مشروع التمويل الشخصي FIN3000 بكلية جونسون للأعمال
بواسطة الأستاذة أنكِه ستوگك، ماجستير إدارة الأعمال
astugk@hodges.edu
دراسة في الإدارة المالية الشخصية، بما في ذلك التخطيط للتقاعد؛ وإعداد الميزانية؛ والضرائب الفردية؛ والائتمان الاستهلاكي؛ والاستثمارات مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المشترك والمعاشات؛ والتأمين؛ والنفقات الكبيرة. المتطلب السابق: MAC1132 أو إذن من عضو هيئة التدريس/المستشار الأكاديمي للبرنامج ورئيس البرنامج والعميد.
أهداف مهمة مشروع الفصل في المالية الشخصية
- سيتمكن الطلاب من تحديد الأهداف المالية قصيرة الأجل ومتوسطة الأجل وطويلة الأجل
- سيتمكن الطلاب من استخلاص المعلومات لتطوير وتقييم استراتيجيات إنشاء خطة مالية شخصية
- سيتمكن الطلاب من إظهار فهم لمفاهيم القيمة الزمنية للنقود
- سيطبق الطلاب مفاهيم المخاطر والعائد • وسيتمكن الطلاب من التمييز بين أدوات الاستثمار والمخاطر والمزايا المرتبطة بها
- سيتمكن الطلاب من استخدام مفاهيم الضرائب في التخطيط المالي الشخصي
- سيقوم الطلاب بالتأمل النقدي في مستوى معرفتهم المالية الخاصة
تعليمات المهمة
مهمة الاستثمار الأولية – تُسلَّم في الأسبوع الأول
لديك حساب محاكاة بقيمة 100,000 دولار باستخدام محفظة المحاكاة Stock-Trak. وبناءً على ما تعرفه اليوم، يُرجى القيام باستثمارات تتوافق مع أهدافك المالية. يجب أن يتضمن التسليم صفحة عنوان، وملخصًا موجزًا لأهدافك المالية الشخصية، وتبريرًا موجزًا لقرارك الاستثماري، وجدولًا لاستثماراتك، ومراجع إن وجدت. ويجب ألا يقل النص الذي تكتبه عن 150 كلمة.
استمر في العمل على القسم التالي خلال الفصل الدراسي
الضرائب الأسبوع الثاني
حدّد بوضوح مبادئ الضرائب الفيدرالية التي تؤثر في تخطيطك المالي الشخصي. قدّم أمثلة مفصلة ومحتسبة تتعلق بمحفظة المحاكاة الخاصة بك وأهدافك المالية. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
إدارة الأصول والائتمان الأسبوع الرابع
حدّد مبادئ إدارة الأصول والائتمان التي يمكنك استخدامها لتحقيق أهدافك المالية التي ذكرتها في الأسبوع الأول. قدّم أمثلة مفصلة ومحتسبة تتعلق بمحفظة المحاكاة الخاصة بك. يجب أن تتضمن حساباتك مفاهيم القيمة الزمنية للنقود. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
احتياجات التأمين الأسبوع الخامس
حدّد بوضوح احتياجات التأمين التي يجب عليك تلبيتها لتحقيق أهدافك المالية الشخصية. قدّم معلومات مفصلة عن التأمين على الحياة والصحة والممتلكات. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدّم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
إدارة الاستثمارات الأسبوع السادس
استنادًا إلى ما تعلّمته خلال الأسابيع الماضية، أجرِ تعديلات على محفظتك. حدِّد التغييرات التي أجريتها على محفظتك وقدم معلومات تفصيلية عن سبب قيامك بهذه التغييرات. حمّل تقرير المعاملات التفصيلي وأرفقه كملحق بمحفظتك النهائية. اختر استثمارًا واحدًا قمت به وأكمل تحليلًا أساسيًا بسيطًا لهذه الورقة المالية. يجب أن يكون هذا التحليل بصيغة مقالية وأن يتضمن اسم الشركة، ورمز التداول، ومكان تداولها، والمقر الرئيسي للشركة، ومن هو الرئيس التنفيذي ومنذ متى، وما هي الصناعة، ونظرة عامة موجزة عن الشركة، وما هو اتجاه الورقة المالية خلال السنوات الثلاث الماضية، وما هي بيتا الورقة المالية وماذا يعني ذلك لاستثمارك؟ (لا تتضمن نقاطًا تعدادًا!) بالإضافة إلى حساباتك وجداولك، يجب أن تقدم كتابة لا تقل عن 500 كلمة لهذا القسم.
التخطيط للتقاعد والتخطيط للإرث الأسبوع السابع
قدِّم معلومات تفصيلية حول الإجراءات التي يجب عليك اتخاذها لتكون مستعدًا للتقاعد. وبالاستناد إلى استراتيجية أموالك الشخصية، أدرج معلومات عن التخطيط الضروري للتركة، بافتراض أنك حققت جميع أهدافك المالية. بالإضافة إلى حساباتك، يجب أن تقدم كتابة لا تقل عن 250 كلمة لهذا القسم.
الخلاصة
اختم بالنتائج الرئيسية خلال هذا المشروع. قدِّم معلومات تفصيلية عمّا ستغيّره عند مراجعة توزيع الأسبوع الأول وتخصيصات محفظة الأسبوع السادس. قدِّم استراتيجية لإنشاء خطة مالية شخصية. يُطلب منك أن تكون الكتابة لا تقل عن 250 كلمة.
ستتضمن تسليمك النهائي صفحة عنوان، ومقدمة باستخدام التكليف من الأسبوع الأول، ومعلومات لكل قسم كما هو مذكور أعلاه، وصفحة مراجع. يجب تسليم جميع المكونات في مستند وورد واحد في أسبوعك الأخير. سيُطلب منك تسليم الواجب عبر رابط الواجب وعبر تيرنِتِن. ستؤخذ في الاعتبار فقط التسليمات المقدمة في كلا المكانين للتقييم. يُطلب من الطلاب الالتزام بسياسة النزاهة الأكاديمية واتباع إرشادات تنسيق APA.
