هل لاحظت يومًا كيف تتقلب أسعار السلع اليومية عبر السنين؟ وهل تتساءل كيف تُحدَّد هذه الأسعار؟ يُعدّ مؤشر أسعار المستهلكين (CPI) المؤشر الأكثر استخدامًا لقياس التضخم في الولايات المتحدة وكندا. وتُستخدم التغيرات في مؤشر أسعار المستهلكين لتقييم تغيرات الأسعار المرتبطة بتكلفة المعيشة. في هذا المقال، سنوضح لماذا يُعدّ مؤشر أسعار المستهلكين مهمًا وكيف يؤثر في إنفاق المستهلكين.
ما هو مؤشر أسعار المستهلك (CPI)
ال مؤشر أسعار المستهلكين يُستخدم بوصفه طريقة لقياس متوسط تغيّر أسعار السلع والخدمات الشائعة بمرور الوقت. ومؤشر أسعار المستهلكين هو مقياس يفحص المتوسط المرجّح لأسعار سلة ثابتة من السلع والخدمات. ويُقيَّم سعر كل عنصر في السلة على أساس منتظم.
يُحتسب مؤشر أسعار المستهلكين بأخذ تغيّرات الأسعار لكل عنصر على حدة في سلة السلع المحددة مسبقًا ثم حساب متوسطها. ويُستخدم هذا التقييم لتتبّع التضخم. فعلى سبيل المثال، إذا ارتفع سعر سلة السلع بنسبة 1% في عام واحد، فيُقال إن التضخم بلغ 1% في ذلك العام.
ما الذي يتضمنه سلة السلع والخدمات؟
ال سلة ثابتة من السلع تمثل أنماط الشراء لدى المستهلكين. فاليوم، قد تُستبدل عناصر مثل أجهزة تشغيل الأسطوانات أو أقراص DVD بالهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. وعادةً ما تُقسَّم السلة إلى ثماني فئات:
- الإسكان
- الملابس
- النقل
- الأغذية والمشروبات
- الرعاية الطبية
- الترفيه
- التعليم والاتصالات
- أخرى
غالبًا ما تُقيَّم هذه العناصر وتُحدَّث للتأكد من أنها تمثل بالفعل اتجاهات المستهلكين. وتساعد منافذ البيع بالتجزئة في مختلف أنحاء البلاد على تحديد هذه المعلومات. كما أن الجهات الحكومية الرسمية، مثل إحصاءات كندا و مكتب إحصاءات العمل (BLS)، تساعد في إجراء المقابلات والاستعانة بمصادر خارجية لهذه البيانات الإدارية.
الإسكان ومؤشر أسعار المستهلك
تُعدّ الإسكان عنصرًا مهمًا ضمن المؤشر. ويشمل ذلك تكاليف الإيجار، والمساكن المملوكة لشاغليها، والفنادق، والنُّزُل، وغيرها من أشكال الإقامة. وحاليًا، تمثل المأوى ما يقرب من ثلث سلة التضخم في مؤشر أسعار المستهلكين في الولايات المتحدة، ولذلك فإن حتى الزيادات الطفيفة في الإيجارات وأسعار المنازل يمكن أن تؤثر كثيرًا في معدلات التضخم.
وعلى الرغم من أن المأوى يمثل عنصرًا رئيسيًا في مؤشر أسعار المستهلكين، فإن أسعار المنازل لا تُدرج في المؤشر العام. وتُعدّ أسعار المنازل نفقات على أصل قائم، حيث إن ارتفاع السعر يفيد مالك المنزل. أما الإيجار فيُدرج في مؤشر أسعار المستهلكين لأنه مصروف حالي على المستهلكين، وارتفاع الإيجار يشكل عائقًا ماليًا.
وقد يمثل هذا تحديًا لعلماء الاقتصاد.
في المنازل المملوكة لشاغليها، يعكس السعر قيمتها بوصفها أصلًا استثماريًا (وهو ما يستثنيه مؤشر أسعار المستهلك) وبوصفها خدمةً للمستأجرين (وهو ما يدرجه مؤشر أسعار المستهلك).
ولأن المؤشر ينظر إلى امتلاك المنزل على أنه أصل، لا ضرورة أساسية يمكن أن تكون أيضًا استثمارًا، فإن الأجيال الأصغر سنًا تواجه صعوبات مالية عند محاولة شراء منزلها الأول. وهذا التفاوت يؤخر الاستقرار المالي العام للشباب، وهو ما يبعث على القلق.
حساب مؤشر أسعار المستهلك
تُستخدم الصيغة التالية لحساب مؤشر أسعار المستهلك لسلعة واحدة:
مؤشر أسعار المستهلك = تكلفة سلة السوق في سنة معينة ÷ تكلفة سلة السوق في سنة الأساس × 100.
سنة الأساس هي رقم مرجعي يُستخدم لتقييم التغيرات بمرور الوقت. وفي الولايات المتحدة، يحدد هذا الرقم مكتب إحصاءات العمل.
قيود مؤشر أسعار المستهلك
وعلى الرغم من أهمية مؤشر أسعار المستهلك في تقييم الاتجاهات الاقتصادية، فإنه يشتمل على بعض القيود الرئيسية. فالمؤشر يقيّم ثماني فئات رئيسية من إنفاق المستهلكين؛ لكنه لا يأخذ في الحسبان عوامل أخرى تؤثر في تكلفة المعيشة في منطقة معينة، مثل الأسباب الاجتماعية أو البيئية.
يُعدّ تحيز الموقف مصدر قلق رئيسيًا آخر لدى كثيرين بشأن مؤشر أسعار المستهلك. فطريقة عمل المؤشر تتجاهل وجود بدائل في السوق. فعلى سبيل المثال، إذا ارتفعت تكلفة الزبدة، فقد يتحول كثير من المستهلكين إلى السمن النباتي—مستبدلين السلع الأغلى ببدائل أرخص. ومع ذلك، يفترض مؤشر أسعار المستهلك أن الناس سيواصلون شراء الزبدة الأغلى. ونتيجةً لذلك، يكون الارتفاع المعلن في تكلفة المعيشة أعلى من الارتفاع الفعلي، ما يؤدي إلى تشويه الأرقام بالكامل.
وعلى الرغم من أن مؤشر أسعار المستهلك يراعي سكان المناطق الحضرية، حيث يحدث الجزء الأكبر من إنفاق المستهلكين، فإنه لا يأخذ في الحسبان سكان المناطق الريفية. لذلك لا يمكنه أن يمثل السكان كافة تمثيلًا حقيقيًا.
لماذا يُعد فهم مؤشر أسعار المستهلك مهمًا للمستهلكين؟
يمكن استخدام الاستنتاجات المستخلصة من مؤشر أسعار المستهلك لفهم تغيرات أخرى في الاقتصاد. فعلى سبيل المثال، غالبًا ما تكون الزيادات في الحد الأدنى للأجور نتيجةً لأنماط متغيرة يلاحظها مؤشر أسعار المستهلك. ويُعد المؤشر جزءًا مهمًا من الاقتصاد لأنه يوفر تلقائيًا تعديلات الأجور بما يتناسب مع تكلفة المعيشة.
فعلى سبيل المثال، يشير مؤشر أسعار المستهلك في الولايات المتحدة لـ جميع المستهلكين في المناطق الحضرية: اللحوم والدواجن والأسماك والبيض، إلى أنه في أغسطس/آب 2021 كانت التكلفة المتوسطة لهذه البقالة المنزلية نحو 287 دولارًا؛ أما قبل 20 عامًا، في أغسطس/آب 2001، فكانت التكلفة المتوسطة نحو 162 دولارًا. وإتاحة هذه المعلومات تمنح الموظفين البيانات اللازمة للمطالبة بزيادة الأجور.
ووفقًا لمكتب إحصاءات العمل، يمكن للمؤشر أيضًا أن يؤثر في الأهلية للحصول على بعض مستويات المساعدات الحكومية. وغالبًا ما يُستخدم مؤشر أسعار المستهلك أيضًا لتعديل مدفوعات دخل المستهلكين وتحديد مبالغ مزايا الضمان الاجتماعي.
وعلى المستوى الفردي، يمكن أن يساعد فهم هذه التغيرات المستهلك على إدراك القوة الشرائية—قيمة العملة مُعبَّرًا عنها بكمية السلع والخدمات التي يمكن لوحدة واحدة من المال شراؤها.
يؤدي ارتفاع التضخم إلى انخفاض القوة الشرائية، ويمكن أن يؤثر في المدخرات والاستثمارات وخطط الميزانية على المدى الطويل.
أهمية مؤشر أسعار المستهلك كما تظهر من خلال الإسكان
على سبيل المثال، وفقًا لـ البحث الذي أُجري إدارة إحصاءات العمل الأمريكية، فإن السكن الذي كانت تكلفته 100,000 دولار في عام 1967 كان سيكلف 902,981.73 دولارًا في عام 2021 لشراء ما يعادله. لذلك يمكن للمستهلكين أن يروا أن أسعار السكن كانت أعلى بنسبة 802.98% في عام 2021 مقارنةً بعام 1967.
في عام 1967، كان الحد الأدنى الفيدرالي للأجور في الولايات المتحدة 1.40 دولار. وبحلول عام 2020، أصبح الحد الأدنى للأجور 7.25 دولار.
لذلك يمكن للمستهلكين أن يروا أنه على الرغم من ارتفاع أسعار السكن بنسبة 800%، فإن الحد الأدنى للأجور لم يرتفع إلا بنسبة 417% خلال الفترة الزمنية نفسها.
الخلاصة
مؤشر أسعار المستهلك، بأبسط تعبير، هو مؤشر لتكلفة المعيشة. وقد صُمم لمساعدة الجهات الحاكمة والأفراد على قياس أسعار السلع والخدمات المختلفة المستهلكة داخل الأسرة. وهو ليس مخصصًا لقياس قيمة الأصول الاستثمارية التي تحتفظ بها الأسر. ولهذا السبب، يأخذ مؤشر أسعار المستهلك في الحسبان تكلفة الإيجار ضمن المؤشر، لكنه لا يراعي الارتفاع في تكلفة المنازل. وبالتالي، يصبح من الأصعب على الأجيال الأصغر سنًا شراء منزلها الأول.
إن فهم الديناميكيات المتغيرة داخل مؤشر أسعار المستهلك والتضخم يمكن أن يسلط الضوء على أهمية القوة الشرائية للمستهلك، والاستثمار، وحماية الأصول مثل الأراضي والعقارات.
