Nos complace anunciar la finalización de la Fase 1 de nuestra integración de inteligencia artificial para ayudar a los estudiantes a construir mejores carteras de inversión. Esta innovadora función, el Asistente de Riqueza con IA, está diseñada para ofrecer una experiencia interactiva y educativa a sus estudiantes.
Cómo funciona
Para habilitar esta función, solo tiene que seleccionarla al configurar los parámetros de su clase. La participación es totalmente opcional y, si decide no incluirla, no se activará.
- Si el estudiante NO posee ninguna acción, nuestro Asistente de Patrimonio abrirá un cuadro de diálogo y comenzará a hacer una serie de preguntas para determinar qué tipo de cartera (nivel de riesgo, cantidad en dólares, número de acciones, sectores, rendimiento por dividendos, etc.) quiere construir el estudiante.
- Si el estudiante posee acciones, nuestro Asistente de Patrimonio le ofrecerá un análisis de la cartera.
Aquí tienes más detalles sobre cómo funciona
Si se habilita, cuando un estudiante aún no haya realizado ninguna operación, verá a nuestro Asistente de Riqueza girando en la página de Orden de Valores.
Si el estudiante pasa el cursor sobre el Asistente de Riqueza, este se presentará y le preguntará si necesita ayuda. Una vez que el estudiante haga clic, se abrirá un cuadro de diálogo y el Asistente de Riqueza comenzará a hacer una serie de preguntas como:
- ¿Cuánto dinero quieres invertir hoy?
- ¿Cuántas acciones te gustaría comprar hoy?
- ¿En cuántos sectores diferentes te gustaría invertir?
- Elige uno o más sectores a los que quieras dar más peso…
- ¿Cuál es tu nivel de tolerancia al riesgo?
- ¿Estás buscando un rendimiento por dividendos determinado?
Cómo se integra con ChatGPT
En función de las respuestas a estas preguntas, el Asistente de Riqueza de StockTrak elaborará entonces una pregunta muy específica que el estudiante puede luego copiarlo y pegarlo en su plataforma de IA favorita, como ChatGPT.
Hemos seleccionado estas preguntas con mucho cuidado porque creemos que ChatGPT responderá con una respuesta muy articulada y bien elaborada, que incluya la justificación de la respuesta.
Creemos que la serie de preguntas que plantea nuestro Mago de la Riqueza es, en sí misma, educativa y estimulante para los estudiantes. Y creemos que ChatGPT suele dar respuestas excelentes a las preguntas.
Un ejemplo concreto
Por ejemplo, aquí hay una pregunta que podría plantear nuestro Mago de la Riqueza:
Construya una cartera de 50.000 dólares con 10 acciones en 6 sectores diferentes, dando más peso a los sectores de energía, industriales, financieros y tecnología de la información. Las recomendaciones de acciones deben tener un riesgo moderado, un rendimiento por dividendo del 1 % y ser todas empresas cotizadas en una de las principales bolsas de valores de EE. UU. Indique el porcentaje que se invertirá en cada acción. Asegúrese de que el porcentaje total sume 100 %. Asigne porcentajes más altos a los sectores preferidos, según se especifica.
Y aquí hay una respuesta típica de ChatGPT:
Crear una cartera equilibrada con énfasis en energía, industriales, financieros y tecnología de la información, al tiempo que se garantiza un riesgo moderado y un rendimiento por dividendo del 1 %, implica seleccionar acciones de estos sectores y distribuir la inversión en consecuencia. Aquí tiene una asignación de cartera recomendada:
Asignación de la cartera
Sector energético (25 % de la cartera total)
- Corporación Exxon Mobil (XOM)
- Asignación: 12.5%
- Motivo: Una empresa energética líder con una rentabilidad por dividendo estable.
- Corporación Chevron (CVX)
- Asignación: 12.5%
- Motivo: Otro actor importante del sector energético, conocido por su solidez financiera y sus pagos de dividendos.
Sector industrial (20 % de la cartera total)
- Compañía General Electric (GE)
- Asignación: 10%
- Motivo: Empresa industrial diversificada con un historial de rendimiento constante.
- 3M Compañía (MMM)
- Asignación: 10%
- Motivo: Fuerte presencia en el sector industrial, conocida por su innovación y sus dividendos fiables.
Sector financiero (20 % de la cartera total)
- JPMorgan Chase y Cía. (JPM)
- Asignación: 10%
- Motivo: Una de las instituciones financieras más grandes y estables de EE. UU.
- Grupo Goldman Sachs, Inc. (GS)
- Asignación: 10%
- Motivo: Reconocida por sus servicios financieros y la banca de inversión, ofrece rendimientos estables.
Sector de tecnología de la información (20 % de la cartera total)
- Apple S. A. (AAPL)
- Asignación: 10%
- Motivo: Empresa tecnológica líder con sólidas finanzas y un rendimiento constante.
- Corporación Microsoft (MSFT)
- Asignación: 10%
- Razón: gigante tecnológico con un sólido rendimiento por dividendo y potencial de crecimiento.
Sector de consumo discrecional (7,5 % de la cartera total)
- Home Depot, S. A. (HD)
- Asignación: 7,5%
- Razón: importante minorista con un rendimiento por dividendo fiable y un sólido desempeño en el sector de consumo discrecional.
Sector sanitario (7,5 % de la cartera total)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Asignación: 7,5%
- Razón: empresa líder del sector sanitario conocida por su estabilidad y su rendimiento por dividendo.
Resumen de las asignaciones
- Energía: 25%
- Exxon Mobil (XOM): 12,5%
- Chevron (CVX): 12,5%
- Industriales: 20%
- General Electric (GE): 10 %
- 3M (MMM): 10%
- Financieros: 20%
- JPMorgan Chase (JPM): 10 %
- Goldman Sachs (GS): 10 %
- Tecnología de la información: 20%
- Apple (AAPL): 10 %
- Microsoft (MSFT): 10 %
- Consumo discrecional: 7,5%
- Home Depot (HD): 7,5%
- Atención médica: 7,5%
- Johnson & Johnson (JNJ): 7,5%
Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado, con énfasis en los sectores especificados, a la vez que incluye acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción seleccionada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en línea con sus criterios de inversión.
Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado, con énfasis en los sectores especificados, a la vez que incluye acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción seleccionada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en línea con sus criterios de inversión.
Resumen
Esperamos que reconozca el valor de esto para los estudiantes y que lo habilite StockTrak.
Si tiene alguna pregunta, llámenos al 1-800-786-TRAK o haga clic en nuestro calendario para programar su demostración personal de nuestro nuevo AI Wealth Wizard.
El equipo de StockTrak.