StockTrak implementa IA para ayudar a los estudiantes a construir y analizar sus carteras

Nos complace anunciar la finalización de la Fase 1 de nuestra integración de inteligencia artificial para ayudar a los estudiantes a construir mejores carteras de inversión. Esta innovadora función, el AI Wealth Wizard, está diseñada para ofrecer una experiencia interactiva y educativa a tus estudiantes.

Cómo funciona

Para activar esta función, simplemente selecciónala al configurar los parámetros de tu clase. La participación es totalmente opcional y, si decides no incluirla, no se activará.

• Si el estudiante NO posee ninguna acción, nuestro Asesor de Patrimonio abrirá un cuadro de diálogo y comenzará a hacer una serie de preguntas para ver qué tipo de cartera (nivel de riesgo, monto en dólares, número de acciones, sectores, rendimiento por dividendo, etc.) desea construir el estudiante.
• Si el estudiante posee acciones, nuestro Asesor de Patrimonio se ofrecerá a darle al estudiante un análisis de la cartera.

Aquí tienes más detalles sobre cómo funciona

Si está activada, cuando un estudiante aún no haya realizado ninguna operación, verá a nuestro Wealth Wizard girando en la página de Orden de compra.

Si el estudiante pasa el cursor sobre el Wealth Wizard, este se presentará y preguntará si el estudiante necesita ayuda. Una vez que el estudiante haga clic, se abrirá un cuadro de diálogo y el Wealth Wizard comenzará a hacer una serie de preguntas como:

1. ¿Cuánto dinero quieres invertir hoy?
2. ¿Cuántas acciones te gustaría comprar hoy?
3. ¿En cuántos sectores diferentes te gustaría invertir?
4. Elige uno o más sectores a los que quieras dar más peso…
5. ¿Cuál es tu nivel de tolerancia al riesgo?
6. ¿Buscas un rendimiento por dividendo específico?

Cómo se integra con ChatGPT

Basándose en las respuestas a estas preguntas, el Asistente de Riqueza de StockTrak elaborará después una pregunta muy específica que el estudiante puede luego copiar y pegar en su plataforma de IA favorita, como ChatGPT.

Hemos seleccionado estas preguntas con mucho cuidado porque creemos que ChatGPT responderá con una respuesta muy articulada y bien elaborada que incluya la justificación de la respuesta.

Creemos que la serie de preguntas que plantea nuestro Asistente de Riqueza es, por sí misma, educativa y estimulante para los estudiantes. Y creemos que ChatGPT tiende a dar excelentes respuestas a las preguntas.

Un ejemplo concreto

Por ejemplo, aquí hay una pregunta que podría plantear nuestro Asistente de Riqueza:

Construye una cartera de 50.000 dólares con 10 acciones de 6 sectores diferentes, con mayor peso en los sectores de energía, industriales, financieros y tecnología de la información. Las recomendaciones de acciones deben tener un riesgo moderado, una rentabilidad por dividendo del 1 % y ser todas empresas que coticen en una de las principales bolsas de valores de EE. UU. Indica el porcentaje a invertir en cada acción. Asegúrate de que el porcentaje total sume 100 %. Asigna porcentajes más altos a los sectores preferidos, tal como se especifica.

Y aquí hay una respuesta típica de ChatGPT:

Crear una cartera equilibrada con un enfoque en energía, industriales, financieros y tecnología de la información, garantizando al mismo tiempo un riesgo moderado y una rentabilidad por dividendo del 1 %, implica seleccionar acciones de estos sectores y distribuir la inversión en consecuencia. Aquí tienes una asignación de cartera recomendada:

Asignación de la cartera

Sector de energía (25 % de la cartera total)

1. Exxon Mobil Corporation (XOM)
   • Asignación: 12.5%
   • Justificación: Una empresa líder del sector energético con un rendimiento por dividendo estable.


2. Chevron Corporation (CVX)
   • Asignación: 12.5%
   • Motivo: Otro actor importante del sector energético, conocido por su sólida situación financiera y sus pagos de dividendos.

Sector industrial (20 % de la cartera total)

3. General Electric Company (GE)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: Empresa industrial diversificada con un historial de rendimiento constante.


4. 3M Compañía (MMM)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: Fuerte presencia en el sector industrial, conocida por su innovación y sus dividendos fiables.

Sector financiero (20 % de la cartera total)

5. JPMorgan Chase y Cía. (JPM)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: Una de las instituciones financieras más grandes y estables de EE. UU.


6. Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: Reconocida por sus servicios financieros y su banca de inversión, ofrece rendimientos estables.

Sector de tecnología de la información (20 % de la cartera total)

7. Apple Inc. (AAPL)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: Empresa tecnológica líder con sólidas finanzas y un rendimiento constante.


8. Microsoft Corporation (MSFT)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: Gigante tecnológico con una sólida rentabilidad por dividendo y potencial de crecimiento.

Sector de consumo discrecional (7,5 % de la cartera total)

9. Home Depot, Inc. (HD)
   • Asignación: 7,5%
   • Justificación: Gran minorista con una rentabilidad por dividendo fiable y un sólido desempeño en el sector de consumo discrecional.

Sector de salud (7,5 % de la cartera total)

10. Johnson & Johnson (JNJ)
    • Asignación: 7,5%
    • Justificación: Empresa líder del sector sanitario conocida por su estabilidad y rentabilidad por dividendo.

Resumen de las asignaciones

• Energía: 25%
  • Exxon Mobil (XOM): 12,5%
  • Chevron (CVX): 12,5%
• Industriales: 20%
  • General Electric (GE): 10 %
  • 3M (MMM): 10%
• Finanzas: 20%
  • JPMorgan Chase (JPM): 10 %
  • Goldman Sachs (GS): 10 %
• Tecnología de la Información: 20%
  • Apple (AAPL): 10 %
  • Microsoft (MSFT): 10 %
• Consumo discrecional: 7,5%
  • Home Depot (HD): 7,5%
• Atención médica: 7,5%
  • Johnson & Johnson (JNJ): 7,5%

Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado, con énfasis en los sectores especificados e incluyendo también acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción चयनada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en consonancia con sus criterios de inversión.

Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado, con énfasis en los sectores especificados e incluyendo también acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción चयनada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en consonancia con sus criterios de inversión.

Resumen

Esperamos que reconozcan el valor de esto para los estudiantes y que lo habiliten en StockTrak.

Si tienen alguna pregunta, llámenos al 1-800-786-TRAK o hagan clic en nuestro calendario para programar su demostración personalizada de nuestro nuevo AI Wealth Wizard.

El equipo de StockTrak.