StockTrak implementa IA para ayudar a los estudiantes a crear y analizar sus carteras

Nos complace anunciar la finalización de la fase 1 de nuestra integración de inteligencia artificial para ayudar a los estudiantes a crear mejores carteras de inversión. Esta innovadora función, el AI Wealth Wizard, está diseñada para ofrecer una experiencia interactiva y educativa a sus estudiantes.

Cómo funciona

Para habilitar esta función, solo tiene que seleccionarla al configurar los parámetros de su clase. La participación es totalmente opcional y, si decide no incluirla, no se activará.

• Si el estudiante NO posee acciones, nuestro Asesor de Patrimonio abrirá un cuadro de diálogo y comenzará a hacer una serie de preguntas para ver qué tipo de cartera (nivel de riesgo, cantidad en dólares, número de acciones, sectores, rentabilidad por dividendo, etc.) quiere construir el estudiante.
• Si el estudiante posee acciones, nuestro Asesor de Patrimonio le ofrecerá un análisis de la cartera.

Aquí tienes más detalles sobre cómo funciona

Si está activada, cuando un estudiante aún no haya realizado una operación, verá a nuestro Wealth Wizard girando en la página de orden de compra.

Si el estudiante pasa el cursor sobre el Wealth Wizard, este se presentará y le preguntará si necesita ayuda. Una vez que el estudiante haga clic, se abrirá un cuadro de diálogo y el Wealth Wizard comenzará a hacer una serie de preguntas como:

1. ¿Cuánto dinero quieres invertir hoy?
2. ¿Cuántas acciones te gustaría comprar hoy?
3. ¿En cuántos sectores diferentes te gustaría invertir?
4. Elige uno o más sectores a los que quieras dar más peso…
5. ¿Cuál es tu nivel de tolerancia al riesgo?
6. ¿Buscas un rendimiento por dividendo determinado?

Cómo se integra con ChatGPT

A partir de las respuestas a estas preguntas, el StockTrak Wealth Wizard elaborará luego una pregunta muy específica que el estudiante podrá luego copiar y pegar en su plataforma de IA favorita, como ChatGPT.

Hemos seleccionado estas preguntas con mucho cuidado porque creemos que ChatGPT responderá con una respuesta muy articulada y bien elaborada que incluya la justificación de la respuesta.

Creemos que la serie de preguntas que plantea nuestro Wealth Wizard es en sí misma una experiencia educativa y estimulante para los estudiantes. Y creemos que ChatGPT tiende a dar excelentes respuestas a las preguntas.

Un ejemplo concreto

Por ejemplo, aquí hay una pregunta que nuestro Wealth Wizard podría plantear:

Construya una cartera de 50.000 dólares con 10 acciones de 6 sectores diferentes, con mayor peso en los sectores de energía, industriales, financieros y tecnología de la información. Las recomendaciones de acciones deben tener riesgo moderado, una rentabilidad por dividendo del 1 % y ser todas empresas cotizadas en una de las principales bolsas de valores de EE. UU. Indique el porcentaje que debe invertirse en cada acción. Asegúrese de que el porcentaje total sume 100 %. Asigne porcentajes más altos a los sectores preferidos, tal como se especifica.

Y aquí hay una respuesta típica de ChatGPT:

Crear una cartera equilibrada con énfasis en energía, industriales, financieros y tecnología de la información, asegurando al mismo tiempo un riesgo moderado y una rentabilidad por dividendo del 1 %, implica seleccionar acciones de estos sectores y distribuir la inversión en consecuencia. A continuación, se presenta una asignación de cartera recomendada:

Asignación de cartera

Sector de energía (25 % de la cartera total)

1. Exxon Mobil Corporation (XOM)
   • Asignación: 12,5%
   • Motivo: una empresa líder del sector energético con un rendimiento por dividendo estable.


2. Chevron Corporation (CVX)
   • Asignación: 12,5%
   • Motivo: otro actor importante del sector energético, conocido por su solidez financiera y sus pagos de dividendos.

Sector industrial (20 % de la cartera total)

3. General Electric Company (GE)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: empresa industrial diversificada con un historial de rendimiento constante.


4. 3M Company (MMM)
   • Asignación: 10%
   • Motivo: fuerte presencia en el sector industrial, conocida por su innovación y sus dividendos fiables.

Sector financiero (20 % de la cartera total)

5. JPMorgan Chase y Cía. (JPM)
   • Asignación: 10%
   • Razón: Una de las instituciones financieras más grandes y estables de EE. UU.


6. Grupo Goldman Sachs, Inc. (GS)
   • Asignación: 10%
   • Razón: Reconocida por sus servicios financieros y la banca de inversión, y por ofrecer rendimientos estables.

Sector de tecnología de la información (20 % de la cartera total)

7. Apple Inc. (AAPL)
   • Asignación: 10%
   • Razón: Empresa tecnológica líder con sólidos resultados financieros y un desempeño constante.


8. Corporación Microsoft (MSFT)
   • Asignación: 10%
   • Razón: Gigante tecnológico con un sólido rendimiento por dividendo y potencial de crecimiento.

Sector de consumo discrecional (7,5 % de la cartera total)

9. Home Depot, Inc. (HD)
   • Asignación: 7.5%
   • Razón: Importante minorista con un rendimiento por dividendo fiable y un desempeño sólido en el sector de consumo discrecional.

Sector de salud (7,5 % de la cartera total)

10. Johnson & Johnson (JNJ)
    • Asignación: 7.5%
    • Razón: Empresa líder del sector sanitario, conocida por su estabilidad y rendimiento por dividendo.

Resumen de asignaciones

• Energía: 25%
  • Exxon Mobil (XOM): 12,5%
  • Chevron (CVX): 12,5 %
• Industriales: 20%
  • General Electric (GE): 10 %
  • 3M (MMM): 10%
• Financieros: 20%
  • JPMorgan Chase (JPM): 10 %
  • Goldman Sachs (GS): 10 %
• Tecnología de la información: 20%
  • Apple (AAPL): 10 %
  • Microsoft (MSFT): 10 %
• Consumo discrecional: 7,5%
  • Home Depot (HD): 7,5%
• Atención médica: 7,5%
  • Johnson & Johnson (JNJ): 7,5%

Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado con atención en los sectores especificados, al tiempo que incluye acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción seleccionada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en consonancia con sus criterios de inversión.

Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado con atención en los sectores especificados, al tiempo que incluye acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción seleccionada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en consonancia con sus criterios de inversión.

Resumen

Esperamos que reconozcan el valor de esto para los estudiantes y que lo habiliten StockTrak.

Si tiene alguna pregunta, llámenos al 1-800-786-TRAK o haga clic en nuestro calendario para programa tu demostración personal de nuestro nuevo Asistente de Riqueza con IA.

El equipo de StockTrak.