Aktsiate valimine – põhitõed

Investeerimise alustamise kõige keerulisem osa on valida esimesed aktsiad, mis portfelli lisada. Igal investoril on oma tehnikad ja strateegiad, kuid meie tahame anda sulle vajalikud tööriistad, et saaksid teha oma esimesed tehingud ja alustada portfelli kindla hooga.

Sea eesmärgid

Enne esimese aktsia valimist on esimene samm otsustada, millised on sinu eesmärgid portfelli jaoks.

Risk ja tulu

Suurim otsus, mille sa teed, on riski ja tulu tasakaalustamine – kas investeerida kogu oma raha väga riskantsetesse varadesse, millel on suur kasvu- või kahjupotentsiaal, või keskenduda ettevõtetele, mis sinu arvates võivad pikas perspektiivis tugevad olla.

Aktsiate valimisel tekkiva riski vähendamiseks võiksite proovida kasutada professionaali. See  Motley Fooli ülevaade selgitavad, kuidas nad valivad ja analüüsivad parimaid ostetavaid aktsiaid.

Mitmekesistamine

Kui oled arvestanud, kui suure riski juures sa end tunned, otsusta järgmiseks, kuidas soovid oma portfelli hajutada, mis aitab sul otsustada, kui palju raha igasse sümbolisse investeerida. Sinu ülesanne võib seda teha automaatselt – enamik väljakutseid sisaldab „positsioonipiirangut“, mis tähendab, et võid igasse üksikusse aktsiasse investeerida vaid teatud protsendi oma rahast. Sa saad kontrollida, kas sinu konkursil on kontojääkide lehel positsioonipiirangu reegel.

Kui oled kindlaks määranud vajalike väärtpaberite minimaalse arvu, saad nüüd hakata aktsiasümboleid käsitsi valima, kasutades kauplemisstrateegiat. Samuti võid luua nende strateegiate segu, et võtta igast strateegiast parim.

Kauplemisstrateegiad algajatele

Sinu eesmärk oma kauplemisstrateegiaga on saada nimekiri aktsiatest või ETF-idest, kuhu sa võib soovid investeerida. Eesmärk on lihtsalt koostada aktsiatest „soovinimekiri“ – lõpuks lisad tõenäoliselt oma algsetest valikutest oma püsivasse portfelli vaid poole või veel vähem. Kui meil on see esialgne võimaluste loend käes, vaatame, kuidas seda kitsendada.

„Investeeri sellesse, mida tead” strateegia

Parim viis aktsiate ostmisega alustamiseks on osta seda, mida sa tead, mitte püüda järgida aktsianippe või lugeda hulgaliselt tehnilist analüüsi, millest sa aru ei saa. Mõtle sellest nii: kui sa juba tunned mõnda ettevõtet, siis on see minevikus piisavalt hästi hakkama saanud, et olla tänapäeval juba tuntud nimi. See annab sulle investorina suure eelise; sa näed, kuidas sellel ettevõttel läheb, lihtsalt vaadates nende poode ja lugedes tavapäraseid äriuudiseid.

Küsi endalt järgmised küsimused:

• Kas nad on viimasel ajal minu lähedal uusi poode avama hakanud või sulgevad nad mõningaid kauplusi?
• Kas tundub, et palju tuttavaid kasutab nende tooteid, või on need endiselt pigem vähe tuntud?
• Kas nende praegused uudised paistavad positiivsed või negatiivsed?

Kui kõik kolm on positiivsed, võib see olla hea koht investeerimiseks.

Tulemusstrateegia

Investor võib aktsiaid alati käsitsi valida, lähtudes kasumikalender. Selleks peaksid teadma oma investeeringute ajahorisonti ja sirvima kasumikalendrit, et leida pärle (st aktsiaid, mida saad osta ja mis tõusevad hüppeliselt oma kasumihooajal, või aktsiaid, mis kukuvad järsult ja mida saab enne seda lühikeseks müüa).

Kasumistrateegia on omamoodi „investeeri sellesse, mida tead“ strateegia edasiarendus – sa otsid ettevõtteid, millel sinu arvates on peagi ees suured kasumiteated, mis võivad nende aktsia hinda tõsta.

Kui olete oma aktsiad leidnud, on väga oluline neid analüüsida ja põhjendada oma oletust selle kohta, kuidas turg nende kasumiaruandele reageerib.

Näide hästi teostatud tehingust, mis põhineb kasumiootustel, oleks Nvidia (NVDA). Enne esitlust kauples NVDA umbes 102 juures ja see tõusis sellest ajast alates pidevalt kuni 149,44-ni 7.^nd juunil 2017!

Passiivne strateegia

Kui te pole kindel, millist konkreetset aktsiat valida, saate alati investeerida ETF-idesse ja turuindeksitesse. Need tooted on teie eest juba hajutatud ning jälgivad teie jaoks kindlat turgu.

Näiteks oletame, et tahad investeerida mängutööstuse ettevõttesse, kuid ei tea täpselt, millisesse. Sa võid alati investeerida ETF-i, mis jälgib sinu eest mänguturgu. Sellises olukorras võid investeerida PureFunds Video Game Tech ETF-i (GAMR), mis jälgib seda turgu sinu eest. Nende veebisait, on nad investeerinud mängutarkvara ettevõtetesse nagu Ubisoft, Activision, Konami jne, mis tähendab, et aktsiate valimise ja jaotamise ülesanded on juba selle ETF-i fondijuhtide poolt tehtud.

Leiad konkreetse ETF-i siin.

Paljud investorid alustavad samuti passiivse strateegiaga ja liiguvad seejärel tasapisi edasi. See tähendaks oma portfelli alustamist, valides ETF-id viies valdkonnas, kuhu soovid investeerida, ning seejärel uurides igaüht neist valdkondadest üksikasjalikult, kasutades mõnda siin toodud muudest strateegiatest. Kui oled nendes valdkondades mõne aktsia tuvastanud, saad müüa osa ETF-i positsioonist ja kasutada saadud raha uuritud aktsiatesse investeerimiseks.

Aktsiaskännerite strateegia

Samuti võite kasutada aktsiate sõelumisteenuseid, et leida häid ostu- ja lühikeseks müügi võimalusi. Aktsiate sõelur on programm või veebisait, mis küsib teilt mõned küsimused selle kohta, mida te aktsia puhul otsite, ja koostab nimekirja aktsiatest, mis vastavad teie kriteeriumidele. Seejärel saate nende aktsiate kohta teha lisauuringuid, et otsustada, kas need tuleks teie portfelli lisada.

Kauplemisideede leidmine

Meil on ka lehekülg „Kauplemisideed”, mis aitab sul hinnata kogu turu seisundit ja oma aktsiaeelistusi kohandada. Kauplemisideede leheküljel on järgmine teave:

Tänase turu kokkuvõte

See leht on teie uurimistöö alguses väga kasulik. See esitab päeva turuülevaate. See on kasulik, sest annab teada, kuidas kogu turg täna toimib. Näiteks 17. mail^-nd Aastal 2017 märkaksid, et sellised indeksid nagu SPY langesid 5 punkti tõttu „Trumpi-Venemaa” uurimisele. Mõned investorid saavad seda kasutada signaalina rohkem osta. Kui investor oleks SPY-d languse ajal ostnud, oleks ta teeninud üle 5 dollari aktsia kohta! Alati on oluline vaadata, kuidas kogu turg läheb, ja tänaseid turuuudiseid. See võib aidata sul tabada ideaalset hetke, et osta aktsiaid nende madalaima hinnaga (või neid tipus lühikeseks müüa).

Kasumiteade

See leht esitab aktsiate kvartalikasumi eelteateid koos praeguse hinnangu ja uue vahemikuga. Aktsia volatiilsus suureneb, kui kasumiaruanne on lähedal.

Analüütikute hinnangud:

Analüütikute hinnangute leht esitab maaklerfirmade ja finantsanalüütikute antud soovitused. See leht on kasulik aktsia soovitustrendi ja praeguse keskmise soovituse analüüsimiseks.

Parimad/halvimad ETF-id

Otsid ETF-i? See leht on hea koht nägemaks, milline ETF praegu hästi toimib ja milline mitte. Need ETF-id võivad anda märku hetke turutrendidest ja aidata sul nende põhjal otsuseid teha.

Populaarsed aktsiad

Mõtled, millega teised kasutajad kaubitsevad? Sellel lehel tutvustame meie populaarseid aktsiaid ja investeerimisfonde. Samuti toome välja suurimad tõusjad ja langejad ning kuumad lood, mis täna turgu liigutavad. Sealt leiad ka meie juhusliku aktsiapõlvkonna, mis loob 3 juhuslikku aktsiaideed!

Tõstmised/langetamised

„Upgrade/Downgrade” lehel kuvatakse kõik analüütikute soovituste muudatused väärtpaberitele.

Investeerimisuudiskirjad

Viimane levinud strateegia algajatele on liituda investeerimisuudiskirjadega, et saada professionaalidelt kauplemisnõuandeid. Võid liituda ühega allolevatest uudiskirjadest:

[coreg]

Aktsiate valimine – kesktaseme analüüs

Nüüd, kui sul on paar aktsiat mõttes, peaksid tegema oma valikute põhjalikuma analüüsi. See lisasamm sinu uurimistöös on kasulik kahel peamisel põhjusel:

• Te kontrollite, kas need aktsiad on tõesti head investeeringud. Neid võib tagasi lükata, kui avastate, et need ei olegi tegelikult head investeeringud.
• Te põhjendate oma oletusi nende aktsiate kohta. Kui teie investoritel, professoril või kursusekaaslastel on küsimusi teie aktsia valiku põhjenduse kohta, saate esitada tugeva ja hästi põhjendatud argumendi.

Siin saad valida aktsiad, mis lähevadki sinu portfelli pikemaks ajaks. Kui alustasid passiivse strateegiaga, võib sinu portfellis juba olla mõningaid valdkonna ETFe, kuid nüüd vaatame konkreetseid ettevõtteid, et osa neist investeeringutest asendada.

Uurime mõnda põhilist uurimismeetodit, mis täiendavad sinu aktsiavalikute kohta tehtud järeldusi.

Tehniline analüüs

Tehniline analüüs on protsess, mille käigus määratakse mustrid ja trendid, kasutades väärtpaberi ajaloolisi andmeid ja kindla ajaperioodi graafikuid. Graafikud on selgelt tõhus viis mustrit visuaalselt märgata ja konkreetse trendi põhjal tegutseda. Vaatame mõnda põhilist graafikumustrit ja seome need ka päriselulise olukorra kontekstiga. Enamik tehnilise analüüsi tööriistu kasutab graafikuid, mida leiad Noteerimistööriist.

Trendid ja trendijooned

Trendijoon on sirgjoon, mis ühendab aktsia hinnaliikumise ja loob üles- või allapoole suunduva mustri. Sageli soovitatakse tugeva trendijoone saamiseks ühendada rohkem kui 2 punkti.

Trendijooned on kasulikud, et anda sulle üldine ettekujutus sellest, kuidas aktsia hind üldiselt liigub. Positiivne trendijoon ei tähenda, et see jätkab igavesti tõusmist, kuid võib viidata sellele, et aluseks on mõned tugevad ärialused.

Tugi ja vastupanu

Toetusjoon tähistab hinnataset, millest allapoole aktsia pole kunagi langenud. Teisisõnu on see punkt, millest allapoole aktsial on raske minna. Teisel pool tähistab vastupanujoon hinnataset, millest aktsia ei suuda läbi murda.

Aktsiad, mis on oma tugitaseme lähedal, kipuvad taastuma, seega võivad need olla hea investeering (vähemalt lühiajaliselt). Aktsiad, mis on oma vastupanutaseme lähedal, kipuvad tagasi langema, seega võivad need viidata lühikeseks müümise võimalusele.

Kui aktsia murrab läbi oma tugi- või vastupanutaseme, nimetatakse seda „läbimurdeks“.

Sümmeetriline kolmnurk

See muster koosneb kahest trendijoonest, mis on horisontaali suhtes sümmeetrilised ja koonduvad. Sümmeetrilise kolmnurga kinnitamiseks peab kahe joone vahel toimuma võnkumine.

Kolmnurga muster näitab, et hind on peagi liikumas – kuid sümmeetriline kolmnurk ei anna selget märki, kas hind liigub üles või alla.

Tõusev kolmnurk

Tõusva kolmnurga muster viitab kahele koonduvale trendijoonele. Esimene joon on ülespoole kaldu ja kujutab endast tuge, teine on horisontaalne vastupanujoon. Tõusva kolmnurga kinnitamiseks peab kahe joone vahel toimuma võnkumine.

See kolmnurk viitab bullish-tüüpi jätkumustrile.

Laskuv kolmnurk

Laskuva kolmnurga muster viitab kahele koonduvale trendijoonele. Esimene joon on allapoole kaldu ja kujutab endast tuge, teine on horisontaalne vastupanujoon. Tõusva kolmnurga kinnitamiseks peab kahe joone vahel toimuma võnkumine.

See kolmnurk viitab bearish-tüüpi jätkumustrile.

Põhianalüüs

Fundamentaalanalüüs on ettevõtte põhiaspektide uurimise protsess. See hõlmab ettevõtte finantsaruannete põhinäitajate ja -osade ülevaatamist, et määrata selle tugevus ja atraktiivsus – kuna finantsaruanded on ettevõtete vahel standardsed, aitab see võrrelda kahte võimalikku investeeringut võrdselt. Asjade lihtsustamiseks võid enamiku suhtarvudest leida otse, klõpsates „Põhinäitajad” hinnapakkumiste tööriistas.

Üks populaarsemaid ja lihtsamaid fundamentaalanalüüse on DuPonti mudel. DuPonti analüüs jaotab ettevõtte omakapitali tootluse (ROE) selle kasumlikkuse otsuste, varade kasutamise tõhususe ja finantsvõimenduse põhjal. Mudel keskendub ettevõtte kasumlikkusele järgmise valemi abil:

Selle valemi saab ümber kirjutada järgmiselt:

Ettevõtte analüüsimiseks DuPonti mudeli abil võid kasutada järgmisi tabeleid:

Ettevõtte XYZ analüüs ajavahemikus 2014–2017

Ettevõtte XYZ analüüs koos valdkonna konkurentidega

Need tabelid võimaldavad sul näha ettevõtte arengut kasumlikkuse seisukohast. See võib aidata sul järeldada, et sinu ettevõte on pikaajaliselt kasumlik. Samuti annavad need sulle ülevaate oma ettevõttest ja selle konkurentidest samas valdkonnas. Seda tehes võid leida konkurendi, mis oleks parem aktsik valik, või kinnitust, et sinu valik on oma kategoorias parim.

Popiküsimus