Deberías tener un «plan de juego» para tu vida como inversor. Del mismo modo que planificas tu jornada laboral, tus vacaciones, la financiación de la universidad, tus partidas de golf y otras áreas de tu vida personal y profesional, necesitas un plan, un objetivo y una meta para tus actividades de inversión.
Dedica un buen rato a reflexionar sobre lo que realmente quieres lograr. Decir simplemente que quieres ganar dinero o hacerte rico no sirve de mucho. No hay un objetivo ni una meta concretos. Sin un objetivo, eres un ejemplo ambulante de la gran frase de Yogi Berra: «Estamos totalmente perdidos, pero avanzamos a buen ritmo».
Crea un plan de juego y un objetivo que indiquen dónde quieres que esté tu cartera en comparación con la meta que deseas alcanzar. Si buscas ingresos, decide cuánto ingreso y en qué períodos de tiempo te gustaría recibirlo. ¿Buscas revalorización? Decide qué porcentaje de revalorización y crecimiento te gustaría. La meta y el objetivo que elijas son menos importantes que la necesidad de contar con un mecanismo de comparación. Esto te da una «tarjeta de puntuación» práctica de tu desempeño. Puedes cambiar, subir o bajar tu objetivo de comparación tantas veces como quieras. Solo asegúrate de tener algo con lo que medir tu rendimiento.
Comparar tu cartera con los índices de referencia
Así que has comprado varias acciones que has pasado horas investigando y, un mes después, has ganado un 2 por ciento. Eres un inversor brillante, ¿verdad? Quizá sí, quizá no.
¿Cómo se comportó el mercado bursátil en general durante ese período? Porque si el mercado en su conjunto ganó un 5 % en ese mismo mes, entonces realmente estás perdiendo el tiempo. En su lugar, podrías haber comprado un ETF que imita el mercado bursátil en general, como SPY y haber ganado más dinero con menos esfuerzo.
Por otro lado, si el mercado en general cayó un cinco por ciento durante ese período, entonces eres un inversor bastante astuto (al menos en ese corto plazo). Muchos operadores profesionales no logran superar al mercado en 1 año, mucho menos en 5 o 15 años.
Veamos algunos índices bursátiles comunes:
El índice S&P 500 toma los precios de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos y los promedia en una sola cifra, de modo que sea fácil ver la dirección general del mercado bursátil. En general, es el índice más utilizado como referencia para comparar carteras de acciones. Puedes comprar un ETF que imita al S&P 500; su símbolo bursátil es SPY.
El índice Wilshire 5000 recoge todas las acciones estadounidenses, tanto grandes como pequeñas, y es la medida más amplia del rendimiento del mercado bursátil de Estados Unidos. El ETF que imita al Wilshire 5000 es TMW. El índice Russell 2000 recoge el universo de las empresas más pequeñas que cotizan en bolsa en Estados Unidos. El ETF que imita al Russell 2000 es IWM.
También hay índices de referencia para acciones que cotizan en otros países, como el índice TSX (Canadá), el Nikkei (Japón), el DAXX (Alemania) y prácticamente todos los países del mundo que tienen bolsa.