Les actions, c’est-à-dire les titres de participation, sont l’option d’investissement de référence pour la majorité des traders. En fait, les portefeuilles financiers (paniers d’investissements) incluent généralement des éléments tels que des ETF (fonds négociés en bourse), des fonds communs de placement, des actions individuelles, des matières premières, le Forex, les CFD et autres instruments de négociation de produits dérivés. Dans un sens classique, la plupart des investisseurs préfèrent détenir physiquement des actions de sociétés leaders comme Google, Facebook, Bank of America, Wells Fargo & Company, Boeing, Deutsche Bank, Caterpillar, Nike, Walmart, etc.
À mesure que ces entreprises développent leurs activités, la valeur de leurs actions a tendance à augmenter au fil du temps. Une gestion de portefeuille efficace exige une répartition rigoureuse des actifs afin de maximiser le retour sur investissement (ROI). Naturellement, il existe un risque inhérent aux actions, tout comme il en existe sur le Forex, les indices et les matières premières. La meilleure approche à adopter pour les actions et la gestion de portefeuille est celle qui diversifie le risque entre plusieurs secteurs.
Quels sont les avantages de détenir des actions ?
- Les actions vous donnent une propriété matérielle dans une entreprise.
- À mesure que la valeur de l'action augmente, votre patrimoine net et votre participation dans l'entreprise augmentent eux aussi.
- Certaines actions versent des dividendes lorsqu'elles performent bien, et les actionnaires peuvent bénéficier de ces versements.
- Les actions sont des investissements à long terme qui peuvent ouvrir la voie à une retraite sereine.
Comme tout investissement, un élément de risque est impliqué. Les clients ne peuvent pas s’attendre à ce que chaque action s’apprécie indéfiniment. Il y aura des périodes où l’entreprise procédera à une restructuration, à une diversification, à une réaffectation d’actifs, à une cession d’actifs ou à des corrections de prix. Parfois, des sociétés cotées fusionnent avec d’autres, sont rachetées ou mettent la clé sous la porte. Les traders et les investisseurs doivent se tenir au courant des derniers développements concernant l’entreprise et le marché afin d’anticiper les mouvements de prix des actions. Les principales places boursières sur lesquelles les traders peuvent intervenir sur les marchés actions comprennent le Dow Jones Industrial Average, le NASDAQ Composite Index, le S&P 500, le CAC 40, le DAX 30, le Nikkei 225, le JSE, le FTSE 100 et le FTSE 250. Ce sont les bourses où les actions s’échangent.
Diverses plateformes comme eToro offrent aux clients la possibilité d’investir en bourse, avec des dizaines d’opportunités de négociation d’actions. Le trading d’actions sur des sociétés comme Coca-Cola, IBM, FedEx, Walmart, Deutsche Bank, Anglo American, Chevron et d’autres actions négociées sont une excellente façon de s’immerger dans les marchés financiers. En règle générale, les anciens paradigmes d’investissement exigeaient des clients qu’ils passent par un courtier qui gérait leurs fonds en leur nom. Aujourd’hui, il existe des plateformes de trading qui permettent aux clients de jouer un rôle actif dans la gestion de leur propre portefeuille.
Quels sont les avantages du trading de CFD ?
Les CFD sont des instruments de négociation de produits dérivés. Ils sont généralement utilisés comme couverture contre les investissements sur le marché actions. Cela signifie que si vous détenez des actions d’une entreprise en tant qu’actif, vous pouvez vous couvrir contre la baisse de ces actifs en achetant des CFD. Les instruments de négociation de produits dérivés n’obligent pas le propriétaire des actions à acheter réellement les actions : vous achetez simplement un contrat qui reflète l’évolution du prix de l’actif sous-jacent. Ainsi, si l’on s’attend à ce que Google se déprécie avec un CFD, passant de 1 100 $ par action à 1 000 $ par action, vous pourriez acheter un CFD sur GOOG avec une option de vente pour une date de livraison future. Votre action réelle peut se déprécier, mais vous bénéficieriez du CFD, qui, lui, s’apprécierait. Les CFD présentent plusieurs avantages, notamment les suivants
- Une protection contre les baisses du marché boursier
- Avantages fiscaux – les pertes peuvent être déduites des bénéfices
- L’effet de levier peut jouer en votre faveur, à condition de l’utiliser correctement
- Aucun besoin d’acheter de véritables actions – vous ne faites que spéculer sur les variations de prix
Dans l’ensemble, il est conseillé aux traders et aux investisseurs d’utiliser un mélange de CFD et d’investissements en actions réelles pour constituer leur portefeuille financier. La dernière société de courtage à proposer une combinaison d’investissements en actions réelles et de CFD est eToro, un leader mondial du trading en ligne.