Έργο Προσωπικών Οικονομικών FIN3000 της Σχολής Διοίκησης Επιχειρήσεων Johnson
Από τον Καθηγητή Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu
Μια μελέτη της προσωπικής οικονομικής διαχείρισης, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού συνταξιοδότησης· του προϋπολογισμού· της ατομικής φορολογίας· της καταναλωτικής πίστωσης· των επενδύσεων όπως μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια και προσόδοι· της ασφάλισης και των σημαντικών δαπανών. Προαπαιτούμενο: MAC1132 ή άδεια από τον ακαδημαϊκό σύμβουλο του τμήματος/προγράμματος, τον πρόεδρο του προγράμματος και τον κοσμήτορα.
Στόχοι Εργασίας Εξαμηνιαίου Έργου Προσωπικών Οικονομικών
- Οι φοιτητές θα αναγνωρίζουν βραχυπρόθεσμους, μεσοπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους οικονομικούς στόχους
- Οι φοιτητές θα μπορούν να συνθέτουν πληροφορίες για να αναπτύσσουν και να αξιολογούν στρατηγικές για τη δημιουργία ενός προσωπικού οικονομικού σχεδίου
- Οι φοιτητές θα μπορούν να επιδεικνύουν κατανόηση των εννοιών της χρονικής αξίας του χρήματος
- Οι φοιτητές θα εφαρμόζουν τις έννοιες του κινδύνου και της απόδοσης • Οι φοιτητές θα διακρίνουν τα επενδυτικά εργαλεία και τους κινδύνους και τα οφέλη που σχετίζονται με αυτά
- Οι φοιτητές θα μπορούν να χρησιμοποιούν τις φορολογικές έννοιες στον προσωπικό οικονομικό σχεδιασμό
- Οι φοιτητές θα αναστοχάζονται κριτικά πάνω στον δικό τους οικονομικό γραμματισμό
Οδηγίες Εργασίας
Εργασία αρχικής επένδυσης – Υποβολή την 1η εβδομάδα
Έχετε έναν λογαριασμό προσομοίωσης 100.000 δολαρίων χρησιμοποιώντας το χαρτοφυλάκιο προσομοίωσης Stock-Trak. Με βάση όσα γνωρίζετε σήμερα, παρακαλούμε να πραγματοποιήσετε επενδύσεις που θα ταιριάζουν στους οικονομικούς σας στόχους. Η υποβολή σας πρέπει να περιλαμβάνει σελίδα τίτλου, σύντομη σύνοψη των προσωπικών οικονομικών σας στόχων, σύντομη αιτιολόγηση της επενδυτικής σας απόφασης, πίνακα των επενδύσεών σας και αναφορές, εφόσον υπάρχουν. Το κείμενό σας πρέπει να είναι τουλάχιστον 150 λέξεις.
Συνεχίστε να εργάζεστε στην ακόλουθη ενότητα κατά τη διάρκεια του εξαμήνου
Φορολογία, 2η εβδομάδα
Προσδιορίστε με σαφήνεια τις αρχές της ομοσπονδιακής φορολογίας που επηρεάζουν τον προσωπικό σας οικονομικό σχεδιασμό. Παρέχετε λεπτομερή αριθμητικά παραδείγματα σχετικά με το προσομοιωμένο χαρτοφυλάκιο και τους οικονομικούς σας στόχους. Επιπλέον των υπολογισμών σας, πρέπει να παρέχετε ένα κείμενο τουλάχιστον 250 λέξεων για αυτή την ενότητα.
Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και πιστώσεων, 4η εβδομάδα
Προσδιορίστε τις αρχές διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και πίστωσης που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να επιτύχετε τους οικονομικούς στόχους που δηλώσατε στην πρώτη εβδομάδα. Παρέχετε λεπτομερή αριθμητικά παραδείγματα σχετικά με το προσομοιωμένο χαρτοφυλάκιό σας. Οι υπολογισμοί σας πρέπει να περιλαμβάνουν τις έννοιες της χρονικής αξίας του χρήματος. Επιπλέον των υπολογισμών σας, πρέπει να παρέχετε ένα κείμενο τουλάχιστον 250 λέξεων για αυτή την ενότητα.
Ανάγκες ασφάλισης, 5η εβδομάδα
Προσδιορίστε με σαφήνεια τις ασφαλιστικές ανάγκες που πρέπει να καλύψετε για να επιτύχετε τους προσωπικούς σας οικονομικούς στόχους. Παρέχετε λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με την ασφάλιση ζωής, υγείας και περιουσίας. Επιπλέον των υπολογισμών σας, πρέπει να παρέχετε ένα κείμενο τουλάχιστον 250 λέξεων για αυτή την ενότητα.
Διαχείριση επενδύσεων, 6η εβδομάδα
Με βάση όσα έχετε μάθει τις τελευταίες εβδομάδες, κάντε προσαρμογές στο χαρτοφυλάκιό σας. Προσδιορίστε τις αλλαγές που έχετε κάνει στο χαρτοφυλάκιό σας και παρέχετε λεπτομερείς πληροφορίες για το γιατί κάνατε αυτές τις αλλαγές. Κατεβάστε τη λεπτομερή αναφορά συναλλαγών και συμπεριλάβετέ την ως παράρτημα στο τελικό χαρτοφυλάκιό σας. Επιλέξτε μία επένδυση που έχετε πραγματοποιήσει και ολοκληρώστε μια βασική θεμελιώδη ανάλυση για αυτόν τον τίτλο. Η ανάλυση αυτή πρέπει να είναι σε μορφή δοκιμίου και να περιλαμβάνει το όνομα της εταιρείας, το σύμβολο διαπραγμάτευσης, το χρηματιστήριο όπου διαπραγματεύεται, την έδρα της εταιρείας, ποιος είναι ο διευθύνων σύμβουλος και από πότε, ποιος είναι ο κλάδος, μια σύντομη επισκόπηση της εταιρείας, ποια ήταν η τάση του τίτλου τα τελευταία τρία χρόνια, ποιο είναι το beta του τίτλου και τι σημαίνει αυτό για την επένδυσή σας; (Μην συμπεριλάβετε κουκκίδες!) Επιπλέον των υπολογισμών και των πινάκων σας, πρέπει να παρέχετε ένα κείμενο τουλάχιστον 500 λέξεων για αυτή την ενότητα.
Συνταξιοδοτικός και κληρονομικός σχεδιασμός, 7η εβδομάδα
Παρέχετε λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τα μέτρα που πρέπει να λάβετε για να είστε προετοιμασμένοι για τη συνταξιοδότηση. Με βάση τη στρατηγική των προσωπικών σας οικονομικών, συμπεριλάβετε πληροφορίες για τον απαραίτητο σχεδιασμό της περιουσίας σας, υποθέτοντας ότι έχετε επιτύχει όλους τους οικονομικούς σας στόχους. Επιπλέον των υπολογισμών σας, πρέπει να παρέχετε ένα κείμενο τουλάχιστον 250 λέξεων για αυτή την ενότητα.
Συμπέρασμα
Να καταλήξετε στα βασικά ευρήματα κατά τη διάρκεια αυτού του έργου. Να δώσετε λεπτομερείς πληροφορίες για το τι θα αλλάζατε κατά την ανασκόπηση της κατανομής της πρώτης εβδομάδας και των κατανομών του χαρτοφυλακίου της 6ης εβδομάδας. Να παρουσιάσετε μια στρατηγική για τη δημιουργία ενός προσωπικού οικονομικού σχεδίου. Απαιτείται να έχετε τουλάχιστον 250 λέξεις.
Η τελική σας υποβολή θα περιλαμβάνει σελίδα τίτλου, εισαγωγή με χρήση της εργασίας από την 1η εβδομάδα, πληροφορίες για κάθε ενότητα όπως αναφέρεται παραπάνω και σελίδα βιβλιογραφίας. Όλα τα μέρη πρέπει να υποβληθούν ως ένα ενιαίο έγγραφο Word την τελευταία σας εβδομάδα. Θα πρέπει να υποβάλετε την εργασία σας μέσω του συνδέσμου της εργασίας και μέσω του Turnitin. Μόνο οι υποβολές και στα δύο σημεία θα ληφθούν υπόψη για βαθμολόγηση. Οι φοιτητές οφείλουν να τηρούν την Πολιτική Ακαδημαϊκής Εντιμότητας και να ακολουθούν τις οδηγίες μορφοποίησης APA.
