Rêvez-vous d’une carrière dans la finance ? Êtes-vous curieux de devenir un professionnel du monde de la négociation boursière ? Vous êtes au bon endroit ! Nous allons détailler les exigences de formation et les certifications clés comme les Series 6, 7, et bien d’autres. C’est parti !
Achat et vente de titres – Les examens de la série FINRA
Les examens Series 6 et Series 7 sont administrés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Examen de la série 6
L’examen Series 6 (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) comprend 100 questions à choix multiples, dure 2 heures et 15 minutes, coûte 100 $. La note de passage est de 70 %. Une personne qui réussit cet examen est autorisée à solliciter, acheter et/ou vendre des fonds communs de placement et des rentes variables.
Examen de la série 7
L’examen Series 7 (General Securities Representative Exam) comprend 250 questions à choix multiples, dure six heures et coûte 305 $. Le score de réussite est de 72 %. Un candidat qui réussit cet examen est autorisé à solliciter, acheter et/ou vendre tous les produits de valeurs mobilières, y compris des produits tels que les actions ordinaires/préférentielles, les options et les obligations. Il n’existe aucun prérequis pour les examens Series 6 ou Series 7, mais vous devez être parrainé par votre employeur pour les passer.
La principale différence entre les examens est la difficulté accrue et le temps d’étude plus important pour la Series 7, mais elle vous permet de vendre une plus grande variété de produits d’investissement. Le temps d’étude recommandé pour la Series 7 est d’environ 2 mois, et un peu moins pour la Series 6. Si vous souhaitez montrer à votre employeur potentiel que vous êtes sérieux à l’idée d’obtenir la Series 7 dès votre arrivée, vous pouvez passer un Cours de préparation Series 7 pour être pré-certifié.
Autres examens de la série
La Series 7 est un prérequis pour la plupart des autres examens proposés par la FINRA, comme la Series 4 (Registered Options Principal Exam) et la Series 24 (General Securities Principal Exam). La Series 4 est une excellente certification pour toute personne qui aime négocier des options, et la Series 24 est utile à toute personne souhaitant accéder à un poste de supervision ou de management dans une organisation financière.
Les chartes du CFA Institute
Comme dans toutes les professions, telles que médecin ou avocat, certaines certifications professionnelles contribuent à faire progresser votre carrière. Les titres les plus prestigieux que vous puissiez obtenir aujourd’hui dans le monde de la finance sont délivrés par le CFA Institute.
Analyste financier certifié
La certification CFA est actuellement la référence absolue des titres professionnels dans le monde de la finance ; l’avoir sur votre CV vous ouvrira de nombreuses portes. Ce programme est proposé par le CFA Institute. Il comprend trois niveaux, et une fois qu’un candidat a terminé le programme et remplit toutes les exigences professionnelles, il reçoit la « charte CFA » et devient « titulaire de la charte CFA ». À l’heure actuelle, il y a environ 132 000 titulaires de la charte dans le monde. Les exigences pour être titulaire de la charte comprennent quatre ans d’expérience professionnelle qualifiée et la possession d’un diplôme universitaire. Les candidats passent un examen par an pendant trois ans (s’ils réussissent chaque niveau). Les coûts varient selon la date d’inscription, mais se situent entre 710 $ et 955 $ pour chaque niveau. Les taux de réussite varient également, avec une moyenne de 40 % pour le niveau 1, 44 % pour le niveau 2 et 58 % pour le niveau 3.
Le temps d’étude recommandé peut être assez intensif, la plupart des candidats indiquant 4 à 6 mois d’étude par niveau. Les faibles taux de réussite renforcent le prestige de l’obtention de cette certification. C’est la certification idéale pour toute personne intéressée par l’analyse actions ou la gestion de portefeuille. Les sujets abordés dans les trois niveaux du programme comprennent l’éthique, les méthodes quantitatives, l’économie, la finance d’entreprise, l’information et l’analyse financières, l’analyse des valeurs mobilières et la gestion de portefeuille.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CFA en En cliquant ici.
Certificat en mesure de la performance des investissements
Le CFA Institute propose également une inscription au programme Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM). Celui-ci met l’accent sur des compétences avancées, pertinentes à l’échelle mondiale et fondées sur la pratique, en matière d’évaluation de la performance des investissements et du risque. L’examen est proposé deux fois par an, comprend 100 questions à choix multiples et dure 3 heures. Une première inscription anticipée vous coûtera 575 $. Cet examen n’a aucun prérequis, prend généralement un an à préparer et est parfait pour les gestionnaires de portefeuille, les conseillers financiers et, plus généralement, les professionnels de l’investissement.
Vous pouvez en savoir plus sur le programme CIPM en En cliquant ici.
Les certifications de l’Institut des affaires et de la finance
Outre le CFA Institute, l’autre ensemble de certifications professionnelles le plus important est proposé par le Institut des affaires et des finances, ou IBF. Ces certifications se concentrent davantage sur les fonds communs de placement, les rentes et les obligations.
Spécialiste certifié des fonds
Si les fonds communs de placement piquent votre intérêt, le titre de Certified Fund Specialist pourrait être la certification qu’il vous faut. Il s’agit de la plus ancienne désignation dans le secteur des fonds communs de placement, et elle est délivrée par l’Institute of Business & Finance. Elle comprend un programme d’autoformation de 60 heures. Pour en savoir plus sur cette certification, Cliquez ici.
Autres certifications IBF
L’IBF propose plusieurs autres désignations, notamment Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) et un Master of Science in Financial Services (MSFS). Il existe plus de 13 000 titulaires d’une désignation IBF dans le monde.
Certifications pour la planification de la retraite
Si vous aimez travailler avec les seniors, la certification Certified Senior Advisor vous permettra d’établir des relations efficaces avec eux et de les aider à préparer leur retraite. Cette désignation est proposée par la Société des conseillers principaux certifiés. L’Institute of Business & Finance propose également un programme Certified Senior Consultant (CSC) comprenant un programme d’autoformation de 30 heures. Ce programme se concentre sur les problèmes auxquels est confrontée la population vieillissante, notamment la Sécurité sociale, Medicare, le logement et la retraite.
Planificateur financier certifié
Un Certified Financial Planner est délivré par le Conseil des normes des planificateurs financiers certifiés Inc.. et couvre plus de 100 sujets. La désignation CFP est un peu comme un parapluie : un Certified Financial Planner est une personne qui peut aider un particulier à planifier tous les aspects de sa vie financière, depuis la répartition de ses revenus entre épargne, dépenses, investissements et retraite, jusqu’à la gestion de portefeuilles obligataires pour les retraités, et même l’aide à la planification fiscale.
L’examen se déroule sur deux jours (10 heures au total) et comporte 180 questions, bien qu’il ait récemment été réduit à 170 questions et à une durée de 6 heures grâce au passage d’un examen sur papier à un test informatisé. Le coût est de 595 $ et le taux de réussite est en moyenne d’un peu plus de 60 %. Un diplôme de licence est requis pour obtenir la certification, ainsi que 3 ans d’expérience professionnelle à temps plein ou un apprentissage de 2 ans. Les principaux thèmes abordés comprennent les principes généraux de la finance et de la planification financière, la planification en matière d’assurance, les avantages sociaux des employés, la planification des investissements et des valeurs mobilières, la planification fiscale nationale et fédérale, la protection des actifs, la planification de la retraite, la planification successorale et le conseil financier. Cette certification est idéale pour toute personne souhaitant devenir experte dans le domaine de la planification financière. Il faut effectivement être titulaire d’une licence pour obtenir la certification CFP.
Autres titres professionnels
Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive, car le nombre de désignations disponibles pour les professionnels des services financiers dépasse 208 (et continue d’augmenter). Certaines des autres désignations comprennent Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician et Certified Public Accountant, cette dernière étant la plus prestigieuse dans le monde de la comptabilité, tout en étant également très reconnue dans le monde de la finance. Choisir une ou deux désignations à poursuivre peut être écrasant, et cela peut aussi coûter cher et prendre beaucoup de temps.
Si vous essayez de planifier votre carrière dans la finance, les deux plus populaires actuellement sont Series 7 et Chartered Financial Analyst, qui ouvriront de nombreuses portes si vous les mentionnez sur votre CV. Si vous avez un intérêt particulier pour les fonds communs de placement, les options ou la supervision, il existe également des désignations parfaitement adaptées à ces parcours professionnels. J’espère que cette introduction de base aux certifications disponibles dans le secteur financier vous a été utile, et je vous souhaite bonne chance dans votre carrière !
