran Recesión. Trabajé en diversos puestos dentro de la banca minorista, los préstamos al consumo, las operaciones y la pequeña empresa. Hoy soy oficial de aprobaciones en Bank of America y estudiante de MBA a tiempo parcial en la Universidad de Delaware, con doble concentración en Finanzas y Analítica Empresarial.
Jake, ganador del 3.er lugar: Mi nombre es Jake M. Soy estudiante de tercer año en la Universidad Cristiana de Colorado. Estoy cursando una doble titulación en finanzas y biología, y es una combinación emocionante. Soy un aprendiz apasionado: me encanta aprender sobre temas distintos, sin importar cuáles sean. En cuanto a un título universitario, quería tener tanto solidez financiera como formación científica. Soy presidente del Club de Inversión Financiera de mi universidad, y también me encanta jugar béisbol.
Sammy, ganador del 4.º lugar: Mi nombre es Samuel K. y soy estudiante de último año en la Universidad Estatal Sam Houston. Estoy cursando una doble titulación en banca y finanzas, y siempre he sentido pasión por las inversiones. También soy presidente del Club de Inversiones de la Universidad Estatal Sam Houston. Operar en los mercados es una de mis pasiones.
ST: ¿Cuándo empezaste a usar StockTrak?
Mark: Empecé a usar StockTrak en enero de 2020. Me impresionó la posibilidad de operar con opciones y futuros en la plataforma. Me encantó que StockTrak ofrece muchos recursos para que las personas amplíen sus conocimientos sobre diversos temas financieros.
David: Llevo usando StockTrak desde el otoño de 2019. Mi primer contacto con la plataforma fue durante una clase de análisis de inversiones y gestión de carteras. En general, StockTrak me impresionó. Es fácil de navegar y aprender algunas de sus funciones.
Jake: Empecé a usar StockTrak durante el Desafío Nacional. La plataforma es muy intuitiva y fácil de usar. StockTrak tiene muchos cursos en los que puedes aprender sobre inversión. Si no tienes conocimientos previos, puedes encontrar varias ideas sobre cómo gestionar tu cartera.
Sammy: Llevo usando StockTrak desde la primavera de 2019. También lo utilicé este otoño para una clase de derivados y me uní a la competencia nacional de Wiley. Realicé más de 700 operaciones este otoño en StockTrak.
ST: ¿Cuánto sabías sobre inversiones antes de usar nuestra plataforma virtual de negociación?
Mark: Cuando empecé a utilizar StockTrak, me consideraba una persona conocedora de las inversiones. Sin embargo, me pareció estupendo usar estos simuladores para practicar. Aproveché la plataforma para poner en práctica distintas estrategias de negociación de mi repertorio.
David: He sido inversor intermitente desde 2009. La primera acción que compré fue la del Bank of Ireland, hace unos 12 años. Obtuve una pequeña ganancia y desde entonces quedé enganchado. Es curioso porque, en 2015, Bank of Ireland fue retirada de la NYSE debido al bajo volumen de negociación de los ADR. Me alegra no seguir teniendo esa acción.
Jake: Sabía bastante sobre inversiones. Prácticamente he sido un inversor autodidacta. Gestiono mi pequeña cartera y he tomado algunas clases sobre inversiones. No diría que soy un experto, pero cada día aprendo más y más. También intento familiarizarme más con los mercados, adquirir más conocimientos y tomar decisiones mejor fundamentadas.
Sammy: Mi abuelo me enseñó sobre acciones cuando tenía 10 años, así que compré mi primera acción a esa edad. Me interesaba muchísimo aprender cómo se movía el mercado y cómo se pueden capitalizar los rendimientos. Me despierto todas las mañanas a las 5:30 y estoy emocionado por ver qué está haciendo el mercado. Es algo que me encanta hacer.
ST: ¿Cómo ha influido StockTrak en tu educación?
Mark: StockTrak me ha proporcionado muchos artículos y recursos valiosos que he consultado desde que estudié Finanzas, además del aspecto práctico de simulación de operaciones de la plataforma. Los artículos y recursos son muy reveladores y útiles.
David: StockTrak me mostró que podía competir con éxito en el mundo del trading. Conocí a algunos operadores a través de la competencia y compartimos nuestra información en LinkedIn. Así que también fue una buena oportunidad para hacer contactos. Además, disfruté mucho del aspecto educativo. Pude aprender de todo, desde la primera bolsa de valores hasta cómo mejorar mi currículum. StockTrak me ayudó a acotar mi visión de lo que quería hacer después de la universidad.
Jake: Antes de empezar a usar StockTrak, operaba basándome en lo “técnico” (análisis técnico). Después de pasar por muchas lecciones, la plataforma me enseñó a ser un inversor más equilibrado y, en última instancia, me ayudó a conseguir ganancias significativas.
Sammy: ¡Me resultó muy útil! Me gusta el Centro de Certificaciones porque pude encontrar información sobre Series 7, Series 6 y SIE. Antes de usar StockTrak, no sabía exactamente qué eran. Es muy informativo en términos de oportunidades profesionales en finanzas y ofertas de empleo. StockTrak tiene un proceso muy simplificado para elegir acciones y para hacer análisis fundamental y análisis técnico. Hay muchas herramientas distintas en el sitio web, lo cual es súper útil, especialmente para quienes se están iniciando en el mercado bursátil y no necesariamente saben lo que hacen.
ST: ¿Cuáles fueron tus estrategias para configurar tu cartera ganadora?
Mark: Mis estrategias para ganar este concurso de simulación fueron analizar las condiciones del mercado, entender los diversos catalizadores asociados con muchos sectores y con el movimiento general del mercado, y profundizar en las SPAC, las sociedades de adquisición con propósito especial, que han registrado grandes rendimientos en general este año.
David: Tenía dos tipos de estrategias. La primera era comprar y mantener un grupo sólido de acciones principales que probablemente permanecerían en mi cartera durante toda la duración de la competencia. Este grupo principal estaba formado por empresas que, por lo general, tuvieron éxito durante la crisis de la COVID, como Zoom, Pinterest y Shopify. Mi razonamiento era que la crisis de la COVID no terminaría dentro del corto plazo de 3 meses de la competencia. Por lo tanto, estas “acciones COVID” seguirían generando ganancias durante ese período. La segunda estrategia era operar activamente con una visión más pesimista del mercado. Observé que algunas empresas subían 100%, incluso más de 400%, en un solo día, a veces antes del almuerzo. Apuntaba a esas empresas intentando tomar posiciones cortas y beneficiarme de las caídas de los días siguientes.
Jake: Empecé a operar basándome en el análisis técnico. Sin embargo, después de hacer el curso, decidí cambiar mi estrategia: dividir mis fundamentos y repartirlos entre formación fundamental y formación técnica. Lo hice básicamente en toda mi cartera e invertí en lo que va a cambiar la vida de las personas.
Una vez que cambié mi estrategia inicial, empecé a invertir fuertemente en tecnología, energías renovables y distintas empresas. Después de eso, decidí ceñirme a mis fundamentos.
Sammy: Por lo general, opero en mi cuenta personal. Opero opciones sobre acciones de valores de gran capitalización como Amazon y Tesla, así como futuros del NASDAQ. En el Wiley National Challenge, básicamente estaba vendiendo en corto microcaps y acciones hipotéticas, así que habían subido un 150% o un 200% en un día. Simplemente les metí posiciones prominentes y cortas. De esta manera, obtuve mayores rendimientos, incluso con muchos riesgos, porque si la acción sigue subiendo, las pérdidas son ilimitadas. Principalmente, lo que hacía era vender en corto acciones con fuertes subidas.
ST: ¿Cuál fue su proceso para investigar y seleccionar sus inversiones?
Mark: Utilizo StockTwits, la terminal Bloomberg y Yahoo Finance para la investigación de inversiones. Para esta simulación, fue fundamental sopesar muchos factores de riesgo. Para este concurso, elegí acciones que sabía que tenían un potencial de crecimiento significativo dado el corto horizonte de inversión.
David: Tuve un enfoque diferente para seleccionar mis inversiones en cada estrategia. Para la estrategia de comprar y mantener, hice una búsqueda en Google para encontrar las empresas que se habían beneficiado de los efectos de la crisis de la COVID. Motley Fool me pareció muy informativo. Básicamente, busqué empresas que se beneficiaran de que las personas pasaran más tiempo en casa y de que los negocios adaptaran sus operaciones para acomodar a empleados que trabajaban desde casa. Para la actividad de venta en corto, revisé las listas de las acciones con mayores movimientos en Google, Yahoo, etc. Analizaba las acciones que más habían subido, buscando ver si había un catalizador justificable para ese gran movimiento. Si era una empresa biotecnológica, tendía a evitarla, porque a veces estas compañías hacen avances legítimos en su búsqueda de un descubrimiento innovador. Sin embargo, si el catalizador era, por ejemplo, «nombramiento de un nuevo director ejecutivo» o no había ninguna noticia, combinado con unos resultados financieros muy malos, tendía a ser muy escéptico sobre la duración del éxito de la acción. Entonces tomaba posiciones cortas significativas en esas acciones, buscando লাভar cuando el precio de la acción se corrigiera hasta niveles más «razonables». Esos niveles razonables solían estar varios puntos porcentuales por debajo del máximo del día en que se vendía la acción en corto.
Jake: Por lo general, divido mi investigación por sectores. Al comienzo del día voy a revisar tantas empresas como pueda. Voy a ver qué está subiendo y qué está cayendo. Luego observo cómo se mueve el mercado. Después de eso, empiezo un formulario en Excel. Hago algo de investigación de fondo, reviso los estados financieros, compruebo sus actividades pasadas y lo que van a hacer en el futuro. Al hacer eso, puedo tomar una decisión más informada y fundamentada antes de invertir.
Sammy: Para la competencia, sacaría una lista de los mayores ganadores en MarketWatch y vería qué acciones estaban disparándose. Si la acción había subido más de cien por ciento, inmediatamente buscaría venderla en corto. A menudo, se trata de valores inflados y luego desplomados, donde todas las instituciones entran antes de la apertura del mercado. Inflan la acción, dejan que los inversores minoristas compren, se entusiasmen con ella y luego la desploman. Básicamente, lo que intentaba hacer era seguir a las grandes instituciones y atacar al inversor minorista. Hubo un par de ocasiones en las que probablemente tuve pérdidas de más de 50.000 dólares porque no pude vigilar mucho la posición. Es de alto riesgo, pero también de alta recompensa.
ST: ¿Cuáles son sus objetivos profesionales y cómo cree que tener una Certificación Wiley impactará su carrera profesional?
Mark: Mi objetivo es conseguir un puesto de nivel inicial en Finanzas después de graduarme. Creo que contar con una Certificación Wiley puede mejorar mis perspectivas como candidato a un empleo. También demuestra a los empleadores que un candidato comprende conceptos o temas financieros específicos.
David: Mi objetivo final es pasar a una carrera que implique operar activamente y/o analizar valores de renta variable. Actualmente trabajo para Bank of America, y ellos tienen una mesa de operaciones y un increíble equipo de Análisis de Renta Variable. Visité la mesa de operaciones en la ciudad de Nueva York, y fue una gran experiencia. El curso de Wiley me va a ayudar a formarme más sobre operaciones e inversiones. Tener la certificación Series 7 es esencial para quienes quieren seguir esta carrera, y gracias a mi segundo puesto en la competencia, ¡podré prepararme para el examen y presentarlo gratis!
Jake: Quiero dedicarme a la banca de inversión, o a la biotecnología y al sector sanitario. Ese es mi objetivo profesional. También sueño con fundar mi propia empresa cuando haya acumulado un conocimiento significativo. La Certificación Wiley encajará perfectamente en mis planes porque será una gran muestra de lo que sé. Me respaldará y pondrá de relieve mis habilidades ante un futuro empleador o ante cualquier camino profesional que decida seguir.
Sammy: Me encanta operar, y eso es a lo que me dedicaré cuando me gradúe en mayo. Estoy preparando la documentación de mi LLC para poder operar a tiempo completo con inversores. Por supuesto, es un juego brutal ser un inversor minorista frente a todas las instituciones, pero he encontrado una forma de sobrevivir a la curva de aprendizaje. Estoy en un punto en el que opero una cartera amplia, relativamente hablando para alguien de mi edad, y he generado buenos rendimientos. Mis aspiraciones profesionales serían vivir la vida que estoy viviendo ahora mismo. Tengo algunas ofertas para trabajar en un par de bancos de inversión en una firma de negociación de materias primas, pero le daré un par de años al trading. Y la certificación me ayudará si voy a un banco de inversión o a una firma de negociación de materias primas. ¡Además, queda bien en mi perfil de LinkedIn!
ST: ¿Tiene algún plan para continuar su formación?
Mark: Actualmente soy estudiante de posgrado, así que, cuando termine mis estudios, buscaré un puesto de nivel inicial en Finanzas. Espero obtener mi doctorado después de años de experiencia laboral en el sector.
David: Me gradúo en diciembre de 2021 con un MBA, y más adelante estoy pensando en hacer un CFA. También seguiré formándome sobre la dinámica del mercado, porque cambia y evoluciona constantemente.
Jake: Mi objetivo es obtener una maestría en microbiología y también un MBA. Además, tengo la intención de obtener la certificación CFA.
Sammy: He pensado en cursar un MSF y un doctorado, porque me gustaría enseñar a nivel universitario. Como soy el presidente del club de inversiones, disfruto ayudando a la gente. La enseñanza es una de mis pasiones, así que continuar mi formación en esta dirección es algo que busco.
ST: ¿Qué consejo les darías a otros estudiantes?
Mark: Cree en ti mismo. Sigue trabajando duro y mejora tus habilidades para que te sientas más seguro de tus capacidades. Investiga antes de comprar acciones y no vendas por pánico si crees en la empresa a largo plazo. No permitas que otras personas te digan lo que puedes y no puedes hacer. Nunca pierdas de vista tu visión a largo plazo ni tus objetivos profesionales; sigue adelante a pesar de las pruebas y tribulaciones.
David: No dejes que tus emociones dicten tus operaciones. Sé que es un cliché, pero es mejor tener una estrategia clara y lógica y considerar la cantidad de riesgo que tienes sobre la mesa en lugar de actuar por impulso. Convertirse en un operador rentable es un proceso, así que aprende de tus errores y ten una estrategia clara.
Jake: Confía en ti mismo y en tus fundamentos. Aprende a elegir una estrategia y síguela todo el tiempo, ya sea que tu plan sea invertir solo en análisis técnico, que vayas a ser un inversor de análisis fundamental o que vayas a hacer day trading de todo cada día. Sea cual sea tu estrategia, cíñete a ella todo el tiempo y mantente muy firme en tus valores fundamentales.
Sammy: Muchos de los otros estudiantes de mis clases tienen miedo de operar con posiciones grandes. Comprarían una acción de Amazon, que cuesta 3.000 dólares. Pero si estás operando una cartera de un millón de dólares, una acción de 3.000 dólares no hará ninguna diferencia. No tengas miedo de asumir algunos riesgos, porque al fin y al cabo es dinero ficticio. Así es como aprendes, y no hay nada negativo que pueda pasar. Solo te ayudará a aprender. Abre varias posiciones, no tengas miedo al riesgo y elabora un plan. Lo mejor sería que tuvieras definida tu estrategia de salida y colocados tus stop loss. -stocktrak.com