StockTrak, en collaboration avec Wiley Apprentissage efficace, organise le National Challenge au printemps et à l’automne. Les étudiants doivent gérer un portefeuille d’un million de dollars et générer des profits sur quatre semaines. Nous avons parlé avec les gagnants afin de mieux comprendre leur état d’esprit pendant la compétition.
StockTrak : Parlez-moi de vous.
Zach, 8e place : Je m’appelle Zachary M. Je poursuis une double spécialisation en finance et en comptabilité à la Beacom School of Business de l’Université du Dakota du Sud. Jusqu’à la fin du semestre, j’étais le président du club d’investissement de mon université.
Gyula, 9e place : Je m’appelle Gyula D., j’habite à Budapest et j’étudie à l’université Corvinus de Budapest. Je participe à une organisation étudiante axée sur les investissements, appelée le Budapest Investment Club. Nous nous concentrons sur le marché des actions et la gestion de portefeuille. Nous apprenons, ainsi que nos membres, à nous améliorer dans ce segment du secteur financier. Quant à mes loisirs, j’adore aller à la salle de sport. Comme tout était fermé à cause de la COVID-19, j’en ai aménagé une chez moi. Après avoir vu l’émission Le Jeu de la dame sur Netflix, je me suis mis à jouer plus souvent aux échecs.
Seven, 11e place : Je m’appelle Seven Hills P. Je prépare un master en administration des affaires à l’université Hofstra, et je suis titulaire d’une licence en administration des affaires de l’IBS Hyderabad. Je suis directeur des ressources humaines chez County Cleaners Corporation. Les RH m’intéressent beaucoup et font partie de ce que je veux faire à l’avenir. En dehors des RH, je suis passionné par le trading d’actions, que je pratique au quotidien.
Elijah, 15e place : Je m’appelle Elijah T et j’étudie actuellement l’économie et la psychologie à la Singapore Management University. Je trade généralement sur le marché des changes et j’ai aussi mon propre portefeuille dans lequel je suis des actions. Globalement, la psychologie m’aide énormément dans mes investissements, car j’étudie les comportements et l’esprit des gens, y compris les miens. Cela m’aide à maîtriser mes pensées lorsque j’investis, en évitant les décisions impulsives.
Mátyás, 17e place : Je m’appelle Mátyás V, je vis en Hongrie et j’étudie actuellement à l’université Corvinus de Budapest. C’est ma deuxième année en spécialisation économie. En plus de mes études universitaires, je fais aussi partie d’une organisation étudiante appelée Budapest Investment Club. Depuis septembre 2020, j’en suis le coprésident. Nous travaillons avec le secteur de l’investissement, en nous concentrant sur le marché boursier, et nous essayons d’établir des liens avec les entreprises locales de ce secteur. Nous avons l’intention d’apprendre auprès d’investisseurs plus expérimentés. Je suis aussi sportif. Je joue au basket depuis l’école primaire.
Rahul, 18e lauréat : Je m’appelle Rahul T et je viens tout juste d’obtenir mon diplôme de l’université de Californie à Irvine. Ma spécialité était la biologie humaine. Je trade des actions en dehors de l’université et en dehors de ce concours depuis un moment.
ST : Quand avez-vous commencé à utiliser Stocktrak ?
Zach : J’ai commencé à utiliser StockTrak pour mon cours d’investissement l’année dernière. Le système de StockTrak est très facile à utiliser. J’ai aimé le fait que l’écran d’accueil affiche les plus fortes hausses et baisses du jour. C’était intéressant !
Seven : J’ai un ami qui a terminé dans le top 5 de ce challenge au printemps dernier. C’est lui qui m’a fait découvrir StockTrak et ce concours. Comme je suis passionné par les actions, j’ai pensé essayer à l’automne 2020. Le site de StockTrak est très facile à prendre en main et à adopter. C’est une excellente plateforme de trading virtuel.
Gyula : J’ai commencé à utiliser StockTrak à l’automne 2020. Le site est excellent ! StockTrak propose plusieurs outils, articles et leçons qui nous permettent d’apprendre de nombreuses choses qui ne sont pas disponibles sur Internet.
Elijah : J’utilise StockTrak depuis 2019, à cause d’un concours universitaire. Je trouve que la plateforme est plutôt bonne, car on peut voir les indicateurs nécessaires, la croissance liée à l’alpha et au bêta, et même vérifier comment se débrouillent nos concurrents. On construit une stratégie solide à partir des outils de la plateforme.
Mátyás : Depuis septembre 2020. Mon université a un partenariat avec Stocktrak, alors nous avons commencé à l’utiliser avec le Budapest Investment Club. En gros, tout notre club étudiant a participé à ce défi. J’adore la plateforme. Le trading est très simple à utiliser ! J’apprécie aussi le programme de formation, riche en leçons. J’ai été ravi du contenu et de la plateforme.
Rahul : Quand j’étais encore à l’école, j’ai participé à une compétition StockTrak — il y a environ 2 ou 3 ans. Puis, l’automne dernier, j’ai de nouveau utilisé la plateforme pour cette compétition Wiley. Comme je ne dispose pas d’un capital personnel très important, j’ai décidé de participer à ce concours pour acquérir davantage d’expertise. J’ai apprécié le fait qu’on puisse trader bien plus que des actions, ce qui était une excellente façon de voir comment j’allais faire mes premiers pas. StockTrak m’a aidé à acquérir une nouvelle façon de trader et à prendre des décisions plus intelligentes.
ST : Dans quelle mesure connaissiez-vous l’investissement avant d’utiliser notre plateforme de trading virtuelle ?
Zach : Assez bien. J’investis mon propre argent depuis un an ou deux. Je dirais donc que j’en sais plus que la plupart des gens, mais pas autant que des professionnels.
Seven : J’ai commencé à investir en septembre 2019, environ un an avant ce défi. Je me considère comme un trader et je suis constamment le marché pour passer des ordres. StockTrak m’a aidé à élargir mes connaissances et m’a donné davantage confiance dans mes stratégies.
Gyula : Pendant le défi, je savais ce que je faisais et comment utiliser les outils, mais cela fait dix ans que je ne trade pas. Tout cela est très récent — j’ai commencé en 2019. Avant, j’avais un petit portefeuille, mais maintenant je me sens beaucoup plus à l’aise pour faire des investissements.
Elijah : J’ai commencé à trader il y a 5 ans, mais seulement avec des investissements simples. Il y a environ 3 ans, j’ai commencé à trader de manière plus systématique, en utilisant l’analyse technique et fondamentale. Et il y a seulement un an, j’ai commencé à utiliser des outils plus sophistiqués et quantitatifs. Donc, on peut dire que j’avais déjà pas mal de connaissances avant d’utiliser StockTrak.
Mátyás : Cela m’intéresse depuis un certain temps. Au cours des dernières années de lycée, j’ai commencé à lire sur les marchés financiers et leur fonctionnement. J’ai beaucoup lu sur les investissements locaux et étrangers. Je considère que mes connaissances sont supérieures à la moyenne pour mon âge.
Rahul : Avant cette compétition précise, je dirais que j’ai environ deux ans d’expérience en trading. J’ai aussi de l’argent investi dans un fonds commun de placement, et j’ai l’intention de le garder longtemps. En tant que trader, j’ai connu des hauts et des bas. J’étais très émotionnel quand je tradais — je mettais mon argent en jeu et je m’emballais. J’ai appris de la manière la plus difficile qu’il me faut une stratégie. J’ai une formation en biologie humaine, donc je ne suis pas allé dans une école de finance ou de commerce. Mes connaissances viennent de vidéos YouTube, de PDF et de livres.
ST : La discipline est l’une des qualités les plus importantes d’un investisseur qui réussit. Avez-vous des conseils ou des recommandations pour aider les nouveaux investisseurs à devenir plus disciplinés ?
Zach : Avoir une bonne gestion du risque est l’une des choses essentielles en trading. Il faut être capable d’évaluer, ou de réévaluer, ses choix. Prenez aussi le temps de valider toute action que vous entreprenez.
Seven : Il est essentiel d’avoir un plan en tête. Avoir une stratégie est facile, mais s’y tenir est difficile. Il est compliqué de suivre un plan et de savoir quand entrer ou sortir d’une position ; définir une limite pour ses pertes est crucial. D’une manière générale, il n’est pas facile de contrôler nos émotions, mais nous devrions toujours essayer de les mettre de côté et d’agir selon notre plan de trading initial.
Gyula : Si vous êtes day trader, alors arrêtez ça. Ne faites pas cela. Pensez dans une logique de long terme. Vous n’avez pas besoin de consulter le marché chaque matin ou toutes les heures. Lorsque vous voyez une information de dernière minute à la télévision, attendez au moins 15 minutes avant de prendre une décision. Un bon investisseur est un investisseur patient.
Elijah : J’utilise généralement un tableau pour suivre mes gains et mes pertes chaque jour. C’est très important, car il faut savoir où l’on va. Mettre en place un stop loss est également essentiel, car si un investissement perd trop de valeur, cela signifie que vous avez pris une mauvaise décision. Il ne sert à rien de continuer. Un bon investisseur doit savoir comment définir un stop loss. Apprenez aussi davantage sur les différentes méthodes permettant d’élaborer diverses stratégies et étudiez beaucoup les entreprises !
Mátyás : Je pense que la chose la plus importante pour un investisseur est d’évaluer le risque. Un bon investisseur doit être capable d’établir un ratio entre les gains et les pertes.
Rahul : Tout le monde se focalise sur la façon « facile » de gagner de l’argent depuis un téléphone ou un ordinateur portable. Si c’était si simple, le monde entier le ferait déjà. Mon conseil serait d’investir votre propre argent. Ne commencez pas par du trading fictif. En tradant avec mon propre argent, j’ai appris que je devais être plus intelligent. Il est plus difficile de comprendre pleinement ses émotions quand on ne prend aucun risque. Cela fait beaucoup plus mal de voir son argent réel s’envoler. Il est aussi essentiel de se concentrer sur le processus : chercher, apprendre, reconnaître ses erreurs et célébrer ses réussites.
ST : Qui a été votre plus grand modèle en grandissant ? Comment a-t-il influencé vos choix de vie jusqu’à présent ?
Zach : Mon père. Il travaille dans la finance d’entreprise, donc il m’a guidé vers le domaine de la finance.
Seven : Elon Musk m’inspire énormément ! Il a réalisé l’impossible, même lorsque tout le monde doutait de lui. Il a montré au monde que tout est possible si l’on a les bonnes ressources et le bon état d’esprit. Il me motive à ne pas me contenter de moins dans la vie et à faire quelque chose qui ait un impact positif sur les gens qui m’entourent.
Gyula : Mon premier modèle était Steve Jobs, mais ensuite il est mort. J’étais tellement triste. Puis Elon Musk est devenu mon modèle. J’adore toujours ce type, et il est vraiment incroyable. Mais il y a d’autres personnes que j’admire, comme Bill Ackman. C’est un excellent investisseur ! J’aime aussi la méthodologie de Warren Buffet.
Elijah : Le plus grand modèle de ma vie, du moins actuellement, est aujourd’hui mon meilleur ami. Il a tradé avec beaucoup moins de soutien quantitatif, même si tout reste bien réfléchi. Il a l’état d’esprit nécessaire pour saisir les opportunités dès qu’elles se présentent, et parfois l’instinct peut être bien meilleur que tous ces calculs. Après tout, les corrélations évoluent avec le temps, surtout maintenant pendant la situation du COVID. J’ai appris à adopter sa manière de penser dans certains de mes trades pendant la compétition également ; par exemple en saisissant la hausse de Neo et Tesla. Bien sûr, il y a quelques inconvénients, comme pour Fastly, mais au final, cela peut avoir ses avantages. Je pense qu’en combinant nos deux styles de trading, on trouvera le juste milieu pour investir en ce moment !
Mátyás : En gros, un joueur de basket NBA. J’ai beaucoup appris de ce sport, du travail acharné au fait de mettre tout son cœur dans tout ce que l’on fait. De plus, tout investisseur de premier plan est un modèle, car je peux apprendre et acquérir énormément de connaissances.
Rahul : Je dirais Nassim Nicholas Taleb, l’auteur de la série du Cygne noir. C’est mon inspiration parce qu’il a une démarche rigoureuse et qu’il s’appuie sur les chiffres réels plutôt que sur des récits. Il s’écarte des points de vue traditionnels, comme les opinions des économistes. En tant que personne sans formation financière, Nassim m’intrigue. Il me montre que même si je n’ai pas une solide formation dans un domaine, je peux quand même réussir — à condition de suivre les chiffres.
ST : Si vous participiez à un autre défi similaire, que feriez-vous différemment la prochaine fois ?
Zach : Pour entrer dans le top 20, j’ai pris beaucoup de risques pendant la compétition. Plus que je n’en prendrais dans mon portefeuille avec mon propre argent. Dans une compétition de trading électronique (sans argent réel), j’aurais une tolérance au risque similaire cette fois-ci. Mais je passerais plus de temps à examiner les trades que je faisais, à chercher davantage d’informations sur les entreprises et à m’assurer que mon ordre est correctement passé.
Sept : Pendant ce défi, j’ai aussi dû me concentrer sur mes études, donc je ne pouvais pas vérifier mon portefeuille fréquemment. Je n’ai effectué que sept premiers trades basés sur des recherches et je n’ai pas suivi de près mes gains et mes pertes. J’ai fini par perdre plus que prévu. La prochaine fois, je me concentrerais davantage sur le défi afin de faire des ajustements lorsque ma stratégie échouait.
Gyula : J’investirais une plus grande part de mon portefeuille dans des entreprises de croissance à court terme. De plus, je ne shorterais pas les ETF. C’était inutile.
Elijah : Rien. Je ne changerais rien à ma stratégie de trading. Actuellement, j’applique un portefeuille composé à 40 % d’actions de croissance à fort potentiel (celles qui pourraient offrir des gains multipliés, comme les pharmaceutiques pendant la COVID), à 40 % d’actions très volatiles et à 20 % d’actions de croissance normales. Cette stratégie de trading restera inchangée. La seule différence serait les actions. En général, dans un challenge, l’objectif est de viser les tout premiers rangs. Il faut simplement prendre des risques extrêmes. Cependant, pour le trading dans la vie réelle, mieux vaut peut-être jouer la sécurité.
Mátyás : Je recommencerais à trader depuis le début, puisque j’ai manqué les premières semaines du challenge. Mais, dans l’ensemble, j’étais satisfait de mes résultats et de mes stratégies.
Rahul : Comme j’ai acquis beaucoup de connaissances pendant cette compétition, j’utiliserais probablement ces nouvelles connaissances pour faire de meilleurs choix. Je continuerais à me concentrer sur le fait de suivre un processus objectif en collectant des données pertinentes, en les testant sur données historiques et en observant les flux ainsi que le sentiment afin d’évaluer aussi la perception des autres vis-à-vis du marché. J’essaierais également de mieux maîtriser mes émotions et de suivre la manière dont l’argent circule vers certains secteurs afin de maximiser et d’exploiter mes opportunités.
ST : Si vous gagniez à la loterie, choisiriez-vous tout de suite 1 million de dollars, ou 50 000 $ par an pendant 20 ans, et pourquoi ?
Zach : Je prendrais le 1 000 000 $ parce que j’investirais cet argent pour obtenir un rendement plus élevé et tirer parti de la valeur temps de l’argent.
Seven : Je crois en l’outil financier le plus puissant au monde : les intérêts composés. Je prendrais 1 million de dollars immédiatement et je l’investirais dans des actions et des indices comme refuge contre l’inflation. Je profiterais aussi des actions versant des dividendes pour faciliter un revenu passif.
Gyula : Je choisirais 1 million tout de suite et je le placerais dans un portefeuille hautement diversifié. La valeur actuelle du million, maintenant, est mathématiquement supérieure à 50 000 $ par an pendant 20 ans. Cet argent serait dépensé chaque année, alors que le million serait investi.
Elijah : Je choisirais 1 million de dollars tout de suite. Avec la discipline d’investir judicieusement, ce montant pourrait croître considérablement au cours de ces 20 années. En revanche, si le montant est de 100 millions de dollars, je préférerais alors le recevoir sur 20 ans afin de m’empêcher de dépenser sans compter d’une quelconque manière.
Mátyás : 1 million de dollars tout de suite. L’argent que j’ai maintenant a plus de valeur que l’argent futur. Je pourrais aussi commencer à investir dès maintenant et voir les profits dans 5, 10 ou 20 ans.
Rahul : Sachant qu’il faut payer des impôts, je prendrais les 50 000 $ sur 20 ans, surtout parce qu’il s’agit d’un argent supplémentaire qui produira des intérêts composés au fil des années. Je ne pense pas qu’il soit judicieux de choisir 1 million de dollars tout de suite, car au final vous perdez beaucoup plus d’argent.
ST : Quels livres, articles ou formations recommanderiez-vous à d’autres pour améliorer et développer leurs connaissances en investissement et/ou sur les marchés financiers ?
Zach : J’ai lu beaucoup de livres et suivi de nombreuses formations, mais je ne recommanderais aucun d’entre eux en particulier. Je pense qu’il faut un ensemble de différents livres et d’autoapprentissage pour obtenir la meilleure formation.
Seven : Il n’existe pas de livre unique capable d’aider tout le monde. C’est subjectif et cela dépend de la manière dont le lecteur l’utilise. J’ai aimé lire L’Homme le plus riche de Babylone et L’Investisseur intelligent. Ces livres m’ont beaucoup aidé à construire ma stratégie.
Gyula : Le site web de StockTrak est parfait. Si vous lisez tous les articles qui s’y trouvent, vous pouvez apprendre beaucoup sur tous les aspects des marchés financiers. Bloomberg est un autre excellent site web. Vous pouvez y consulter les opinions de certains analystes ainsi que vous tenir au courant de l’actualité. Je navigue aussi souvent sur Investopedia !
Elijah : Je lis à peine des livres sur l’investissement. J’ai le sentiment que l’investissement doit peut-être reposer sur l’expérience — essais et erreurs. Bien sûr, une partie de mes connaissances vient de l’école, où l’on peut utiliser ce que l’on apprend pour enrichir encore l’expérience et construire notre propre vision de la finance. Vous pouvez être le meilleur trader sur papier, mais lorsqu’il s’agit de gérer de l’argent réel, vos mains peuvent trembler et vous craignez les risques. Les livres n’apportent qu’une aide limitée, comme l’élastique nécessaire à un saut ; il vous faudra aussi avoir la confiance nécessaire pour le faire.
Mátyás : Je trouve toujours intéressant de lire des livres écrits par des investisseurs célèbres, comme Warren Buffett ou George Soros. Ils partagent généralement leurs expériences de vie et la manière dont ils ont réussi — et cela peut être très inspirant. Les gens devraient aussi lire des articles et des blogs, comme ceux de Stocktrak. Il existe beaucoup de contenus en ligne utiles pour les jeunes investisseurs.
Rahul : Je recommande sincèrement les livres de Nassim Nicholas Taleb, même s’ils ne portent pas spécifiquement sur l’investissement financier. Ses livres apportent beaucoup de connaissances qui peuvent être utiles dans la vie quotidienne — et qui peuvent aussi s’appliquer à l’investissement. Allez aussi sur Internet ! Il existe tellement de PDF gratuits et de communautés qui peuvent fournir une foule de ressources.
ST : Si vous pouviez poser une seule question à n’importe qui, mort ou vivant, qui choisiriez-vous et quelle serait votre question ?
Zach : Comme je suis chrétien, je demanderais à Jésus quel est notre but dans la vie.
Seven : J’aimerais avoir une conversation en tête-à-tête avec Elon Musk. Beaucoup de gens étaient contre les idées d’Elon. Je lui demanderais donc comment il a réussi à tenir bon dans ses convictions, à ne jamais abandonner, et à en arriver là où il est aujourd’hui.
Gyula : Je demanderais à Bill Ackman : Que dois-je faire pour que vous m’embauchiez ? Direct au but !
Elijah : Je demanderais à Adam, le premier homme sur Terre : « Pourquoi as-tu mangé la pomme ? » Dieu lui avait donné une loi à suivre, donc j’aimerais comprendre ce qu’il avait en tête lorsqu’il a mangé cette pomme. Adam savait aussi que Dieu avait créé les humains, avec un pouvoir si infini. Je lui demanderais donc comment il a eu l’audace d’aller contre Dieu. En tant que passionné de psychologie, cela pourrait beaucoup nous aider à comprendre ce qui se passait chez l’être humain le plus primitif — et à aller à l’encontre de certains biais cognitifs que nous avons.
Mátyás : Question difficile. Je ne sais pas qui ce serait, mais quelqu’un qui pourrait répondre à la question suivante : Quand le monde reviendra-t-il enfin à la normale ? Comme nous vivons avec des restrictions à cause de la COVID-19 depuis un an, je suis curieux de savoir quand tout redeviendra normal.
Rahul : Je demanderais à Naval Ravikant, cofondateur, président et ancien PDG d’AngelList : Comment repérer le potentiel au milieu du bruit ?
ST : Dernière question, selon vous, à quoi ressemblerait le monde si tout le monde comprenait la culture financière ?
Zach : Ce serait parfait pour la société, mais ce serait difficile pour les professionnels de rester dans leur domaine. Les conseillers financiers n’auraient pas de travail, par exemple. Nous n’aurions pas non plus autant de bonnes opportunités d’investissement sur le marché, puisqu’il n’y aurait pas autant de fluctuations. Mais ce serait mieux pour la population.
Seven : Si tout le monde savait gérer correctement son argent et ses finances, il y aurait davantage de personnes aisées dans le monde. Les marchés financiers seraient perçus comme quelque chose d’encourageant, et non comme un sujet tabou comme dans certains pays. Cela ferait tomber l’idée reçue selon laquelle les marchés sont risqués ; en réalité, les marchés sont sûrs si l’on sait ce que l’on fait. En fait, je pense qu’il est essentiel d’apprendre la planification financière, les actions, les investissements et la gestion de l’argent dans le cadre du programme scolaire.
Gyula : Personne ne voudrait nettoyer les toilettes — et ce n’est pas bien. Nous avons besoin de personnes qui travaillent dans des emplois essentiels. Tant que nous n’aurons pas de machines pour conduire les bus, nous aurons encore besoin de conducteurs, par exemple. Si tout le monde connaissait la finance et la gestion de l’argent, nous aurions moins d’opportunités sur le marché boursier et dans les investissements.
Elijah : Si tout le monde comprenait la finance, le marché serait bien plus efficace. Nous ne verrions pas moins de cas d’information imparfaite sur une action particulière — écarts de pertes, moindre volatilité, par exemple. Cela dit, je pense que notre économie pourrait en souffrir, car les gens commenceraient à épargner et à dépenser moins d’argent. De plus, beaucoup d’emplois, comme ceux de conseiller financier ou de banquier privé, n’existeraient plus, tout comme certaines industries qui vont avec. Le monde dans lequel nous vivons changerait énormément ! De nombreux secteurs qui reposent sur l’incapacité des gens à épargner, ou qui sont facilement influencés par la persuasion ou des artifices marketing comme l’e-commerce, pourraient eux aussi être touchés par une baisse des volumes de ventes !
Mátyás : Question piège. Le marché serait plus efficace puisque les gens le comprendraient mieux. Je suppose que l’économie irait mieux et se développerait si l’on se place dans une perspective de long terme.
Rahul : Le monde serait plus autonome et, d’une certaine manière, bien meilleur. Les gens seraient capables de prendre des décisions intelligentes sur la base de leurs connaissances. Et même si quelqu’un prend une mauvaise décision, il acceptera les difficultés avec une meilleure conscience. -stocktrak.com