Examen de droit d’État Series 63

Prêt à exercer à l’échelle interétatique en tant que professionnel des valeurs mobilières ?

Le permis de valeurs mobilières au niveau de l’État

Ne laissez pas les frontières des États limiter votre potentiel de carrière ! L’examen Series 63, officiellement appelé Uniform Securities Agent State Law Examination, est la la clé pour exercer légalement dans la plupart des États. Élaboré par la NASAA et administré par la FINRA, la réussite à cet examen montre que vous maîtrisez les règles cruciales sur les valeurs mobilières et les lignes directrices éthiques propres aux États, ce qui vous permet de servir en toute confiance des clients dans tout le pays.

Pourquoi la Series 63 est-elle nécessaire ?

Alors que les licences fédérales comme Série 7 accordent une large autorité pour exercer des activités liées aux valeurs mobilières, chaque État dispose aussi de règlements conçus pour protéger les investisseurs sur son territoire. L’examen Series 63 évalue votre connaissance de ces lois étatiques, principalement fondées sur l’Uniform Securities Act (USA), une loi type adoptée par la plupart des États. Sa réussite démontre votre compréhension des exigences d’enregistrement propres aux États, de vos obligations éthiques et des pratiques interdites, garantissant que vous pouvez exercer légalement et de manière éthique dans des juridictions étatiques spécifiques.

Qui doit passer l’examen Series 63 ?

Si vous visez des postes dans lesquels vous conseillerez directement des clients sur des valeurs mobilières ou gérerez leurs investissements — pensez à des fonctions comme représentant inscrit, conseiller financier ou travail dans la gestion de patrimoine — cette licence au niveau de l’État devient essentielle. Elle vous autorise spécifiquement à interagir avec des clients résidant dans différents États, en veillant à ce que votre travail soit conforme à leur cadre juridique local. Voyez les choses ainsi : après avoir bâti vos bases avec le SIE et une licence de base comme la Series 6 ou 7, la Series 63 est souvent la clé qui vous permet d’exercer et de servir efficacement des clients dans tout le pays.

Aucun parrainage requis !

Contrairement à la Series 7, vous n’avez PAS besoin d’être parrainé par une entreprise membre de la FINRA pour passer l’examen Series 63. Toute personne 18 ans ou plus peut s’inscrire et passer cet examen de manière indépendante. Cela vous permet d’ajouter une qualification précieuse à votre CV avant même d’être embauché, en démontrant votre initiative et vos connaissances fondamentales des réglementations étatiques aux employeurs potentiels.

Portée et contenu de l’examen : focus sur le droit d’État et l’éthique

L’examen Series 63 se concentre sur les règles régissant les professionnels des valeurs mobilières au niveau de l’État, principalement issues de l’ Loi uniforme sur les valeurs mobilières (USA). Contrairement aux examens fédéraux qui mettent fortement l’accent sur les produits, le Series 63 teste votre compréhension de la manière dont les États réglementent le secteur afin de protéger les investisseurs sur leur territoire.

Vous pouvez vous attendre à ce que l’examen couvre quatre domaines essentiels :

• Enregistrement au niveau de l’État : Savoir qui (comme les agents et les courtiers-négociants) et ce qui (des valeurs mobilières spécifiques) doivent être enregistrés dans un État, et comprendre les exemptions.
• Conduite éthique et obligations: Il s’agit d’un axe majeur, couvrant vos obligations fiduciaires, l’identification et l’évitement des conflits d’intérêts, la compréhension des pratiques commerciales interdites (à la fois les erreurs contraires à l’éthique et la fraude pure et simple), les règles de traitement des fonds des clients, et même la sensibilisation à la cybersécurité.
• Communication avec les clients: La manière dont vous interagissez avec les clients est importante. Cela inclut les règles en matière de publicité, les informations obligatoires à fournir, les règles de correspondance et l’évitement des déclarations trompeuses.
• Pouvoirs de l’administrateur de l’État: Comprendre l’autorité de l’organisme de réglementation des valeurs mobilières de l’État, y compris sa capacité à faire appliquer les règles et les conséquences potentielles des violations.

Répartition des sujets de l’examen Series 63 :

Structure et modalités de l’examen

• Format : 60 questions à choix multiple notées (+ 5 questions de prétest non notées).
• Durée: 1 heure 15 minutes (75 minutes).
• Score de réussite: 71,7 % (nécessite de répondre correctement à 43 des 60 questions notées).
• Coût: 147 $ (frais d’examen).
• Administration: Test informatisé administré via Prometric.

Maintenir votre qualification

Gardez à l’esprit que la réussite de l’examen permet l’enregistrement au niveau de l’État. La NASAA propose également un programme de prolongation de validité de l’examen (EVEP) dans les États participants, qui vous permet de conserver la validité de votre score de réussite pendant jusqu’à cinq ans (même sans enregistrement) en suivant une formation continue annuelle. Cela peut être utile s’il y a un laps de temps entre la réussite de l’examen et l’obtention de l’enregistrement, ou entre deux emplois.