Les actions, c’est-à-dire les titres, sont l’option d’investissement privilégiée par la majorité des traders. En réalité, les portefeuilles financiers (des paniers d’investissements) incluent généralement des produits comme les FNB (fonds négociés en bourse), les fonds communs de placement, les actions individuelles, les matières premières, le Forex, les CFD et d’autres instruments de trading dérivés. Dans un sens classique, la plupart des investisseurs préfèrent détenir physiquement des actions de grandes entreprises comme Google, Facebook, Bank of America, Wells Fargo & Company, Boeing, Deutsche Bank, Caterpillar, Nike, Walmart, etc.
À mesure que ces entreprises développent leurs activités, la valeur de leurs actions a tendance à augmenter au fil du temps. Une gestion de portefeuille efficace exige une répartition soigneuse des actifs afin de maximiser le rendement du capital investi (ROI). Naturellement, les actions comportent un risque inhérent, tout comme le Forex, les indices et les matières premières. La meilleure approche à adopter avec les actions et la gestion de portefeuille est celle qui diversifie le risque entre plusieurs secteurs.
Quels sont les avantages de détenir des actions ?
- Les actions vous donnent une propriété matérielle dans une entreprise.
- À mesure que l’action prend de la valeur, votre patrimoine net et votre participation dans l’entreprise augmentent également.
- Certaines actions versent des dividendes lorsqu’elles affichent de bons résultats, et les actionnaires peuvent bénéficier de ces versements de dividendes.
- Les actions sont des investissements à long terme qui peuvent ouvrir la voie à une retraite sereine.
Comme tout investissement, un élément de risque est impliqué. Les clients ne peuvent pas s’attendre à ce que chaque action s’apprécie indéfiniment. Il y aura des périodes où l’entreprise se restructurera, se diversifiera, réallouera ses actifs, cèdera des actifs ou subira des corrections de prix. Parfois, des sociétés cotées fusionnent avec d’autres, sont rachetées ou cessent leurs activités. Les traders et les investisseurs doivent se tenir au courant des derniers développements concernant l’entreprise et le marché afin de prévoir les mouvements de prix des actions. Les principales places boursières sur lesquelles les traders peuvent intervenir comprennent le Dow Jones Industrial Average, le NASDAQ Composite Index, le S&P 500, le CAC 40, le DAX 30, le Nikkei 225, le JSE, le FTSE 100 et le FTSE 250. On les appelle les bourses où les actions sont négociées.
Diverses plateformes comme eToro offrent aux clients des possibilités d’investir en bourse, avec de nombreuses opportunités d’achat et de vente d’actions. Le trading d’actions sur des entreprises comme Coca-Cola, IBM, FedEx, Walmart, Deutsche Bank, Anglo American, Chevron et d’autres actions négociées sont une merveilleuse façon de s’immerger dans les marchés financiers. En général, les anciens paradigmes d’investissement exigeaient que les clients passent par un courtier qui gérait leurs fonds en leur nom. Aujourd’hui, il existe des plateformes de trading qui permettent aux clients de prendre une part active dans la gestion de leur propre portefeuille.
Quels sont les avantages du trading de CFD ?
Les CFD sont des instruments de trading dérivés. Ils sont généralement utilisés comme couverture contre les investissements en bourse. Cela signifie que si vous détenez des actions d’une entreprise en tant qu’actif, vous pouvez vous couvrir contre la baisse de ces actifs en achetant des CFD. Les instruments de trading dérivés n’exigent pas du propriétaire des actions qu’il les achète réellement : vous achetez simplement un contrat qui reproduit l’évolution du prix de l’actif sous-jacent. Ainsi, si Google est censé se déprécier, avec un CFD, de 1 100 $ par action à 1 000 $ par action, vous pourriez acheter un CFD sur GOOG avec une option de vente pour une date de livraison future. Vos actions réelles peuvent se déprécier, mais vous bénéficieriez du CFD, qui, lui, s’apprécierait. Les CFD présentent plusieurs avantages, notamment les suivants
- Une protection contre les baisses du marché boursier
- Avantages fiscaux – les pertes peuvent être déduites des bénéfices
- L’effet de levier peut jouer en votre faveur, à condition de le maîtriser correctement
- Aucun besoin d’acheter de vraies actions – vous ne faites que spéculer sur les variations de prix
Dans l’ensemble, il est conseillé aux traders et aux investisseurs d’utiliser un mélange de CFD et d’investissements en actions réelles pour constituer leur portefeuille financier. Le dernier courtier à proposer une combinaison d’investissements en actions réelles et de CFD est eToro, un leader mondial du trading en ligne.