约翰逊商学院 FIN3000 个人理财项目
作者：Anke Stugk 教授，工商管理硕士
astugk@hodges.edu
一门研究个人理财管理的课程，内容包括退休规划、预算、个人税务、消费者信贷、股票、共同基金和年金等投资、保险以及重大支出。先修课程：MAC1132，或经教师/项目顾问、项目主任和院长许可。
个人理财学期项目作业目标
- 学生将确定短期、中期和长期财务目标
- 学生将能够综合信息，制定并评估创建个人财务计划的策略
- 学生将能够展示对货币时间价值概念的理解
- 学生将应用风险与回报概念 • 学生将区分投资工具以及相关的风险和收益
- 学生将能够在个人财务规划中运用税务概念
- 学生将批判性地反思自身的金融素养
作业说明
初始投资作业——第1周提交
你有一个 100,000 美元的模拟账户，使用的是 Stock-Trak 模拟投资组合。根据你目前所掌握的信息，请进行符合你财务目标的投资。你提交的内容必须包括标题页、对个人财务目标的简要总结、投资决策的简要理由、投资表，以及适用时的参考文献。你的书面内容至少必须达到 150 个词。
请在本学期继续完成以下部分
税务 第2周
清楚地识别会影响你个人财务规划的联邦税收原则。请提供与你的模拟投资组合和财务目标相关的详细计算示例。除计算外，本部分还必须提供不少于250字的书面说明。
资产与信贷管理 第4周
识别你可以用来实现第1周所述财务目标的资产与信用管理原则。请提供与你的模拟投资组合相关的详细计算示例。你的计算必须包含货币时间价值的概念。除计算外，本部分还必须提供不少于250字的书面说明。
保险需求 第5周
清楚地识别你为实现个人财务目标必须满足的保险需求。请提供有关人寿保险、健康保险和财产保险的详细信息。除计算外，本部分还必须提供不少于250字的书面说明。
投资管理 第6周
根据你在过去几周所学到的内容，对你的投资组合进行调整。识别你对投资组合所做的变更，并详细说明你为何做出这些变更。下载详细交易报告，并将其作为最终投资组合的附录。选取你所做的一项投资，并对该证券完成一份基础的基本面分析。此分析必须采用论文形式，并包括公司名称、股票代码、交易地点、公司总部、首席执行官及其任职时间、所属行业、公司简要概述、该证券过去三年的走势、该证券的贝塔值，以及这对你的投资意味着什么。（不要使用项目符号！）除计算和表格外，本部分还必须提供不少于500字的书面说明。
退休与遗产规划 第7周
请详细说明你必须采取哪些措施才能为退休做好准备。基于你的个人理财策略，在假设你已实现所有财务目标的前提下，包含你所需的遗产规划信息。除计算外，本部分还必须提供不少于250字的书面说明。
结论
总结本项目中的主要发现。请详细说明在回顾第1周的资产配置和第6周的投资组合配置时，你会做出哪些调整。提供一项制定个人财务计划的策略。你需要至少250字。
你的最终提交将包括标题页、使用第1周作业编写的引言、上述每个部分的信息以及参考文献页。所有内容必须在最终一周作为一个Word文档一次性提交。你需要通过作业链接和Turnitin提交你的作业。只有在两个地方都提交的作业才会被纳入评分。学生必须遵守学术诚信政策并遵循APA格式指南。
