Examen de droit de l’État Series 63

Prêt à exercer à travers les frontières des États en tant que professionnel des valeurs mobilières ?

Le permis de valeurs mobilières au niveau de l’État

Ne laissez pas les frontières des États limiter votre potentiel de carrière ! L’examen Series 63, officiellement l’examen Uniform Securities Agent State Law Examination, est la la clé pour exercer légalement dans la plupart des États. Élaboré par la NASAA et administré par la FINRA, le fait de réussir cet examen montre que vous maîtrisez les règles essentielles des valeurs mobilières au niveau des États et les directives éthiques, ce qui vous permet de servir en toute confiance des clients partout au pays.

Pourquoi la Series 63 est-elle nécessaire ?

Alors que des licences fédérales comme le Série 7 donnent une large autorité pour exercer des activités liées aux valeurs mobilières, chaque État dispose également de réglementations conçues pour protéger les investisseurs sur son territoire. L’examen Series 63 évalue vos connaissances de ces lois d’État, principalement fondées sur l’Uniform Securities Act (USA), une loi modèle adoptée par la plupart des États. La réussite démontre votre compréhension des exigences d’enregistrement des États, des obligations éthiques et des pratiques interdites, et garantit que vous pouvez exercer légalement et de manière éthique dans des juridictions étatiques spécifiques.

Qui a besoin de l’examen Series 63 ?

Si vous visez des postes dans lesquels vous conseillerez directement des clients sur des valeurs mobilières ou gérerez leurs placements — pensez à des fonctions comme représentant inscrit, conseiller financier ou professionnel de la gestion de patrimoine — cette licence au niveau de l’État devient essentielle. Elle vous autorise précisément à travailler avec des clients résidant dans différents États, en veillant à ce que votre activité soit conforme à leur cadre juridique local. Voyez les choses ainsi : après avoir bâti vos bases avec le SIE et une licence de base comme la Series 6 ou la Series 7, la Series 63 est souvent la clé qui vous permet d’exercer et de servir efficacement des clients partout au pays.

Aucun parrainage requis !

Contrairement à la Series 7, vous n’avez PAS besoin d’être parrainé par une société membre de la FINRA pour passer l’examen Series 63. N’importe qui 18 ans ou plus peut s’inscrire et passer cet examen de manière autonome. Cela vous permet d’ajouter une autre qualification précieuse à votre CV même avant de décrocher un emploi, en démontrant votre esprit d’initiative et vos connaissances fondamentales de la réglementation des États aux employeurs potentiels.

Portée de l’examen et contenu : focus sur le droit de l’État et l’éthique

L’examen Series 63 se concentre sur les règles régissant les professionnels des valeurs mobilières au niveau de l’État, principalement issues de la Loi uniforme sur les valeurs mobilières (USA). Contrairement aux examens fédéraux qui mettent fortement l’accent sur les produits, le Series 63 évalue votre compréhension de la manière dont les États réglementent le secteur afin de protéger les investisseurs sur leur territoire.

Vous pouvez vous attendre à ce que l’examen couvre quatre domaines essentiels :

• Enregistrement auprès de l’État : Savoir qui (comme les agents et les courtiers-négociants) et quoi (des valeurs mobilières spécifiques) doit être enregistré dans un État, ainsi que comprendre les exemptions.
• Conduite éthique et obligations: Il s’agit d’un axe majeur, qui couvre vos obligations fiduciaires, l’identification et l’évitement des conflits d’intérêts, la compréhension des pratiques commerciales interdites (à la fois les erreurs contraires à l’éthique et la fraude pure et simple), les règles de traitement des fonds des clients, et même la sensibilisation à la cybersécurité.
• Communication avec les clients: La manière dont vous interagissez avec les clients compte. Cela comprend la réglementation de la publicité, les mentions obligatoires, les règles de correspondance et l’évitement des déclarations trompeuses.
• Pouvoirs de l’administrateur de l’État: Comprendre l’autorité du régulateur des valeurs mobilières de l’État, y compris sa capacité à faire appliquer les règles et les conséquences potentielles en cas d’infraction.

Répartition des sujets de l’examen Series 63 :

Structure et logistique de l’examen

• Format : 60 questions à choix multiples notées (+ 5 questions de prétest non notées).
• Durée : 1 heure 15 minutes (75 minutes).
• Score de réussite : 71,7 % (nécessite de répondre correctement à 43 des 60 questions notées).
• Coût : 147 $ (frais d’examen).
• Administration : Test informatisé administré via Prometric.

Maintien de votre qualification

Gardez à l’esprit que la réussite de l’examen permet l’enregistrement au niveau de l’État. La NASAA propose également un programme de prolongation de validité de l’examen (EVEP) dans les États participants, vous permettant de conserver la validité de votre score de réussite jusqu’à cinq ans (même sans être inscrit) en suivant une formation continue annuelle. Cela peut être utile s’il y a un délai entre la réussite de l’examen et l’obtention de l’enregistrement, ou entre deux emplois.