Vous devriez avoir un « plan de jeu » pour votre vie d’investisseur. Tout comme vous planifiez votre journée de travail, vos vacances, le financement de vos études, vos parties de golf et d’autres aspects de votre vie personnelle et professionnelle, vous avez besoin d’un plan, d’un objectif et d’un but pour vos activités d’investissement.
Prenez le temps de réfléchir calmement à ce que vous voulez vraiment accomplir. Dire que vous voulez simplement gagner de l’argent ou devenir riche n’est pas utile. Il n’y a pas d’objectif précis ni de but défini. Sans cible, vous êtes l’incarnation de la célèbre phrase de Yogi Berra : « Nous sommes complètement perdus, mais nous avançons à bon rythme. »
Élaborez un plan de jeu et un objectif indiquant où vous souhaitez que votre portefeuille se situe par rapport à votre objectif souhaité. Si vous voulez des revenus, décidez du montant et des périodes pendant lesquelles vous souhaitez les recevoir. Vous recherchez une plus-value ? Déterminez le niveau d’appréciation et le pourcentage de croissance que vous souhaitez. L’objectif et la cible que vous choisissez sont moins importants que la nécessité de disposer d’un mécanisme de comparaison. Cela vous donne une sorte de « tableau de bord » de votre performance. Vous pouvez modifier, relever ou abaisser votre objectif de comparaison aussi souvent que vous le souhaitez. Assurez-vous simplement d’avoir quelque chose pour mesurer vos performances.
Comparer votre portefeuille aux indices de référence
Ainsi, vous avez acheté plusieurs actions que vous avez passées des heures à étudier et, un mois plus tard, vous avez gagné 2 %. Vous êtes un investisseur hors pair, n’est-ce pas ? Peut-être, peut-être pas.
Quelle a été la performance globale du marché boursier pendant cette période ? Car si le marché dans son ensemble a gagné 5 % au cours du même mois, alors vous perdez vraiment votre temps. À la place, vous auriez pu acheter un ETF qui reproduit l’ensemble du marché boursier, comme SPY et gagné plus d’argent avec moins d’efforts.
En revanche, si le marché dans son ensemble avait baissé de cinq pour cent sur cette période, alors vous êtes plutôt un investisseur avisé (du moins sur ce laps de temps). De nombreux traders professionnels ne parviennent pas à battre le marché sur 1 an, et encore moins sur 5 ou 15 ans.
Voyons quelques indices boursiers courants :
Le indice S&P 500 prend les cours des 500 plus grandes entreprises américaines et les moyenne en un seul chiffre afin qu’il soit facile de voir l’orientation générale du marché boursier. C’est généralement l’indice le plus utilisé pour comparer des portefeuilles d’actions. Vous pouvez acheter un ETF qui reproduit le S&P 500 – son symbole boursier est SPY.
L’indice Wilshire 5000 couvre l’ensemble des actions américaines, petites et grandes, et constitue la mesure la plus large de la performance du marché boursier américain. L’ETF qui reproduit le Wilshire 5000 est TMW. L’indice Russell 2000 couvre l’univers des petites entreprises cotées en bourse aux États-Unis. L’ETF qui reproduit le Russell 2000 est IWM.
Il existe aussi des indices de référence pour les actions négociées dans d’autres pays, comme l’indice TSX (Canada), le Nikkei (Japon), le DAXX (Allemagne) et pratiquement tous les pays du monde qui ont une bourse.