Les actions, c’est-à-dire les titres boursiers, sont l’option d’investissement privilégiée par la majorité des traders. En réalité, les portefeuilles financiers (paniers d’investissements) comprennent généralement des éléments tels que les ETF (fonds négociés en bourse), les fonds communs de placement, les actions individuelles, les matières premières, le Forex, les CFD et d’autres instruments de trading sur produits dérivés. Dans un sens conventionnel, la plupart des investisseurs préfèrent détenir physiquement des actions de grandes entreprises comme Google, Facebook, Bank of America, Wells Fargo & Company, Boeing, Deutsche Bank, Caterpillar, Nike, Walmart, etc.
À mesure que ces entreprises développent leurs activités, la valeur de leurs actions a tendance à augmenter au fil du temps. Une gestion efficace de portefeuille exige une répartition soigneuse des actifs afin de maximiser le retour sur investissement (ROI). Naturellement, les actions comportent un risque inhérent, tout comme le Forex, les indices et les matières premières. La meilleure approche à adopter en matière d’actions et de gestion de portefeuille consiste à diversifier le risque entre plusieurs secteurs.
Quels sont les avantages de la détention d’actions ?
- Les actions vous donnent la propriété physique d’une entreprise.
- À mesure que l’action prend de la valeur, votre patrimoine net et votre participation dans l’entreprise augmentent également.
- Certaines actions versent des dividendes lorsqu’elles performent bien, et les actionnaires peuvent bénéficier de ces versements de dividendes.
- Les actions sont des investissements à long terme qui peuvent ouvrir la voie à une retraite sereine.
Comme tout investissement, un élément de risque est impliqué. Les clients ne peuvent pas s’attendre à ce que chaque action s’apprécie indéfiniment. Il y aura des périodes où l’entreprise procédera à une restructuration, une diversification, une réaffectation d’actifs, une cession ou des corrections de prix. Parfois, des sociétés cotées fusionnent avec d’autres, sont rachetées ou cessent leurs activités. Les traders et les investisseurs doivent rester au courant des derniers développements concernant l’entreprise et le marché afin d’anticiper les mouvements de prix des actions. Les principales places où les traders peuvent participer aux marchés boursiers comprennent le Dow Jones Industrial Average, le NASDAQ Composite Index, le S&P 500, le CAC 40, le DAX 30, le Nikkei 225, le JSE, le FTSE 100 et le FTSE 250. Ce sont les bourses sur lesquelles les actions sont négociées.
Diverses plateformes comme eToro offrent aux clients des possibilités d’investir sur le marché boursier, avec de nombreuses opportunités de trading d’actions. Le trading d’actions sur des entreprises comme Coca-Cola, IBM, FedEx, Walmart, Deutsche Bank, Anglo American, Chevron et d’autres actions négociées sont une merveilleuse façon de s’immerger dans les marchés financiers. Traditionnellement, les anciens paradigmes d’investissement imposaient aux clients de passer par un courtier qui gérait leurs fonds en leur nom. Aujourd’hui, il existe des plateformes de trading qui permettent aux clients de prendre une part active à la gestion de leur propre portefeuille.
Quels sont les avantages du trading de CFD ?
Les CFD sont des instruments de trading dérivés. Ils sont généralement utilisés comme couverture contre les investissements en actions. Cela signifie que si vous détenez des actions d’une entreprise comme actif, vous pouvez vous protéger contre la baisse de ces actifs en achetant des CFD. Les instruments de trading dérivés n’obligent pas le propriétaire des actions à les acheter réellement : vous n’achetez qu’un contrat qui reproduit l’évolution du prix de l’actif sous-jacent. Ainsi, si l’on prévoit que Google va se déprécier, passant avec un CFD de 1 100 $ par action à 1 000 $ par action, vous pourriez acheter un CFD sur GOOG avec une option de vente pour une date de livraison future. Vos actions réelles peuvent perdre de la valeur, mais vous bénéficieriez du CFD, qui prendrait de la valeur. Les CFD présentent plusieurs avantages, notamment les suivants
- Une protection contre les baisses du marché boursier
- Avantages fiscaux – les pertes peuvent être déduites des bénéfices
- L’effet de levier peut jouer en votre faveur, à condition de le gérer correctement
- Pas besoin d’acheter de vraies actions – vous spéculez simplement sur les mouvements de prix
Dans l’ensemble, il est conseillé aux traders et aux investisseurs d’utiliser un mélange de CFD et d’investissements en actions réelles pour constituer leur portefeuille financier. Le dernier courtier à proposer une combinaison d’investissements en actions réelles et de CFD est eToro, un leader mondial du trading en ligne.
