Durante la primavera e l’autunno, StockTrak, insieme a Apprendimento efficiente Wiley, promuove la National Challenge. Gli studenti sono sfidati a gestire un portafoglio da un milione di dollari e a generare profitti nell’arco di quattro settimane. Abbiamo parlato con i vincitori per capire meglio le loro tattiche e strategie nella sfida.
StockTrak: Raccontami un po’ di te.
Mark, vincitore del 1° posto: Mi chiamo Mark D. Attualmente sono uno studente laureato in finanza presso la Northern Illinois University. Sono vicepresidente della Investment Association e presidente del capitolo della Financial Management Association presso la mia università. Nel tempo libero mi piace leggere libri, investire e viaggiare quando le condizioni lo permettono.
David, vincitore del 2° posto: Mi chiamo David A. Attualmente vivo a Wilmington, nel Delaware, con mia moglie Eri e mia figlia Amaryah. Vivo nel Delaware da oltre 20 anni e qui ho ottenuto gran parte della mia istruzione prima dell’università. Ho frequentato il Lafayette College a Easton, in Pennsylvania, dove mi sono laureato nel 2008 in Economia e Business. Durante gli studi facevo parte di alcuni club di investimento, ma non ho mai investito davvero in azioni con denaro reale. Ho iniziato la mia carriera nel settore bancario nel 2008, durante la Grande Recessione. Ho lavorato in vari ruoli bancari nell’ambito del retail banking, dei prestiti al consumo, delle operazioni e delle piccole imprese. Oggi sono un Approval Officer per Bank of America e uno studente MBA part-time presso l’Università del Delaware, con una doppia specializzazione in Finanza e Business Analytics.
Jake, vincitore del 3° posto: Mi chiamo Jake M. Sono al terzo anno alla Colorado Christian University. Ho una doppia laurea in finanza e biologia: una combinazione davvero entusiasmante. Sono una persona che ama imparare: mi piace approfondire argomenti diversi, qualunque essi siano. Per quanto riguarda il percorso di studi, volevo avere sia solide competenze finanziarie sia un background scientifico. Sono presidente del Financial Investment Club della mia università e adoro anche giocare a baseball.
Sammy, vincitore del 4° posto: Mi chiamo Samuel K. e sono all’ultimo anno alla Sam Houston State University. Ho una doppia laurea in banking e finanza e ho sempre avuto una passione per gli investimenti. Sono anche il presidente dell’Investment Club della Sam Houston State University. Il trading è una mia passione.
ST: Quando hai iniziato a usare StockTrak?
Mark: Ho iniziato a usare StockTrak nel gennaio 2020. Sono rimasto colpito dalla possibilità di negoziare opzioni e futures sulla piattaforma. Ho apprezzato molto il fatto che StockTrak offra molte risorse per aiutare le persone ad ampliare le proprie conoscenze su vari temi finanziari.
David: Uso StockTrak dall’autunno del 2019. Il mio primo contatto con la piattaforma è avvenuto durante un corso di analisi degli investimenti e di gestione del portafoglio. In generale, StockTrak mi ha colpito molto. È facile da navigare e permette di imparare alcune delle sue funzionalità.
Jake: Ho iniziato a usare StockTrak durante la National Challenge. La piattaforma è molto intuitiva e facile da usare. StockTrak offre molti corsi in cui si può imparare a investire. Se non hai conoscenze pregresse, puoi trovare varie idee su come gestire il tuo portafoglio.
Sammy: Uso StockTrak dalla primavera del 2019. L’ho usato anche per un corso sui derivati questo autunno e ho partecipato alla competizione nazionale Wiley. Questo autunno ho effettuato oltre 700 operazioni su StockTrak.
ST: Quanto sapevi di investimenti prima di usare la nostra piattaforma di trading virtuale?
Mark: Quando ho iniziato a usare StockTrak, mi consideravo già abbastanza preparato sugli investimenti. Tuttavia, è stato ottimo usare questi simulatori per fare pratica. Ho utilizzato la piattaforma per mettere in atto diverse strategie di trading nel mio repertorio.
David: Sono stato un investitore intermittente dal 2009. Il primo titolo che ho acquistato è stato Bank of Ireland, circa 12 anni fa. Ho realizzato un piccolo guadagno e da allora ne sono rimasto appassionato. È buffo perché, nel 2015, Bank of Ireland è stata delistata dal NYSE a causa dei bassi volumi di negoziazione degli ADR. Sono contento di non possederla più.
Jake: Sapevo già abbastanza sugli investimenti. In pratica, sono stato un investitore autodidatta. Gestisco il mio piccolo portafoglio e ho seguito alcuni corsi sugli investimenti. Non direi di essere un esperto, ma sto imparando sempre di più ogni giorno. Sto anche cercando di familiarizzare maggiormente con i mercati, acquisire più conoscenze e prendere decisioni meglio informate.
Sammy: Mio nonno mi ha insegnato qualcosa sulle azioni quando avevo 10 anni, quindi ho comprato la mia prima azione a quell’età. Ero davvero interessato a capire come si muoveva il mercato e come si possono capitalizzare i rendimenti. Mi sveglio ogni mattina alle 5:30 e non vedo l’ora di controllare come sta andando il mercato. È una cosa che adoro fare.
ST: In che modo StockTrak ha influito sulla tua formazione?
Mark: StockTrak mi ha fornito molti articoli e risorse preziosi che ho consultato fin da quando studiavo Finanza, oltre all’aspetto pratico della simulazione di trading della piattaforma. Gli articoli e le risorse sono molto interessanti e utili.
David: StockTrak mi ha dimostrato che potevo competere con successo nel mondo del trading. Ho conosciuto alcuni trader grazie alla competizione e ci siamo scambiati informazioni su LinkedIn. È stata quindi anche una buona opportunità di networking. Ho apprezzato molto anche l’aspetto formativo. Ho potuto imparare di tutto, dalla prima borsa valori a come migliorare il mio curriculum. StockTrak mi ha aiutato a chiarire meglio ciò che volevo fare dopo la scuola.
Jake: Prima di iniziare a usare StockTrak, facevo trading basandomi sull’analisi tecnica. Dopo aver seguito molte lezioni, la piattaforma mi ha insegnato a essere un investitore più equilibrato e, alla fine, mi ha aiutato a ottenere guadagni significativi.
Sammy: L’ho trovato molto utile! Mi piace il Centro certificazioni perché potevo trovare informazioni su Series 7, Series 6, SIE. Prima di usare StockTrak, non sapevo con precisione cosa fossero. È molto informativo in termini di opportunità di carriera nella finanza e di offerte di lavoro. StockTrak ha un processo molto snello per selezionare i titoli e per svolgere l’analisi fondamentale e quella tecnica. Ci sono molti strumenti diversi sul sito, il che è utilissimo, soprattutto per chi si avvicina al mercato azionario e non sa necessariamente bene cosa stia facendo.
ST: Quali erano le tue strategie per costruire il tuo portafoglio vincente?
Mark: Le mie strategie per vincere questo concorso di simulazione erano analizzare le condizioni di mercato, comprendere i vari catalizzatori associati a molti settori e al movimento complessivo del mercato, e approfondire le SPAC, le società di acquisizione a scopo speciale, che quest’anno nel complesso hanno registrato forti rendimenti.
David: Avevo due tipi di strategie. La prima era comprare e mantenere un solido gruppo di titoli core che probabilmente sarebbe rimasto nel mio portafoglio per l’intera durata della competizione. Questo gruppo core era composto da aziende che in generale avevano avuto successo durante la crisi COVID, come Zoom, Pinterest e Shopify. Il mio ragionamento era che la crisi COVID non sarebbe finita nel breve arco temporale di tre mesi della competizione. Di conseguenza, questi “titoli COVID” avrebbero continuato a generare guadagni durante quel periodo. La seconda strategia era fare trading attivo con una visione più pessimistica del mercato. Notavo che alcune aziende salivano del 100%, persino di oltre il 400% in un solo giorno, a volte prima di pranzo. Puntavo su quelle aziende cercando di assumere posizioni short e di trarre profitto dai ribassi dei giorni successivi.
Jake: Ho iniziato a fare trading basandomi principalmente sull’analisi tecnica. Tuttavia, dopo aver seguito il corso, ho deciso di cambiare strategia: ho approfondito i fondamentali e li ho suddivisi tra formazione fondamentale e formazione tecnica. L’ho fatto praticamente su tutto il mio portafoglio e ho investito in ciò che cambierà la vita delle persone.
Una volta cambiata la mia strategia iniziale, ho iniziato a investire pesantemente nel settore tecnologico, nelle energie rinnovabili e in varie altre aziende. Dopo di ciò, ho deciso di attenermi ai miei fondamentali.
Sammy: Di solito faccio trading nel mio conto personale. Faccio trading su opzioni azionarie sui titoli a grande capitalizzazione come Amazon e Tesla, oltre che sui futures del NASDAQ. Nel Wiley National Challenge, sostanzialmente, vendevo allo scoperto i titoli micro cap ipotetici, che erano saliti del 150% o del 200% in un giorno. Li colpivo semplicemente con posizioni short rilevanti. In questo modo riuscivo a ottenere rendimenti più elevati, anche con molti rischi, perché se il titolo continua a salire, le perdite sono illimitate. In sostanza, quello che facevo era vendere allo scoperto i titoli in forte rialzo.
ST: Qual era il tuo processo per ricercare e selezionare i tuoi investimenti?
Mark: Per la ricerca sugli investimenti uso StockTwits, il Bloomberg Terminal e Yahoo Finance. Per questa simulazione era fondamentale valutare molti fattori di rischio. Per questo concorso, ho scelto titoli che sapevo avessero un significativo potenziale di crescita, dato il breve orizzonte di investimento.
David: Per selezionare i miei investimenti adottavo un approccio diverso per ogni strategia. Per la strategia buy and hold, facevo una ricerca su Google per trovare le aziende che avevano beneficiato degli effetti della crisi COVID. Ho trovato Motley Fool molto informativo. In sostanza, cercavo le aziende che avevano tratto vantaggio dal fatto che le persone passavano più tempo a casa e le imprese riorganizzavano le proprie attività per adattarsi ai dipendenti che lavoravano da casa. Per l’attività di short selling, guardavo le classifiche dei titoli con i maggiori rialzi su Google, Yahoo, ecc. Analizzavo i titoli che erano saliti di più, cercando di capire se ci fosse un catalizzatore giustificabile per quel forte movimento. Se si trattava di un’azienda biotech, tendevo a evitarla, perché a volte queste società compiono progressi legittimi nella ricerca di una scoperta rivoluzionaria. Tuttavia, se il catalizzatore era, ad esempio, “nomina di un nuovo CEO” oppure nessuna notizia affiancata da dati finanziari molto deboli, tendevo a essere molto scettico sulla durata del successo del titolo. A quel punto assumevo posizioni short rilevanti su questi titoli, cercando di guadagnare quando il prezzo del titolo si correggeva verso livelli più “ragionevoli”. Di solito quei livelli ragionevoli erano diversi punti percentuali al di sotto del massimo della giornata in cui il titolo era stato venduto allo scoperto.
Jake: Di solito suddivido la mia ricerca per settori. All’inizio della giornata guardo quante più aziende possibile. Osservo cosa sta salendo e cosa sta scendendo. Poi seguo l’andamento del mercato. Dopo di che inizio un foglio Excel. Faccio un po’ di ricerca preliminare, analizzo i bilanci, controllo le attività passate e cosa prevedono di fare in futuro. In questo modo posso prendere una decisione più informata e consapevole prima di investire.
Sammy: Per la competizione, aprivo un elenco dei maggiori rialzi su MarketWatch e vedevo quali titoli stavano correndo. Se un titolo era salito di oltre cento per cento, cercavo immediatamente di venderlo allo scoperto. Spesso si tratta di nomi da pump and dump in cui le grandi istituzioni entrano prima dell’apertura del mercato. Spingono il titolo al rialzo, lasciano che gli investitori retail comprino, si entusiasmino, e poi lo scaricano. In sostanza, quello che cercavo di fare era seguire le grandi istituzioni e attaccare l’investitore retail. Ci sono stati un paio di casi in cui probabilmente ho subito perdite per oltre 50.000 dollari perché non sono riuscito a monitorare molto la posizione. È un’attività ad alto rischio, ma anche ad alto rendimento.
ST: Quali sono i tuoi obiettivi di carriera e in che modo pensi che ottenere una certificazione Wiley influirà sulla tua carriera professionale?
Mark: Il mio obiettivo è trovare una posizione entry-level nel settore finanziario dopo la laurea. Credo che ottenere una certificazione Wiley possa migliorare le mie prospettive come candidato. Dimostra inoltre ai datori di lavoro che un candidato comprende concetti o argomenti finanziari specifici.
David: Il mio obiettivo finale è intraprendere una carriera che comporti il trading attivo e/o l’analisi dei titoli azionari. Attualmente lavoro per Bank of America, che dispone di una sala di trading e di un fantastico team di Equity Research. Ho visitato la sala di trading a New York City ed è stata un’esperienza fantastica. Il corso Wiley mi aiuterà ad approfondire le mie conoscenze sul trading e sugli investimenti. Avere la certificazione Series 7 è essenziale per chi vuole seguire questa carriera e, grazie al mio secondo posto nella competizione, potrò prepararmi e sostenere l’esame Series gratuitamente!
Jake: Voglio entrare nel settore dell’investment banking, oppure nella biotecnologia e nel comparto sanitario. Questo è il mio obiettivo professionale. Sogno anche di avviare una mia azienda quando avrò accumulato conoscenze significative. La certificazione Wiley si inserirà perfettamente nei miei piani perché sarà un ottimo modo per mostrare ciò che so. Mi tutelerà e metterà in evidenza le mie competenze davanti a un futuro datore di lavoro o a qualsiasi percorso professionale che decida di intraprendere.
Sammy: Amo fare trading, ed è quello che farò quando mi laureerò a maggio. Sto preparando la documentazione per la mia LLC così da poter fare trading a tempo pieno con gli investitori. Naturalmente, per un investitore retail è una sfida durissima competere con tutte le istituzioni, ma ho trovato un modo per superare la curva di apprendimento. Sono arrivato a un punto in cui gestisco, relativamente parlando per qualcuno della mia età, un portafoglio ampio e ho ottenuto buoni rendimenti. Le mie aspirazioni professionali sarebbero vivere la vita che sto vivendo adesso. Ho alcune proposte per lavorare per un paio di banche d’investimento in una società di trading di materie prime, ma darò al trading ancora un paio d’anni. E la certificazione mi aiuterà se andrò in una banca d’investimento o in una società di trading di materie prime. Inoltre fa una bella figura sul mio profilo LinkedIn!
ST: Hai qualche piano per continuare la tua formazione?
Mark: Attualmente sono uno studente laureato, quindi, dopo aver terminato gli studi, cercherò una posizione entry-level nel settore finanziario. Spero di conseguire il dottorato dopo anni di esperienza lavorativa nel settore.
David: Mi laureo a dicembre 2021 con un MBA e in seguito sto pensando a una CFA. Continuerò inoltre ad approfondire la mia formazione sulle dinamiche di mercato, perché cambiano ed evolvono continuamente.
Jake: Il mio obiettivo è prendere un master in microbiologia e ottenere anche un MBA. Intendo anche conseguire la certificazione CFA.
Sammy: Ho pensato di conseguire un MSF e un dottorato di ricerca, perché vorrei insegnare a livello universitario. Essendo presidente del club di investimenti, mi piace aiutare le persone. L’insegnamento è una mia passione, quindi continuare la formazione in questa direzione è qualcosa che sto cercando.
ST: Quale consiglio daresti ad altri studenti?
Mark: Credi in te stesso. Continua a lavorare sodo e a migliorare le tue capacità, così da diventare più sicuro di te. Fai le tue ricerche prima di comprare azioni e non vendere in preda al panico se credi nell’azienda nel lungo periodo. Non permettere agli altri di dirti cosa puoi e non puoi fare. Non perdere mai di vista la tua visione a lungo termine o i tuoi obiettivi professionali; continua ad andare avanti nonostante prove e difficoltà.
David: Non lasciare che siano le emozioni a dettare le tue operazioni. So che è un cliché, ma è meglio avere una strategia chiara e logica e valutare il livello di rischio che stai assumendo, invece di agire semplicemente d’impulso. Diventare un trader redditizio è un processo, quindi impara dai tuoi errori e mantieni una strategia chiara.
Jake: Fidati di te stesso e delle tue basi. Impara a scegliere una strategia e a seguirla per tutto il tempo, che il tuo piano sia solo investire sui segnali tecnici, che tu voglia essere un investitore fondamentale o che tu voglia fare day trading ogni singolo giorno. Qualunque sia la tua strategia, seguila fino in fondo e resta molto fedele ai tuoi valori fondamentali.
Sammy: Molti altri studenti dei miei corsi hanno paura di operare con posizioni grandi. Comprerebbero una sola azione Amazon, che costa 3.000 dollari. Ma se stai gestendo un portafoglio da un milione di dollari, un titolo da 3.000 dollari non farà alcuna differenza. Non aver paura di assumerti qualche rischio, perché, alla fine della giornata, sono soldi virtuali. In questo modo stai imparando e non può succedere nulla di negativo. Ti aiuterà soltanto a imparare. Apri più posizioni, non aver paura del rischio e crea un piano. Sarebbe meglio avere impostata la strategia di uscita e gli stop loss. -stocktrak.com
