约翰逊商学院 FIN3000 个人理财项目
由Anke Stugk教授，工商管理硕士
astugk@hodges.edu
一门关于个人财务管理的研究，包括退休规划；预算；个人税务；消费者信贷；股票、共同基金和年金等投资；保险，以及重大支出。先修课程：MAC1132，或经院系/项目顾问、项目主任和院长许可。
个人理财学期项目作业目标
- 学生将识别短期、中期和长期财务目标
- 学生将能够综合信息，制定并评估创建个人财务计划的策略
- 学生将能够展示对货币时间价值概念的理解
- 学生将运用风险与收益概念 • 学生将区分投资工具以及相关的风险与收益
- 学生将能够在个人财务规划中运用税收概念
- 学生将对自身的金融素养进行批判性反思
作业说明
初始投资作业——第1周提交
你有一个10万美元的模拟账户，使用Stock-Trak模拟投资组合。根据你今天所掌握的信息，请进行符合你财务目标的投资。你的提交内容必须包括标题页、对你个人财务目标的简要总结、对投资决策的简要理由、投资表格，以及适用时的参考文献。你的说明文字至少必须达到150词。
在本学期内继续完成以下部分
税务 第2周
明确指出影响你个人财务规划的联邦税收原则。请针对你的模拟投资组合和财务目标提供详细的计算示例。除了计算之外，你还必须为本部分撰写不少于250词的说明。
资产与信用管理 第4周
指出你可以用来实现你在第一周所陈述的财务目标的资产和信用管理原则。请针对你的模拟投资组合提供详细的计算示例。你的计算必须包括货币时间价值的概念。除了计算之外，你还必须为本部分撰写不少于250词的说明。
保险需求 第5周
清楚识别你为实现个人财务目标必须满足的保险需求。请提供有关人寿保险、健康保险和财产保险的详细信息。除计算内容外，本部分还必须提供不少于250字的说明文字。
投资管理 第6周
根据你在过去几周所学到的内容，对你的投资组合进行调整。说明你对投资组合所做的变更，并详细解释你为何做出这些变更。下载详细交易报告，并将其作为附录加入你的最终投资组合中。选择你所做的一项投资，并对该证券完成基本的基本面分析。此分析必须以论文形式撰写，并包括公司名称、股票代码、交易市场、公司总部所在地、首席执行官是谁及其任职时间、所属行业、公司简要概述、该证券在过去三年的走势、该证券的贝塔值以及这对你的投资意味着什么？（不要使用要点！）除计算和表格外，本部分还必须提供不少于500字的说明文字。
退休与遗产规划 第7周
请详细说明你需要采取哪些措施，以便为退休做好准备。根据你的个人理财策略，在你已实现所有财务目标的假设下，说明你所需要的遗产规划内容。除计算内容外，本部分还必须提供不少于250字的说明文字。
结论
对本项目期间的主要发现进行总结。详细说明如果你重新审视第一周的资产配置和第六周的投资组合配置，你会做出哪些改变。制定一项创建个人财务计划的策略。你必须至少写250字。
你的最终提交内容将包括标题页、使用第一周作业内容撰写的引言、上述每个部分的信息，以及参考文献页。所有部分必须在最后一周作为一个Word文档一次性提交。你需要通过作业链接并通过Turnitin提交你的作业。只有同时在这两个地方提交的内容才会被用于评分。学生必须遵守学术诚信政策，并遵循APA格式指南。
