Proyecto de Finanzas Personales FIN3000 de la Johnson School of Business
Por la profesora Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu
Un estudio de la gestión financiera personal que incluye la planificación de la jubilación; la elaboración de presupuestos; la tributación individual; el crédito al consumo; las inversiones, como acciones, fondos mutuos y anualidades; los seguros, y los principales gastos. Requisito previo: MAC1132 o permiso del asesor académico/programático, el director del programa y el decano.
Objetivos de la tarea del proyecto semestral de finanzas personales
- Los estudiantes identificarán objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo
- Los estudiantes serán capaces de sintetizar información para desarrollar y evaluar estrategias que permitan crear un plan financiero personal
- Los estudiantes serán capaces de demostrar comprensión de los conceptos del valor temporal del dinero
- Los estudiantes aplicarán los conceptos de riesgo y rendimiento • Los estudiantes diferenciarán las herramientas de inversión y los riesgos y beneficios asociados
- Los estudiantes serán capaces de utilizar conceptos de tributación en la planificación financiera personal
- Los estudiantes reflexionarán críticamente sobre su propia alfabetización financiera
Instrucciones de la tarea
Tarea de inversión inicial – Entregar en la semana 1
Tiene una cuenta de simulación de 100.000 dólares utilizando la cartera de simulación de Stock-Trak. Con base en lo que sabe hoy, realice inversiones que se ajusten a sus objetivos financieros. Su entrega debe incluir una portada, un breve resumen de sus objetivos financieros personales, una breve justificación de su decisión de inversión, una tabla de sus inversiones y referencias, si corresponde. Su redacción debe tener un mínimo de 150 palabras.
Continúe trabajando en la siguiente sección durante el semestre
Fiscalidad Semana 2
Identifique claramente los principios de la tributación federal que afectan su planificación financiera personal. Proporcione ejemplos detallados y calculados relacionados con su cartera de simulación y sus objetivos financieros. Además de sus cálculos, debe incluir una redacción de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Gestión de activos y crédito Semana 4
Identifique los principios de gestión de activos y crédito que puede utilizar para alcanzar los objetivos financieros que estableció en la semana 1. Proporcione ejemplos detallados y calculados relacionados con su cartera de simulación. Sus cálculos deben incluir los conceptos del valor temporal del dinero. Además de sus cálculos, debe incluir una redacción de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Necesidades de seguros Semana 5
Identifique claramente las necesidades de seguro que debe cubrir para alcanzar sus objetivos financieros personales. Proporcione información detallada sobre los seguros de vida, salud y propiedad. Además de sus cálculos, debe incluir una redacción de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Gestión de inversiones Semana 6
Con base en lo que ha aprendido durante las últimas semanas, haga ajustes a su cartera. Identifique los cambios que ha realizado en su cartera y proporcione información detallada sobre por qué los ha hecho. Descargue el informe detallado de transacciones e inclúyalo como apéndice de su cartera final. Seleccione una inversión que haya realizado y complete un análisis fundamental básico de este valor. Este análisis debe estar en formato de ensayo e incluir el nombre de la empresa, el símbolo bursátil, dónde cotiza, la sede de la empresa, quién es el director ejecutivo y desde cuándo, cuál es la industria, una breve descripción general de la empresa, cuál ha sido la tendencia del valor durante los últimos tres años, cuál es la beta del valor y qué significa eso para su inversión? (¡No incluya viñetas!) Además de sus cálculos y tablas, debe incluir una redacción de un mínimo de 500 palabras para esta sección.
Planificación de la jubilación y del patrimonio Semana 7
Proporcione información detallada sobre qué medidas debe tomar para estar preparado para la jubilación. Con base en su estrategia de finanzas personales, incluya información sobre la planificación patrimonial necesaria suponiendo que ha alcanzado todos sus objetivos financieros. Además de sus cálculos, debe incluir una redacción de un mínimo de 250 palabras para esta sección.
Conclusión
Concluya con los principales hallazgos de este proyecto. Proporcione información detallada sobre qué cambiaría al revisar su asignación de la semana 1 y las asignaciones de la cartera de la semana 6. Proponga una estrategia para crear un plan financiero personal. Se requiere un mínimo de 250 palabras.
Su entrega final incluirá una portada, una introducción basada en la tarea de la semana 1, la información de cada sección como se indica arriba y una página de referencias. Todos los componentes deben enviarse como un solo documento de Word en su semana final. Se le exigirá enviar su tarea mediante el enlace de la tarea y a través de Turnitin. Solo se considerarán para calificación las entregas realizadas en ambos lugares. Los estudiantes deben cumplir con la Política de Honestidad Académica y seguir las pautas del formato APA.