ينبغي أن تكون لديك «خطة لعب» لحياتك الاستثمارية. فكما تخطط ليوم عملك، وإجازتك، وتمويل الدراسة الجامعية، ومباريات الغولف، وغيرها من مجالات حياتك الشخصية والمهنية، تحتاج إلى خطة وهدف وغاية لأنشطتك الاستثمارية.
اقضِ بعض الوقت الجيد مع نفسك في التفكير فيما تريد تحقيقه فعلًا. إن قولك إنك تريد فقط كسب المال أو أن تصبح ثريًا ليس مفيدًا؛ لأنه لا يحدد هدفًا أو غاية بعينها. ومن دون هدف، ستكون مثالًا متحركًا على المقولة الرائعة ليوغي بيرا: «نحن تائهون تمامًا، لكننا نُحرز تقدمًا جيدًا».
ضع خطة وهدفًا يوضحان أين تريد أن تكون محفظتك مقارنةً بهدفك المنشود. إذا كنت تريد دخلًا، فحدّد مقدار الدخل والفترات الزمنية التي ترغب في الحصول عليه خلالها. هل تبحث عن نموٍّ في القيمة؟ حدّد مقدار الارتفاع ونسبة النمو التي تريدها. إن الهدف والمعيار اللذين تختارهما أقل أهمية من ضرورة وجود آلية للمقارنة. فهذا يمنحك «بطاقة تقييم» عملية لأدائك. ويمكنك تغيير معيار المقارنة أو رفعه أو خفضه كلما أردت. فقط تأكد من أن لديك شيئًا تقيس به أداءك.
مقارنة محفظتك بالمؤشرات المرجعية
إذًا، لقد اشتريت عدة أسهم أمضيت ساعات في البحث عنها، وبعد شهر واحد حققت ربحًا قدره 2%. أنت مستثمر بارع، أليس كذلك؟ ربما، وربما لا.
كيف كان أداء سوق الأسهم عمومًا خلال تلك الفترة؟ لأن السوق ككل إذا حقق مكسبًا بنسبة 5% في الشهر نفسه، فهذا يعني أنك تضيّع وقتك فعلًا. وبدلًا من ذلك، كان بإمكانك شراء صندوق ETF يحاكي السوق الكلي للأسهم مثل إس بي واي وجنيت مالًا أكثر بجهد أقل.
ومن ناحية أخرى، إذا كان السوق ككل قد انخفض بنسبة خمسة في المئة خلال تلك الفترة، فأنت مستثمر ذكيّ جدًا (على الأقل خلال تلك المدة القصيرة). كثير من المتداولين المحترفين لا يستطيعون التفوق على السوق خلال عام واحد، فضلًا عن 5 أو 15 عامًا.
لنلقِ نظرة على بعض المعايير الشائعة في سوق الأسهم:
ال مؤشر S&P 500 يأخذ أسعار أكبر 500 شركة في أمريكا ويحوّلها إلى متوسط رقم واحد، بحيث يسهل رؤية الاتجاه العام لسوق الأسهم. وهو عمومًا المؤشر الأكثر استخدامًا لمقارنة محافظ الأسهم. يمكنك شراء صندوق ETF يحاكي مؤشر S&P 500 — ورمزُه هو إس بي واي.
يُغطي مؤشر ويلشاير 5000 سوق الأسهم الأمريكية بأكمله، الكبيرة منها والصغيرة، وهو أوسع مقياس لأداء سوق الأسهم الأمريكية. وصندوق المؤشرات المتداولة الذي يحاكي ويلشاير 5000 هو تي إم دبليو. ويُغطي مؤشر راسل 2000 عالم الشركات الأصغر المتداولة علنًا في الولايات المتحدة. وصندوق المؤشرات المتداولة الذي يحاكي راسل 2000 هو آي دبليو إم.
كما توجد أيضًا مؤشرات قياس للأسهم المتداولة في دول أخرى مثل مؤشر TSX (كندا)، ونيكاي (اليابان)، وDAXX (ألمانيا)، وعمليًا كل دولة في العالم لديها سوق أسهم.
