Projet de finances personnelles FIN3000 de la Johnson School of Business
Par la professeure Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu
Étude de la gestion financière personnelle, notamment la planification de la retraite ; l’établissement du budget ; la fiscalité des particuliers ; le crédit à la consommation ; les placements tels que les actions, les fonds communs de placement et les rentes ; l’assurance ; et les principales dépenses. Prérequis : MAC1132 ou autorisation du conseiller pédagogique/programme, du responsable de programme et du doyen.
Objectifs du devoir de projet semestriel de finance personnelle
- Les élèves identifieront des objectifs financiers à court, moyen et long terme
- Les élèves seront capables de synthétiser des informations afin d’élaborer et d’évaluer des stratégies pour créer un plan financier personnel
- Les élèves seront capables de démontrer leur compréhension des concepts de la valeur temporelle de l’argent
- Les élèves appliqueront les concepts de risque et de rendement • Les élèves distingueront les instruments d’investissement ainsi que les risques et les avantages associés
- Les élèves seront capables d’utiliser les concepts de fiscalité dans la planification financière personnelle
- Les élèves réfléchiront de manière critique à leur propre culture financière
Instructions du devoir
Travail d’investissement initial – à remettre en semaine 1
Vous disposez d’un compte de simulation de 100 000 $ utilisant le portefeuille de simulation Stock-Trak. Sur la base de ce que vous savez aujourd’hui, veuillez effectuer des investissements qui correspondront à vos objectifs financiers. Votre soumission doit inclure une page de titre, un bref résumé de vos objectifs financiers personnels, une brève justification de votre décision d’investissement, un tableau de vos investissements et, le cas échéant, les références. Votre texte doit comporter au minimum 150 mots.
Poursuivez le travail sur la section suivante pendant le semestre
Fiscalité semaine 2
Identifiez clairement les principes de fiscalité fédérale qui influencent votre planification financière personnelle. Fournissez des exemples détaillés et calculés concernant votre portefeuille de simulation et vos objectifs financiers. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Gestion des actifs et du crédit semaine 4
Identifiez les principes de gestion des actifs et du crédit que vous pouvez utiliser pour atteindre les objectifs financiers que vous avez énoncés lors de la semaine 1. Fournissez des exemples détaillés et calculés concernant votre portefeuille de simulation. Vos calculs doivent inclure les concepts de valeur temps de l’argent. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Besoins en assurance semaine 5
Identifiez clairement les besoins en assurance que vous devez satisfaire pour atteindre vos objectifs financiers personnels. Fournissez des informations détaillées sur l’assurance vie, l’assurance santé et l’assurance des biens. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Gestion des placements semaine 6
En vous basant sur ce que vous avez appris au cours des dernières semaines, apportez des ajustements à votre portefeuille. Identifiez les changements que vous avez apportés à votre portefeuille et fournissez des informations détaillées expliquant pourquoi vous avez effectué ces changements. Téléchargez le rapport détaillé des transactions et incluez-le en annexe de votre portefeuille final. Sélectionnez un investissement que vous avez réalisé et effectuez une analyse fondamentale de base pour ce titre. Cette analyse doit être rédigée sous forme de dissertation et inclure le nom de l’entreprise, le symbole boursier, la place de cotation, le siège social de l’entreprise, le nom du PDG et depuis quand il est en poste, le secteur d’activité, un bref aperçu de l’entreprise, l’évolution du titre au cours des trois dernières années, le bêta du titre et ce que cela signifie pour votre investissement. (N’incluez pas de puces !) En plus de vos calculs et tableaux, vous devez fournir un texte d’au moins 500 mots pour cette section.
Planification de la retraite et de la succession semaine 7
Fournissez des informations détaillées sur les mesures que vous devez prendre pour être prêt à la retraite. En vous appuyant sur votre stratégie financière personnelle, incluez des informations sur la planification successorale nécessaire, en supposant que vous avez atteint tous vos objectifs financiers. En plus de vos calculs, vous devez fournir un texte d’au moins 250 mots pour cette section.
Conclusion
Concluez sur les principales conclusions de ce projet. Fournissez des informations détaillées sur ce que vous modifieriez en examinant votre allocation de la première semaine et les allocations de portefeuille de la 6e semaine. Proposez une stratégie pour élaborer un plan financier personnel. Vous devez rédiger un minimum de 250 mots.
Votre remise finale comprendra une page de titre, une introduction utilisant le devoir de la semaine 1, les informations pour chaque section telles qu’indiquées ci-dessus, ainsi qu’une page de références. Tous les éléments doivent être soumis dans un seul document Word lors de votre dernière semaine. Vous devrez remettre votre devoir via le lien du devoir et par Turnitin. Seules les soumissions effectuées aux deux endroits seront prises en compte pour l’évaluation. Les étudiants doivent respecter la politique d’intégrité académique et suivre les directives de style APA.