ينبغي أن يكون لديك «خطة لعب» لحياتك الاستثمارية. فكما تخطط ليوم عملك، وإجازتك، وتمويل دراستك الجامعية، ومباريات الغولف، وغيرها من جوانب حياتك الشخصية والمهنية، تحتاج إلى خطة وهدف وغاية لأنشطتك الاستثمارية.
اقضِ بعض الوقت الجيد مع نفسك، وفكّر فيما تريد تحقيقه حقًا. إن القول إنك تريد فقط جني المال أو أن تصبح ثريًا ليس مفيدًا. فلا يوجد هدف محدد أو غاية واضحة. ومن دون هدف، فأنت مثال حي على المقولة الرائعة ليوغي بيرا: «نحن تائهون تمامًا، لكننا نُنجز الأمور بسرعة جيدة».
أنشئ خطة لعب وهدفًا يوضحان أين تريد أن تكون محفظتك مقارنةً بهدفك المنشود. إذا كنت تريد دخلًا، فحدّد مقدار الدخل وفي أي فترات زمنية ترغب في تلقيه. هل تبحث عن نمو في القيمة؟ حدّد مقدار الزيادة ونسبة النمو التي ترغب فيها. إن الهدف والغاية اللذين تختارهما أقل أهمية من ضرورة وجود آلية للمقارنة. فهذا يمنحك «بطاقة قياس» عملية لأدائك. يمكنك تغيير هدف المقارنة، أو رفعه أو خفضه، متى شئت. فقط تأكد من وجود شيء تقيس به أداءك.
مقارنة محفظتك بالمؤشرات المرجعية
إذًا، لقد اشتريت عدة أسهم قضيت ساعات في البحث عنها، وبعد شهر واحد حققت ربحًا بنسبة 2%. أنت مستثمر بارع، أليس كذلك؟ ربما، وربما لا.
كيف كان أداء سوق الأسهم ككل خلال تلك الفترة؟ لأن السوق العام إذا حقق مكسبًا بنسبة 5% في الشهر نفسه، فأنت في الحقيقة تضيع وقتك. بدلًا من ذلك، كان بإمكانك شراء صندوق مؤشرات متداولة يحاكي سوق الأسهم ككل مثل إس بي واي وأن تحقق مالًا أكثر بجهد أقل.
ومن ناحية أخرى، إذا انخفض السوق ككل بنسبة خمسة في المائة خلال تلك الفترة، فهذا يعني أنك مستثمر ذكي إلى حد كبير (على الأقل خلال تلك الفترة القصيرة). كثير من المتداولين المحترفين لا يستطيعون التفوق على السوق خلال سنة واحدة، فضلاً عن 5 سنوات أو 15 سنة.
لنلقِ نظرة على بعض المؤشرات الشائعة لسوق الأسهم:
ال مؤشر S&P 500 يأخذ أسعار أكبر 500 شركة في أمريكا ويُحوّلها إلى رقم واحد متوسط، بحيث يسهل رؤية الاتجاه العام لسوق الأسهم. وهو عموماً المؤشر الأكثر استخداماً لقياس أداء محافظ الأسهم. يمكنك شراء صندوق متداول في البورصة يحاكي مؤشر S&P 500 — ورمز التداول الخاص به هو إس بي واي.
يضمّ مؤشر ويلشاير 5000 كامل أسهم الولايات المتحدة، الكبيرة والصغيرة، وهو أوسع مقياس لأداء سوق الأسهم الأمريكية. وصندوق المؤشرات المتداولة الذي يحاكي ويلشاير 5000 هو تي إم دبليو. ويغطي مؤشر راسل 2000 عالم الشركات الأصغر المتداولة علناً في الولايات المتحدة. وصندوق المؤشرات المتداولة الذي يحاكي راسل 2000 هو آي دبليو إم.
هناك أيضاً مؤشرات مرجعية للأسهم المتداولة في دول أخرى مثل مؤشر TSX (كندا)، والنيكاي (اليابان)، وDAX (ألمانيا)، وتقريباً كل دولة في العالم لديها سوق أسهم.
