Nous sommes ravis d’annoncer l’achèvement de la phase 1 de notre intégration de l’intelligence artificielle pour aider les étudiants à construire de meilleurs portefeuilles d’investissement. Cette fonctionnalité innovante, l’AI Wealth Wizard, est conçue pour offrir à vos étudiants une expérience interactive et pédagogique.
Comment ça marche
Pour activer cette fonctionnalité, il vous suffit de la sélectionner lors de la configuration des paramètres de votre classe. La participation est entièrement facultative et, si vous choisissez de ne pas l’inclure, elle ne sera pas activée.
- Si l’étudiant ne possède AUCUNE action, notre Assistant Patrimoine ouvrira une boîte de dialogue et commencera à poser une série de questions pour déterminer quel type de portefeuille (niveau de risque, montant en dollars, nombre d’actions, secteurs, rendement du dividende, etc.) l’étudiant souhaite constituer.
- Si l’étudiant possède des actions, notre Magicien de la richesse lui proposera une analyse de son portefeuille.
Voici davantage de précisions sur son fonctionnement
Si cette option est activée, lorsqu’un étudiant n’a encore effectué aucune transaction, il verra notre Assistant Patrimonial tourner sur la page d’ordres boursiers.
Si l’étudiant survole l’Assistant Patrimonial, celui-ci se présentera et demandera si l’étudiant a besoin d’aide. Une fois que l’étudiant clique, une boîte de dialogue s’ouvrira et l’Assistant Patrimonial commencera à poser une série de questions telles que :
- Combien d’argent souhaitez-vous investir aujourd’hui ?
- Combien d’actions souhaitez-vous acheter aujourd’hui ?
- Dans combien de secteurs différents souhaitez-vous investir ?
- Choisissez un ou plusieurs secteurs auxquels vous souhaitez accorder davantage de poids…
- Quel est votre niveau de tolérance au risque ?
- Visez-vous un certain rendement en dividendes ?
Comment cela s’intègre avec ChatGPT
En fonction des réponses à ces questions, l’Assistant Patrimonial de StockTrak élaborera ensuite une question très précise que l’étudiant pourra puis copier-coller dans sa plateforme d’IA préférée comme ChatGPT.
Nous avons sélectionné ces questions avec beaucoup de soin, car nous pensons que ChatGPT donnera une réponse très articulée et bien construite, qui inclura la justification de la réponse.
Nous pensons que la série de questions posées par notre Assistant Patrimonial est en soi éducative et stimulante pour les étudiants. Et nous pensons que ChatGPT a tendance à fournir d’excellentes réponses à ces questions.
Un exemple précis
Par exemple, voici une question que notre Assistant Patrimonial pourrait poser :
Constituez un portefeuille de 50 000 $ composé de 10 actions réparties dans 6 secteurs différents, avec une pondération plus importante dans les secteurs de l’énergie, de l’industrie, des services financiers et des technologies de l’information. Les actions recommandées doivent présenter un risque modéré, un rendement du dividende de 1 % et être toutes des sociétés cotées en bourse sur l’une des principales places boursières américaines. Indiquez le pourcentage à investir dans chaque action. Veillez à ce que le pourcentage total atteigne 100 %. Attribuez des pourcentages plus élevés aux secteurs privilégiés comme indiqué.
Et voici une réponse type de ChatGPT :
Créer un portefeuille équilibré, axé sur l’énergie, l’industrie, les services financiers et les technologies de l’information, tout en garantissant un risque modéré et un rendement du dividende de 1 %, implique de sélectionner des actions de ces secteurs et de répartir l’investissement en conséquence. Voici une répartition de portefeuille recommandée :
Répartition du portefeuille
Secteur de l’énergie (25 % du portefeuille total)
- Exxon Mobil Corporation (XOM)
- Répartition : 12,5 %
- Raison : une grande entreprise du secteur de l’énergie avec un rendement en dividendes stable.
- Chevron Corporation (CVX)
- Répartition : 12,5 %
- Raison : un autre acteur majeur du secteur de l’énergie, reconnu pour la solidité de ses résultats financiers et ses versements de dividendes.
Secteur de l’industrie (20 % du portefeuille total)
- Société General Electric (GE)
- Répartition : 10 %
- Raison : une entreprise industrielle diversifiée, avec un historique de प्रदर्शन régulier.
- Société 3M (MMM)
- Répartition : 10 %
- Raison : forte présence dans le secteur industriel, reconnue pour son innovation et ses dividendes fiables.
Secteur des services financiers (20 % du portefeuille total)
- JPMorgan Chase et Cie (JPM)
- Répartition : 10 %
- Raison : l’une des institutions financières les plus grandes et les plus stables des États-Unis.
- Groupe Goldman Sachs, Inc. (GS)
- Répartition : 10 %
- Raison : réputée pour ses services financiers et sa banque d’investissement, offrant des rendements stables.
Secteur des technologies de l’information (20 % du portefeuille total)
- Apple Inc. (AAPL)
- Répartition : 10 %
- Raison : grande entreprise technologique affichant de solides résultats financiers et des performances régulières.
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Répartition : 10 %
- Raison : géant de la tech avec un rendement du dividende solide et un potentiel de croissance.
Secteur de la consommation discrétionnaire (7,5 % du portefeuille total)
- Home Depot, Inc. (HD)
- Allocation : 7,5 %
- Raison : grand détaillant avec un rendement du dividende fiable et de solides performances dans le secteur de la consommation discrétionnaire.
Secteur de la santé (7,5 % du portefeuille total)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Allocation : 7,5 %
- Raison : grande entreprise de santé reconnue pour sa stabilité et son rendement du dividende.
Résumé des allocations
- Énergie : 25 %
- Exxon Mobil (XOM) : 12,5 %
- Chevron (CVX) : 12,5 %
- Industriels : 20 %
- General Electric (GE) : 10 %
- 3M (MMM) : 10 %
- Services financiers : 20 %
- JPMorgan Chase (JPM) : 10 %
- Goldman Sachs (GS) : 10 %
- Technologies de l'information : 20 %
- Apple (AAPL) : 10 %
- Microsoft (MSFT) : 10 %
- Biens de consommation discrétionnaire : 7,5 %
- Home Depot (HD) : 7,5 %
- Soins de santé : 7,5 %
- Johnson & Johnson (JNJ) : 7,5 %
Cette allocation garantit une approche équilibrée, axée sur les secteurs spécifiés tout en incluant également des actions d’autres secteurs afin de diversifier le risque. Chaque action sélectionnée a un historique de risque modéré et offre un rendement de dividende d’environ 1 % ou plus, en accord avec vos critères d’investissement.
Cette allocation garantit une approche équilibrée, axée sur les secteurs spécifiés tout en incluant également des actions d’autres secteurs afin de diversifier le risque. Chaque action sélectionnée a un historique de risque modéré et offre un rendement de dividende d’environ 1 % ou plus, en accord avec vos critères d’investissement.
Résumé
Nous espérons que vous en reconnaîtrez la valeur pour les étudiants et que vous le permettrez, StockTrak.
Si vous avez des questions, veuillez nous appeler au 1-800-786-TRAK ou cliquer sur notre calendrier pour planifier votre démonstration personnalisée de notre nouveau conseiller en patrimoine IA.
L’équipe StockTrak.