StockTrak, ainsi que Wiley Apprentissage efficace, soutient le National Challenge au printemps et à l’automne. Les étudiants sont mis au défi de gérer un portefeuille d’un million de dollars et de générer des profits en quatre semaines. Nous avons parlé avec les gagnants afin de mieux comprendre leur état d’esprit pendant la compétition.
StockTrak : Parlez-moi de vous.
Zach, vainqueur de la 8e place : Je m’appelle Zachary M. et je suis inscrit en double licence en finance et en comptabilité à la Beacom School of Business de l’université du Dakota du Sud. Jusqu’à la fin du semestre, j’étais président du club d’investissement de mon université.
Gyula, vainqueur de la 9e place : Je m’appelle Gyula D., je vis à Budapest et j’étudie à l’université Corvinus de Budapest. Je fais partie d’une organisation étudiante axée sur les investissements, appelée le Budapest Investment Club. Nous nous concentrons sur le marché actions et la gestion de portefeuille. Nous apprenons, avec nos membres, à nous améliorer dans ce segment du secteur financier. Côté loisirs, j’adore aller à la salle de sport. Comme tout était fermé à cause de la COVID-19, j’en ai aménagé une chez moi. Après avoir regardé l’émission Le Jeu de la dame sur Netflix, j’ai commencé à jouer aux échecs plus souvent.
Seven, vainqueur de la 11e place : Je m’appelle Seven Hills P. Je prépare actuellement un master en administration des affaires à l’université Hofstra, et je suis titulaire d’une licence en administration des affaires de l’IBS Hyderabad. Je suis directeur des ressources humaines chez County Cleaners Corporation. Je trouve les RH très intéressantes et cela fait partie de ce que je souhaite faire à l’avenir. En dehors des RH, je suis passionné par le trading d’actions, que je pratique quotidiennement.
Elijah, vainqueur de la 15e place : Je m’appelle Elijah T. et j’étudie actuellement l’économie et la psychologie à la Singapore Management University. Je trade généralement sur le Forex et je dispose de mon propre portefeuille dans lequel je suis les actions. Dans l’ensemble, la psychologie m’aide beaucoup dans mes investissements, car j’étudie les comportements et les états d’esprit des gens, y compris les miens. Cela m’aide à maîtriser mes pensées lorsque j’investis, en évitant les décisions impulsives.
Mátyás, vainqueur de la 17e place : Je m’appelle Mátyás V, je vis en Hongrie et j’étudie actuellement à l’Université Corvinus de Budapest. C’est ma deuxième année en économie. En plus de mes études universitaires, je fais aussi partie d’une organisation étudiante appelée Budapest Investment Club. Depuis septembre 2020, j’en suis le co-président. Nous travaillons dans le secteur de l’investissement, en nous concentrant sur le marché boursier, et nous essayons d’entrer en contact avec les entreprises locales de ce secteur. Nous souhaitons apprendre auprès d’investisseurs plus expérimentés. Je suis également sportif. Je joue au basket depuis l’école primaire.
Rahul, vainqueur de la 18e place : Je m’appelle Rahul T et je viens tout juste d’obtenir mon diplôme de l’Université de Californie à Irvine. Ma spécialité était la biologie humaine. Je fais du trading d’actions en dehors de l’école et en dehors de ce concours depuis un certain temps.
ST : Quand avez-vous commencé à utiliser StockTrak ?
Zach : J’ai commencé à utiliser StockTrak pour mon cours d’investissement l’an dernier. Le système de StockTrak est très facile à utiliser. J’ai aimé que l’écran d’accueil affiche les plus fortes hausses et baisses de la journée. C’était intéressant !
Seven : J’ai un ami qui a terminé dans le top 5 de ce défi au printemps dernier. Il m’a fait découvrir StockTrak et cette compétition. Comme je suis passionné par les actions, j’ai voulu essayer à l’automne 2020. Le site de StockTrak est très facile à prendre en main et à apprivoiser. C’est une plateforme de trading virtuel formidable.
Gyula : J’ai commencé à utiliser StockTrak à l’automne 2020. Le site est excellent ! StockTrak propose plusieurs outils, articles et leçons qui nous permettent d’apprendre de nombreuses choses qui ne sont pas disponibles sur internet.
Elijah : J’utilise StockTrak depuis 2019, dans le cadre d’un concours universitaire. Je pense que la plateforme est plutôt bonne, car nous pouvons voir les indicateurs dont vous avez besoin, la croissance via l’alpha et le bêta, et même vérifier les performances de vos concurrents. Vous élaborez une stratégie solide grâce aux outils de la plateforme.
Mátyás : Depuis septembre 2020. Mon université a un partenariat avec StockTrak, donc nous avons commencé à l’utiliser avec le Budapest Investment Club. En gros, tout notre club étudiant a rejoint ce défi. J’adore la plateforme. Le trading est très simple à utiliser ! J’apprécie aussi le programme de cours très complet. J’ai été ravi du contenu et de la plateforme.
Rahul : Quand j’étais encore à l’école, j’ai participé à un concours StockTrak, il y a environ deux ou trois ans. Puis, l’automne dernier, j’ai de nouveau utilisé la plateforme pour ce concours Wiley. Comme je n’ai pas le capital personnel le plus important, j’ai décidé de participer à ce concours pour acquérir davantage d’expertise. J’ai aimé le fait qu’on puisse trader autre chose que des actions et des titres, donc c’était un excellent moyen de voir comment je ferais mes premières impressions. StockTrak m’a aidé à découvrir une nouvelle façon de trader et à prendre des décisions plus intelligentes.
ST : Dans quelle mesure connaissiez-vous l’investissement avant d’utiliser notre plateforme de trading virtuelle ?
Zach : Une assez bonne connaissance. J’investis mon propre argent depuis un an ou deux. Je dirais donc que j’en sais plus que la plupart des gens, mais pas autant que des professionnels.
Seven : J’ai commencé à investir en septembre 2019, environ un an avant ce défi. Je me considère comme un trader et j’observe constamment le marché pour effectuer des opérations. StockTrak m’a aidé à élargir mes connaissances et m’a donné confiance dans mes stratégies.
Gyula : Pendant le défi, je savais ce que je faisais et comment utiliser les outils, mais je ne trade pas depuis dix ans. Tout cela est très récent : j’ai commencé en 2019. Avant, j’avais un petit portefeuille, mais maintenant je me sens beaucoup plus à l’aise pour investir.
Elijah : J’ai commencé à trader il y a 5 ans, mais seulement avec des investissements simples. Il y a environ 3 ans, j’ai commencé à trader de manière plus systématique, en utilisant l’analyse technique et fondamentale. Et il y a seulement un an, j’ai commencé à utiliser des outils plus sophistiqués et quantitatifs. On peut donc dire que j’avais déjà une assez bonne base de connaissances avant d’utiliser StockTrak.
Mátyás : Je m’y intéresse depuis un moment. Pendant les dernières années du lycée, j’ai commencé à lire sur les marchés financiers et leur fonctionnement. Je lisais beaucoup sur les investissements locaux et étrangers. Je considère que mes connaissances sont au-dessus de la moyenne pour mon âge.
Rahul : Avant ce concours précis, je dirais que j’ai environ deux ans d’expérience de formation. J’ai aussi de l’argent investi dans un fonds commun de placement, et j’ai l’intention de le conserver longtemps. En tant qu’adepte du trading, j’ai connu des hauts et des bas. J’étais très émotif lorsque je tradais : je mettais mon argent en jeu et je m’emballais. J’ai appris de la manière la plus difficile qu’il me faut une stratégie. Ma formation est en biologie humaine, donc je n’ai pas étudié dans une école de finance ou de commerce. Mes connaissances viennent de vidéos YouTube, de PDF et de livres.
ST : La discipline est l’une des qualités les plus importantes d’un investisseur qui réussit. Avez-vous des conseils pour aider les nouveaux investisseurs à devenir plus disciplinés ?
Zach : Une bonne gestion du risque est l’une des choses essentielles dans le trading. Vous devez être capable d’évaluer, ou de réévaluer, vos choix. Prenez aussi le temps de valider toute action que vous entreprenez.
Seven : Il est essentiel d’avoir un plan en tête. Avoir une stratégie est facile, mais s’y tenir est difficile. Il est compliqué de suivre un plan et de savoir quand entrer ou sortir d’une transaction ; définir une limite pour ses pertes est crucial. De manière générale, il n’est pas facile de contrôler nos émotions, mais nous devons toujours essayer de les mettre de côté et d’agir selon notre plan de trading initial.
Gyula : Si vous faites du day trading, alors vous devriez arrêter. Ne faites pas ça. Pensez sur le long terme. Vous n’avez pas besoin de consulter le marché chaque matin ou chaque heure. Lorsque vous voyez une information importante à la télévision, attendez au moins 15 minutes avant de prendre une décision. Un bon investisseur est un investisseur patient.
Elijah : J’utilise généralement un tableur pour suivre chaque jour mes gains et mes pertes. C’est très important, car vous devez savoir où vous allez. Placer un stop-loss est également essentiel, car si un investissement perd trop de valeur, cela signifie que vous avez pris une mauvaise décision. Inutile de continuer. Un bon investisseur doit savoir comment définir un stop-loss. Apprenez aussi davantage sur les différentes méthodes pour construire des stratégies variées et étudiez beaucoup les entreprises !
Mátyás : Je pense que la chose la plus importante pour un investisseur est de calculer le risque. Un bon investisseur doit être capable d’établir un ratio entre les gains et les pertes.
Rahul : Tout le monde se focalise sur la façon « facile » de gagner de l’argent depuis un téléphone ou un ordinateur portable. Si c’était aussi simple, le monde entier le ferait déjà. Mon conseil serait d’investir votre propre argent. Ne commencez pas avec du paper trading. Car en tradant avec mon propre argent, j’ai appris que je devais être plus malin. Il est plus difficile de comprendre pleinement ses émotions quand on ne prend aucun risque. Cela fait beaucoup plus mal quand on voit son argent réel disparaître. Il est aussi essentiel de se concentrer sur le processus : chercher, apprendre, reconnaître ses erreurs et célébrer ses réussites.
ST : Qui a été votre plus grand modèle en grandissant ? Comment a-t-il influencé vos choix de vie jusqu’à présent ?
Zach : Mon père. Il travaille dans la finance d’entreprise, donc il m’a guidé vers le domaine de la finance.
Seven : Elon Musk m’inspire énormément ! Il a accompli l’impossible, même quand tout le monde doutait de lui. Il a montré au monde que tout est possible si l’on a les bonnes ressources et le bon état d’esprit. Il me motive à ne pas me contenter de moins dans la vie et à faire quelque chose qui ait un impact positif sur les gens autour de moi.
Gyula : Mon premier modèle a été Steve Jobs, mais ensuite il est mort. J’étais tellement triste. Puis Elon Musk est devenu mon modèle. Je l’adore toujours, et il est vraiment incroyable. Mais il y a d’autres personnes que j’admire, comme Bill Ackman. C’est un très grand investisseur ! J’aime aussi la méthodologie de Warren Buffett.
Elijah : Le plus grand modèle dans ma vie, du moins actuellement, c’est aujourd’hui mon meilleur ami. Il a tradé avec beaucoup moins d’appui quantitatif, même si c’était toujours bien réfléchi. Il a la mentalité pour saisir les opportunités dès qu’elles se présentent, et parfois l’intuition peut être bien meilleure que tous ces calculs. Après tout, les corrélations changent avec le temps, surtout maintenant pendant la situation du COVID. J’ai appris à adapter sa façon de penser dans certains de mes trades pendant la compétition également ; par exemple en anticipant la hausse de Neo et de Tesla. Bien sûr, il y a بعض inconvénients, comme pour Fastly, mais au final, cela peut avoir ses avantages. Je pense qu’en combinant nos deux styles de trading, on trouvera le juste milieu pour investir en ce moment !
Mátyás : En gros, un joueur de basket de la NBA. J’ai beaucoup appris de ce sport, du travail acharné au fait de mettre tout son cœur dans tout ce que l’on fait. De plus, tout investisseur de renom est un modèle, car je peux apprendre et acquérir énormément de connaissances.
Rahul : Je dirais Nassim Nicholas Taleb, l’auteur de la série du Cygne noir. C’est mon inspiration parce qu’il a une méthode rigoureuse et qu’il suit les mathématiques réelles plutôt que les récits. Il sort des points de vue traditionnels, comme les avis des économistes. En tant que personne sans formation en finance, Nassim m’intrigue. Il me montre que même si je n’ai pas de solides connaissances dans un domaine, je peux quand même réussir — à condition de suivre les mathématiques.
ST : Si vous participiez à un autre défi similaire, que feriez-vous différemment la prochaine fois ?
Zach : Pour entrer dans le top 20, j’ai pris beaucoup de risques pendant la compétition. Plus que je n’en prendrais dans mon portefeuille avec mon propre argent. Dans une compétition de e-trading (pas d’argent réel), j’aurais une tolérance au risque similaire à celle de cette fois-ci. Mais je passerais plus de temps à examiner les transactions que je faisais, à me renseigner davantage sur les entreprises et à m’assurer que mon ordre est passé correctement.
Sept : Pendant ce défi, j’ai aussi dû me concentrer sur mes études, donc je ne pouvais pas vérifier mon portefeuille fréquemment. Je n’ai effectué que sept transactions initiales, fondées sur des recherches, et je n’ai pas contrôlé mes gains et mes pertes. J’ai fini par perdre plus que prévu. La prochaine fois, je me concentrerais davantage sur le défi afin d’ajuster ma stratégie lorsqu’elle ne fonctionnait pas.
Gyula : J’investirais davantage de pourcentage de mon portefeuille dans des entreprises de croissance à court terme. De plus, je ne shorterais pas les ETF. C’était inutile.
Elijah : Rien. Je ne changerais rien à ma stratégie de trading. Actuellement, j’applique un portefeuille composé de 40 % d’actions de croissance à fort potentiel (celles qui peuvent multiplier leur valeur, comme les pharmaceutiques pendant le COVID), 40 % d’actions à forte volatilité et 20 % d’actions de croissance normales. Cette stratégie restera inchangée. La seule chose qui serait différente, ce sont les actions. En général, dans un défi, l’objectif est de viser les toutes premières places. Il faut simplement prendre des risques extrêmes. En revanche, pour le trading dans la vie réelle, il vaut peut-être mieux rester prudent.
Mátyás : Je commencerais à trader dès le début, puisque j’ai manqué les premières semaines du défi. Mais, globalement, j’étais satisfait de mes résultats et de mes stratégies.
Rahul : Comme j’ai acquis beaucoup de connaissances durant cette compétition, j’utiliserais probablement ces nouvelles connaissances pour prendre de meilleures décisions. Je continuerais à m’attacher à suivre un processus objectif en recueillant des données pertinentes, en les testant rétrospectivement et en surveillant les flux et le sentiment pour évaluer aussi ce que les autres ressentent à l’égard du marché. J’essaierais également de mieux maîtriser mes émotions et de suivre la façon dont l’argent afflue vers certains secteurs afin de maximiser et de tirer parti de mes opportunités.
ST : Si vous gagniez à la loterie, choisiriez-vous tout de suite 1 million de dollars ou 50 000 $ par an pendant 20 ans, et pourquoi ?
Zach : Je prendrais 1 000 000 $, car j’investirais cet argent pour obtenir un rendement plus élevé et tirer parti de la valeur temps de l’argent.
Seven : Je crois au plus puissant outil financier au monde : les intérêts composés. Je choisirais 1 million de dollars tout de suite et je l’investirais dans des actions et des indices comme refuge contre l’inflation. Je profiterais aussi des actions versant des dividendes pour générer des revenus passifs.
Gyula : Je choisirais 1 million dès maintenant et je le placerais dans un portefeuille très diversifié. La valeur actuelle du million, maintenant, est mathématiquement supérieure à 50 000 $ par an pendant 20 ans. Cet argent serait dépensé chaque année, alors que le million serait investi.
Elijah : Je choisirais les 1 million de dollars tout de suite. Avec la discipline nécessaire pour investir judicieusement, cette somme pourrait croître considérablement au cours de ces 20 années. En revanche, si le montant est de 100 millions de dollars, alors je préférerais le recevoir sur 20 ans afin de m’empêcher de le gaspiller d’une quelconque manière.
Mátyás : 1 million de dollars tout de suite. L’argent que j’ai maintenant a plus de valeur que l’argent futur. Je pourrais aussi commencer à investir dès maintenant et voir les bénéfices dans 5, 10 ou 20 ans.
Rahul : En sachant qu’il faut payer des impôts, je prendrais les 50 000 $ sur 20 ans, principalement parce qu’il s’agira d’un argent supplémentaire qui produira des intérêts composés au fil des années. Je ne pense pas qu’il soit judicieux de choisir 1 million de dollars tout de suite, car au final, vous perdez bien plus d’argent.
ST : Quels livres, articles ou formations recommanderiez-vous aux autres pour améliorer et élargir leurs connaissances en matière d’investissement et/ou de marchés financiers ?
Zach : J’ai lu de nombreux livres et suivi beaucoup de formations, mais je n’en recommanderais aucun en particulier. Je pense qu’il faut un ensemble de livres différents et d’autoformation pour obtenir la meilleure éducation possible.
Seven : Il n’existe pas de livre unique qui puisse aider tout le monde. C’est subjectif et cela dépend de la façon dont le lecteur l’utilise. J’aimais lire L’Homme le plus riche de Babylone et L’Investisseur intelligent. Ces livres m’ont beaucoup aidé à construire ma stratégie.
Gyula : Le site web de StockTrak est parfait. Si vous lisez tous les articles qui s’y trouvent, vous pouvez apprendre énormément sur tous les aspects des marchés financiers. Un autre excellent site web est Bloomberg. Là, vous pouvez consulter les avis de certains analystes ainsi que suivre l’actualité. Je navigue aussi souvent sur Investopedia !
Elijah : Je lis à peine des livres sur l’investissement. J’ai l’impression que l’investissement doit peut-être reposer sur l’expérience — sur des essais et des erreurs. Bien sûr, une partie de mes connaissances vient de l’école, où elles peuvent servir à enrichir encore l’expérience afin de nous donner notre propre vision des finances. Vous pouvez être le meilleur trader sur papier, mais lorsqu’il s’agit de gérer de l’argent réel, vos mains peuvent trembler et vous craignez les risques. Les livres n’offrent que l’élan dont vous avez besoin pour sauter ; il vous faudra aussi la confiance pour le faire.
Mátyás : Je pense qu’il est toujours intéressant de lire des livres écrits par des investisseurs célèbres, comme Warren Buffett ou George Soros. Ils partagent généralement leurs expériences de vie et expliquent comment ils ont réussi — et cela peut être très inspirant. Les gens devraient aussi lire des articles et des blogs, comme ceux de StockTrak. Il existe beaucoup de contenus en ligne utiles pour les jeunes investisseurs.
Rahul : Je recommande sincèrement les livres de Nassim Nicholas Taleb, même s’ils ne portent pas spécifiquement sur l’investissement. Ses livres apportent beaucoup de connaissances qui peuvent être utilisées dans la vie quotidienne — et qui peuvent aussi s’appliquer à l’investissement. De plus, allez sur Internet ! Il existe tellement de PDF gratuits et de communautés qui peuvent fournir une grande quantité de ressources.
ST : Si vous pouviez poser une seule question à n’importe qui, mort ou vivant, qui serait-ce, et quelle serait votre question ?
Zach : Comme je suis chrétien, je demanderais à Jésus quel est notre but dans la vie.
Seven : J’aimerais avoir une conversation en tête-à-tête avec Elon Musk. Beaucoup de gens étaient contre les idées d’Elon. Je lui demanderais donc comment il a pu rester fidèle à ses convictions, ne jamais abandonner, et en arriver là où il est aujourd’hui.
Gyula : Je demanderais à Bill Ackman : que dois-je faire pour que vous m’embauchiez ? Direct, sans détour !
Elijah : Je demanderais à Adam, le premier homme sur Terre : « Pourquoi as-tu mangé la pomme ? » Dieu lui avait donné une loi à suivre, alors j’aimerais comprendre ce qu’il avait en tête en mangeant cette pomme. Adam savait aussi que Dieu avait créé les humains, avec un pouvoir si infini. Je lui demanderais donc comment il a eu l’audace de s’opposer à Dieu. En tant que passionné de psychologie, cela pourrait beaucoup nous aider à comprendre ce qui se passait chez l’être humain le plus primitif — et à dépasser certains biais cognitifs que nous avons.
Mátyás : Question difficile. Je ne sais pas qui ce serait, mais quelqu’un qui pourrait répondre à la question suivante : quand le monde reviendra-t-il enfin à la normale ? Comme nous vivons avec des restrictions à cause de la COVID-19 depuis un an, je suis curieux de savoir quand tout reviendra à la normale.
Rahul : Je demanderais à Naval Ravikant, cofondateur, président et ancien PDG d’AngelList : comment repérer le potentiel au milieu du bruit ?
ST : Dernière question, à quoi pensez-vous que le monde ressemblerait si tout le monde comprenait la culture financière ?
Zach : Ce serait parfait pour la société, mais il serait difficile pour les professionnels de rester dans leur domaine. Les conseillers financiers, par exemple, n’auraient plus de travail. Nous n’aurions pas non plus autant de bonnes opportunités d’investissement sur le marché, puisqu’il y aurait moins de fluctuations. Mais ce serait mieux pour la population.
Seven : Si tout le monde savait gérer correctement l’argent et les finances, il y aurait plus de personnes riches dans le monde. Les marchés financiers sembleraient encourageants, et non tabous comme dans certains pays. Cela éliminerait l’idée préconçue selon laquelle les marchés sont risqués ; les marchés sont sûrs si vous savez ce que vous faites. En fait, je pense qu’il est essentiel d’apprendre la planification financière, les actions, les investissements et la gestion de l’argent dans le cadre du programme scolaire.
Gyula : Personne ne nettoierait les toilettes — et ce n’est pas une bonne chose. Nous avons besoin de personnes qui travaillent dans des emplois essentiels. Tant que nous n’aurons pas de machines pour conduire les bus, nous aurons encore besoin de chauffeurs, par exemple. Si tout le monde connaissait la finance et la gestion de l’argent, nous aurions moins d’opportunités sur le marché boursier et dans les investissements.
Elijah : Si tout le monde comprenait la finance, le marché serait beaucoup plus efficient. Nous ne verrions pas autant de cas d’information imparfaite sur une action donnée — des écarts de pertes, moins de variations — par exemple. Cela dit, je dirais que notre économie pourrait en souffrir, car les gens se mettraient à épargner et à dépenser moins d’argent. De plus, beaucoup d’emplois, comme ceux de conseillers financiers ou de banquiers privés, n’existeraient pas, tout comme certaines industries qui en dépendent. Le monde dans lequel nous vivons changerait énormément ! De nombreux secteurs qui reposent sur l’incapacité des gens à épargner, ou qui sont facilement influencés par la persuasion ou par des artifices marketing comme ceux du commerce en ligne, pourraient eux aussi être touchés avec des volumes de ventes plus faibles !
Mátyás : Question piège. Le marché serait plus efficient, puisque les gens en comprendraient davantage le fonctionnement. Je suppose que l’économie irait mieux et se développerait, si l’on se place dans une perspective à long terme.
Rahul : Le monde serait plus indépendant et, d’une certaine manière, bien meilleur. Les gens seraient capables de prendre des décisions intelligentes en fonction de leurs connaissances. Et même si quelqu’un prend une mauvaise décision, il accepterait les défis avec une meilleure conscience. -stocktrak.com