Nous sommes ravis d’annoncer l’achèvement de la phase 1 de notre intégration de l’intelligence artificielle pour aider les étudiants à constituer de meilleurs portefeuilles d’investissement. Cette fonctionnalité innovante, l’AI Wealth Wizard, est conçue pour offrir à vos étudiants une expérience interactive et pédagogique.
Comment ça marche
Pour activer cette fonctionnalité, il vous suffit de la sélectionner lors de la configuration des paramètres de votre classe. La participation est entièrement facultative et, si vous choisissez de ne pas l’inclure, elle ne sera pas activée.
- Si l’étudiant ne possède AUCUNE action, notre Assistant Patrimoine ouvrira une boîte de dialogue et commencera à poser une série de questions afin de déterminer quel type de portefeuille (niveau de risque, montant en dollars, nombre d’actions, secteurs, rendement du dividende, etc.) l’étudiant souhaite constituer.
- Si l’étudiant possède des actions, notre Assistant Patrimoine lui proposera une analyse du portefeuille.
Voici plus de précisions sur son fonctionnement
Si cette option est activée, lorsqu’un étudiant n’a encore effectué aucune transaction, il verra notre Assistant Patrimoine tourner sur la page d’ordres boursiers.
Si l’étudiant survole l’Assistant Patrimoine, celui-ci se présentera et demandera si l’étudiant a besoin d’aide. Une fois que l’étudiant aura cliqué, une boîte de dialogue s’ouvrira et l’Assistant Patrimoine commencera à poser une série de questions telles que :
- Combien d’argent souhaitez-vous investir aujourd’hui ?
- Combien d’actions souhaitez-vous acheter aujourd’hui ?
- Dans combien de secteurs différents souhaitez-vous investir ?
- Choisissez un ou plusieurs secteurs auxquels vous souhaitez accorder davantage de poids…
- Quel est votre niveau de tolérance au risque ?
- Visez-vous un certain rendement du dividende ?
Comment cela s’intègre avec ChatGPT
En fonction des réponses à ces questions, l’Assistant Patrimoine de StockTrak rédigera ensuite une question très précise que l’étudiant pourra puis copier-coller dans sa plateforme d’IA préférée, comme ChatGPT.
Nous avons sélectionné ces questions avec beaucoup de soin, car nous pensons que ChatGPT fournira une réponse très articulée et bien construite, incluant la justification de la réponse.
Nous pensons que la série de questions posées par notre Assistant Patrimoine est en elle-même pédagogique et stimulante pour les étudiants. Et nous pensons que ChatGPT a tendance à fournir d’excellentes réponses à ces questions.
Un exemple précis
Par exemple, voici une question que notre Assistant Patrimoine pourrait poser :
Constituez un portefeuille de 50 000 $ composé de 10 actions réparties dans 6 secteurs différents, avec une pondération plus importante dans les secteurs de l’énergie, de l’industrie, des services financiers et des technologies de l’information. Les actions recommandées doivent présenter un risque modéré, un rendement du dividende de 1 % et être toutes des sociétés cotées en bourse sur l’une des principales places boursières américaines. Indiquez le pourcentage à investir dans chaque action. Veillez à ce que le pourcentage total soit de 100 %. Affectez des pourcentages plus élevés aux secteurs privilégiés comme indiqué.
Et voici une réponse type de ChatGPT :
La création d’un portefeuille équilibré, axé sur l’énergie, l’industrie, les services financiers et les technologies de l’information, tout en garantissant un risque modéré et un rendement du dividende de 1 %, implique de sélectionner des actions de ces secteurs et de répartir l’investissement en conséquence. Voici une répartition de portefeuille recommandée :
Répartition du portefeuille
Secteur de l’énergie (25 % du portefeuille total)
- Exxon Mobil Corporation (XOM)
- Répartition : 12,5 %
- Justification : Une grande entreprise du secteur de l’énergie offrant un rendement du dividende stable.
- Chevron Corporation (CVX)
- Répartition : 12,5 %
- Justification : Un autre acteur majeur du secteur de l’énergie, connu pour sa solidité financière et ses versements de dividendes.
Secteur de l’industrie (20 % du portefeuille total)
- General Electric Company (GE)
- Répartition : 10 %
- Justification : Entreprise industrielle diversifiée avec un historique de प्रदर्शन stable.
- Société 3M (MMM)
- Répartition : 10 %
- Justification : Forte présence dans l’industrie, connue pour son innovation et ses dividendes fiables.
Secteur des services financiers (20 % du portefeuille total)
- JPMorgan Chase et Cie (JPM)
- Répartition : 10 %
- Justification : L’une des institutions financières les plus importantes et les plus stables aux États-Unis.
- Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
- Répartition : 10 %
- Justification : Réputée pour ses services financiers et sa banque d’investissement, offrant des rendements stables.
Secteur des technologies de l’information (20 % du portefeuille total)
- Apple Inc. (AAPL)
- Répartition : 10 %
- Justification : Entreprise technologique de premier plan, dotée de solides résultats financiers et d’une performance constante.
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Répartition : 10 %
- Justification : Géant de la technologie avec un rendement du dividende robuste et un potentiel de croissance.
Secteur de la consommation discrétionnaire (7,5 % du portefeuille total)
- Home Depot, Inc. (HD)
- Répartition : 7,5 %
- Justification : grand détaillant avec un rendement du dividende fiable et de solides performances dans le secteur de la consommation discrétionnaire.
Secteur de la santé (7,5 % du portefeuille total)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Répartition : 7,5 %
- Justification : grande entreprise de santé reconnue pour sa stabilité et son rendement du dividende.
Résumé des allocations
- Énergie : 25 %
- Exxon Mobil (XOM) : 12,5 %
- Chevron (CVX) : 12,5 %
- Industrie : 20 %
- General Electric (GE) : 10 %
- 3M (MMM) : 10 %
- Secteur financier : 20 %
- JPMorgan Chase (JPM) : 10 %
- Goldman Sachs (GS) : 10 %
- Technologies de l'information : 20 %
- Apple (AAPL) : 10 %
- Microsoft (MSFT) : 10 %
- Biens de consommation discrétionnaire : 7,5 %
- Home Depot (HD) : 7,5 %
- Soins de santé : 7,5 %
- Johnson & Johnson (JNJ) : 7,5 %
Cette allocation garantit une approche équilibrée, avec un accent sur les secteurs spécifiés, tout en incluant également des actions d’autres secteurs afin de diversifier le risque. Chaque action sélectionnée présente un historique de risque modéré et offre un rendement en dividendes d’environ 1 % ou plus, conformément à vos critères d’investissement.
Cette allocation garantit une approche équilibrée, avec un accent sur les secteurs spécifiés, tout en incluant également des actions d’autres secteurs afin de diversifier le risque. Chaque action sélectionnée présente un historique de risque modéré et offre un rendement en dividendes d’environ 1 % ou plus, conformément à vos critères d’investissement.
Résumé
Nous espérons que vous en reconnaîtrez l’intérêt pour les étudiants et que vous le rendrez possible avec StockTrak.
Si vous avez des questions, veuillez nous appeler au 1-800-786-TRAK ou cliquer sur notre calendrier pour planifier votre démonstration personnalisée profiter de notre nouvel assistant IA Wealth Wizard.
L’équipe StockTrak.