Examen de droit de l’État Series 63

Prêt à exercer au-delà des frontières des États en tant que professionnel des valeurs mobilières ?

Le permis de valeurs mobilières au niveau de l’État

Ne laissez pas les frontières entre États limiter votre potentiel de carrière ! L’examen de la série 63, officiellement l’Examen uniforme sur la loi de l’État relative aux agents de valeurs mobilières, est la clé pour exercer légalement dans la plupart des États. Élaboré par la NASAA et administré par la FINRA, réussir cet examen montre que vous maîtrisez les lois essentielles sur les valeurs mobilières au niveau des États ainsi que les directives éthiques, ce qui vous permet de servir avec confiance des clients partout au pays.

Pourquoi la Series 63 est-elle nécessaire ?

Alors que des licences fédérales comme Série 7 accordent une vaste autorité pour effectuer des opérations sur titres, chaque État dispose également de règlements conçus pour protéger les investisseurs sur son territoire. L’examen de la série 63 teste vos connaissances de ces lois d’État, principalement fondées sur l’Uniform Securities Act (USA) — une loi type adoptée par la plupart des États. La réussite de l’examen démontre votre compréhension des exigences d’enregistrement au niveau des États, des obligations éthiques et des pratiques interdites, garantissant ainsi que vous pouvez exercer légalement et éthiquement dans des juridictions étatiques spécifiques.

Qui doit passer l’examen Series 63 ?

Si vous visez des postes dans lesquels vous conseillerez directement des clients sur des valeurs mobilières ou gérerez leurs placements — pensez à des fonctions comme représentant agréé, conseiller financier ou travail dans la gestion de patrimoine — cette licence au niveau de l’État devient essentielle. Elle vous autorise précisément à interagir avec des clients résidant dans différents États, en veillant à ce que votre travail soit conforme à leur cadre juridique local. Voyez les choses ainsi : après avoir bâti vos bases avec le SIE et une licence fondamentale comme la série 6 ou 7, la série 63 est souvent la clé qui vous permet d’exercer et de servir efficacement des clients partout au pays.

Aucune parrainage requis !

Contrairement à la série 7, vous n’avez PAS besoin d’être parrainé par une société membre de la FINRA pour passer l’examen de la série 63. N’importe qui 18 ans ou plus peut s’inscrire à cet examen et le passer de manière autonome. Cela vous permet d’ajouter une autre qualification précieuse à votre CV avant même de décrocher un emploi, en démontrant votre esprit d’initiative et vos connaissances fondamentales des réglementations d’État auprès d’employeurs potentiels.

Champ et contenu de l’examen : focus sur le droit de l’État et l’éthique

L’examen de la série 63 se concentre sur les règles régissant les professionnels des valeurs mobilières au niveau des États, principalement tirées de la Loi uniforme sur les valeurs mobilières (USA). Contrairement aux examens fédéraux qui mettent fortement l’accent sur les produits, le Series 63 évalue votre compréhension de la manière dont les États réglementent le secteur afin de protéger les investisseurs à l’intérieur de leurs frontières.

Vous pouvez vous attendre à ce que l’examen couvre quatre domaines essentiels :

• Enregistrement au niveau de l’État : Savoir qui (comme les agents et les courtiers-négociants) et quoi (les titres spécifiques) doit être enregistré dans un État, ainsi que la compréhension des exemptions.
• Conduite éthique et obligations: Il s’agit d’un axe majeur, couvrant vos obligations fiduciaires, l’identification et la prévention des conflits d’intérêts, la compréhension des pratiques commerciales interdites (à la fois les erreurs contraires à l’éthique et la fraude pure et simple), les règles de gestion des fonds des clients, et même la sensibilisation à la cybersécurité.
• Communication avec les clients: La manière dont vous interagissez avec les clients est importante. Cela inclut la réglementation sur la publicité, les mentions obligatoires, les règles relatives aux correspondances et l’évitement des déclarations trompeuses.
• Pouvoirs de l’administrateur d’État: Comprendre l’autorité du régulateur des valeurs mobilières de l’État, y compris sa capacité à faire respecter les règles et les conséquences possibles en cas d’infraction.

Répartition des thèmes de l’examen Series 63 :

Structure et modalités de l’examen

• Format : 60 questions à choix multiples notées (+ 5 questions de prétest non notées).
• Durée: 1 heure 15 minutes (75 minutes).
• Note de passage: 71,7 % (il faut répondre correctement à 43 des 60 questions notées).
• Coût: 147 $ (frais d’examen).
• Administration: Test sur ordinateur administré via Prometric.

Conserver votre qualification

Gardez à l’esprit que la réussite de l’examen permet l’enregistrement au niveau de l’État. La NASAA propose également un programme d’extension de validité de l’examen (EVEP) dans les États participants, qui vous permet de conserver la validité de votre score de réussite pendant une durée allant jusqu’à cinq ans (même sans enregistrement) en suivant une formation continue annuelle. Cela peut être utile s’il y a un délai entre la réussite de l’examen et l’obtention de l’enregistrement, ou entre deux emplois.