系列 63 州法考试

准备好作为证券专业人士在各州之间开展业务了吗？

州级证券执照

别让州界限制你的职业潜力！63系列考试，正式名称为统一证券代理人州法考试，是 在大多数州合法开展业务的关键。该考试由北美证券管理者协会（NASAA）制定，由FINRA负责实施。通过这项考试，表明你已掌握关键的州证券法律和职业道德准则，能够自信地为全美各地的客户提供服务。

为什么需要系列 63？

虽然像 第7系列 这样的联邦执照赋予你广泛的证券业务交易权限，但每个州也都有旨在保护本州投资者的相关法规。63系列考试考查你对这些州法律的了解，主要依据《统一证券法》（USA）——一部被大多数州采纳的示范法。通过考试表明你理解州注册要求、道德义务以及被禁止的行为，确保你能够在特定州司法管辖范围内合法合规地开展业务。

谁需要参加系列 63 考试？

如果你的目标是直接向客户提供证券建议或管理其投资的职位——比如注册代表、理财顾问，或在财富管理领域工作——那么这项州级执照就变得至关重要。它明确授权你与居住在不同州的客户接触，确保你的工作符合他们当地的法律框架。可以这样理解，在 打好SIE基础之后 以及63系列或7系列这类核心执照基础上，63系列执照往往是解锁你在全国范围内高效开展业务并为客户提供服务的关键。

无需赞助！

不同于7系列， 你不需要由FINRA成员公司担保 参加63系列考试。任何人 18岁及以上 都可以单独报名并参加这项考试。这让你即使在尚未找到工作的情况下，也能为简历再添一项有价值的资质，向潜在雇主展示主动性以及对州级法规的基础了解。

考试范围与内容：聚焦州法律与道德规范

63系列考试聚焦于州级证券从业人员相关规则，主要源自 统一证券法（USA）。与重点考查产品的联邦考试不同，63系列考试考查你对各州如何监管该行业以保护其辖区内投资者的理解。

你可以预期考试会涵盖四个关键领域：

• 州注册： 了解 谁 （如经纪人和经纪自营商）以及 什么 （特定证券）需要在某个州注册，并理解相关豁免规定。
• 道德行为与义务：这是重点内容，涵盖受托责任、识别并避免利益冲突、理解禁止性商业行为（包括不道德的失误和直接欺诈）、客户资金处理规则，甚至网络安全意识。
• 客户沟通：你与客户的互动很重要。这包括有关广告、必须披露的信息、通信规则以及避免误导性陈述的规定。
• 州行政权力：了解州证券监管机构的权限，包括其执行规则的能力以及违规可能带来的后果。

Series 63 考试主题细分：

考试结构与安排

• 形式： 60道计分选择题（另有5道不计分的预测试题目）。
• 时长：1小时15分钟（75分钟）。
• 及格分数：71.7%（需答对60道计分题中的43道）。
• 费用：147美元（考试费用）。
• 管理方式：通过Prometric进行的计算机化考试。

保持您的资格

请记住，通过考试即可申请州注册。NASAA还在参与州提供考试有效期延长计划（EVEP），你可通过完成年度继续教育，将通过成绩的有效期延长至最多五年（即使尚未注册）。如果你在通过考试与取得注册之间，或在换工作期间出现空档，这项计划会很有帮助。