Proyecto de Finanzas Personales FIN3000 de la Johnson School of Business
Por la profesora Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu
Un estudio de la gestión financiera personal que incluye planificación de la jubilación; elaboración de presupuestos; tributación individual; crédito al consumidor; inversiones como acciones, fondos mutuos y anualidades; seguros y gastos importantes. Prerrequisito: MAC1132 o permiso del profesorado/asesor del programa, del director del programa y del decano.
Objetivos de la tarea del proyecto semestral de finanzas personales
- Los estudiantes identificarán objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo
- Los estudiantes serán capaces de sintetizar información para desarrollar y evaluar estrategias que creen un plan financiero personal
- Los estudiantes serán capaces de demostrar comprensión de los conceptos del valor temporal del dinero
- Los estudiantes aplicarán los conceptos de riesgo y rendimiento • Los estudiantes diferenciarán las herramientas de inversión y los riesgos y beneficios asociados
- Los estudiantes podrán utilizar conceptos de fiscalidad en la planificación financiera personal
- Los estudiantes reflexionarán críticamente sobre su propia alfabetización financiera
Instrucciones de la tarea
Tarea de asignación de inversión inicial – entregar en la semana 1
Tiene una cuenta de simulación de 100.000 dólares que utiliza la cartera de simulación de Stock-Trak. Con base en lo que sabe hoy, realice inversiones que se ajusten a sus objetivos financieros. Su entrega debe incluir una página de título, un breve resumen de sus objetivos financieros personales, una breve explicación de su decisión de inversión, una tabla de sus inversiones y referencias, si corresponde. Su redacción debe tener un mínimo de 150 palabras.
Continúe trabajando en la siguiente sección durante el semestre
Impuestos semana 2
Identifique claramente los principios de la tributación federal que influyen en su planificación financiera personal. Proporcione ejemplos detallados y calculados relacionados con su cartera de simulación y sus objetivos financieros. Además de sus cálculos, debe incluir un texto de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Gestión de activos y crédito semana 4
Identifique los principios de gestión de activos y de crédito que puede utilizar para alcanzar los objetivos financieros que estableció en la semana 1. Proporcione ejemplos detallados y calculados relacionados con su cartera de simulación. Sus cálculos deben incluir los conceptos del valor temporal del dinero. Además de sus cálculos, debe incluir un texto de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Necesidades de seguros semana 5
Identifique claramente las necesidades de seguro que debe cubrir para alcanzar sus objetivos financieros personales. Proporcione información detallada sobre seguros de vida, salud y propiedad. Además de sus cálculos, debe incluir un texto de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Gestión de inversiones semana 6
Con base en lo que ha aprendido durante las semanas pasadas, realice ajustes a su cartera. Identifique los cambios que ha hecho en su cartera y proporcione información detallada sobre por qué ha realizado estos cambios. Descargue el informe detallado de transacciones e inclúyalo como anexo en su cartera final. Elija una inversión que haya realizado y complete un análisis fundamental básico de este valor. Este análisis debe estar en formato de ensayo e incluir el nombre de la empresa, el símbolo bursátil, dónde cotiza, la sede de la empresa, quién es el director ejecutivo y desde cuándo, cuál es la industria, un breve resumen de la empresa, cuál ha sido la tendencia del valor durante los últimos tres años, cuál es la beta del valor y qué significa eso para su inversión. ¡No incluya viñetas! Además de sus cálculos y tablas, debe incluir un texto de un mínimo de 500 palabras para esta sección.
Jubilación y planificación patrimonial semana 7
Proporcione información detallada sobre qué medidas debe tomar para estar preparado para la jubilación. Con base en su estrategia de finanzas personales, incluya información sobre la planificación patrimonial necesaria suponiendo que ha alcanzado todas sus metas financieras. Además de sus cálculos, debe incluir un texto de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Conclusión
Concluya con los principales hallazgos de este proyecto. Proporcione información detallada sobre qué cambiaría al revisar su asignación de la semana 1 y las asignaciones de cartera de la semana 6. Proponga una estrategia para crear un plan financiero personal. Se requiere un mínimo de 250 palabras.
Su entrega final incluirá una portada, una introducción basada en la tarea de la semana 1, información para cada sección como se indicó anteriormente y una página de referencias. Todos los componentes deben enviarse como un solo documento de Word en su semana final. Deberá entregar su tarea a través del enlace de la actividad y por medio de Turnitin. Solo se considerarán para calificación las entregas realizadas en ambos lugares. Los estudiantes deben cumplir con la Política de Honestidad Académica y seguir las pautas del estilo APA.