Vous devriez avoir un « plan de jeu » pour votre vie d’investisseur. Tout comme vous planifiez votre journée de travail, vos vacances, le financement de vos études, vos parties de golf et d’autres aspects de votre vie personnelle et professionnelle, vous avez besoin d’un plan, d’un objectif et d’une cible pour vos activités d’investissement.
Prenez le temps de réfléchir à tête reposée à ce que vous voulez vraiment accomplir. Dire que vous voulez simplement gagner de l’argent ou devenir riche ne sert à rien. Il n’y a pas de cible ni d’objectif précis. Sans cible, vous êtes l’illustration vivante de cette belle citation de Yogi Berra : « Nous sommes complètement perdus, mais nous avançons bien. »
Élaborez un plan de jeu et un objectif indiquant où vous souhaitez que votre portefeuille se situe par rapport à l’objectif visé. Si vous voulez des revenus, décidez de leur montant et des périodes auxquelles vous souhaitez les percevoir. Vous cherchez une plus-value ? Déterminez la plus-value et le pourcentage de croissance souhaités. L’objectif et la cible que vous choisissez sont moins importants que la nécessité de disposer d’un mécanisme de comparaison. Cela vous donne une « grille d’évaluation » concrète de vos performances. Vous pouvez modifier, relever ou abaisser votre cible de comparaison aussi souvent que vous le souhaitez. Veillez simplement à avoir quelque chose pour mesurer vos performances.
Comparer votre portefeuille aux indices de référence
Donc, vous avez acheté plusieurs actions sur lesquelles vous avez passé des heures à faire des recherches et, un mois plus tard, vous avez gagné 2 %. Vous êtes un investisseur brillant, n’est-ce pas ? Peut-être, peut-être pas.
Comment le marché boursier dans son ensemble a-t-il évolué pendant cette même période ? Car si le marché global a gagné 5 % au cours de ce même mois, alors vous perdez vraiment votre temps. À la place, vous auriez pu acheter un ETF qui reproduit l’ensemble du marché boursier comme SPY et gagner davantage d’argent avec moins d’efforts.
En revanche, si le marché global a baissé de cinq pour cent sur cette période, alors vous êtes un investisseur assez avisé (du moins sur une période aussi courte). De nombreux traders professionnels ne parviennent pas à battre le marché sur un an, sans même parler de 5 ou 15 ans.
Examinons quelques repères courants du marché boursier :
Le indice S&P 500 prend les cours des 500 plus grandes entreprises américaines et les agrège en un seul chiffre afin qu’il soit facile de voir la tendance générale du marché boursier. C’est généralement l’indice le plus utilisé pour comparer les portefeuilles d’actions. Vous pouvez acheter un ETF qui reproduit le S&P 500 – son symbole boursier est SPY.
L’indice Wilshire 5000 couvre l’ensemble des actions américaines, petites et grandes, et constitue la mesure la plus large de la performance du marché boursier américain. L’ETF qui reproduit le Wilshire 5000 est TMW. L’indice Russell 2000 couvre l’univers des petites sociétés cotées aux États-Unis. L’ETF qui reproduit le Russell 2000 est IWM.
Il existe également des indices de référence pour les actions cotées dans d’autres pays, comme l’indice TSX (Canada), le Nikkei (Japon), le DAXX (Allemagne) et pratiquement tous les pays du monde qui ont un marché boursier.