Projet de finance personnelle FIN3000 de la Johnson School of Business
Par le professeur Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu
Une étude de la gestion financière personnelle comprenant la planification de la retraite ; l’établissement du budget ; la fiscalité des particuliers ; le crédit à la consommation ; les placements tels que les actions, les fonds communs de placement et les rentes ; l’assurance ; ainsi que les principales dépenses. Prérequis : MAC1132 ou autorisation du conseiller pédagogique / conseiller de programme, du directeur de programme et du doyen.
Objectifs du travail de projet semestriel de finance personnelle
- Les étudiants identifieront des objectifs financiers à court, moyen et long terme
- Les étudiants seront capables de synthétiser des informations afin d’élaborer et d’évaluer des stratégies pour créer un plan financier personnel
- Les étudiants seront capables de démontrer leur compréhension des concepts de la valeur temps de l’argent
- Les étudiants appliqueront les concepts de risque et de rendement • Les étudiants distingueront les outils d’investissement ainsi que les risques et avantages associés
- Les étudiants seront capables d’utiliser les concepts de fiscalité dans la planification financière personnelle
- Les étudiants réfléchiront de manière critique à leur propre culture financière
Consignes du devoir
Travail sur l’investissement initial – à remettre à la semaine 1
Vous disposez d’un compte de simulation de 100 000 $ utilisant le portefeuille de simulation Stock-Trak. En fonction de ce que vous savez aujourd’hui, veuillez effectuer des investissements qui correspondent à vos objectifs financiers. Votre remise doit comprendre une page de titre, un bref résumé de vos objectifs financiers personnels, une brève explication de votre décision d’investissement, un tableau de vos investissements et, le cas échéant, des références. Votre rédaction doit comporter au minimum 150 mots.
Poursuivez le travail sur la section suivante au cours du semestre
Fiscalité semaine 2
Identifiez clairement les principes de fiscalité fédérale qui ont une incidence sur votre planification financière personnelle. Fournissez des exemples détaillés et chiffrés concernant votre portefeuille de simulation et vos objectifs financiers. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Gestion des actifs et du crédit semaine 4
Identifiez les principes de gestion des actifs et du crédit que vous pouvez utiliser pour atteindre les objectifs financiers que vous avez énoncés en semaine 1. Fournissez des exemples détaillés et chiffrés concernant votre portefeuille de simulation. Vos calculs doivent inclure les concepts de valeur temps de l’argent. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Besoins en assurance semaine 5
Identifiez clairement les besoins en assurance que vous devez satisfaire pour atteindre vos objectifs financiers personnels. Fournissez des informations détaillées sur l’assurance-vie, l’assurance santé et l’assurance des biens. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Gestion des investissements semaine 6
En fonction de ce que vous avez appris au cours des dernières semaines, apportez des ajustements à votre portefeuille. Identifiez les changements que vous avez apportés à votre portefeuille et fournissez des informations détaillées expliquant pourquoi vous avez effectué ces changements. Téléchargez le rapport détaillé des transactions et joignez-le en annexe à votre portefeuille final. Sélectionnez un investissement que vous avez réalisé et effectuez une analyse fondamentale de base pour ce titre. Cette analyse doit être rédigée sous forme d’essai et inclure le nom de l’entreprise, son symbole boursier, la place où elle est cotée, le siège social de l’entreprise, le nom du PDG et depuis quand il/elle est en poste, le secteur d’activité, un bref aperçu de l’entreprise, l’évolution du titre au cours des trois dernières années, le bêta du titre et ce que cela signifie pour votre investissement. (N’incluez pas de puces !) En plus de vos calculs et tableaux, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 500 mots.
Retraite et planification successorale semaine 7
Fournissez des informations détaillées sur les mesures que vous devez prendre pour être prêt à la retraite. En fonction de votre stratégie de finances personnelles, incluez des informations sur la planification successorale nécessaire en supposant que vous avez atteint tous vos objectifs financiers. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Conclusion
Concluez sur les principales conclusions de ce projet. Fournissez des informations détaillées sur ce que vous changeriez en réexaminant votre allocation de la semaine 1 et vos allocations de portefeuille de la semaine 6. Proposez une stratégie pour créer un plan financier personnel. Vous devez rédiger un minimum de 250 mots.
Votre remise finale comprendra une page de titre, une introduction utilisant le travail demandé en semaine 1, les informations pour chaque section comme indiqué ci-dessus, ainsi qu’une page de références. Tous les éléments doivent être soumis sous la forme d’un seul document Word lors de votre dernière semaine. Vous devrez soumettre votre devoir via le lien de l’activité et par Turnitin. Seules les remises effectuées aux deux endroits seront prises en compte pour la notation. Les étudiants doivent respecter la politique d’honnêteté académique et suivre les directives de style APA.