在春季和秋季， 斯托克特拉克，与 威利高效学习共同举办全国挑战赛。学生们需要在四周内管理一个价值一百万美元的投资组合并创造收益。我们采访了获胜者，以便更好地了解他们在这项挑战中的战术和策略。
StockTrak：跟我简单介绍一下你自己吧。
马克，第一名获奖者： 我叫马克·D。我目前是北伊利诺伊大学的金融研究生。我是我们学校投资协会的副主席，也是金融管理协会校级分会的主席。闲暇时，我喜欢读书、投资，以及在条件允许时旅行。
大卫，第二名获奖者： 我叫大卫·A，目前与我的妻子艾丽和女儿阿玛丽亚一起居住在特拉华州威尔明顿。我在特拉华州已经生活了二十多年，在上大学前，我的大部分教育都在这里完成。我就读于宾夕法尼亚州伊斯顿的拉斐特学院本科，2008年毕业，获得经济学和商业学位。在校期间，我参加过一些投资俱乐部，但从未真正用真钱投资过任何股票。我在2008年大衰退期间开始了银行业生涯。我在零售银行、消费贷款、运营和小企业等多个银行岗位上工作过。如今，我是美国银行的审批官，同时也是特拉华大学的在职MBA学生，主修金融和商业分析双方向。
杰克，第三名获奖者： 我叫杰克·M，是科罗拉多基督教大学的大三学生。我主修金融和生物学双学位——这是一个令人兴奋的组合。我是个热爱学习的人：不管是什么主题，我都喜欢学习。说到学位，我希望自己既有扎实的金融能力，又有科学背景。我是学校金融投资俱乐部的主席，我也很喜欢打棒球。
萨米，第四名获奖者： 我叫塞缪尔·K，是萨姆休斯顿州立大学的大四学生。我主修银行学和金融学双学位，一直对投资充满热情。我还是萨姆休斯顿州立大学投资俱乐部的主席。交易也是我的一大热爱。
ST：你是什么时候开始使用StockTrak的？
马克： 我从2020年1月开始使用 StockTrak。我对这个平台能够进行期权和期货交易的功能印象很深。我很喜欢 StockTrak 为个人提供了许多资源，帮助他们提升对各种金融主题的认识。
大卫： 自2019年秋季以来，我一直在使用 StockTrak。我第一次接触这个平台是在一门投资分析与投资组合管理课程中。总体来说，StockTrak 给我留下了深刻印象。它很容易上手，也能轻松了解一些功能。
杰克： 我是在全国挑战赛期间开始使用 StockTrak 的。这个平台非常友好，而且很容易使用。Stocktrak 有很多课程，你可以从中学习投资知识。如果你没有任何基础，也能找到各种关于如何管理投资组合的思路。
萨米： 我从2019年春季开始使用 StockTrak。我还在今年秋季的一门衍生品课程中使用了它，并参加了 Wiley 全国竞赛。这个秋季我在 StockTrak 上完成了700多笔交易。
ST：在使用我们的虚拟交易平台之前，你对投资了解多少？
马克： 我在开始使用 StockTrak 时，原本以为自己对投资已经很了解。不过，能用这些模拟器来练习还是很棒的。我利用这个平台把自己掌握的不同交易策略付诸实践。
大卫： 自2009年以来，我一直断断续续地做投资者。大约12年前，我买的第一只股票是爱尔兰银行。我赚到了一点小利润，从此就一直入迷了。说来也有趣，2015年，由于ADR交易量过低，爱尔兰银行从纽交所退市了。还好我现在已经不持有那只股票了。
杰克： 我对投资有一定了解。我基本上算是自学型投资者。我管理着自己的小型投资组合，也上过几门关于投资的课程。我不会说自己是专家，但我每天都在不断学习。我也在努力更熟悉市场，积累更多知识，并做出更有依据的决策。
萨米： 我爷爷在我10岁时教我认识股票，所以我也是那个年纪买了人生中的第一只股票。我当时真的很感兴趣，想了解市场是如何波动的，以及如何实现收益复利。我每天早上5点半起床，都会兴奋地看看市场表现。这是我很喜欢做的事。
ST： StockTrak对你的教育产生了怎样的影响？
马克： StockTrak提供了许多有价值的文章和资源，在我攻读金融专业期间，我经常参考这些内容，此外，平台还提供了实践性的交易模拟功能。这些文章和资源都非常有见地，也很实用。
大卫： StockTrak让我意识到，我完全可以在交易领域成功竞争。我通过这项比赛结识了一些交易者，并在领英上互相分享了信息。所以，这也是一次很好的拓展人脉的机会。我也很喜欢它的教育部分。我可以学到各种内容，从最早的证券交易所到如何改进简历。StockTrak帮助我缩小了对毕业后想做什么的范围。
杰克： 在我开始使用StockTrak之前，我一直是根据“技术面”进行交易的。通过大量课程后，这个平台教会我成为一个更均衡的投资者，并最终帮助我获得了可观的收益。
萨米： 我觉得它非常有帮助！我喜欢认证中心，因为我能找到关于Series 7、Series 6、SIE的信息。在使用StockTrak之前，我并不清楚这些都是什么。它在金融领域的职业机会和招聘信息方面提供了非常丰富的资讯。StockTrak在选股以及如何进行基本面分析和技术分析方面，流程非常清晰。网站上有很多不同的工具，这非常有帮助，尤其是对刚进入股市、还不一定清楚自己在做什么的人来说。
ST：你为建立获胜投资组合制定了哪些策略？
马克： 我在这次模拟比赛中的获胜策略包括分析市场状况，理解与许多板块和整体市场走势相关的各种催化因素，并深入研究SPAC，即特殊目的收购公司，因为它们今年整体上取得了大幅回报。
大卫： 我有两种策略。第一种是买入并持有一组扎实的核心股票，这些股票很可能会在整个比赛期间一直留在我的投资组合中。这组核心股票包括在新冠危机期间总体表现良好的公司，比如Zoom、Pinterest和Shopify。我的想法是，新冠危机不可能在比赛短短3个月的时间内结束。因此，这些“疫情股”在这段期间会继续上涨。第二种策略是以更悲观的市场观点进行积极交易。我观察到，有些公司一天内会上涨100%，甚至超过400%，有时还是在中午之前。我会瞄准这些公司，尝试做空，并从随后几天的下跌中获利。
杰克： 我最开始是根据技术面交易的。不过，在上完课程后，我决定改变策略：把自己的基本面部分拆开，将重点分成基本面训练和技术面训练。我几乎把整个投资组合都这样操作了，投资那些会改变人们生活的东西。
一旦我改变了最初的策略，我就开始大量投资科技、可再生能源以及其他不同公司。之后，我决定继续坚持自己的基本面策略。
萨米： 我通常在个人账户里交易。我交易的是亚马逊、特斯拉这类超大盘股的股票期权，以及纳斯达克期货。在Wiley国家挑战赛中，我基本上是在做空微小盘的低价股，因为它们有些一天能涨150%甚至200%。我就是抓住它们，建立明显的空头头寸。这样一来，我获得了更高的回报，尽管风险很大——因为如果股票继续上涨，你的亏损就是无限的。主要来说，我做的就是做空那些快速上涨的股票。
ST：你在研究和筛选投资标的时，流程是怎样的？
马克： 我会使用StockTwits、彭博终端和Yahoo Finance来做投资研究。对于这次模拟，权衡许多风险因素至关重要。就这场比赛而言，我选择了那些在较短投资期限内我知道具有显著增长潜力的股票。
大卫： 我针对每种策略采用了不同的投资选择方法。对于买入并持有策略，我会先在谷歌上搜索那些受新冠危机影响而受益的公司。我发现《Motley Fool》提供了很多有用信息。基本上，我会寻找那些因人们在家时间增多、以及企业调整运营以适应员工居家办公而受益的公司。对于做空操作，我会查看谷歌、雅虎等网站上的热门股票涨幅榜。我会分析涨幅最大的股票，看看是否有合理的催化因素推动其大幅上涨。如果是一家生物技术公司，我通常会避开，因为这类公司有时确实会在追求突破性发现的过程中取得实质进展。然而，如果催化因素例如是“任命了新任首席执行官”，或者根本没有任何消息，再加上财务状况非常糟糕，我就会对这只股票走势的持续性非常怀疑。随后，我会对这些股票建立较大的空头头寸，希望在股价回落到更“合理”的水平后获利。所谓合理水平，通常会比我做空时当天的高点低几个百分点。
杰克： 我通常会按行业来拆分研究。一天开始时，我会尽可能多地查看公司。我会看哪些在增长，哪些在下跌。然后我会观察市场走势。之后，我会开始制作一个 Excel 表格。我会做一些背景研究，查看财务报表，了解它们过去的表现，以及未来可能的动向。通过这样做，我就能在投资前做出更充分、更明智的决定。
萨米至于竞赛，我会打开 MarketWatch 上涨幅榜前列的名单，看看哪些股票在飙升。如果某只股票上涨超过 100%，我会立刻考虑做空它。很多时候，这些都是拉高出货的标的，机构会在开盘前全部进场。先把股价拉起来，让散户买入、兴奋起来，然后再狠狠砸盘。实际上，我想做的就是跟随大机构，并针对散户下手。曾经有几次我可能亏损超过 5 万美元，因为我没能太多地监控仓位。这是高风险，但也意味着高回报。
主持人：你的职业目标是什么？你认为获得 Wiley 认证会如何影响你的职业发展？
马克： 我的目标是在毕业后找到一份金融行业的入门级职位。我相信，拥有 Wiley 认证可以提升我作为求职者的竞争力。它也向雇主展示，候选人理解某些特定的金融概念或主题。
大卫： 我的最终目标是进入一个从事主动交易和/或分析股票证券的职业。我目前在美国银行工作，他们那里有交易台和一支非常出色的股票研究团队。我去过纽约的交易台，那是一次很棒的经历。Wiley 课程将帮助我进一步学习交易和投资。对于想走这条职业道路的人来说，Series 7 认证至关重要，而且由于我在比赛中获得了第二名，我将能够免费备考并参加 Series 考试！
杰克： 我想进入投资银行，或者生物科技和医疗健康行业。这就是我的职业目标。我也梦想着在积累了足够的知识之后创办自己的公司。Wiley 认证会非常契合我的计划，因为它能很好地展示我的知识水平。它会为我提供保护，并向未来的雇主或我决定进入的任何职业方向展示我的能力。
萨米： 我热爱交易，这就是我 5 月毕业后要从事的方向。我正在准备成立有限责任公司所需的文件，这样我就能和投资者一起全职交易。当然，散户要面对所有机构，这是个残酷的游戏，但我已经找到了一种办法来熬过学习曲线。相对我这个年龄的人来说，我已经在交易一个相当庞大的投资组合，而且也取得了不错的回报。我的职业愿望就是继续过我现在正在过的生活。我收到了一些来自投资银行和商品交易公司的工作邀请，但我会先给交易几年的时间。如果我将来去投资银行或商品交易公司，这个认证也会对我有帮助。它放在我的领英主页上也很加分！
ST： 你有继续深造的计划吗？
马克： 我目前是一名研究生，所以在完成学业后，我会先寻找金融行业的入门级职位。我希望在行业工作多年后获得博士学位。
大卫： 我将于 2021 年 12 月获得 MBA 学位，并且之后也在考虑 CFA。我还会继续学习市场动态，因为它们一直在变化和发展。
杰克： 我的目标是获得微生物学硕士学位，并且也拿到 MBA。我还打算考取 CFA 证书。
萨米： 我考虑过读金融学硕士和博士，因为我想在大学层面任教。由于我是投资俱乐部主席，我很喜欢帮助别人。教学是我的热情所在，所以继续朝这个方向深造也是我正在追求的。
主持人：你会给其他学生什么建议？
马克： 相信自己。继续努力工作并提升自己的能力，这样你会对自己的能力更有信心。买股票前要做好研究，如果你长期看好这家公司，就不要恐慌性抛售。不要让别人告诉你能做什么、不能做什么。永远不要偏离你的长期愿景或职业目标；在各种考验和磨难中继续坚持。
大卫： 不要让情绪左右你的交易。我知道这很老套，但与其冲动行事，不如保持清晰、理性的策略，并考虑自己承担的风险敞口。成为一名盈利的交易者是一个过程，所以要从错误中学习，并保持明确的策略。
杰克： 相信自己，也相信你的基本功。学会选择一个策略，并始终坚持到底，不管你的计划只是做技术面投资，还是要做基本面投资者，还是要每天把所有仓位都做成日内交易。无论你的策略是什么，都要始终坚持，并牢牢守住自己的核心价值观。
萨米： 我班上很多其他学生都害怕下大注。他们会买一股亚马逊，花费3000美元。但如果你在管理一个百万美元的投资组合，3000美元的股票根本算不了什么。不要害怕承担一些风险，因为归根结底这只是账面上的钱。这样做是在学习，而不会带来任何真正的负面后果。它只会帮助你成长。建立多个仓位，不要害怕风险，并制定一个计划。最好把你的退出策略和止损设置好。 -斯托克特拉克.com
