Selección de acciones – conceptos básicos

El aspecto más desafiante de empezar a invertir es elegir las primeras acciones que añadir a una cartera. Cada inversor tiene sus propias técnicas y estrategias, pero queremos darte las herramientas que necesitas para realizar tus primeras operaciones y poner tu cartera en marcha con buen pie.

Establecer objetivos

Antes de elegir tu primera acción, el primer paso es decidir cuáles son tus objetivos para tu cartera.

Riesgo y recompensa

La decisión más importante que tomarás será equilibrar el riesgo y la rentabilidad: invertir todo tu efectivo en activos muy arriesgados con un alto potencial de crecimiento (o de pérdida), o centrarte en empresas que crees que pueden ser sólidas a largo plazo.

Para reducir parte del riesgo al elegir acciones, quizá quieras probar a usar un profesional. Esto Reseña de Motley Fool explicará cómo eligen y analizan las mejores acciones para comprar.

Diversificación

Una vez que consideres cuán arriesgado te sientes, decide después cómo quieres diversificar tu cartera, lo que te ayudará a determinar cuánto efectivo invertir en cada valor. Es posible que tu desafío haga esto automáticamente: la mayoría de los desafíos incluyen un «límite de posición», lo que significa que solo puedes invertir un cierto porcentaje de tu efectivo en una sola acción. Puedes comprobar si tu concurso tiene una regla de Límite de Posición en la página de Saldos de la Cuenta.

Una vez que establezca el número mínimo de valores que necesita, ya puede empezar a seleccionar manualmente símbolos bursátiles utilizando una estrategia de inversión. También puede crear una combinación de estas estrategias para obtener lo mejor de cada una.

Estrategias de trading para principiantes

El objetivo de su Estrategia de Inversión es obtener una lista de acciones o ETF en los que usted podría quiera invertir. La finalidad es simplemente obtener una «lista de deseos» de acciones; al final del día, probablemente añadirá a su cartera permanente la mitad de sus चयनes iniciales, o incluso menos. Una vez que tengamos esa lista inicial de posibilidades, veremos cómo acotarla.

estrategia de «invierte en lo que conoces»

La mejor manera de empezar al comprar acciones es adquirir lo que conoce, en lugar de intentar seguir recomendaciones bursátiles o leer un montón de análisis técnicos que no puede seguir. Piénselo así: si ya conoce una empresa, es porque le ha ido lo suficientemente bien en el pasado como para convertirse hoy en una marca conocida por todos. Esto le da a usted, como inversor, una gran ventaja: puede ver cómo le va a esa empresa simplemente observando sus tiendas y leyendo noticias empresariales habituales.

Hágase las siguientes preguntas:

• ¿Han empezado últimamente a abrir nuevas tiendas cerca de mí, o están cerrando algunos locales?
• ¿Parece que siempre hay mucha gente que conoces usando sus productos, o siguen siendo más desconocidos?
• ¿Las noticias recientes sobre ellos parecen positivas o negativas?

Si las tres respuestas son positivas, entonces este podría ser un buen lugar para invertir.

Estrategia de ganancias

Un inversor siempre puede seleccionar acciones manualmente basándose en el calendario de resultados. Para ello, tendría que conocer sus horizontes temporales de inversión y revisar el calendario de resultados para encontrar joyas (es decir, acciones que puede comprar y que se dispararán durante su temporada de resultados, o acciones que caerán y que pueden venderse en corto de antemano).

La Estrategia de Resultados es, en cierto modo, una evolución de la estrategia de «invierta en lo que conoce»: buscará empresas de las que cree que pronto anunciarán resultados muy sólidos, lo que puede hacer subir el precio de sus acciones.

Una vez que haya encontrado sus acciones, es muy importante analizarlas y respaldar su hipótesis sobre cómo reaccionará el mercado a su informe de resultados.

Un ejemplo de una operación bien ejecutada basada en las expectativas de resultados sería Nvidia (NVDA). Antes de la presentación, NVDA cotizaba alrededor de 102 y desde entonces subió de forma continua hasta 149,44 el 7^º de junio de 2017!

La estrategia pasiva

Si no estás seguro de qué acción concreta elegir, siempre puedes invertir en ETF e índices de mercado. Estos productos ya están diversificados para ti y seguirán un mercado específico por ti.

Por ejemplo, supongamos que quieres invertir en una empresa de videojuegos, pero no sabes cuál en concreto. Siempre puedes invertir en un ETF que siga el mercado de los videojuegos por ti. En esta situación, puedes invertir en el PureFunds Video Game Tech ETF (GAMR), que sigue este mercado por ti. Según su sitio web , han invertido en empresas de software de videojuegos como Ubisoft, Activision, Konami, etc., lo que significa que las tareas de selección y asignación de acciones ya han sido asumidas por los gestores del fondo de este ETF.

Puedes encontrar un ETF específico aquí.

Muchos inversores también empiezan con una estrategia pasiva y, poco a poco, van ampliando. Esto significaría comenzar tu cartera eligiendo ETF en 5 sectores en los que quieras invertir, y luego analizar cada uno de esos sectores en detalle usando algunas de las otras estrategias que aparecen aquí. Una vez que identifiques algunas acciones dentro de esos sectores, puedes vender parte de la participación en el ETF y usar el efectivo para invertir en las acciones que has investigado.

Estrategia de seleccionadores de acciones

También puedes usar filtros de acciones para encontrar buenas compras y ventas en corto. Un filtro de acciones es un programa o sitio web que te hará algunas preguntas sobre lo que buscas en una acción y te devolverá una lista de acciones que coinciden con tus criterios. Luego puedes hacer una investigación adicional sobre estas acciones para determinar si deben añadirse a tu cartera.

Cómo obtener ideas de trading

También tenemos una página de «Ideas de trading» que te ayudará a revisar el estado general del mercado y a ajustar tus elecciones de acciones. La página de Ideas de trading contiene la siguiente información:

Resumen del mercado de hoy

Esta página es muy útil para el inicio de tu investigación. Presenta el resumen del mercado del día. Es útil porque te dice cómo va hoy el mercado en general. Por ejemplo, el 17 de mayo^º, de 2017, notarías que índices como SPY cayeron 5 puntos debido a la investigación sobre «Trump-Rusia». Esto puede servir como señal para que ciertos inversores compren más. Si un inversor compró SPY durante la caída, ¡habría ganado más de 5 dólares por acción! Siempre es importante revisar cómo va el mercado en general y las noticias del mercado de hoy. Esto puede ayudarte a captar el momento perfecto para comprar acciones a su precio más bajo (o para venderlas en corto en su punto máximo).

Publicación de resultados

Esta página presenta los preanuncios de resultados trimestrales de las acciones, con la estimación actual y el nuevo rango. La volatilidad de una acción aumenta cuando se acerca al informe de resultados.

Calificaciones de analistas:

La página de calificaciones de analistas presenta las recomendaciones dadas por las firmas de corretaje y los analistas financieros. Esta página será útil para analizar la tendencia de recomendaciones de una acción y la recomendación media actual.

Mejores/peores ETF

¿Buscas un ETF? Esta página es un excelente lugar para ver qué ETF está funcionando bien actualmente y cuál no está rindiendo bien. Estos ETF pueden señalar las tendencias actuales del mercado y ayudarte a tomar decisiones basadas en ello.

Acciones populares

¿Te preguntas qué están comprando otros usuarios? Esta página presenta nuestras acciones y fondos mutuos más populares. También mostramos los mayores ganadores y perdedores, y las noticias destacadas que están moviendo el mercado hoy. ¡También puedes encontrar nuestro generador aleatorio de acciones, que genera 3 ideas de acciones al azar!

Mejoras/Rebajas

La página de mejoras y rebajas presenta todos los cambios en las recomendaciones de los analistas sobre los símbolos.

Boletines de inversión

La última estrategia habitual para principiantes es suscribirse a boletines de inversión para obtener consejos de trading de profesionales. Puedes suscribirte a uno de los boletines que aparecen a continuación:

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Selección de acciones – análisis intermedio

Ahora que ya tienes un par de acciones en mente, deberías realizar un análisis más avanzado de las acciones que has elegido. Este paso adicional de tu investigación será útil por dos razones principales:

• Verificarás si estas acciones son realmente buenas inversiones. Pueden descartarse si descubres que, en realidad, no lo son.
• Respaldarás tus supuestos sobre estas acciones. Si tus inversores, profesor o compañeros tienen alguna pregunta sobre el razonamiento detrás de tus elecciones de acciones, podrás desarrollar un argumento sólido y convincente.

Aquí es donde puedes elegir las acciones que realmente formarán parte de tu cartera a largo plazo. Si empezaste con una estrategia pasiva, es posible que tu cartera ya tenga algunos ETF sectoriales, pero ahora analizaremos empresas concretas para sustituir parte de esas inversiones.

Exploraremos un par de métodos básicos de investigación que complementarán tus hallazgos sobre las acciones que has elegido.

Análisis técnico

El análisis técnico es el proceso de determinar patrones y tendencias mediante el uso de datos históricos de un valor y gráficos de un período de tiempo específico. Los gráficos son claramente una forma eficaz de detectar visualmente un patrón y actuar sobre una tendencia concreta. Veremos un par de patrones básicos de gráficos y también los pondremos en contexto en situaciones de la vida real. La mayoría de las herramientas de análisis técnico utilizan los gráficos que puedes encontrar en la Herramienta de cotizaciones.

Tendencias y líneas de tendencia

Una línea de tendencia es una línea recta que conecta el movimiento del precio de la acción y crea un patrón ascendente o descendente. A menudo se recomienda conectar más de 2 puntos para tener una línea de tendencia más sólida.

Las líneas de tendencia son útiles para darte una idea general de cómo se está moviendo en general el precio de la acción. Una línea de tendencia positiva no significa que seguirá subiendo para siempre, pero puede ser una indicación de que existen bases empresariales subyacentes sólidas.

Soporte y resistencia

Una línea de soporte representa un nivel de precio por debajo del cual la acción nunca cayó. En otras palabras, es el punto por debajo del cual a la acción le cuesta bajar. Por otro lado, una línea de resistencia representa el nivel de precio que la acción no puede superar.

Las acciones cerca de sus líneas de soporte suelen rebotar, por lo que podrían ser una buena inversión (al menos a corto plazo). Las acciones cerca de su línea de resistencia suelen volver a caer, por lo que podrían señalar una oportunidad de venta en corto.

Cuando una acción rompe sus líneas de soporte o resistencia, se denomina «ruptura».

Triángulo simétrico

Este patrón consta de dos líneas de tendencia simétricas respecto a la horizontal y convergentes. Para confirmar un triángulo simétrico, debe haber oscilación entre las dos líneas.

Un patrón triangular indica que el precio está a punto de moverse, pero un triángulo simétrico no da una indicación clara de si el precio subirá o bajará.

Triángulo ascendente

El patrón de triángulo ascendente se refiere a dos líneas de tendencia convergentes. La primera es una línea inclinada hacia arriba, que actúa como soporte, y la otra es una línea horizontal de resistencia. Para validar el triángulo ascendente, debe haber oscilación entre las dos líneas.

Este triángulo implica un patrón de continuación alcista.

Triángulo descendente

El patrón de triángulo descendente se refiere a dos líneas de tendencia convergentes. La primera es una línea inclinada hacia abajo, que actúa como soporte, y la otra es una línea horizontal de resistencia. Para validar el triángulo ascendente, debe haber oscilación entre las dos líneas.

Este triángulo implica un patrón de continuación bajista.

Análisis fundamental

El análisis fundamental es el proceso de examinar los aspectos fundamentales de una empresa. Implica revisar ratios clave y secciones de los estados financieros de una compañía para definir su solidez y atractivo; como los estados financieros son estándar entre empresas, esto puede ayudar a comparar dos inversiones potenciales en igualdad de condiciones. Para hacerlo más fácil, puedes encontrar directamente la mayoría de los ratios haciendo clic en «Ratios clave» en la herramienta de cotizaciones.

Uno de los análisis fundamentales más populares y sencillos es el modelo DuPont. El análisis DuPont desglosa el rendimiento sobre el capital (ROE) de la empresa en función de sus decisiones de rentabilidad, de la eficiencia con la que se utilizan sus activos y de su apalancamiento financiero. El modelo se centra en la rentabilidad de una empresa mediante la siguiente ecuación:

Esta ecuación puede reescribirse como:

Para analizar una empresa utilizando el modelo DuPont, puedes usar las siguientes tablas:

Análisis de la empresa XYZ de 2014 a 2017

Análisis de la empresa XYZ con competidores del sector

Estas tablas te permitirán ver la evolución de la empresa en términos de rentabilidad. Esto puede ser útil para concluir que tu empresa es rentable a largo plazo. También tendrás una visión general de tu empresa y de sus competidores del mismo sector. Al hacerlo, podrías encontrar un competidor que sería una mejor opción de inversión o reafirmarte en que tu elección de acciones es la mejor de su categoría.

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