خلال الربيع والخريف، ستوك تراك، بالتعاون مع وايلي للتعلّم الفعّال، تنظم التحدي الوطني. ويُطلب من الطلاب إدارة محفظة بقيمة مليون دولار وتحقيق أرباح على مدى أربعة أسابيع. وقد تحدثنا مع الفائزين لفهم أساليبهم واستراتيجياتهم في التحدي بشكل أفضل.
ستوكتراك: أخبرني قليلًا عن نفسك.
مارك، الفائز بالمركز الأول: اسمي مارك د. وأنا حاليًا طالب دراسات عليا في المالية في جامعة إلينوي الشمالية. وأنا نائب رئيس جمعية الاستثمار ورئيس فرع جمعية الإدارة المالية في جامعتي. وفي وقت فراغي، أستمتع بقراءة الكتب، والاستثمار، والسفر عندما تسمح الظروف بذلك.
ديفيد، الفائز بالمركز الثاني: اسمي ديفيد أ، وأقيم حاليًا في ويلمنغتون، ديلاوير مع زوجتي، إيري، وابنتي أمرياه. لقد عشت في ديلاوير لأكثر من 20 عامًا حتى الآن، وحصلت على معظم تعليمي هنا قبل الجامعة. التحقت بكلية لافاييت في إيستون، بنسلفانيا، حيث درست المرحلة الجامعية، وتخرجت عام 2008 بدرجة في الاقتصاد والأعمال. أثناء الدراسة، كنت عضوًا في بعض نوادي الاستثمار، لكنني لم أستثمر فعليًا في أي أسهم بأموال حقيقية. بدأت مسيرتي المهنية في مجال الخدمات المصرفية عام 2008 خلال الركود الكبير. عملت في عدة أدوار مصرفية ضمن الخدمات المصرفية للأفراد، والإقراض الاستهلاكي، والعمليات، والشركات الصغيرة. واليوم، أنا موظف اعتماد في بنك أوف أمريكا، وطالب ماجستير إدارة أعمال بدوام جزئي في جامعة ديلاوير، مع تخصصين فرعيين في التمويل وتحليلات الأعمال.
جيك، الفائز بالمركز الثالث: اسمي جيك م. وأنا طالب في السنة الثالثة في جامعة كولورادو المسيحية. أدرس تخصصين: التمويل والأحياء، وهو مزيج مثير للاهتمام. أنا متعلم شغوف؛ أحب تعلّم موضوعات مختلفة مهما كانت. وعندما يتعلق الأمر بالشهادة الجامعية، أردت أن أمتلك قوة مالية وخلفية علمية معًا. أنا رئيس نادي الاستثمار المالي في جامعتي، كما أحب لعب البيسبول.
سامي، الفائز بالمركز الرابع: اسمي صموئيل ك، وأنا طالب في السنة الأخيرة في جامعة سام هيوستن الحكومية. أدرس تخصصين: المصرفية والتمويل، وقد كانت لدي دائمًا شغف بالاستثمارات. كما أنني رئيس نادي الاستثمار في جامعة سام هيوستن الحكومية. والتداول من اهتماماتي المفضلة.
ست: متى بدأت باستخدام ستوكتراك؟
مارك: بدأت استخدام ستوك تراك في يناير 2020. وقد أُعجبت بإمكانية تداول الخيارات والعقود الآجلة على المنصة. وأعجبني أيضًا أن ستوك تراك يوفّر الكثير من الموارد للأفراد لتعزيز معرفتهم بمختلف الموضوعات المالية.
ديفيد: أستخدم ستوك تراك منذ خريف 2019. وكانت أول مرة أتعرف فيها على المنصة خلال مادة تحليل الاستثمارات وإدارة المحافظ. وقد أُعجبت بستوك تراك بشكل عام؛ فهي سهلة التصفح وسهلة تعلّم بعض وظائفها.
جيك: بدأت استخدام ستوك تراك خلال التحدي الوطني. المنصة ودودة جدًا وسهلة الاستخدام. لدى ستوك تراك الكثير من الدورات التي يمكنك من خلالها تعلّم الاستثمار. وإذا لم تكن لديك معرفة مسبقة، فستجد أفكارًا متنوعة حول كيفية إدارة محفظتك.
سامي: أستخدم ستوك تراك منذ ربيع 2019. كما استخدمتها أيضًا في مادة المشتقات هذا الخريف وانضممت إلى المسابقة الوطنية التي تنظمها وايلي. وقد أنجزت أكثر من 700 صفقة هذا الخريف على ستوك تراك.
ست: ما مدى معرفتك بالاستثمار قبل استخدام منصة التداول الافتراضية الخاصة بنا؟
مارك: كنت أعتبر نفسي ملمًّا بالاستثمارات عندما بدأت أستخدم «ستوك تراك». ومع ذلك، كان من الرائع استخدام هذه المحاكيات للتدريب. استخدمت المنصة لتطبيق استراتيجيات تداول مختلفة ضمن ترسانتي.
ديفيد: كنتُ مستثمرًا على فترات متقطعة منذ عام 2009. أول سهم اشتريته كان سهم «بنك أيرلندا» قبل نحو 12 عامًا. حققتُ ربحًا بسيطًا، ومنذ ذلك الحين أصبحت مولعًا بالاستثمار. ومن الطريف أنه في عام 2015 أُزيل «بنك أيرلندا» من بورصة نيويورك بسبب انخفاض أحجام تداول شهادات الإيداع الأمريكية. أنا سعيد لأنني لم أعد أملك ذلك السهم.
جيك: كنت أعرف قدرًا لا بأس به عن الاستثمار. وقد كنت في الغالب مستثمرًا علّمتُ نفسي بنفسي. أدير محفظتي الصغيرة وقد التحقت ببعض الدورات عن الاستثمار. لا أستطيع أن أقول إنني خبير، لكنني أتعلم أكثر فأكثر كل يوم. كما أحاول أن أتعرف أكثر على الأسواق، وأكتسب معرفة أكبر، وأتخذ قرارات أكثر وعيًا.
سامي: علّمني جدي عن الأسهم عندما كنت في العاشرة، لذلك اشتريت أول سهم لي في ذلك العمر. كنت مهتمًا جدًا بتعلّم كيف يتحرك السوق وكيف يمكن مضاعفة العوائد. أستيقظ كل صباح عند الخامسة والنصف، وأتحمس لمعرفة ما الذي يفعله السوق. إنها من الأمور التي أحب القيام بها.
ستوك تراك: كيف أثّر «ستوك تراك» في تعليمك؟
مارك: قدّم «ستوك تراك» العديد من المقالات والموارد القيّمة التي رجعت إليها منذ أن كنت أدرس تخصص المالية، إضافة إلى جانب المحاكاة العملية للتداول على المنصة. المقالات والموارد ثاقبة ومفيدة جدًا.
ديفيد: أثبت لي «ستوك تراك» أنني أستطيع المنافسة بنجاح في عالم التداول. التقيت ببعض المتداولين من خلال المسابقة، وتبادلنا معلوماتنا على لينكدإن. لذا كانت فرصة جيدة للتواصل وبناء العلاقات أيضًا. كما استمتعت بالجانب التعليمي فيه. فقد استطعت أن أتعلم كل شيء، من أول بورصة إلى كيفية تحسين سيرتي الذاتية. ساعدني «ستوك تراك» على تضييق دائرة رؤيتي لما أردت فعله بعد التخرج.
جيك: قبل أن أبدأ باستخدام «ستوك تراك»، كنت أتداول اعتمادًا على التحليل الفني. وبعد المرور بعدد كبير من الدروس، علّمتني المنصة أن أكون مستثمرًا أكثر توازنًا، وساعدتني في النهاية على تحقيق مكاسب كبيرة.
سامي: وجدته مفيدًا جدًا! أعجبني مركز الشهادات لأنني استطعت العثور على معلومات عن Series 7 وSeries 6 وSIE. قبل استخدام «ستوك تراك»، لم أكن أعرف بدقة ما هي هذه الشهادات. إنه غني بالمعلومات فيما يتعلق بفرص العمل في مجال المالية وإعلانات الوظائف. لدى «ستوك تراك» عملية مبسطة جدًا لاختيار الأسهم وكيفية إجراء التحليل الأساسي والتحليل الفني. توجد العديد من الأدوات المختلفة على الموقع، وهو أمر مفيد للغاية، خاصة لمن يدخل سوق الأسهم ولا يعرف بالضرورة ما الذي يفعله.
ستوك تراك: ما استراتيجياتك في إعداد محفظتك الفائزة؟
مارك: كانت استراتيجياتي للفوز في مسابقة المحاكاة هذه تتمثل في تحليل ظروف السوق، وفهم المحفزات المختلفة المرتبطة بالعديد من القطاعات وبحركة السوق عمومًا، والتعمق في شركات الاستحواذ ذات الغرض الخاص، وهي شركات شهدت عوائد كبيرة إجمالًا هذا العام.
ديفيد: كان لدي نوعان من الاستراتيجيات. الأولى كانت الشراء والاحتفاظ بمجموعة أساسية متينة من الأسهم يُرجَّح أن تبقى في محفظتي طوال مدة المسابقة كاملة. وكانت هذه المجموعة الأساسية تتكوّن من شركات حققت نجاحًا عمومًا خلال أزمة كوفيد، مثل زوم وبينترست وشوبيفاي. وكان تفكيري أن أزمة كوفيد لن تنتهي خلال الإطار الزمني القصير للمسابقة، وهو ثلاثة أشهر. لذلك، كانت هذه «أسهم كوفيد» ستواصل تحقيق المكاسب خلال تلك الفترة. أما الاستراتيجية الثانية فكانت التداول النشط بنظرة أكثر تشاؤمًا تجاه السوق. لاحظت أن بعض الشركات كانت ترتفع بنسبة 100%، بل وأكثر من 400% في يوم واحد، وأحيانًا قبل الغداء. فكنت أستهدف تلك الشركات لمحاولة فتح مراكز بيع والاستفادة من أيام الهبوط اللاحقة.
جيك: بدأت أولًا التداول اعتمادًا على التحليل الفني. لكن بعد اجتياز الدورة، قررت تغيير استراتيجيتي: أن أفصل بين الأساسيات، وأن أقسمها بين تدريب أساسي وتدريب فني. وقد فعلت ذلك في محفظتي كلها تقريبًا، واستثمرت في ما سيغيّر حياة الناس.
بعد أن غيّرت استراتيجيتي الأولى، بدأت أستثمر بكثافة في التكنولوجيا والطاقة المتجددة وشركات مختلفة. وبعد ذلك، قررت أن ألتزم بأساسياتي.
سامي: عادةً ما أتداول في حسابي الشخصي. أتداول خيارات الأسهم على الشركات العملاقة مثل أمازون وتسلا، وكذلك عقود ناسداك الآجلة. في تحدي وايلي الوطني، كنت في الأساس أبيع على المكشوف أسهم شركات صغيرة جدًا وكانت قد ارتفعت بنسبة 150% أو 200% في اليوم. كنت أفتح مراكز بيع على المكشوف ومراكز قصيرة بارزة. وبهذه الطريقة حققت عوائد أعلى، رغم كثرة المخاطر، لأنه إذا استمر السهم في الصعود فإن خسائرك تكون غير محدودة. وبشكل أساسي، ما كنت أفعله هو البيع على المكشوف للأسهم التي ترتفع بسرعة.
س: ما كانت منهجيتك في البحث عن استثماراتك واختيارها؟
مارك: أستخدم ستوك تويتس، ومحطة بلومبيرغ، وياهو فاينانس للبحث الاستثماري. وفي هذه المحاكاة، كان من الضروري موازنة العديد من عوامل المخاطر. في هذه المسابقة، اخترت أسهمًا كنت أعلم أن لديها إمكانات نمو كبيرة نظرًا لقصر أفق الاستثمار.
ديفيد: كان لدي نهج مختلف لاختيار استثماراتي في كل استراتيجية. في استراتيجية الشراء والاحتفاظ، أجريت بحثًا عبر جوجل للعثور على الشركات التي استفادت من آثار أزمة كوفيد. وجدت أن موتلي فول مصدر مفيد جدًا للمعلومات. وبشكل أساسي، كنت أبحث عن الشركات التي استفادت من بقاء الناس وقتًا أطول في منازلهم ومن انتقال الشركات إلى تعديل عملياتها بما يتيح للموظفين العمل من المنزل. أما بالنسبة لنشاط البيع على المكشوف، فكنت أراجع قوائم الأسهم الأكثر حركة على جوجل وياهو، وغيرها. كنت أحلل الأسهم التي حققت أكبر الارتفاعات، لأرى ما إذا كان هناك محفز مبرر وراء هذه الحركة الكبيرة. إذا كانت شركة تكنولوجيا حيوية، كنت أميل إلى تجنبها، لأن هذه الشركات أحيانًا تحقق تقدمًا حقيقيًا في سعيها إلى اكتشاف اختراقي. لكن إذا كان المحفز، مثلًا، «تعيين مدير تنفيذي جديد» أو عدم وجود أي خبر على الإطلاق مع أوضاع مالية سيئة جدًا، كنت أشك كثيرًا في استدامة نجاح السهم. عندها كنت أفتح مراكز بيع كبيرة على هذه الأسهم، سعيًا إلى الربح بعد أن يصحح السهم هبوطًا إلى مستويات أكثر «منطقية». وكانت هذه المستويات المنطقية عادةً أقل ببضع نقاط مئوية من أعلى سعر في اليوم الذي جرى فيه البيع على المكشوف.
جيك: عادةً ما أقسم بحثي إلى قطاعات. في بداية اليوم، أنظر إلى أكبر عدد ممكن من الشركات. وأنظر إلى ما يرتفع وما ينخفض. ثم أراقب حركة السوق. بعد ذلك أبدأ نموذجًا على إكسل. أقوم ببعض البحث الخلفي، وأطلع على القوائم المالية، وأتحقق من أنشطتها السابقة، وما ستفعله في المستقبل. وبفعل ذلك، أستطيع اتخاذ قرار أكثر وعيًا وإدراكًا قبل الاستثمار.
ساميفي المسابقة، كنت أفتح قائمة أكبر الرابحين على MarketWatch وأرى الأسهم التي كانت ترتفع بقوة. إذا كان السهم مرتفعًا بأكثر من مئة بالمئة، كنت أبحث فورًا عن فرصة لبيعه على المكشوف. وغالبًا ما تكون هذه أسماء من نوع الضخ والتصريف، حيث تدخل فيها المؤسسات قبل افتتاح السوق. يتم رفع السهم، ثم يُسمح لمستثمري التجزئة بالشراء، فيتحمسون له، ثم يتم إسقاطه. وبشكل أساسي، كنت أحاول أن أتبع المؤسسات الكبيرة وأهاجم مستثمري التجزئة. وكانت هناك بضع حالات تكبدت فيها على الأرجح خسائر تجاوزت 50 ألف دولار لأنني لم أستطع مراقبة المركز كثيرًا. إنه مجال عالي المخاطر، لكنه عالي العائد أيضًا.
س: ما أهدافك المهنية، وكيف تعتقد أن حصولك على شهادة وايلي سيؤثر في مسيرتك المهنية؟
مارك: هدفي هو الحصول على وظيفة للمبتدئين في مجال المالية بعد التخرج. أعتقد أن الحصول على شهادة وايلي يمكن أن يحسن فرصي بصفتي باحثًا عن عمل. كما أنه يوضح لأصحاب العمل أن المرشح يفهم مفاهيم أو موضوعات مالية محددة.
ديفيد: هدفي النهائي هو الانتقال إلى مسار مهني يتضمن التداول النشط و/أو تحليل الأوراق المالية. أعمل حاليًا لدى بنك أوف أمريكا، ولديهم قسم للتداول وفريق رائع لأبحاث الأسهم. زرت قسم التداول في نيويورك، وكانت تجربة رائعة. ستساعدني دورة وايلي على تثقيف نفسي أكثر بشأن التداول والاستثمارات. إن الحصول على شهادة السلسلة 7 أمر أساسي لمن يرغبون في اتباع هذا المسار المهني، وبفضل حصولي على المركز الثاني في المسابقة، سأتمكن من الاستعداد للامتحان وخوضه مجانًا!
جيك: أريد أن أتجه إلى مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، أو التكنولوجيا الحيوية، وقطاع الرعاية الصحية. هذا هو هدفي المهني. كما أن لدي حلمًا بتأسيس شركتي الخاصة عندما أكون قد بنيت معرفة كبيرة. ستنسجم شهادة وايلي تمامًا مع خططي لأنها ستكون عرضًا ممتازًا لإظهار ما أعرفه. وستحميني وتبرز مهاراتي أمام صاحب عمل مستقبلي أو أي مسار مهني أقرر أن أسلكه.
سامي: أحب التداول، وهذا هو ما سأتجه إليه عندما أتخرج في مايو. أنا أجهز أوراق تأسيس شركتي ذات المسؤولية المحدودة حتى أتمكن من التداول بدوام كامل مع المستثمرين. وبالطبع، إنها لعبة قاسية أن تكون مستثمرًا فرديًا في مواجهة كل تلك المؤسسات، لكنني وجدت طريقة للنجاة من منحنى التعلم. وصلت إلى مرحلة أتداول فيها محفظة كبيرة نسبيًا لشخص في مثل عمري، وقد حققت عوائد جيدة. أما طموحاتي المهنية فهي أن أعيش الحياة التي أعيشها الآن. لدي بعض العروض للعمل لدى بضع بنوك استثمارية في شركة لتداول السلع، لكنني سأمنح التداول بضع سنوات. كما أن الشهادة ستساعدني إذا انتقلت إلى بنك استثماري أو شركة لتداول السلع. كما أنها تبدو جيدة في ملفي على لينكدإن!
ستوك تراك: هل لديك أي خطط لمواصلة تعليمك؟
مارك: أنا حاليًا طالبة دراسات عليا، لذلك بعد أن أنهي دراستي سأسعى إلى وظيفة للمبتدئين في مجال المالية. وآمل أن أحصل على درجة الدكتوراه بعد سنوات من الخبرة العملية في هذا القطاع.
ديفيد: سأتخرج في ديسمبر 2021 بحصولي على ماجستير إدارة الأعمال، وأفكر في الحصول على شهادة CFA لاحقًا. كما سأواصل تثقيف نفسي بشأن ديناميكيات السوق لأنها تتغير وتتطور باستمرار.
جيك: هدفي هو الحصول على درجة ماجستير في علم الأحياء الدقيقة، وكذلك الحصول على ماجستير في إدارة الأعمال. كما أنني أنوي الحصول على شهادة CFA.
سامي: فكرت في الحصول على درجة MSF والدكتوراه، لأنني أود أن أدرّس على مستوى الكلية. وبما أنني رئيسة نادي الاستثمار، فأنا أستمتع بمساعدة الناس. التدريس شغفٌ لدي، لذا فإن مواصلة التعليم في هذا الاتجاه أمر أبحث عنه.
س: ما النصيحة التي ستقدمها للطلاب الآخرين؟
مارك: آمن بنفسك. واصل العمل الجاد وحسّن قدراتك حتى تصبح أكثر ثقة بقدراتك. ابحث جيدًا قبل شراء الأسهم، ولا تندفع للبيع عند الذعر إذا كنت تؤمن بالشركة على المدى الطويل. لا تسمح للآخرين بأن يخبروك بما تستطيع فعله وما لا تستطيع فعله. لا تفقد أبدًا تركيزك على رؤيتك طويلة الأمد أو على أهدافك المهنية؛ واصل العمل رغم المحن والشدائد.
ديفيد: لا تدع عواطفك تتحكم في صفقاتك. أعلم أن هذا يبدو مبتذلًا، لكنه أفضل أن تكون لديك استراتيجية واضحة ومنطقية وأن تراعي مقدار المخاطرة المطروح أمامك بدلًا من التصرف باندفاع. أن تصبح متداولًا مربحًا هو عملية تدريجية، لذا تعلّم من أخطائك وامتلك استراتيجية واضحة.
جيك: ثق بنفسك وبأساسياتك. تعلّم كيف تختار استراتيجية وتلتزم بها طوال الوقت، سواء كانت خطتك تقتصر على الاستثمار في التحليل الفني، أو كنت ستصبح مستثمرًا قائمًا على التحليل الأساسي، أو ستتداول يوميًا في كل شيء. أيًّا كانت استراتيجيتك، التزم بها طوال الوقت وتمسك بقيمك الأساسية بقوة.
سامي: كثير من الطلاب الآخرين في فصولي يخشون التداول بأحجام كبيرة. كانوا يشترون سهمًا واحدًا من أمازون، الذي يبلغ سعره 3000 دولار. لكن إذا كنت تدير محفظة قيمتها مليون دولار، فلن يفعل سهم بقيمة 3000 دولار شيئًا يُذكر. لا تخشَ اتخاذ بعض المخاطر لأن الأمر في النهاية مجرد أموال على الورق. أنت تتعلم بهذه الطريقة، ولا توجد أي نتيجة سلبية يمكن أن تحدث. بل إن ذلك سيساعدك على التعلّم. افتح عدة مراكز، ولا تخف من المخاطرة، وابتكر خطة. ومن الأفضل أن تكون لديك استراتيجية خروج وأوامر وقف الخسارة معدّة. -ستوكتراك.كوم
