كلية جونسون لإدارة الأعمال FIN3000 مشروع المالية الشخصية
بقلم الأستاذة أنكه ستوغك، ماجستير إدارة أعمال
astugk@hodges.edu
دراسة في إدارة الشؤون المالية الشخصية تشمل التخطيط للتقاعد؛ إعداد الميزانية؛ الضرائب الفردية؛ الائتمان الاستهلاكي؛ الاستثمارات مثل الأسهم والصناديق المشتركة والمعاشات؛ التأمين؛ والنفقات الرئيسية. المتطلب السابق: MAC1132 أو إذن من المستشار الأكاديمي للكلية/البرنامج، ورئيس البرنامج، وعميد الكلية.
أهداف مشروع الفصل في المالية الشخصية
- سيحدد الطلاب الأهداف المالية قصيرة الأجل ومتوسطة الأجل وطويلة الأجل
- سيتمكن الطلاب من تجميع المعلومات لتطوير وتقييم الاستراتيجيات اللازمة لإنشاء خطة مالية شخصية
- سيتمكن الطلاب من إظهار فهمهم لمفاهيم القيمة الزمنية للنقود
- سيطبق الطلاب مفاهيم المخاطرة والعائد • وسيُميز الطلاب بين أدوات الاستثمار والمخاطر والمزايا المرتبطة بها
- سيتمكن الطلاب من استخدام مفاهيم الضرائب في التخطيط المالي الشخصي
- سيتأمل الطلاب نقديًا في ثقافتهم المالية الخاصة
تعليمات الواجب
مهمة الاستثمار الأولي – التسليم في الأسبوع الأول
لديك حساب محاكاة بقيمة 100,000 دولار باستخدام محفظة المحاكاة ستوك تراك. بناءً على ما تعرفه اليوم، يُرجى تنفيذ استثمارات تتناسب مع أهدافك المالية. يجب أن يتضمن تسليمك صفحة عنوان، وملخصًا موجزًا لأهدافك المالية الشخصية، وتبريرًا مختصرًا لقرارك الاستثماري، وجدولًا لاستثماراتك، ومراجع إذا لزم الأمر. يجب ألا يقل النص الذي تكتبه عن 150 كلمة.
استمر في العمل على القسم التالي خلال الفصل الدراسي
الضرائب الأسبوع الثاني
حدّد بوضوح مبادئ الضرائب الفيدرالية التي تؤثر في تخطيطك المالي الشخصي. قدّم أمثلة محسوبة ومفصلة تتعلق بمحفظة المحاكاة الخاصة بك وأهدافك المالية. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
إدارة الأصول والائتمان الأسبوع الرابع
حدّد مبادئ إدارة الأصول والائتمان التي يمكنك استخدامها لتحقيق أهدافك المالية التي ذكرتها في الأسبوع الأول. قدّم أمثلة محسوبة ومفصلة تتعلق بمحفظة المحاكاة الخاصة بك. يجب أن تتضمن حساباتك مفاهيم القيمة الزمنية للنقود. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
احتياجات التأمين الأسبوع الخامس
حدّد بوضوح احتياجات التأمين التي يجب عليك تلبيتها لتحقيق أهدافك المالية الشخصية. قدّم معلومات مفصلة عن التأمين على الحياة والصحة والممتلكات. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
إدارة الاستثمارات الأسبوع السادس
استنادًا إلى ما تعلمته خلال الأسابيع الماضية، أجرِ تعديلات على محفظتك. حدّد التغييرات التي أجريتها على محفظتك وقدّم معلومات مفصلة عن سبب قيامك بهذه التغييرات. حمّل تقرير المعاملات التفصيلي وأدرجه كمرفق في محفظتك النهائية. اختر استثمارًا واحدًا قمت به وأجرِ له تحليلًا أساسيًا بسيطًا لهذه الورقة المالية. يجب أن يكون هذا التحليل بصيغة مقالية وأن يتضمن اسم الشركة، ورمز السهم، ومكان تداوله، والمقر الرئيسي للشركة، واسم الرئيس التنفيذي ومنذ متى يشغل المنصب، وما هو القطاع، ونبذة مختصرة عن الشركة، وما هو اتجاه الورقة المالية خلال السنوات الثلاث الماضية، وما هي قيمة بيتا للورقة المالية وماذا يعني ذلك لاستثمارك؟ (لا تدرج نقاطًا تعدادًا!) بالإضافة إلى حساباتك وجداولك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 500 كلمة لهذا القسم.
التخطيط للتقاعد وتخطيط التركة الأسبوع السابع
قدّم معلومات مفصلة عن الإجراءات التي يجب عليك اتخاذها لتكون مستعدًا للتقاعد. وبالاستناد إلى استراتيجيتك المالية الشخصية، أدرج معلومات عن التخطيط العقاري اللازم لديك بافتراض أنك حققت جميع أهدافك المالية. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
الخلاصة
اختم بأهم النتائج المستخلصة خلال هذا المشروع. قدّم معلومات مفصلة عمّا ستغيّره عند مراجعة توزيع الأسبوع الأول وتوزيعات المحفظة في الأسبوع السادس. قدّم استراتيجية لإنشاء خطة مالية شخصية. يُشترط أن يكون الحد الأدنى 250 كلمة.
سيشمل تسليمك النهائي صفحة عنوان، ومقدمة باستخدام واجب الأسبوع الأول، ومعلومات لكل قسم كما هو موضح أعلاه، وصفحة مراجع. يجب تقديم جميع المكونات في مستند وورد واحد في الأسبوع الأخير. سيُطلب منك تسليم الواجب عبر رابط الواجب وعبر Turnitin. ولن يُعتدّ إلا بالتسليمين في كلا المكانين لأغراض التقييم. يُطلب من الطلاب الالتزام بسياسة الأمانة الأكاديمية واتباع إرشادات أسلوب APA.
