Θα πρέπει να έχεις ένα «σχέδιο δράσης» για την επενδυτική σου ζωή. Όπως σχεδιάζεις την εργασιακή σου μέρα, τις διακοπές σου, τη χρηματοδότηση των σπουδών σου, τους αγώνες γκολφ και άλλους τομείς της προσωπικής και επαγγελματικής σου ζωής, έτσι χρειάζεσαι ένα σχέδιο, έναν στόχο και μια επιδίωξη για τις επενδυτικές σου δραστηριότητες.
Πέρασε λίγο ποιοτικό χρόνο με τον εαυτό σου, σκεπτόμενος τι πραγματικά θέλεις να πετύχεις. Το να λες απλώς ότι θέλεις να βγάλεις χρήματα ή να γίνεις πλούσιος δεν βοηθά. Δεν υπάρχει συγκεκριμένος στόχος ή σκοπός. Χωρίς στόχο, είσαι ένα ζωντανό παράδειγμα του σπουδαίου ρητού του Γιόγκι Μπέρα: «Είμαστε τελείως χαμένοι, αλλά πάμε καλά χρονικά».
Δημιούργησε ένα σχέδιο δράσης και έναν στόχο που να δείχνουν πού θέλεις να βρίσκεται το χαρτοφυλάκιό σου σε σχέση με τον επιθυμητό σου σκοπό. Αν θέλεις εισόδημα, αποφάσισε πόσο εισόδημα και σε ποιες χρονικές περιόδους θα ήθελες να το λαμβάνεις. Ψάχνεις κεφαλαιακή υπεραξία; Αποφάσισε ποια ποσοστιαία υπεραξία και ανάπτυξη θα ήθελες. Ο στόχος που επιλέγεις είναι λιγότερο σημαντικός από την απαίτηση να έχεις έναν μηχανισμό σύγκρισης. Αυτό σου δίνει μια λειτουργική «κάρτα αξιολόγησης» της απόδοσής σου. Μπορείς να αλλάζεις, να ανεβάζεις ή να κατεβάζεις τον συγκριτικό σου στόχο όσο συχνά θέλεις. Φρόντισε απλώς να έχεις κάτι για να μετράς την απόδοσή σου.
Σύγκριση του χαρτοφυλακίου σας με δείκτες αναφοράς
Άρα, αγόρασες αρκετές μετοχές για τις οποίες αφιέρωσες ώρες έρευνας και έναν μήνα αργότερα έχεις κερδίσει 2%. Είσαι σπουδαίος επενδυτής, σωστά; Ίσως, ίσως όχι.
Πώς τα πήγε η συνολική χρηματιστηριακή αγορά σε εκείνο το χρονικό διάστημα; Γιατί αν η συνολική αγορά κέρδισε 5% μέσα στον ίδιο μήνα, τότε στην πραγματικότητα χάνεις τον χρόνο σου. Αντί γι’ αυτό, θα μπορούσες να είχες αγοράσει ένα ETF που μιμείται τη συνολική χρηματιστηριακή αγορά όπως ΣΠΙ και να είχες βγάλει περισσότερα χρήματα με λιγότερη προσπάθεια.
Από την άλλη πλευρά, αν η συνολική αγορά έπεσε κατά πέντε τοις εκατό σε εκείνη την περίοδο, τότε είσαι αρκετά ικανός επενδυτής (τουλάχιστον σε αυτό το σύντομο χρονικό διάστημα). Πολλοί επαγγελματίες traders δεν καταφέρνουν να ξεπεράσουν την αγορά σε ορίζοντα 1 έτους, πόσο μάλλον 5 ή 15 ετών.
Ας δούμε μερικούς συνηθισμένους δείκτες αναφοράς της χρηματιστηριακής αγοράς:
Το δείκτης S&P 500 λαμβάνει τις τιμές των 500 μεγαλύτερων εταιρειών στην Αμερική και τις υπολογίζει σε έναν ενιαίο αριθμό, ώστε να είναι εύκολο να φανεί η συνολική κατεύθυνση της χρηματιστηριακής αγοράς. Είναι γενικά ο πιο χρησιμοποιούμενος δείκτης για τη σύγκριση χαρτοφυλακίων μετοχών. Μπορείς να αγοράσεις ένα ETF που μιμείται τον S&P 500 – ο κωδικός του είναι ΣΠΙ.
Ο δείκτης Wilshire 5000 καλύπτει ολόκληρο το σύνολο των αμερικανικών μετοχών, μεγάλων και μικρών, και είναι το ευρύτερο μέτρο της απόδοσης της χρηματιστηριακής αγοράς των ΗΠΑ. Το ETF που μιμείται τον Wilshire 5000 είναι Τι-Εμ-Νταμπλιού. Ο δείκτης Russell 2000 αποτυπώνει τον κόσμο των μικρότερων εισηγμένων εταιρειών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το ETF που μιμείται τον Russell 2000 είναι Άι-Νταμπλιού-Εμ.
Υπάρχουν επίσης δείκτες αναφοράς για μετοχές που διαπραγματεύονται σε άλλες χώρες, όπως ο δείκτης TSX (Καναδάς), ο Nikkei (Ιαπωνία), ο DAXX (Γερμανία) και πρακτικά για κάθε χώρα στον κόσμο που διαθέτει χρηματιστήριο.
