Deve ter um “plano de jogo” para a sua vida de investimentos. Tal como planifica o seu dia de trabalho, as férias, o financiamento da faculdade, as partidas de golfe e outras áreas da sua vida pessoal e profissional, também precisa de um plano, um objetivo e uma meta para as suas atividades de investimento.
Passe algum tempo de qualidade consigo próprio, a pensar no que realmente quer alcançar. Dizer apenas que quer ganhar dinheiro ou ficar rico não ajuda. Não há um alvo nem um objetivo específicos. Sem um alvo, é um exemplo ambulante da famosa frase de Yogi Berra: “Estamos totalmente perdidos, mas estamos a fazer boa viagem.”
Crie um plano de jogo e uma meta que mostrem onde quer que a sua carteira esteja em comparação com o objetivo desejado. Se procura rendimento, decida quanto rendimento e em que períodos de tempo gostaria de recebê-lo. Procura valorização? Decida qual a valorização e a percentagem de crescimento que pretende. O objetivo e a meta que escolher são menos importantes do que a necessidade de ter um mecanismo de comparação. Isto dá-lhe um “cartão de desempenho” prático do seu rendimento. Pode alterar, aumentar ou reduzir o seu alvo de comparação sempre que quiser. Certifique-se apenas de que tem algo para medir o seu desempenho.
Comparar a Sua Carteira com os Referenciais
Então, comprou várias ações que passou horas a investigar e, um mês depois, ganhou 2%. É um investidor de peso, certo? Talvez sim, talvez não.
Como se comportou o mercado bolsista no geral durante esse período? Porque, se o mercado em geral ganhou 5% nesse mesmo mês, então está mesmo a perder o seu tempo. Em vez disso, podia ter comprado um ETF que replica o mercado bolsista em geral, como SPY e ganhou mais dinheiro com menos esforço.
Por outro lado, se o mercado em geral caiu cinco por cento durante esse período, então é um investidor bastante sagaz (pelo menos nesse curto intervalo de tempo). Muitos traders profissionais não conseguem bater o mercado ao longo de 1 ano, quanto mais de 5 ou 15 anos.
Vejamos alguns índices de referência comuns do mercado de ações:
A índice S&P 500 pega os preços das 500 maiores empresas da América e faz a média deles num único número, para que seja fácil ver a direção geral do mercado de ações. É geralmente o índice mais usado para comparar carteiras de ações. Pode comprar um ETF que replica o S&P 500 – o seu símbolo ticker é SPY.
O índice Wilshire 5000 abrange a totalidade das ações dos EUA, tanto grandes como pequenas, e é a medida mais ampla do desempenho do mercado acionista dos EUA. O ETF que replica o Wilshire 5000 é TMW. O índice Russell 2000 abrange o universo de empresas mais pequenas cotadas em bolsa nos Estados Unidos. O ETF que replica o Russell 2000 é IWM.
Existem também índices de referência para ações negociadas noutros países, como o índice TSX (Canadá), o Nikkei (Japão), o DAXX (Alemanha) e praticamente todos os países do mundo que têm mercado bolsista.
