Deberías tener un “plan de juego” para tu vida como inversor. Del mismo modo que planificas tu jornada laboral, tus vacaciones, la financiación de la universidad, tus partidas de golf y otras áreas de tu vida personal y profesional, necesitas un plan, un objetivo y una meta para tus actividades de inversión.
Dedica un tiempo de calidad contigo mismo pensando en lo que realmente quieres lograr. Decir simplemente que quieres ganar dinero o hacerte rico no sirve de mucho. No hay un objetivo o meta específica. Sin un objetivo, eres un ejemplo viviente de la gran frase de Yogi Berra: “Estamos totalmente perdidos, pero vamos a buen ritmo”.
Crea un plan de juego y un objetivo que muestre dónde quieres que esté tu cartera en comparación con tu meta deseada. Si quieres ingresos, decide cuánto ingreso y en qué periodos de tiempo te gustaría recibirlo. ¿Buscas revalorización? Decide qué porcentaje de revalorización y crecimiento te gustaría. La meta y el objetivo que elijas son menos importantes que la necesidad de contar con un mecanismo de comparación. Esto te da una “tarjeta de puntuación” práctica de tu desempeño. Puedes cambiar, subir o bajar tu objetivo de comparación tan a menudo como quieras. Solo asegúrate de tener algo con lo que medir tu desempeño.
Comparar su cartera con los índices de referencia
Así que has comprado varias acciones que has pasado horas investigando y, un mes después, has ganado un 2 por ciento. Eres un inversor brillante, ¿verdad? Tal vez sí, tal vez no.
¿Qué tan bien se comportó el mercado bursátil en general durante ese período? Porque si el mercado en general ganó un 5% en ese mismo mes, entonces en realidad estás perdiendo el tiempo. En su lugar, podrías haber comprado un ETF que imita el mercado bursátil en general como SPY y haber ganado más dinero con menos esfuerzo.
Por otro lado, si el mercado en general cayó un cinco por ciento durante ese período, entonces eres un inversor bastante astuto (al menos en ese corto plazo). Muchos operadores profesionales no logran batir al mercado en 1 año, y mucho menos en 5 o 15 años.
Veamos algunos índices bursátiles comunes:
El índice S&P 500 toma los precios de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos y los promedia en un solo número para que sea fácil ver la dirección general del mercado bursátil. Por lo general, es el índice más utilizado para comparar carteras de acciones. Puedes comprar un ETF que imita al S&P 500; su símbolo bursátil es SPY.
El índice Wilshire 5000 recoge la totalidad de las acciones de Estados Unidos, tanto grandes como pequeñas, y es la medida más amplia del rendimiento del mercado bursátil estadounidense. El ETF que imita al Wilshire 5000 es TMW. El índice Russell 2000 recoge el universo de las empresas más pequeñas que cotizan en bolsa en Estados Unidos. El ETF que imita al Russell 2000 es IWM.
También hay índices de referencia para acciones que cotizan en otros países, como el índice TSX (Canadá), el Nikkei (Japón), el DAXX (Alemania) y prácticamente todos los países del mundo que tienen mercado bursátil.
