一般指南：

本课程的目标是通过阅读、研究以及借助作品集模拟程序的实践应用来了解社会责任投资（SRI）。本课程包括根据各种标准分析共同基金的表现。这些标准强调社会责任投资的组成部分，例如基于信仰的表现、企业社会表现以及财务表现。

投资组合评分不基于投资组合的美元金额或班级排名，所以你可以在本课程涵盖的社会责任投资（SRI）及金融理论和概念范围内尽情尝试。玩得开心。

投资组合评分将根据你的分析与展示，以及你的研究笔记本来评定；研究笔记本会持续记录你的阅读内容、课堂讨论、数据收集和投资组合评估。你应以清晰易懂的形式呈现你在决策过程中使用的数据。你的分析应始终建立在课堂所涵盖的概念之上。这并不意味着你必须完美预测市场（这不可能），而是要说明你为何做出某些选择。在项目的最后阶段，你将运用课程中学到的全部内容，再次评估你在多大程度上依据信仰导向、CSP 和财务表现这些标准实现了最初的目标。

在开始之前，请先阅读投资组合项目的所有阶段。这是一个连续项目，分为若干较小阶段（投资组合分析第1阶段至第3阶段），其中第3阶段包括完成的投资组合分析（第1至第3阶段）以及一份投资组合亮点展示。

投资组合分析：第一阶段

你中了彩票，获得了一笔税后50万美元的资金。请测量你的风险厌恶程度（Value Line），并审视你的资产配置决策。制定一份政策声明或目标，需符合你的财务人生规划、资产配置以及三项必需标准（财务表现、信仰导向、企业社会表现），这些内容将在课程推进过程中逐步讲解。打开你的 StockTrak 账户，并选择至少12只你认为符合你的财务人生规划和资产配置的共同基金。之后你将根据这三项绩效标准（财务、信仰导向和企业社会表现）对投资组合进行评估。本作业的目的只是让你开始行动。随着课程中概念的讲解，你将有机会通过后续作业对投资组合进行评估和重新调整。

提交一份打印的报告（5-6页）。完成的作业应包括你的目标、风险评估摘要，以及对所选共同基金的讨论。请加入你选择每只基金的原因细节。

投资组合分析：第二阶段

本作业旨在帮助你理解社会责任投资（SRI）的指导原则以及共同基金的财务表现。本作业的目标是持续调整你当前的投资组合，使其更好地实现最初目标。随着你对 SRI 及其包含的信仰导向和 CSP 了解得更多，请确定你将把多少比例的投资用于 SRI。请解释你的决定。你至少需要将 5% 的资金配置于 SRI。请选择符合信仰导向标准的基金，以及符合 CSP 标准的基金。（为分析目的，你必须至少购买一只信仰导向基金和一只世俗（CSP）基金。）按要求调整你的投资组合，以符合所学的 SRI 标准。

提交一份打印的报告（10-12页）。这份报告，即投资组合分析第2阶段，应包括你对投资组合分析第1阶段的修订版本，以及表明你新选择的 SRI 共同基金和促使你对投资组合作出这些调整的研究的补充信息。尤其要讨论并说明你所选的共同基金如何符合 SRI 的信仰导向和 CSP 标准。

投资组合分析：第三阶段

本阶段的目标有两个。

I）正式报告 第3阶段
本阶段的目标是评估你当前投资组合的状况，并根据需要进行你希望的任何改进。为实现这一目标，你的最终报告应包括以下内容：
a. 使用 Morningstar X-Ray 程序获取你投资组合的财务摘要报告。
b. 基于 (a) 中 X-Ray 提供的财务信息，以及你对 SRI 标准的理解，对你当前的投资组合进行评估，看看它在多大程度上实现了你在第1阶段第2项作业中概述的最初目标。
c. 如有必要，请进一步调整，使你的投资组合回到第1阶段所概述的目标轨道上。请详细列出你决定进行的这些调整及其原因。如果你不需要做出调整，请在总结段落中解释原因。

提交一份打印的报告（15-20页）。这份报告应包括你对第1阶段和第2阶段的修订版本，以及你在第3阶段的新分析。

II）第3阶段还包括一场10分钟的展示，介绍你所选投资组合的亮点，以及你对我将提供给你、供你纳入投资组合考虑的一个新基金的分析。请依据所有标准（财务和 SRI）分析这只建议的 SRI 基金。判断你是否会基于它与投资组合的匹配程度而购买这只建议的基金。例如，如果你打算购买，请说明原因。同时，讨论这只新的共同基金是会成为你当前投资组合的新增项目，还是会替代你计划卖出的一只现有共同基金。如果你不打算购买这只建议的共同基金，请说明原因。在考虑这只新共同基金时，请运用你从课程开始以来收集的所有信息和研究。