Vous êtes-vous déjà demandé comment le prix des articles du quotidien fluctue au fil des années ? Vous vous demandez comment ces prix sont déterminés ? L’indice des prix à la consommation (IPC) est l’indicateur d’inflation le plus utilisé aux États-Unis et au Canada. Les variations de l’IPC servent à évaluer les changements de prix liés au coût de la vie. Dans cet article, nous allons expliquer pourquoi l’IPC est important et comment il influence les dépenses des consommateurs.
Qu’est-ce que l’indice des prix à la consommation (IPC)
Le IPC sert de méthode pour mesurer l’évolution moyenne des prix des biens et services courants au fil du temps. L’IPC est une mesure qui examine la moyenne pondérée des prix d’un panier fixe de biens et services. Le prix de chaque élément du panier est évalué régulièrement.
L’IPC est calculé en prenant les variations de prix de chaque élément du panier prédéfini de biens et en en faisant la moyenne. Cette évaluation sert à suivre l’inflation. Par exemple, si le prix du panier de biens augmente de 1 % en un an, on dit que l’inflation est de 1 % cette année-là.
Que contient le panier de biens et de services ?
Le panier fixe de biens représente les habitudes d’achat des consommateurs. Aujourd’hui, des articles comme les tourne-disques ou les DVD seraient remplacés par des smartphones et des tablettes. Le panier est généralement réparti en huit catégories :
- Logement
- Vêtements
- Transport
- Alimentation et boissons
- Soins médicaux
- Loisirs
- Éducation et communication
- Autres
Ces articles sont souvent évalués et mis à jour afin de s’assurer qu’ils représentent réellement les tendances de consommation. Les commerces de détail partout dans le pays contribuent à déterminer cette information. Et les organismes officiels de réglementation, comme Statistique Canada et les États-Unis. Bureau des statistiques du travail (BLS) aident à mener des entretiens et à externaliser ces données administratives.
Le logement et l’IPC
Le logement est une composante importante de l’indice. Cela comprend les coûts de location, le logement occupé par son propriétaire, les hôtels, les auberges et d’autres formes d’hébergement. Actuellement, le logement représente près d’un tiers du panier de l’inflation de l’IPC aux États-Unis, et même les plus faibles hausses des loyers et des prix de l’immobilier peuvent fortement influencer les taux d’inflation.
Et si le logement constitue une composante majeure de l’IPC, les prix de l’immobilier ne sont pas inclus dans l’indice global. Les prix de l’immobilier sont considérés comme des dépenses liées à un actif existant, dont la hausse profite au propriétaire. En revanche, le loyer est inclus dans l’IPC, car il s’agit d’une dépense courante pour les consommateurs, et la hausse des loyers constitue un obstacle financier.
Cela peut poser un défi aux économistes.
Dans le cas des logements occupés par leur propriétaire, le prix reflète à la fois leur valeur en tant qu’actif d’investissement (que l’IPC ne prend pas en compte) et en tant que service pour les locataires (que l’IPC inclut).
Comme l’indice considère qu’être propriétaire d’un logement relève d’un actif plutôt que d’un besoin essentiel qui sert aussi d’investissement, les jeunes générations rencontrent des difficultés financières lorsqu’elles tentent d’acheter leur première maison. Cet écart retarde la stabilité financière globale des jeunes adultes et suscite des inquiétudes.
Calcul de l’IPC
La formule utilisée pour calculer l’IPC pour un seul article est la suivante :
IPC = coût du panier de marché dans une année donnée / coût du panier de marché dans l’année de base x 100.
L’année de base est une valeur de référence utilisée pour évaluer les changements au fil du temps. Aux États-Unis, cette valeur est déterminée par le BLS.
Limites de l’IPC
Bien que l’IPC soit important pour évaluer les tendances économiques, il présente რამდენიმე limites essentielles. L’indice évalue huit grandes catégories de dépenses de consommation ; toutefois, il ne prend pas en compte d’autres facteurs qui influent sur le coût de la vie dans une zone donnée, comme des causes sociales ou environnementales.
Le biais de situation est une autre préoccupation majeure que beaucoup ont à l’égard de l’IPC. De par son fonctionnement, l’indice ignore la présence de substituts sur le marché. Par exemple, si le prix du beurre augmente, de nombreux consommateurs peuvent se tourner vers la margarine, en remplaçant des biens plus coûteux par des alternatives moins chères. Cependant, l’IPC suppose que les gens continueront à acheter le beurre plus cher. Par conséquent, l’augmentation du coût de la vie indiquée est plus élevée que l’augmentation réelle, ce qui fausse complètement les chiffres.
Bien que l’IPC tienne compte des personnes vivant en zone urbaine, où se concentre la grande majorité des dépenses de consommation, il ne prend pas en compte celles qui vivent en zone rurale. Il ne peut donc pas véritablement représenter l’ensemble de la population.
Pourquoi est-il important pour les consommateurs de comprendre l’IPC ?
Les conclusions tirées de l’IPC peuvent être utilisées pour comprendre d’autres changements dans l’économie. Par exemple, les hausses du salaire minimum résultent souvent des évolutions mises en évidence par l’IPC. L’indice est un élément important de l’économie, car il fournit automatiquement des ajustements de salaire en fonction du coût de la vie.
Par exemple, l’IPC américain pour Consommateurs urbains : viandes, volailles, poissons et œufs, indique qu’en août 2021, le coût moyen de ces courses alimentaires pour le foyer était d’environ 287 $ ; cependant, 20 ans plus tôt, en août 2001, le coût moyen était d’environ 162 $. Disposer de ces informations donne aux salariés les données nécessaires pour réclamer des salaires plus élevés.
Selon le BLS, l’indice peut également avoir une incidence sur l’éligibilité à certains niveaux d’aide publique. L’IPC est aussi souvent utilisé pour ajuster les versements de revenus des consommateurs et déterminer le montant des prestations de la Sécurité sociale.
À l’échelle individuelle, comprendre ces évolutions peut aider un consommateur à reconnaître son propre pouvoir d’achat— la valeur d’une monnaie exprimée en fonction de la quantité de biens et de services qu’une unité d’argent peut acheter.
Une inflation plus élevée entraîne une baisse du pouvoir d’achat et peut avoir un impact sur les économies à long terme, les investissements et les prévisions budgétaires.
Importance de l’IPC vue à travers le logement
Par exemple, selon recherche menée une étude menée par le Bureau des statistiques du travail des États-Unis, un logement qui coûterait 100 000 $ en 1967 coûterait 902 981,73 $ en 2021 pour un achat équivalent. Les consommateurs peuvent donc constater que les prix du logement étaient 802,98 % plus élevés en 2021 qu’en 1967.
En 1967, le salaire minimum fédéral aux États-Unis était de 1,40 $. En 2020, il s’élève à 7,25 $.
Par conséquent, les consommateurs peuvent constater que, malgré une hausse de 800 % des prix du logement, le salaire minimum n’a augmenté que de 417 % sur la même période.
Conclusion
L’IPC, en termes simples, est un indice du coût de la vie. Il a été conçu pour aider les pouvoirs publics et les particuliers à mesurer le prix des différents biens et services consommés au sein d’un ménage. Il n’a pas vocation à mesurer la valeur des actifs d’investissement détenus par les familles. C’est pourquoi l’IPC prend en compte le coût du loyer dans l’indice, mais ne tient pas compte de la hausse du prix des logements. Il devient ainsi plus difficile pour les jeunes générations d’acheter leur premier logement.
Comprendre l’évolution de la dynamique de l’IPC et de l’inflation peut mettre en lumière l’importance du pouvoir d’achat des consommateurs, de l’investissement et de la protection des actifs comme les terres et les biens immobiliers.