존슨 경영대학 FIN3000 개인 재무 프로젝트

안케 슈그크 교수, MBA
astugk@hodges.edu

은퇴 계획, 예산 편성, 개인 과세, 소비자 신용, 주식·뮤추얼펀드·연금보험과 같은 투자, 보험, 그리고 주요 지출을 포함한 개인 재무 관리에 대한 연구입니다. 선수과목: MAC1132 또는 교수진/프로그램 자문위원, 학과장, 학장의 허가.
개인 재무학 학기 프로젝트 과제 목표

• 학생들은 단기, 중기, 장기 재무 목표를 식별할 수 있다.
• 학생들은 정보를 종합하여 개인 재무 계획을 수립하고 평가하는 전략을 개발할 수 있다.
• 학생들은 화폐의 시간가치 개념에 대한 이해를 보여줄 수 있다.
• 학생들은 위험과 수익 개념을 적용할 수 있다 • 학생들은 투자 수단과 그에 따른 위험 및 이점을 구분할 수 있다.
• 학생들은 개인 재무 계획에서 조세 개념을 활용할 수 있다.
• 학생들은 자신의 금융 이해력을 비판적으로 성찰할 수 있다.

과제 안내

초기 투자 과제 – 1주 차에 제출

Stock-Trak 시뮬레이션 포트폴리오를 활용한 10만 달러 모의 투자 계좌가 주어집니다. 오늘 알고 있는 정보를 바탕으로, 귀하의 재무 목표에 맞는 투자를 해 주십시오. 제출물에는 제목 페이지, 개인 재무 목표에 대한 간단한 요약, 투자 결정에 대한 간단한 이유, 투자 내역 표, 해당되는 경우 참고문헌이 포함되어야 합니다. 작성 분량은 최소 150단어여야 합니다.

학기 동안 다음 섹션을 계속 진행하십시오

2주 차 과세

개인 재무 계획에 영향을 미치는 연방 과세 원칙을 명확히 제시하십시오. 시뮬레이션 포트폴리오와 재무 목표와 관련된 구체적인 계산 예시를 제공하십시오. 계산 외에도 이 섹션에 대해 최소 250단어의 설명문을 작성해야 합니다.

자산 및 신용 관리 4주차

1주 차에 제시한 재무 목표를 달성하는 데 활용할 수 있는 자산 및 신용 관리 원칙을 제시하십시오. 시뮬레이션 포트폴리오와 관련된 구체적인 계산 예시를 제공하십시오. 계산에는 화폐의 시간가치 개념이 반드시 포함되어야 합니다. 계산 외에도 이 섹션에 대해 최소 250단어의 설명문을 작성해야 합니다.

보험 필요성 5주차

개인 재무 목표를 달성하기 위해 충족해야 할 보험 필요를 명확히 제시하십시오. 생명보험, 건강보험, 재산보험에 대한 자세한 정보를 제공하십시오. 계산 외에도 이 섹션에 대해 최소 250단어의 설명문을 작성해야 합니다.

투자 관리 6주차

지난 몇 주 동안 배운 내용을 바탕으로 포트폴리오를 조정하십시오. 포트폴리오에 어떤 변화를 주었는지 밝히고, 왜 이러한 변경을 했는지에 대한 자세한 정보를 제공하십시오. 상세 거래 보고서를 내려받아 최종 포트폴리오의 부록으로 포함하십시오. 자신이 투자한 항목 하나를 선택하여 해당 증권에 대한 기본적 분석을 수행하십시오. 이 분석은 에세이 형식이어야 하며, 회사명, 티커 심볼, 거래소, 본사 위치, CEO와 재임 시작 시점, 산업, 회사 개요, 지난 3년간 해당 증권의 추세, 증권의 베타와 그것이 귀하의 투자에 어떤 의미를 갖는지 포함해야 합니다. (글머리표는 사용하지 마십시오!) 계산과 표 외에도 이 섹션에 대해 최소 500단어의 설명문을 작성해야 합니다.

은퇴 및 유산 계획 7주차

은퇴를 준비하기 위해 어떤 조치를 취해야 하는지에 대한 자세한 정보를 제공하십시오. 개인 재무 전략에 기반하여, 모든 재무 목표를 이미 달성했다는 가정하에 필요한 상속·유산 계획에 대한 정보도 포함하십시오. 계산 외에도 이 섹션에 대해 최소 250단어의 설명문을 작성해야 합니다.

결론

이 프로젝트의 주요 발견 사항을 정리하십시오. 1주차 배분과 6주차 포트폴리오 배분을 검토하면서 무엇을 어떻게 바꿀지에 대한 자세한 정보를 제시하십시오. 개인 재무 계획을 수립하기 위한 전략도 제시하십시오. 최소 250단어를 작성해야 합니다.

최종 제출물에는 표지, 1주차 과제를 활용한 서론, 위에 명시된 각 섹션의 내용, 그리고 참고문헌 페이지가 포함되어야 합니다. 모든 구성 요소는 최종 주차에 하나의 워드 문서로 제출해야 합니다. 과제 링크와 Turnitin을 통해 모두 제출해야 하며, 두 곳 모두에 제출된 것만 채점 대상이 됩니다. 학생들은 학업 정직 정책을 준수하고 APA 스타일 지침을 따라야 합니다.