투자 생활에도 ‘게임 플랜’이 있어야 합니다. 업무 일정, 휴가, 대학 학자금 마련, 골프 경기, 그리고 개인적·직업적 삶의 다른 영역을 계획하듯이, 투자 활동에도 계획과 목적, 목표가 필요합니다.
스스로에게 충분한 시간을 들여 진지하게 생각해 보세요. 정말로 무엇을 이루고 싶은지 고민해 보세요. 단순히 돈을 벌고 싶다거나 부자가 되고 싶다고 말하는 것은 도움이 되지 않습니다. 구체적인 목표나 목적이 없는 셈이니까요. 목표가 없다면, 당신은 요기 베라의 명언인 ‘우린 완전히 길을 잃었지만, 시간은 잘 가고 있군.’을 그대로 보여 주는 존재나 다름없습니다.
원하는 목표에 비추어 포트폴리오가 어디쯤 있어야 하는지 보여 주는 게임 플랜과 목표치를 만드세요. 수입을 원한다면, 얼마나 많은 수입을 어떤 기간에 걸쳐 받고 싶은지 정하세요. 자본이득을 원하나요? 어느 정도의 자본이득과 성장률을 원하는지 정하세요. 선택한 목표와 기준은, 비교할 수 있는 체계를 갖추는 것보다 덜 중요합니다. 그래야 자신의 성과를 확인할 수 있는 실질적인 ‘스코어카드’가 생깁니다. 비교 기준은 필요에 따라 얼마든지 바꾸거나 상향하거나 하향할 수 있습니다. 다만 반드시 성과를 측정할 수 있는 무언가를 마련해 두세요.
포트폴리오를 벤치마크와 비교하기
여러 종목을 사서 몇 시간씩 조사했고, 한 달 뒤 2% 수익을 냈다고 해 봅시다. 당신은 꽤 잘하는 투자자일까요? 그럴 수도 있고, 아닐 수도 있습니다.
그 기간 동안 전체 주식시장은 얼마나 성과가 좋았을까요? 만약 같은 한 달 동안 전체 시장이 5% 상승했다면, 사실 당신은 시간을 낭비한 셈입니다. 그 대신 전체 주식시장을 따라가는 ETF를 샀으면 됐을 텐데, 예를 들면 에스피와이 더 적은 노력으로 더 많은 돈을 벌었을 것입니다.
반대로 그 기간 동안 전체 시장이 5% 하락했다면, 당신은 꽤 노련한 투자자라고 할 수 있습니다(적어도 그 짧은 기간 동안은 말이죠). 많은 전문 트레이더들도 1년은커녕 5년, 15년 동안도 시장을 이기지 못합니다.
일부 흔한 주식시장 벤치마크를 살펴보겠습니다:
이 S&P 500 지수 미국의 가장 큰 500개 기업의 주가를 가져와 하나의 숫자로 평균내어, 주식시장의 전체 방향을 쉽게 볼 수 있게 합니다. 일반적으로 주식 포트폴리오의 벤치마크로 가장 많이 사용되는 지수입니다. S&P 500을 추종하는 ETF를 살 수 있는데, 그 티커 심볼은 에스피와이.
윌셔 5000 지수는 미국의 대형주와 소형주를 모두 포괄하며, 미국 주식시장 성과를 가장 넓게 보여 주는 지표입니다. 윌셔 5000을 추종하는 ETF는 티엠더블유. 러셀 2000 지수는 미국에서 거래되는 더 작은 상장기업들의 세계를 포괄합니다. 러셀 2000을 추종하는 ETF는 아이더블유엠.
TSX 지수(캐나다), 니케이(일본), DAXX(독일)처럼 다른 나라에서 거래되는 주식에도 벤치마크가 있으며, 사실상 주식시장이 있는 세계 거의 모든 나라에 존재합니다.
