Deberías tener un “plan de juego” para tu vida inversora. Del mismo modo que planificas tu jornada laboral, tus vacaciones, la financiación de la universidad, tus partidas de golf y otras áreas de tu vida personal y profesional, necesitas un plan, un objetivo y una meta para tus actividades de inversión.
Dedica un tiempo de calidad a pensar en lo que realmente quieres conseguir. Decir simplemente que quieres ganar dinero o hacerte rico no sirve de mucho. No hay un objetivo ni una meta concretos. Sin un objetivo, eres un ejemplo andante de la gran cita de Yogi Berra: “Estamos totalmente perdidos, pero vamos bien de tiempo”.
Crea un plan de juego y una meta que muestren dónde quieres que esté tu cartera en comparación con tu objetivo deseado. Si quieres ingresos, decide cuántos y en qué periodos te gustaría recibirlos. ¿Buscas revalorización? Decide qué porcentaje de revalorización y crecimiento te gustaría. La meta y el objetivo que elijas son menos importantes que la necesidad de contar con un mecanismo de comparación. Esto te da una “tarjeta de puntuación” práctica de tu rendimiento. Puedes cambiar tu objetivo de comparación, subirlo o bajarlo, tan a menudo como quieras. Solo asegúrate de tener algo con lo que medir tu rendimiento.
Comparar su cartera con los índices de referencia
Así que has comprado varias acciones que has estado investigando durante horas y, un mes después, has ganado un 2 %. Eres un inversionista brillante, ¿verdad? Tal vez sí, tal vez no.
¿Cómo se comportó el mercado bursátil en general durante ese mismo periodo? Porque si el mercado en general subió un 5 % en ese mismo mes, entonces realmente estás perdiendo el tiempo. En su lugar, podrías haber comprado un ETF que imita al mercado bursátil en general, como SPY y haber ganado más dinero con menos esfuerzo.
Por otro lado, si el mercado en general cayó un cinco por ciento durante ese periodo, entonces eres un inversionista bastante astuto (al menos en ese corto plazo). Muchos operadores profesionales no logran batir al mercado en 1 año, y mucho menos en 5 o 15 años.
Veamos algunos indicadores de referencia habituales del mercado bursátil:
El índice S&P 500 toma los precios de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos y los promedia en una sola cifra para que sea fácil ver la dirección general del mercado bursátil. Por lo general, es el índice más utilizado para comparar carteras de acciones. Puedes comprar un ETF que imita al S&P 500; su símbolo bursátil es SPY.
El índice Wilshire 5000 recoge la totalidad de las acciones estadounidenses, grandes y pequeñas, y es la medida más amplia del rendimiento del mercado bursátil de Estados Unidos. El ETF que imita al Wilshire 5000 es TMW. El índice Russell 2000 recoge el universo de empresas más pequeñas que cotizan públicamente en Estados Unidos. El ETF que imita al Russell 2000 es IWM.
También existen referencias para acciones cotizadas en otros países, como el índice TSX (Canadá), el Nikkei (Japón), el DAXX (Alemania) y prácticamente todos los países del mundo que tienen bolsa.