Scegliere le azioni: le basi

L’aspetto più impegnativo dell’iniziare a investire è scegliere i primi titoli da aggiungere a un portafoglio. Ogni investitore ha le proprie tecniche e strategie, ma noi vogliamo darti gli strumenti necessari per effettuare le tue prime operazioni e far partire il tuo portafoglio con il piede giusto.

Stabilire gli obiettivi

Prima di scegliere il tuo primo titolo, il primo passo è decidere quali sono i tuoi obiettivi per il portafoglio.

Rischio e rendimento

La scelta più importante che dovrai fare sarà bilanciare rischio e rendimento: investire tutta la tua liquidità in attività molto rischiose con alto potenziale di crescita, ma anche di perdita, oppure puntare su aziende che ritieni possano essere solide nel lungo periodo.

Per ridurre un po’ il rischio nella selezione dei titoli, potresti voler provare a rivolgerti a un professionista. Questo Recensione di Motley Fool spiegherà come selezionano e analizzano i migliori titoli da acquistare.

Diversificazione

Una volta valutato quanto ti senti incline al rischio, decidi poi come vuoi diversificare il tuo portafoglio, cosa che ti aiuterà a stabilire quanto denaro investire in ciascun titolo. La tua sfida potrebbe farlo automaticamente: la maggior parte delle sfide include un “limite di posizione”, il che significa che puoi investire solo una certa percentuale del tuo denaro in un singolo titolo. Puoi verificare se il tuo concorso prevede una regola di limite di posizione nella pagina Saldi del conto.

Una volta stabilito il numero minimo di titoli di cui hai bisogno, puoi iniziare a selezionare manualmente i simboli azionari usando un strategia di trading. Puoi anche creare un mix di queste strategie per ottenere il meglio da ciascuna.

Strategie di trading per principianti

Il tuo obiettivo con la tua Strategia di Trading è ottenere un elenco di azioni o ETF in cui tu potrebbe vuoi investire. Lo scopo è semplicemente creare una “lista dei desideri” di titoli: alla fine, probabilmente aggiungerai al tuo portafoglio permanente solo la metà (o meno) delle tue scelte iniziali. Una volta ottenuto quell’elenco iniziale di possibilità, vedremo come restringerlo.

Strategia «Investi in ciò che conosci»

Il modo migliore per iniziare quando si comprano azioni è acquistare ciò che conosci, senza cercare di seguire consigli sui titoli o leggere una montagna di analisi tecnica che non sei in grado di seguire. Pensala così: se conosci già un’azienda, significa che in passato ha fatto abbastanza bene da essere oggi un nome noto a tutti. Questo ti dà, come investitore, un grande vantaggio: puoi vedere come sta andando quell’azienda semplicemente guardando i suoi negozi e leggendo le normali notizie economiche.

Poniti le seguenti domande:

• Ultimamente hanno iniziato ad aprire nuovi negozi vicino a me, oppure stanno chiudendo alcuni punti vendita?
• Sembra che ci siano sempre molte persone che conoscete che usano i loro prodotti, oppure restano ancora poco diffusi?
• Le notizie recenti su di loro sembrano positive o negative?

Se tutte e tre sono positive, allora potrebbe essere un buon posto in cui investire.

Strategia sugli utili

Un investitore può sempre selezionare manualmente i titoli in base al calendario degli utili. Per farlo, dovresti conoscere i tuoi orizzonti temporali di investimento e consultare il calendario degli utili per trovare occasioni interessanti (cioè titoli che puoi acquistare e che schizzano in alto durante la stagione degli utili, oppure titoli che crolleranno e che possono essere venduti allo scoperto in anticipo).

La Strategia degli utili è in un certo senso un’evoluzione della strategia “Investi in ciò che conosci” — cercherai aziende che, secondo te, avranno a breve importanti annunci di utili, il che può far salire il prezzo delle loro azioni.

Una volta trovati i tuoi titoli, è molto importante analizzarli e sostenere la tua ipotesi su come il mercato reagirà al loro rapporto sugli utili.

Un esempio di operazione eseguita bene basata sulle aspettative sugli utili sarebbe Nvidia (NVDA). Prima della presentazione, NVDA veniva scambiata intorno a 102 ed è salita in modo continuo da allora fino a 149,44 il 7^° giugno 2017!

La strategia passiva

Se non sei sicuro di quale titolo specifico selezionare, puoi sempre investire in ETF e indici di mercato. Questi prodotti sono già diversificati per te e seguiranno per te uno specifico mercato.

Ad esempio, supponiamo che tu voglia investire in un’azienda di videogiochi, ma non sappia quale in particolare. Puoi sempre investire in un ETF che seguirà per te il mercato dei videogiochi. In questa situazione, puoi investire nel PureFunds Video Game Tech ETF (Potete trovare un ETF specifico), che replica questo mercato per te. In base al loro GAMRsito web

Puoi trovare un ETF specifico qui.

Molti investitori iniziano anche con una strategia passiva e poi, gradualmente, si spostano altrove. Questo significherebbe iniziare il proprio portafoglio scegliendo ETF in 5 settori in cui si desidera investire, per poi analizzare in dettaglio ciascuno di quei settori utilizzando alcune delle altre strategie qui presentate. Una volta individuati alcuni titoli all’interno di quei settori, puoi vendere parte delle posizioni in ETF e usare il denaro per investire nei titoli che hai studiato.

Strategia basata sugli stock screener

Puoi anche usare gli screeners azionari per trovare buoni acquisti e vendite allo scoperto. Uno stock screener è un programma o un sito web che ti farà alcune domande su ciò che stai cercando in un titolo e ti restituirà un elenco di titoli che corrispondono ai tuoi criteri. Potrai quindi fare ulteriori ricerche su questi titoli per stabilire se debbano essere aggiunti al tuo portafoglio.

Trovare idee di trading

Abbiamo anche una pagina “Idee di trading” che ti aiuterà a valutare lo stato di salute complessivo del mercato e a regolare le tue scelte di titoli. La pagina Idee di trading contiene le seguenti informazioni:

Riepilogo di mercato di oggi

Questa pagina è molto utile per l’inizio della tua ricerca. Presenta il riepilogo del mercato della giornata. È utile perché ti dice come sta andando oggi il mercato nel suo complesso. Per esempio, il 17 maggio^th, 2017, noteresti che indici come SPY sono scesi di 5 punti a causa dell’indagine “Trump-Russia”. Questo può essere usato come segnale per alcuni investitori per acquistare di più. Se un investitore avesse comprato SPY durante il ribasso, avrebbe guadagnato più di 5 dollari per azione! È sempre importante esaminare come sta andando il mercato nel suo complesso e le notizie di mercato di oggi. Questo può aiutarti a cogliere il momento perfetto per comprare azioni al prezzo più basso (o per venderle allo scoperto al loro picco).

Pubblicazione degli utili

Questa pagina presenta le preannunciazioni trimestrali degli utili delle azioni con la stima attuale e il nuovo intervallo. La volatilità di un titolo aumenta quando si avvicina la pubblicazione dei risultati.

Valutazioni degli analisti:

La pagina delle valutazioni degli analisti presenta le raccomandazioni fornite dalle società di intermediazione e dagli analisti finanziari. Questa pagina sarà utile per analizzare l’andamento delle raccomandazioni di un titolo e la raccomandazione media attuale.

ETF migliori/peggiori

Cerchi un ETF? Questa pagina è un ottimo posto per vedere quali ETF stanno andando bene al momento e quali invece non stanno performando bene. Questi ETF possono segnalare le tendenze attuali del mercato e aiutarti a prendere decisioni basate su di esse.

Azioni popolari

Ti chiedi cosa stiano negoziando gli altri utenti? Questa pagina presenta i nostri titoli e fondi comuni più popolari. Presentiamo anche i maggiori rialzi e ribassi e le notizie più calde che stanno muovendo il mercato oggi. Puoi anche trovare il nostro generatore casuale di titoli, che genera 3 idee di investimento casuali!

Rialzi/Ribassi

La pagina Upgrade/Downgrade presenta tutte le modifiche nelle raccomandazioni degli analisti sui simboli.

Newsletter di investimento

L’ultima strategia comune per i principianti è iscriversi a newsletter sugli investimenti per ottenere consigli di trading da professionisti. Puoi iscriverti a una delle newsletter qui sotto:

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Selezione dei titoli – analisi intermedia

Ora che hai in mente un paio di titoli, dovresti eseguire un’analisi più avanzata delle tue scelte. Questo passo aggiuntivo della tua ricerca sarà utile per due motivi principali:

• Verificherete se queste azioni sono davvero buoni investimenti. Possono essere scartate se scoprite che in realtà non lo sono.
• Sosterrete le vostre ipotesi su queste azioni. Se i vostri investitori, professore o compagni di classe avranno domande sul ragionamento alla base delle vostre scelte azionarie, sarete in grado di esporre un argomento solido e ben fondato.

Qui puoi scegliere i titoli che entreranno davvero nel tuo portafoglio per il lungo periodo. Se hai iniziato con una strategia passiva, il tuo portafoglio potrebbe già contenere alcuni ETF di settore, ma ora prenderemo in considerazione società specifiche per sostituire parte di quegli investimenti.

Esploreremo un paio di metodi di ricerca di base che completeranno le tue valutazioni sulle scelte di titoli.

Analisi tecnica

L’analisi tecnica è il processo di individuazione di schemi e tendenze mediante l’uso dei dati storici di un titolo e dei grafici di un determinato intervallo temporale. I grafici sono chiaramente un modo efficiente per notare visivamente uno schema e agire in base a una tendenza specifica. Esamineremo un paio di schemi grafici di base e li inquadreremo anche in contesti di vita reale. La maggior parte degli strumenti di analisi tecnica utilizza i grafici che puoi trovare nel Strumento Quotazioni.

Tendenze e linee di tendenza

Una linea di tendenza è una linea retta che collega l’andamento del prezzo di un titolo e crea un modello al rialzo o al ribasso. Spesso si consiglia di collegare più di 2 punti per avere una linea di tendenza più solida.

Le linee di tendenza sono utili per darti un’idea generale di come si stia muovendo il prezzo di un titolo. Una linea di tendenza positiva non significa che continuerà a salire per sempre, ma può indicare che ci sono basi aziendali solide sottostanti.

Supporto e resistenza

Una linea di supporto rappresenta un livello di prezzo al di sotto del quale il titolo non è mai sceso. In altre parole, è il punto sotto il quale il titolo fatica a scendere. Dall’altro lato, una linea di resistenza rappresenta il livello di prezzo oltre il quale il titolo non riesce a sfondare.

I titoli vicini alle loro linee di supporto tendono a rimbalzare, quindi potrebbero rappresentare un buon investimento (almeno nel breve termine). I titoli vicini alla loro linea di resistenza tendono a tornare a scendere, quindi potrebbero segnalare un’opportunità di vendita allo scoperto.

Quando un titolo supera le proprie linee di supporto o resistenza, si parla di “breakout”.

Triangolo simmetrico

Questo pattern è composto da due linee di tendenza simmetriche rispetto all’orizzontale e convergenti. Per confermare un triangolo simmetrico, deve esserci un’oscillazione tra le due linee.

Un pattern triangolare indica che il prezzo sta per muoversi, ma un triangolo simmetrico non fornisce un’indicazione chiara se il prezzo salirà o scenderà.

Triangolo ascendente

Il pattern del triangolo ascendente si riferisce a due linee di tendenza convergenti. La prima linea ha un’inclinazione verso l’alto ed è il supporto, mentre l’altra è una linea di resistenza orizzontale. Per validare il triangolo ascendente, deve esserci un’oscillazione tra le due linee.

Questo triangolo indica un pattern di continuazione rialzista.

Triangolo discendente

Il pattern del triangolo discendente si riferisce a due linee di tendenza convergenti. La prima linea ha un’inclinazione verso il basso ed è il supporto, mentre l’altra è una linea di resistenza orizzontale. Per validare il triangolo ascendente, deve esserci un’oscillazione tra le due linee.

Questo triangolo indica un pattern di continuazione ribassista.

Analisi fondamentale

L’analisi fondamentale è il processo di esame degli aspetti fondamentali di un’azienda. Prevede la revisione dei principali indici e delle sezioni del bilancio di una società per definirne la solidità e l’attrattiva, poiché i bilanci sono standardizzati tra le aziende, e ciò può aiutare a confrontare due possibili investimenti in modo omogeneo. Per semplificare le cose, puoi trovare direttamente la maggior parte degli indici facendo clic su “Indici chiave” nello strumento Quotazioni.

Una delle analisi fondamentali più popolari e semplici è il modello DuPont. L’analisi DuPont scompone il Return on Equity (ROE) dell’azienda in base alle sue scelte di redditività, a quanto efficientemente vengono utilizzate le sue attività e alla sua leva finanziaria. Il modello si concentra sulla redditività di un’impresa utilizzando la seguente equazione:

Questa equazione può essere riscritta come:

Per analizzare un’azienda usando il modello DuPont, puoi utilizzare le seguenti tabelle:

Analisi della società XYZ dal 2014 al 2017

Analisi della società XYZ con i concorrenti del settore

Queste tabelle ti permetteranno di vedere l’evoluzione dell’azienda in termini di redditività. Questo può esserti utile per concludere che la tua società è redditizia nel lungo periodo. Avrai anche una visione d’insieme della tua azienda e dei suoi concorrenti nello stesso settore. Facendo così, potresti trovare un concorrente che sarebbe una scelta azionaria migliore oppure rassicurarti sul fatto che la tua scelta azionaria sia la migliore nella sua categoria.

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