StockTrak, avec Wiley Apprentissage efficace, promeut le National Challenge au printemps et à l’automne. Les étudiants sont mis au défi de gérer un portefeuille d’un million de dollars et de générer des profits sur quatre semaines. Nous avons échangé avec les gagnants pour mieux comprendre leur état d’esprit pendant la compétition.
StockTrak : Parlez-moi de vous.
Zach, 8e place : Je m’appelle Zachary M. et j’effectue un double diplôme en finance et en comptabilité à la Beacom School of Business de l’Université du Dakota du Sud. Jusqu’à la fin du semestre, j’étais le président du club d’investissement de mon université.
Gyula, 9e place : Je m’appelle Gyula D, j’habite à Budapest et j’étudie à l’université Corvinus de Budapest. Je participe à une organisation étudiante axée sur les investissements, appelée le Budapest Investment Club. Nous nous concentrons sur le marché actions et la gestion de portefeuille. Nous apprenons, ainsi que nos membres, à mieux nous débrouiller dans ce segment du secteur financier. Côté loisirs, j’adore aller à la salle de sport. Comme tout est fermé à cause de la COVID-19, j’en ai installé une chez moi. Après avoir regardé l’émission Le Jeu de la dame sur Netflix, j’ai commencé à jouer plus souvent aux échecs.
Seven, 11e place : Je m’appelle Seven Hills P. Je prépare un master en administration des affaires à l’université Hofstra, et je suis titulaire d’une licence en administration des affaires de l’IBS Hyderabad. Je suis directeur des ressources humaines chez County Cleaners Corporation. Les RH me passionnent beaucoup et font partie de ce que je veux faire à l’avenir. En dehors des RH, je suis passionné par le trading d’actions, que je pratique quotidiennement.
Elijah, 15e place : Je m’appelle Elijah T, et j’étudie actuellement l’économie et la psychologie à la Singapore Management University. Je trade généralement sur le Forex et j’ai mon propre portefeuille dans lequel je suis des actions. Dans l’ensemble, la psychologie m’aide beaucoup dans mes investissements, car j’étudie les comportements et l’esprit des gens, y compris les miens. Cela m’aide à maîtriser mes pensées pendant que j’investis, en évitant les décisions impulsives.
Mátyás, 17e place : Je m’appelle Mátyás V, j’habite en Hongrie et j’étudie actuellement à l’université Corvinus de Budapest. C’est ma deuxième année en économie. En plus de mes études universitaires, je fais aussi partie d’une organisation étudiante appelée Budapest Investment Club. Depuis septembre 2020, j’en suis le coprésident. Nous travaillons dans le secteur de l’investissement, centré sur le marché boursier, et nous essayons d’établir des liens avec les entreprises locales de ce secteur. Nous avons l’intention d’apprendre auprès d’investisseurs plus expérimentés. Je suis aussi sportif. Je joue au basket depuis l’école primaire.
Rahul, 18e : Je m’appelle Rahul T, et je viens tout juste d’obtenir mon diplôme de l’université de Californie à Irvine. J’ai étudié la biologie humaine. Cela fait un moment que je trade des actions en dehors de l’école et de cette compétition.
ST : Quand avez-vous commencé à utiliser StockTrak ?
Zach : J’ai commencé à utiliser StockTrak pour mon cours d’investissement l’année dernière. Le système de StockTrak est très facile à utiliser. J’ai aimé que l’écran d’accueil affiche les plus fortes hausses et baisses de la journée. C’était intéressant !
Seven : J’ai un ami qui a terminé dans le top 5 de ce défi au printemps dernier. Il m’a fait découvrir StockTrak et cette compétition. Comme je suis passionné par les actions, j’ai voulu essayer à l’automne 2020. Le site de StockTrak est très facile à apprendre et à prendre en main. C’est une plateforme de trading virtuel formidable.
Gyula : J’ai commencé à utiliser StockTrak à l’automne 2020. Le site est excellent ! StockTrak propose plusieurs outils, articles et leçons qui nous permettent d’apprendre beaucoup de choses qui ne sont pas disponibles sur Internet.
Elijah : J’utilise StockTrak depuis 2019, à cause d’une compétition universitaire. Je pense que la plateforme est très bonne, car nous pouvons voir les indicateurs dont vous avez besoin, la croissance à partir de l’alpha et du bêta, et même vérifier comment se portent vos concurrents. Vous bâtissez une stratégie solide à partir des outils de la plateforme.
Mátyás : Depuis septembre 2020. Mon université a un partenariat avec Stocktrak, donc nous avons commencé à l’utiliser avec le Budapest Investment Club. En gros, tout notre club étudiant a rejoint ce défi. J’adore la plateforme. Le trading est très simple à utiliser ! J’apprécie aussi le programme de cours rempli de leçons. J’ai été ravi du contenu et de la plateforme.
Rahul : Quand j’étais encore à l’école, j’ai participé à une compétition StockTrak — il y a environ 2 ou 3 ans. Ensuite, l’automne dernier, j’ai réutilisé la plateforme pour cette compétition Wiley. Comme je ne dispose pas d’un capital personnel très important, j’ai décidé de participer à cette compétition pour acquérir davantage d’expertise. J’ai aimé le fait qu’on puisse trader plus que des actions et des titres, donc c’était une excellente façon de voir comment j’allais faire mes premières impressions. StockTrak m’a aidé à acquérir une nouvelle façon de trader et à prendre des décisions plus intelligentes.
ST : Que connaissiez-vous de l’investissement avant d’utiliser notre plateforme de trading virtuelle ?
Zach : Une bonne quantité. J’investis mon propre argent depuis un an ou deux. Je dirais donc que je connais plus de choses que la plupart des gens, mais pas autant que les professionnels.
Seven : J’ai commencé à investir en septembre 2019, soit environ un an avant ce défi. Je me considère comme un trader et j’observe constamment le marché pour passer des ordres. StockTrak m’a aidé à approfondir mes connaissances et m’a donné confiance dans mes stratégies.
Gyula : Pendant le défi, je savais ce que je faisais et comment utiliser les outils, mais je ne trade pas depuis dix ans. Tout cela est très récent — j’ai commencé en 2019. Avant, j’avais un petit portefeuille, mais maintenant je me sens beaucoup plus à l’aise pour investir.
Elijah : J’ai commencé à trader il y a 5 ans, mais seulement avec des investissements simples. Il y a environ 3 ans, j’ai commencé à trader de manière plus systématique, en utilisant l’analyse technique et fondamentale. Et il y a seulement un an, j’ai commencé à utiliser des outils plus sophistiqués et quantitatifs. On peut donc dire que j’avais déjà une solide base de connaissances avant d’utiliser StockTrak.
Mátyás : Cela m’intéresse depuis un moment. Pendant les dernières années du lycée, j’ai commencé à lire sur les marchés financiers et leur fonctionnement. J’ai beaucoup lu sur les investissements locaux et étrangers. Je considère que mes connaissances sont au-dessus de la moyenne pour mon âge.
Rahul : Avant cette compétition précise, je dirais que j’ai environ deux ans d’expérience en trading. J’ai aussi de l’argent investi dans un fonds commun de placement, et j’ai l’intention de le conserver longtemps. En tant que trader, j’ai connu des hauts et des bas. J’étais très émotionnel quand je tradais — je misais mon argent et je m’emballais. J’ai appris, de la manière la plus difficile, que j’ai besoin d’une stratégie. J’ai une formation en biologie humaine, donc je n’ai pas étudié dans une école de finance ou de commerce. Mes connaissances viennent de vidéos YouTube, de PDF et de livres.
ST : La discipline est l’une des qualités les plus importantes d’un investisseur qui réussit. Avez-vous des conseils pour aider les nouveaux investisseurs à devenir plus disciplinés ?
Zach : Une bonne gestion du risque est l’une des choses essentielles en trading. Il faut être capable d’évaluer, ou de réévaluer, ses choix. Prenez aussi le temps de valider chacune de vos actions.
Seven : Il est essentiel d’avoir un plan en tête. Avoir une stratégie est facile, mais s’y tenir est difficile. Il est compliqué de suivre un plan et de savoir quand entrer en position ou en sortir ; fixer une limite à ses pertes est crucial. En général, il n’est pas facile de contrôler nos émotions, mais nous devons toujours essayer de les mettre de côté et d’agir conformément à notre plan de trading initial.
Gyula : Si vous êtes day trader, alors vous devriez arrêter. Ne faites pas ça. Pensez sur le long terme. Vous n’avez pas besoin de consulter le marché tous les matins ou toutes les heures. Quand vous voyez une information importante à la télévision, attendez au moins 15 minutes avant de prendre une décision. Un bon investisseur est un investisseur patient.
Elijah : J’utilise généralement un tableur pour suivre mes gains et mes pertes chaque jour. C’est très important, car vous devez savoir où vous allez. Fixer un stop-loss est également essentiel, car si un investissement perd trop de valeur, cela signifie que vous avez pris une mauvaise décision. Inutile de continuer. Un bon investisseur doit savoir comment placer un stop-loss. Apprenez aussi davantage de méthodes pour construire différentes stratégies et étudiez beaucoup les entreprises !
Mátyás : Je pense que la chose la plus importante pour un investisseur est d’évaluer le risque. Un bon investisseur doit être capable d’avoir un ratio entre les gains et les pertes.
Rahul : Tout le monde se focalise sur la facilité avec laquelle on peut gagner de l’argent depuis un téléphone ou un ordinateur portable. Si c’était si simple, le monde entier le ferait déjà. Mon conseil serait d’investir votre propre argent. Ne commencez pas par du paper trading. En tradant mon propre argent, j’ai appris que je devais être plus intelligent. Il est plus difficile de comprendre pleinement ses émotions quand on ne prend aucun risque. Cela fait beaucoup plus mal de voir son argent réel disparaître. Il est aussi essentiel de se concentrer sur le processus : chercher, apprendre, reconnaître ses erreurs et célébrer ses réussites.
ST : Qui a été votre plus grand modèle en grandissant ? Comment a-t-il influencé vos choix de vie jusqu’à présent ?
Zach : Mon père. Il travaille dans la finance d’entreprise, donc il m’a guidé vers le domaine de la finance.
Seven : Elon Musk m’inspire énormément ! Il a accompli l’impossible, même lorsque tout le monde doutait de lui. Il a montré au monde que tout est possible si l’on dispose des bonnes ressources et du bon état d’esprit. Il me motive à ne pas me contenter de moins dans la vie et à faire quelque chose qui ait un impact positif sur les personnes autour de moi.
Gyula : Mon premier modèle était Steve Jobs, mais il est ensuite mort. J’étais tellement triste. Puis Elon Musk est devenu mon modèle. J’adore toujours ce type, il est vraiment incroyable. Mais il y a d’autres personnes que j’admire, comme Bill Ackman. C’est un excellent investisseur ! J’aime aussi la méthodologie de Warren Buffett.
Elijah : Le plus grand modèle dans ma vie, du moins actuellement, est mon meilleur ami. Il a tradé avec beaucoup moins d’appui quantitatif, même si sa réflexion reste bien construite. Il a l’état d’esprit nécessaire pour saisir les opportunités dès qu’elles se présentent, et parfois l’intuition peut être bien meilleure que tous ces calculs. Après tout, les corrélations évoluent avec le temps, surtout en ce moment avec la situation du COVID. J’ai appris à adapter sa façon de penser dans certaines de mes opérations pendant la compétition également ; par exemple en profitant de la hausse de Neo et de Tesla. Bien sûr, il y a aussi des inconvénients, comme pour Fastly, mais au final, cela peut avoir ses avantages. Je pense qu’en combinant nos deux styles de trading, on trouvera le juste milieu pour investir correctement en ce moment !
Mátyás : En gros, un joueur de basket de la NBA. J’ai beaucoup appris grâce à ce sport, du travail acharné à l’importance de mettre tout son cœur dans tout ce que l’on fait. Par ailleurs, tout investisseur de premier plan est un modèle, car je peux apprendre énormément et acquérir beaucoup de connaissances auprès de lui.
Rahul : Je dirais Nassim Nicholas Taleb, l’auteur de la série du Cygne noir. C’est ma source d’inspiration parce qu’il a une démarche rigoureuse et qu’il suit les maths réelles plutôt que les récits. Il se place en dehors des points de vue traditionnels, comme les opinions des économistes. En tant que personne sans formation financière, Nassim m’intrigue. Il me montre que même si je n’ai pas une solide base dans un domaine, je peux quand même réussir — tant que je suis les mathématiques.
ST : Si vous participiez à nouveau à un autre défi similaire, que feriez-vous différemment la prochaine fois ?
Zach : Pour entrer dans le top 20, j’ai pris beaucoup de risques pendant la compétition. Plus que je n’en prendrais dans mon portefeuille avec mon propre argent. Dans une compétition de trading électronique (sans argent réel), j’aurais une tolérance au risque similaire à celle de cette fois-ci. Mais je passerais plus de temps à examiner les opérations que je faisais, à me renseigner davantage sur les entreprises et à m’assurer que mon ordre était passé correctement.
Sept : Pendant ce défi, j’ai également dû me concentrer sur mes études, donc je ne pouvais pas consulter mon portefeuille fréquemment. Je n’ai effectué que sept premières transactions sur la base de recherches et je n’ai pas suivi mes gains et mes pertes. J’ai fini par perdre plus que prévu. La prochaine fois, je me concentrerais davantage sur le défi afin d’ajuster ma stratégie lorsqu’elle ne fonctionnait pas.
Gyula : J’investirais un pourcentage plus important de mon portefeuille dans des entreprises de croissance à court terme. De plus, je ne shorterais pas les ETF. C’était inutile.
Elijah : Rien. Je ne changerais rien à ma stratégie de trading. Actuellement, j’ai un portefeuille composé de 40 % d’actions de croissance à fort potentiel (celles qui pourraient être multipliées par plusieurs, comme les pharmaceutiques pendant la COVID), 40 % d’actions très volatiles et 20 % d’actions de croissance normales. Cette stratégie de trading restera la même. La seule chose qui changerait serait les actions. En général, dans un défi, l’objectif est de viser les premières places. Il faut simplement prendre des risques extrêmes. Cependant, pour le trading dans la vie réelle, mieux vaut sans doute jouer la prudence.
Mátyás : Je commencerais à trader dès le début puisque j’ai manqué les premières semaines du défi. Mais, dans l’ensemble, j’étais satisfait de mes résultats et de mes stratégies.
Rahul : Comme j’ai acquis beaucoup de connaissances pendant cette compétition, j’utiliserais probablement ces nouvelles connaissances pour faire de meilleurs choix. Je continuerais à me concentrer sur le suivi d’un processus objectif en recueillant des données pertinentes, en les testant a posteriori, et en observant les flux et le sentiment pour évaluer aussi ce que les autres ressentent vis-à-vis du marché. J’essaierais aussi de mieux contrôler mes émotions et de suivre la façon dont l’argent circule dans certains secteurs afin de maximiser et d’exploiter mes opportunités.
ST : Si vous gagniez à la loterie, choisiriez-vous tout de suite 1 million de dollars, ou 50 000 $ par an pendant 20 ans, et pourquoi ?
Zach : Je prendrais les 1 000 000 $, car j’investirais cet argent pour obtenir un rendement plus élevé et profiter de la valeur temps de l’argent.
Seven : Je crois au plus puissant outil financier au monde : les intérêts composés. Je choisirais 1 million de dollars tout de suite et je l’investirais dans des actions et des indices comme valeur refuge contre l’inflation. Je profiterais aussi des actions versant des dividendes pour générer un revenu passif.
Gyula : Je choisirais 1 million immédiatement et je le placerais dans un portefeuille très diversifié. La valeur actuelle du million tout de suite est mathématiquement supérieure à 50 000 $ par an pendant 20 ans. Cet argent serait dépensé chaque année, alors que le million serait investi.
Elijah : Je choisirais le 1 million de dollars tout de suite. Avec la discipline d’investir judicieusement, cette somme pourrait croître considérablement au cours de ces 20 années. En revanche, si le montant était de 100 millions de dollars, alors je préférerais le recevoir sur 20 ans afin de m’empêcher de faire des dépenses excessives en tout genre.
Mátyás : 1 million de dollars tout de suite. L’argent que j’ai maintenant a plus de valeur que l’argent futur. Je pourrais aussi commencer à investir dès maintenant et voir les bénéfices dans 5, 10 ou 20 ans.
Rahul : Sachant qu’il faut payer des impôts, je prendrais les 50 000 $ sur 20 ans, surtout parce que ce serait de l’argent supplémentaire qui fructifierait au fil des années. Je ne pense pas qu’il soit judicieux de choisir 1 million de dollars tout de suite, car au final, on perd beaucoup plus d’argent.
ST : Quels livres, articles ou formations recommanderiez-vous aux autres pour améliorer et élargir leurs connaissances en investissement et/ou sur les marchés financiers ?
Zach : J’ai lu beaucoup de livres et suivi pas mal de formations, mais je n’en recommanderais aucun en particulier. Je pense qu’il faut un ensemble de différents livres et d’autoformation pour obtenir la meilleure éducation possible.
Seven : Il n’existe pas un seul livre qui puisse aider tout le monde. C’est subjectif et cela dépend de la manière dont le lecteur l’utilise. J’aimais lire L’Homme le plus riche de Babylone et L’Investisseur intelligent. Ces livres m’ont beaucoup aidé à construire ma stratégie.
Gyula : Le site de StockTrak est parfait. Si vous lisez tous les articles qui s’y trouvent, vous pouvez en apprendre beaucoup sur tous les aspects des marchés financiers. Un autre excellent site est Bloomberg. Vous pouvez y consulter l’avis de certains analystes ainsi que vous tenir au courant de l’actualité. Je navigue aussi souvent sur Investopedia !
Elijah : Je lis rarement des livres sur l’investissement. J’ai l’impression que l’investissement doit peut-être reposer sur l’expérience — essais et erreurs. Bien sûr, une partie de mes connaissances vient de l’école, où elles peuvent être utilisées pour enrichir encore les expériences afin de nous offrir notre propre vision de la finance. Vous pouvez être le meilleur trader sur papier, mais quand il s’agit de gérer de l’argent réel, vos mains peuvent trembler et vous craignez les risques. Les livres n’offrent qu’une aide comparable à l’élastique dont vous avez besoin pour sauter ; il vous faudra ensuite avoir la confiance nécessaire pour le faire.
Mátyás : Je trouve toujours intéressant de lire des livres écrits par des investisseurs célèbres, comme Warren Buffett ou George Soros. Ils partagent généralement leurs expériences de vie et la manière dont ils ont réussi — et cela peut être très inspirant. Les gens devraient aussi lire des articles et des blogs, comme ceux de Stocktrak. Il existe beaucoup de contenu en ligne utile pour les jeunes investisseurs.
Rahul : Je recommande sincèrement les livres de Nassim Nicholas Taleb, même s’ils ne portent pas spécifiquement sur l’investissement. Ses ouvrages apportent beaucoup de connaissances qui peuvent être utilisées dans la vie quotidienne — et qui peuvent aussi s’appliquer à l’investissement. Et puis, allez sur Internet ! Il existe tellement de PDF gratuits et de communautés qui peuvent fournir une multitude de ressources.
ST : Si vous pouviez poser une seule question à n’importe qui, mort ou vivant, qui choisiriez-vous et quelle serait votre question ?
Zach : Comme je suis chrétien, je demanderais à Jésus quel est notre but dans la vie.
Seven : Je souhaiterais avoir une conversation en tête-à-tête avec Elon Musk. Beaucoup de gens étaient opposés aux idées d’Elon. Je lui demanderais donc comment il a réussi à rester fidèle à ses convictions, à ne jamais abandonner, et à en arriver là où il est aujourd’hui.
Gyula : Je demanderais à Bill Ackman : que dois-je faire pour que vous m’embauchiez ? Droit au but !
Elijah : Je demanderais à Adam, le premier homme sur Terre : « Pourquoi as-tu mangé la pomme ? » Dieu lui avait donné une loi à suivre, donc j’aimerais comprendre ce qu’il avait en tête en mangeant cette pomme. Adam savait aussi que Dieu avait créé les humains avec un pouvoir si infini. Je me demanderais donc comment il a osé aller à l’encontre de Dieu. En tant que passionné de psychologie, cela pourrait beaucoup nous aider à comprendre ce qui se passait chez l’être humain le plus primitif — à aller à l’encontre de certains biais cognitifs que nous avons.
Mátyás : Question difficile. Je ne sais pas qui ce serait, mais quelqu’un qui pourrait répondre à la question suivante : quand le monde reviendra-t-il enfin à la normale ? Comme nous vivons avec des restrictions à cause de la COVID-19 depuis un an, je suis curieux de savoir quand tout redeviendra normal.
Rahul : Je demanderais à Naval Ravikant, cofondateur, président et ancien PDG d’AngelList : comment repérer le potentiel au milieu du bruit ?
ST : Dernière question : selon vous, à quoi ressemblerait le monde si tout le monde comprenait la culture financière ?
Zach : Ce serait parfait pour la société, mais ce serait difficile pour les professionnels de rester dans leur domaine. Les conseillers financiers, par exemple, n’auraient plus de travail. Nous n’aurions pas non plus autant de bonnes opportunités d’investissement sur le marché, puisqu’il n’y aurait pas autant de fluctuations. Mais ce serait mieux pour la population.
Seven : Si tout le monde savait gérer correctement son argent et ses finances, il y aurait davantage de personnes aisées dans le monde. Les marchés financiers inspireraient confiance, et ne seraient plus un sujet tabou comme dans certains pays. Cela ferait tomber l’idée préconçue selon laquelle les marchés sont risqués ; ils sont sûrs si l’on sait ce que l’on fait. En fait, je pense qu’il est essentiel d’apprendre la planification financière, les actions, les investissements et la gestion de l’argent dans le cadre du programme scolaire.
Gyula : Personne ne nettoierait les toilettes — et ce ne serait pas bien. Nous avons besoin de personnes qui travaillent dans des emplois essentiels. Tant que nous n’aurons pas de machines pour conduire les bus, nous aurons encore besoin de conducteurs, par exemple. Si tout le monde connaissait la finance et la gestion de l’argent, nous aurions moins d’opportunités sur les marchés boursiers et dans les investissements.
Elijah : Si tout le monde comprenait la finance, le marché serait bien plus efficace. Nous ne verrions pas autant de cas d’information imparfaite sur une action donnée — écarts de pertes, moins de fluctuations — par exemple. Cela dit, je dirais que notre économie pourrait en souffrir, car les gens commenceraient à épargner et dépenseraient moins. De plus, beaucoup d’emplois, comme ceux de conseiller financier ou de banquier privé, n’existeraient plus, tout comme certaines industries qui vont avec. Le monde dans lequel nous vivons changerait énormément ! De nombreux secteurs qui dépendent de l’incapacité des gens à épargner, ou qui sont facilement influencés par la persuasion ou des techniques marketing, comme le commerce électronique, pourraient eux aussi être touchés par une baisse des volumes de ventes !
Mátyás : Question piège. Le marché serait plus efficace puisque les gens le comprendraient mieux. Je suppose que l’économie irait mieux et croîtrait, si l’on adopte une perspective à long terme.
Rahul : Le monde serait plus autonome et, d’une certaine manière, bien meilleur. Les gens seraient capables de prendre des décisions intelligentes en se fondant sur leurs connaissances. Et même si quelqu’un prend une mauvaise décision, il acceptera les difficultés avec un meilleur état d’esprit. -stocktrak.com
