Projet de finances personnelles FIN3000 de la Johnson School of Business
Par le professeur Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu
Étude de la gestion financière personnelle, notamment la planification de la retraite ; l’établissement d’un budget ; la fiscalité des particuliers ; le crédit à la consommation ; les placements tels que les actions, les fonds communs de placement et les rentes ; l’assurance et les principales dépenses. Prérequis : MAC1132 ou autorisation du conseiller pédagogique/programme, du directeur de programme et du doyen.
Objectifs du projet semestriel de finances personnelles
- Les étudiants identifieront des objectifs financiers à court, moyen et long terme
- Les étudiants seront capables de synthétiser des informations afin d’élaborer et d’évaluer des stratégies pour créer un plan financier personnel
- Les étudiants seront capables de démontrer leur compréhension des notions de la valeur temps de l’argent
- Les étudiants appliqueront les notions de risque et de rendement • Les étudiants différencieront les outils d’investissement ainsi que les risques et les avantages associés
- Les étudiants seront capables d’utiliser les notions de fiscalité dans la planification financière personnelle
- Les étudiants réfléchiront de manière critique à leur propre culture financière
Instructions du devoir
Devoir d’investissement initial – à remettre en semaine 1
Vous disposez d’un compte de simulation de 100 000 $ utilisant le portefeuille de simulation Stock-Trak. En fonction de vos connaissances actuelles, veuillez réaliser des placements qui correspondent à vos objectifs financiers. Votre remise doit comprendre une page de titre, un bref résumé de vos objectifs financiers personnels, une brève justification de votre décision d’investissement, un tableau de vos placements et, le cas échéant, les références. Votre texte doit compter au minimum 150 mots.
Continuez à travailler sur la section suivante pendant le semestre
Fiscalité semaine 2
Identifiez clairement les principes de la fiscalité fédérale qui influencent votre planification financière personnelle. Fournissez des exemples détaillés et chiffrés concernant votre portefeuille de simulation et vos objectifs financiers. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Gestion des actifs et du crédit semaine 4
Identifiez les principes de gestion des actifs et du crédit que vous pouvez utiliser pour atteindre les objectifs financiers que vous avez énoncés dans la semaine 1. Fournissez des exemples détaillés et chiffrés concernant votre portefeuille de simulation. Vos calculs doivent inclure les concepts de la valeur temps de l’argent. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Besoins en assurance semaine 5
Identifiez clairement les besoins en assurance que vous devez satisfaire pour atteindre vos objectifs financiers personnels. Fournissez des informations détaillées sur l’assurance vie, l’assurance santé et l’assurance des biens. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Gestion des investissements semaine 6
En fonction de ce que vous avez appris au cours des dernières semaines, apportez des ajustements à votre portefeuille. Identifiez les changements que vous avez apportés à votre portefeuille et fournissez des informations détaillées sur les raisons de ces changements. Téléchargez le rapport détaillé des transactions et joignez-le en annexe à votre portefeuille final. Sélectionnez un investissement que vous avez réalisé et effectuez une analyse fondamentale de base pour ce titre. Cette analyse doit être rédigée sous forme de dissertation et inclure le nom de l’entreprise, le symbole boursier, la place de cotation, le siège social de l’entreprise, le nom du PDG et depuis quand il est en poste, le secteur d’activité, un bref aperçu de l’entreprise, l’évolution du titre au cours des trois dernières années, le bêta du titre et ce que cela signifie pour votre investissement. (N’incluez pas de listes à puces !) En plus de vos calculs et tableaux, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 500 mots.
Retraite et planification successorale semaine 7
Fournissez des informations détaillées sur les mesures que vous devez prendre pour être prêt à la retraite. En fonction de votre stratégie de finances personnelles, incluez des informations sur la planification successorale nécessaire, en supposant que vous avez atteint tous vos objectifs financiers. En plus de vos calculs, vous devez fournir pour cette section un texte d’au moins 250 mots.
Conclusion
Concluez sur les principaux constats de ce projet. Fournissez des informations détaillées sur ce que vous changeriez en réexaminant votre répartition de la semaine 1 et vos allocations de portefeuille de la semaine 6. Proposez une stratégie pour créer un plan financier personnel. Vous devez rédiger au minimum 250 mots.
Votre remise finale comprendra une page de titre, une introduction utilisant le devoir de la semaine 1, les informations pour chaque section comme indiqué ci-dessus, ainsi qu’une page de références. Tous les éléments doivent être soumis dans un seul document Word lors de la dernière semaine. Vous devrez soumettre votre devoir via le lien du devoir et sur Turnitin. Seules les soumissions effectuées aux deux endroits seront prises en compte pour l’évaluation. Les étudiants doivent respecter la politique d’intégrité académique et suivre les directives de style APA.
