Durante la primavera y el otoño, StockTrak, junto con Aprendizaje eficiente de Wiley, promueve el Desafío Nacional. Se reta a los estudiantes a administrar una cartera de un millón de dólares y generar ganancias durante cuatro semanas. Hablamos con los ganadores para comprender mejor sus tácticas y estrategias en el desafío.
StockTrak: Cuéntame un poco sobre ti.
Mark, ganador del 1.er puesto: Me llamo Mark D. Actualmente soy estudiante de posgrado en finanzas en la Universidad del Norte de Illinois. Soy vicepresidente de la Asociación de Inversiones y presidente de la sección de la Asociación de Gestión Financiera de mi universidad. En mi tiempo libre, disfruto leer libros, invertir y viajar cuando las circunstancias me lo permiten.
David, ganador del 2.º puesto: Me llamo David A. y actualmente resido en Wilmington, Delaware, con mi esposa, Eri, y mi hija Amaryah. Llevo más de 20 años viviendo en Delaware y obtuve aquí la mayor parte de mi formación antes de la universidad. Estudié la licenciatura en Lafayette College, en Easton, Pensilvania, y me gradué en 2008 con un título en Economía y Negocios. Mientras estudiaba, formé parte de algunos clubes de inversión, pero nunca llegué a invertir dinero real en acciones. Comencé mi carrera en el sector bancario en 2008, durante la Gran Recesión. Trabajé en diversos puestos bancarios en banca minorista, préstamos al consumo, operaciones y pequeñas empresas. Hoy soy oficial de aprobaciones en Bank of America y estudiante de MBA a tiempo parcial en la Universidad de Delaware, con doble especialización en Finanzas y Analítica Empresarial.
Jake, ganador del 3.er puesto: Me llamo Jake M. y soy estudiante de tercer año en Colorado Christian University. Estudio una doble titulación en finanzas y biología, y es una combinación emocionante. Soy un aprendiz apasionado: me encanta aprender sobre distintos temas, sin importar cuáles sean. En cuanto a una carrera, quería contar con solidez financiera y una formación científica. Soy presidente del Club de Inversión Financiera de mi universidad, y también me encanta jugar al béisbol.
Sammy, ganador del 4.º puesto: Me llamo Samuel K. y curso el último año en la Universidad Estatal Sam Houston. Estudio una doble titulación en banca y finanzas, y siempre he sentido pasión por las inversiones. Además, soy presidente del Club de Inversiones de la Universidad Estatal Sam Houston. El trading es una de mis pasiones.
ST: ¿Cuándo empezaste a usar Stocktrak?
Mark: Empecé a usar StockTrak en enero de 2020. Me impresionó la posibilidad de operar con opciones y futuros en la plataforma. Me encantó que StockTrak ofrezca muchos recursos para que las personas amplíen sus conocimientos sobre diversos temas financieros.
David: He estado usando StockTrak desde el otoño de 2019. Mi primer contacto con la plataforma fue durante una clase de análisis de inversiones y gestión de carteras. En general, StockTrak me impresionó mucho. Es fácil de navegar y aprender algunas de sus funciones.
Jake: Empecé a usar StockTrak durante el National Challenge. La plataforma es muy amigable y fácil de usar. StockTrak tiene muchos cursos en los que puedes aprender sobre inversión. Si no tienes conocimientos previos, puedes encontrar diversas ideas sobre cómo gestionar tu cartera.
Sammy: He estado usando StockTrak desde la primavera de 2019. También lo utilicé para una clase de derivados este otoño y me uní a la competición nacional Wiley. Hice más de 700 operaciones este otoño en StockTrak.
ST: ¿Cuánto sabías sobre inversión antes de usar nuestra plataforma de trading virtual?
Mark: Yo me consideraba una persona con conocimientos sobre inversiones cuando empecé a utilizar StockTrak. Sin embargo, fue estupendo usar estos simuladores para practicar. Utilicé la plataforma para poner en práctica distintas estrategias de trading en mi repertorio.
David: He sido inversor de forma intermitente desde 2009. La primera acción que compré fue del Bank of Ireland, hace unos 12 años. Obtuve una pequeña ganancia y desde entonces quedé enganchado. Es curioso porque, en 2015, el Bank of Ireland fue excluido de la NYSE debido al bajo volumen de negociación de sus ADR. Me alegra no seguir teniendo esa acción.
Jake: Sabía bastante sobre inversiones. En realidad, he sido un inversor autodidacta. Gestiono mi pequeña cartera y he tomado algunas clases sobre inversiones. No diría que soy un experto, pero cada día aprendo más. También estoy tratando de familiarizarme más con los mercados, adquirir más conocimientos y tomar decisiones mejor fundamentadas.
Sammy: Mi abuelo me enseñó sobre acciones cuando yo tenía 10 años, así que compré mi primera acción a esa edad. Realmente me interesaba aprender cómo se movía el mercado y cómo se pueden capitalizar los rendimientos. Me despierto todas las mañanas a las 5:30 y me entusiasma ver qué está haciendo el mercado. Es algo que me encanta hacer.
ST: ¿Cómo ha influido StockTrak en tu educación?
Mark: StockTrak me ha proporcionado muchos artículos y recursos valiosos que he consultado desde que estudiaba la carrera de Finanzas, además del aspecto práctico de simulación de operaciones de la plataforma. Los artículos y recursos son muy perspicaces y útiles.
David: StockTrak me demostró que podía competir con éxito en el mundo del trading. Conocí a algunos operadores a través de la competencia, y compartimos nuestra información en LinkedIn. Así que también fue una buena oportunidad para hacer contactos. También disfruté del aspecto educativo. Pude aprender de todo, desde la primera bolsa de valores hasta cómo mejorar mi currículum. StockTrak me ayudó a acotar mi visión de lo que quería hacer después de la universidad.
Jake: Antes de empezar a usar StockTrak, operaba basándome en el análisis técnico. Después de pasar por muchas lecciones, la plataforma me enseñó a ser un inversor más equilibrado y, en última instancia, me ayudó a obtener ganancias significativas.
Sammy: ¡Me resultó muy útil! Me gusta el Centro de Certificaciones porque pude encontrar información sobre Series 7, Series 6 y SIE. Antes de usar StockTrak, no sabía con precisión qué eran. Es muy informativo en cuanto a oportunidades profesionales en finanzas y ofertas de empleo. StockTrak tiene un proceso muy ágil para elegir acciones y para hacer análisis fundamental y técnico. Hay muchas herramientas diferentes en el sitio web, lo cual es súper útil, especialmente para quienes quieren entrar en el mercado bursátil y no necesariamente saben lo que están haciendo.
ST: ¿Cuál fue su estrategia para configurar su cartera ganadora?
Mark: Mis estrategias para ganar este concurso de simulación consistieron en analizar las condiciones del mercado, comprender los distintos catalizadores asociados con muchos sectores y con el movimiento general del mercado, y profundizar en las SPAC, las sociedades de adquisición con propósito especial, que han obtenido grandes rendimientos en general este año.
David: Tenía dos tipos de estrategias. La primera era comprar y mantener un grupo sólido de acciones base que probablemente permanecería en mi cartera durante toda la duración de la competencia. Este grupo base estaba compuesto por empresas que en general tuvieron éxito durante la crisis de la COVID, como Zoom, Pinterest y Shopify. Mi razonamiento era que la crisis de la COVID no habría terminado dentro del corto plazo de tres meses de la competencia. Por lo tanto, estas «acciones de la COVID» seguirían obteniendo ganancias durante ese período. La segunda estrategia consistía en operar activamente con una visión más pesimista del mercado. Observé que algunas empresas se disparaban al alza un 100%, incluso más de un 400% en un solo día, a veces antes del almuerzo. Me enfocaba en esas empresas intentando abrir posiciones cortas y obtener beneficios de las caídas de los días siguientes.
Jake: Empecé a operar basándome en el análisis técnico. Sin embargo, después de hacer el curso, decidí cambiar mi estrategia: desglosar mis fundamentos y dividirlos entre formación fundamental y formación técnica. Lo hice en básicamente toda mi cartera e invertí en aquello que va a cambiar la vida de las personas.
Una vez que cambié mi estrategia inicial, empecé a invertir fuertemente en tecnología, energías renovables y distintas empresas. Después de eso, decidí ceñirme a mis fundamentos.
Sammy: Normalmente opero en mi cuenta personal. Opero opciones sobre acciones de gran capitalización, como Amazon y Tesla, así como futuros del NASDAQ. En el Wiley National Challenge, básicamente, estaba tomando posiciones cortas en acciones de microcapitalización con poca base hipotética, así que habían subido un 150% o un 200% en un día. Simplemente les entraba con posiciones cortas destacadas. De esta manera, obtuve rendimientos más altos, aunque con muchos riesgos, porque si la acción sigue subiendo, tus pérdidas son ilimitadas. Principalmente, lo que hacía era vender en corto acciones que estaban subiendo con fuerza.
ST: ¿Cuál fue su proceso para investigar y seleccionar sus inversiones?
Mark: Utilizo StockTwits, Bloomberg Terminal y Yahoo Finance para investigar inversiones. Para esta simulación, era esencial sopesar muchos factores de riesgo. Para este concurso, elegí acciones de las que sabía que tenían un potencial de crecimiento significativo dado el corto horizonte de inversión.
David: Tenía un enfoque diferente para seleccionar mis inversiones en cada estrategia. Para la estrategia de comprar y mantener, hice una búsqueda en Google para encontrar las empresas que se habían beneficiado de los efectos de la crisis de la COVID. Motley Fool me pareció muy informativo. Básicamente, buscaba empresas que se beneficiaran de que la gente pasara más tiempo en casa y de que los negocios adaptaran sus operaciones para acomodar a empleados que trabajaban desde casa. Para la actividad de venta en corto, miraba las listas de las acciones que más subían en Google, Yahoo, etc. Analizaba las acciones que más habían aumentado, buscando ver si había un catalizador justificable para ese gran movimiento. Si era una empresa de biotecnología, tendía a evitarla, ya que a veces estas empresas logran avances legítimos en su búsqueda de un descubrimiento innovador. Sin embargo, si el catalizador era, por ejemplo, «nombramiento de un nuevo CEO» o no había ninguna noticia junto con unos resultados financieros muy malos, tendía a ser muy escéptico sobre la longevidad del éxito de la acción. Entonces tomaba posiciones cortas importantes en esas acciones, buscando obtener beneficios después de que el precio de la acción corrigiera a niveles más «razonables». Esos niveles razonables solían estar varios puntos porcentuales por debajo del máximo del día en que se vendía la acción en corto.
Jake: Normalmente divido mi investigación por sectores. Voy a revisar tantas empresas como pueda al inicio del día. Voy a mirar qué está subiendo y qué está cayendo. Luego observo cómo se mueve el mercado. Después, empiezo una hoja de Excel. Hago algo de investigación de fondo, reviso los estados financieros, veo sus actividades pasadas y lo que van a hacer en el futuro. Haciendo eso, puedo tomar una decisión más informada y fundamentada antes de invertir.
Sammy: Para la competencia, sacaba una lista de las acciones con mayores subidas en MarketWatch y veía qué valores estaban disparándose. Si la acción había subido más de un cien por cien, inmediatamente buscaba venderla en corto. A menudo, son valores de esquemas de inflar y vender, donde todas las instituciones entran antes de la apertura del mercado. Inflan la acción, dejan que los inversores minoristas compren, se entusiasmen con ella y luego la desploman. Básicamente, lo que intentaba hacer era seguir a las grandes instituciones y atacar al inversor minorista. Hubo un par de ocasiones en las que probablemente sufrí pérdidas de más de 50.000 dólares porque no pude vigilar mucho la posición. Es de alto riesgo, pero también de alta recompensa.
ST: ¿Cuáles son sus objetivos profesionales y cómo cree que tener una certificación Wiley impactará su carrera profesional?
Mark: Mi objetivo es conseguir un puesto de nivel inicial en finanzas después de graduarme. Creo que contar con una certificación de Wiley puede mejorar mis perspectivas como candidato. También demuestra a los empleadores que un candidato entiende conceptos o temas financieros específicos.
David: Mi objetivo final es desarrollar una carrera que implique operar activamente y/o analizar valores de renta variable. Actualmente trabajo para Bank of America, y allí tienen una mesa de operaciones y un increíble equipo de Investigación de Renta Variable. Visité la mesa de operaciones en la ciudad de Nueva York, y fue una experiencia estupenda. El curso de Wiley me va a ayudar a formarme más sobre operaciones e inversiones. Tener la certificación Series 7 es esencial para quienes quieren seguir esta carrera, y gracias a haber quedado en segundo lugar en la competencia, ¡podré prepararme y presentarme al examen de Series gratis!
Jake: Quiero dedicarme a la banca de inversión, o a la biotecnología y al sector sanitario. Ese es mi objetivo profesional. También sueño con crear mi propia empresa cuando haya acumulado conocimientos importantes. La certificación de Wiley encaja perfectamente con mis planes porque será una excelente carta de presentación para mostrar lo que sé. Me protegerá y pondrá de relieve mis habilidades ante un futuro empleador o cualquier trayectoria profesional que decida seguir.
Sammy: Me encanta operar, y eso es a lo que me dedicaré cuando me gradúe en mayo. Estoy preparando la documentación de mi LLC para poder operar a tiempo completo con inversores. Por supuesto, ser inversor minorista frente a todas las instituciones es un juego durísimo, pero he encontrado la manera de sobrevivir a la curva de aprendizaje. Estoy en un punto en el que manejo una cartera amplia, relativamente hablando para alguien de mi edad, y he obtenido buenos rendimientos. Mis aspiraciones profesionales serían vivir la vida que estoy viviendo ahora mismo. Tengo algunas ofertas para trabajar en un par de bancos de inversión dentro de una firma de negociación de materias primas, pero le daré un par de años más al trading. Y la certificación me ayudará si voy a un banco de inversión o a una firma de negociación de materias primas. ¡Además, queda muy bien en mi perfil de LinkedIn!
ST: ¿Tienes algún plan para continuar tu formación?
Mark: Actualmente soy estudiante de posgrado, así que, cuando termine mis estudios, buscaré un puesto de nivel inicial en finanzas. Espero obtener mi doctorado después de años de experiencia laboral en el sector.
David: Me graduaré en diciembre de 2021 con un MBA, y más adelante estoy pensando en el CFA. También seguiré formándome sobre la dinámica del mercado porque cambia y evoluciona constantemente.
Jake: Mi objetivo es obtener un máster en microbiología y también un MBA. Además, tengo intención de obtener la certificación CFA.
Sammy: He pensado en hacer un MSF y un doctorado porque me gustaría enseñar a nivel universitario. Como soy presidente del club de inversiones, me gusta ayudar a la gente. La enseñanza es una de mis pasiones, así que seguir formándome en esta dirección es algo que busco.
ST: ¿Qué consejo les darías a otros estudiantes?
Mark: Cree en ti mismo. Sigue trabajando duro y mejorando tus habilidades para que ganes más confianza en ellas. Investiga antes de comprar acciones y no vendas por pánico si crees en la empresa a largo plazo. No permitas que otras personas te digan lo que puedes y no puedes hacer. Nunca pierdas de vista tu visión a largo plazo ni tus objetivos profesionales; sigue adelante a través de las pruebas y las dificultades.
David: No dejes que tus emociones dicten tus operaciones. Sé que suena a tópico, pero es mejor tener una estrategia clara y lógica y considerar el nivel de riesgo que estás asumiendo en lugar de actuar solo por impulso. Convertirse en un trader rentable es un proceso, así que aprende de tus errores y ten una estrategia clara.
Jake: Confía en ti mismo y en tus fundamentos. Aprende a elegir una estrategia y a mantenerte fiel a ella todo el tiempo, ya sea que tu plan sea invertir solo con análisis técnico, que vayas a ser un inversor fundamental o que vayas a hacer day trading de todo cada día. Sea cual sea tu estrategia, mantente fiel a ella en todo momento y aférrate con firmeza a tus valores fundamentales.
Sammy: Muchos de los otros estudiantes de mis clases tienen miedo de operar con volumen. Comprarían una acción de Amazon, que cuesta 3.000 dólares. Pero si estás operando una cartera de un millón de dólares, una acción de 3.000 dólares no va a hacer nada. No tengas miedo de asumir algunos riesgos porque, al fin y al cabo, es dinero ficticio. Estás aprendiendo de esta manera, y no hay nada negativo que pueda pasar. Solo te ayudará a aprender. Abre varias posiciones, no tengas miedo al riesgo y elabora un plan. Lo mejor sería que tuvieras definida tu estrategia de salida y configurados tus stop loss. -stocktrak.com
