StockTrak 项目

个人与家庭财务基础

作者：
一张收据放在一堆色彩缤纷的食品上方，表明刚刚进行了购买。

Mary Lou Poloskey 教授 个人与家庭财务基础 在奥斯汀德克萨斯大学任教，麦库姆斯商学院在那里拥有自己的 品牌网站 Stock-Trak 虚拟交易平台的

她同时使用 StockTrak 的两种财务模拟：股票游戏和预算游戏。

她使用 Stock-Trak 的课堂项目包含多个部分，有些是个人完成，有些是小组完成。她的课程总共有四个项目，其中两个使用 Stock-Trak 模拟和课程内容。每个项目占总成绩的 10%。

预算游戏

个人部分包括完成为期 12 个月的预算游戏。前 4 个月，学生处于兼职游戏模式。在这段时间里，他们是做兼职工作的大学生；随后他们（在模拟中）毕业，并在接下来的 8 个月里全职工作。

Poloskey 会根据大学所在地的生活成本调整生活标准。她会调整本州的住房和税收设置。她还会调整游戏中初始现金的默认设置。她会给学生 2,500 美元储蓄和 1,000 美元支票账户余额，这些都是他们通过暑期实习赚来的。

预算游戏还有一个书面部分，由小组共同完成。学生必须以下列身份来回答问题，就像自己就是游戏中的那个人一样。她会把情境设定为学生已经毕业，现在是 8 个月后。他们仍然和玩预算游戏时一样，处于相同的财务状况。

  1. 游戏结束时，你们每个人的储蓄各有多少（请说明小组成员中期末储蓄金额最高和最低各是多少）？这足够作为应急基金吗？在紧急情况下，游戏中的这个人应该有多少金额（美元）可以随时支取？（请说明你是如何得出这个数字的。）除了“应急基金”之外，还应该为什么存钱？
  2. 列出至少3项你在游戏过程中产生、但让你感到意外的支出（即你不会纳入预算的项目）。再列出至少3项你预计在毕业并开始工作后会发生、但游戏中没有包含的支出。你应该把这些也编入预算吗？
  3. 你们都使用信用卡了吗？请列出使用信用卡至少3个优点和3个缺点。你们小组成员中期末信用分最高的是多少？
  4. 这位小组成员做了哪些与其他组员不同的事情，从而使他的信用评级更高？
  5. 在这个游戏中，净资产是如何计算的？请列出未来一年内可能使你的净资产增加的3件事。
  6. 你们小组成员中生活质量得分最高的是多少？生活质量得分最高的那位组员是否拥有最低的净资产？为什么或者为什么不？
  7. 提出3个财务目标（一个短期、一个中期和一个长期）。使用SMART原则为每个目标提供支持。
  8. 你从这个游戏/项目中学到了什么？这会如何改变你目前的预算安排？当你毕业并开始全职工作后，这会如何改变你的预算安排？

股票游戏

对于投资项目模块，学生有个人部分和小组部分。成绩的 40% 取决于个人部分，其中包括：

  • 在他们的 Stock-Trak 账户中建立投资组合（20%）
  • 观看 Stock-Trak 教学视频（10%）
  • 回答投资策略问题（10%）

投资策略问题帮助学生确定他们将在虚拟投资组合中购买哪些股票和 ETF。以下是学生必须完成并以 Word 文档提交的问题。

  1. 你认为当前商业周期处于扩张阶段还是收缩阶段？
  2. 你是依据哪些具体经济数据得出这一结论的？
  3. 你的风险承受能力如何？这将如何影响你的投资策略？
  4. 基于以上问题，你将投资哪些具体行业/投资类型？（不要列出具体公司。）

Poloskey 调整了股票游戏的默认设置，使学生采用买入并持有策略。以下是她使用的一些主要设置：

  • 初始现金： 25,000美元
  • 启用的证券类型： 仅限股票和ETF
  • 日内交易： 已禁用
  • 保证金交易： 已禁用
  • 持仓限制： 10％
  • 交易备注： 必填

学生必须投资 4 只股票和 3 只 ETF，既不能多也不能少。其中一只 ETF 必须是标普 500。完成所有订单有严格的截止日期，之后在学期剩余时间里，学生只需持有并观察其表现。目标是根据他们对投资问题的回答，把全部初始资金都投入出去。

投资模块剩余的 60% 取决于投资组合分析项目，该项目由团队完成。她会在学期结束前几周结束交易期，这样在学生进行分析时，所有投资组合都会被冻结。

小组由 3 到 5 名学生组成。他们会比较自己的投资组合，并选择 2 只股票和 2 只 ETF 在 5 到 7 分钟的演示中向全班展示。在演示中，学生团队必须回答以下问题：

  1. 在这段期间内，你们这组中表现最好的股票是哪只？为什么你把这只股票纳入你的投资组合？
  2. 在这段期间内，你们这组中表现最好的ETF是哪只？为什么你把这只股票纳入你的投资组合？
  3. 在这组股票中，哪个在这段期间表现最差？为什么你把这只 ETF 纳入你的投资组合？
  4. 在这组 ETF 中，哪个在这段期间表现最差？为什么你把这只 ETF 纳入你的投资组合？
  5. 在这段期间，市场（以标普 500 指数为代表）表现如何？过去两个月里，哪些事件导致市场呈现这样的走势？你们的投资组合中有多少跑赢了市场？你需要计算你投资组合的收益率。投资组合收益率 =（当前投资组合价值 – 25,000 美元）/ 25,000 美元。
  6. 这个项目改变了你未来的投资计划吗？

Mary Lou Poloskey 慷慨地分享了她的课堂项目和教学大纲，以便其他教授了解她是如何在课程中融入 StockTrak 的。

请点击下面的链接以获取 Fin322F HDF 322 课程大纲 2022年秋季以下是她各项课堂项目的详细信息。

下载

HDF 322/金融 322F

个人与家庭财务

预算项目

2022年秋季

本项目包含个人部分和小组部分。

个人部分（30分）

每位学生将进行为期12个月的预算游戏。前4个月，你在学校期间做兼职，随后你毕业了（耶！），并在接下来的8个月里全职工作。作为一名兼职学生，你的收入不足以支付全部开支，但你有2500美元储蓄和1000美元支票账户余额（来自你的暑期实习）。在第5个月，你开始全职工作。你的薪水会提高，但支出也会增加。

在这个项目中，我们使用 StockTrak 上的预算游戏。学期后期我们将使用本网站的投资部分。现在， 不要在股票游戏中做任何操作，只需进入预算游戏！

注册 StockTrak 请前往：[Poloskey 在此分享了注册链接]。

我们的游戏 F22 个人理财 有密码。请使用你在本课程中登记的姓名进行注册，然后选择一个用户名（其他人会在排名中看到），设置访问游戏的密码，并输入你的电子邮件地址以便重置密码。

完成个人预算游戏线上部分共有2个截止日期。

  • 9 月 13 日，周二日        晚上 10:00 – A 部分 – 注册 StockTrak，观看所有指定视频，并完成游戏的第一个月。这在游戏中列为第一次作业（登录 StockTrak 后请看屏幕右侧）
  • 9 月 17 日，周六日 晚上 10:00 – B 部分 – 完成游戏剩余的 11 个月。这不会在游戏中列为作业，但游戏会结束，你将无法再继续玩。你可以查看最终结果。

小组部分（70分）

完成个人游戏后再完成这一部分。你项目的小组部分截止于9月23日星期五日 晚上10:00（上传到 Canvas）.

每个小组需上传一份 Word 文档，回答以下问题。列出你们小组成员的姓名。只列出在本次作业中实际参与的人。商务写作要求简洁但完整。要获得这部分的全部分数，所有问题都必须完整作答。Word 文档应整洁且条理清晰。每条回答都要编号，使用正确的语法等。

请像你是游戏中的那位个人、并且已经离开学校8个月、且拥有游戏中所呈现的财务状况一样，讨论并回答以下问题。

  1. 你们每个人在游戏结束时各自有多少储蓄（请说明所有组员中最高和最低的最终储蓄金额）。这是否足以作为应急基金？游戏中的这个人应当在紧急情况下可以动用多少钱（美元）？（请展示你是如何得出这个数额的依据）。除了“应急基金”之外，你还应该为什么存钱？
  2. 列出至少3项你在游戏过程中产生、但让你感到意外的支出（即你不会纳入预算的项目）。再列出至少3项你预计在毕业并开始工作后会发生、但游戏中没有包含的支出。你应该把这些也编入预算吗？
  3. 你们都使用了信用卡吗？请列出使用信用卡至少 3 个优点和 3 个缺点。你们组员中最终信用评分最高的是谁？这位组员做了哪些与其他组员不同的事情，导致其信用评级更高？
  4. 在这个游戏中，净资产是如何计算的？请列出未来一年内可能使你的净资产增加的3件事。
  5. 你们小组成员中生活质量得分最高的是多少？生活质量得分最高的那位组员是否拥有最低的净资产？为什么或者为什么不？
  6. 提出 3 个财务目标（一个短期、一个中期和一个长期）。使用 SMART 方法为每个目标提供支持。

你从这个游戏/项目中学到了什么？这会如何改变你目前的预算安排？当你毕业并开始全职工作后，这会如何改变你的预算安排？

HDF 322/金融 322F

个人与家庭财务

投资项目个人部分

2022年秋季

个人部分将包括你的投资策略问题、观看 StockTrak 视频以及设置你的投资组合。这些个人部分占项目成绩的 40%。其余 60% 将来自学期末的小组展示。

个人投资策略 问题（10%） 截止日期：9 月 30 日星期五日 晚上 10:00 前提交到 Canvas 的 Investing Project 模块下，作业名称为 Investment Strategy Questions。

请用完整句子回答以下问题，并按编号作答。此作业将决定你在个人投资组合中“购买”的股票和 ETF（本项目最后一项个人部分）。请将 Word 文档上传到 Canvas 中的 Individual Investment Strategy Questions。

  1. 你认为当前商业周期处于扩张阶段还是收缩阶段？
  2. 你是依据哪些具体经济数据得出这一结论的？
  3. 你的风险承受能力如何？这将如何影响你的投资策略？
  4. 根据以上问题，您将投资于哪些具体 行业/类型 投资类型？（不要列出具体公司）。

StockTrak 视频（10%） 截止日期：10 月 2 日星期日日 晚上 10:00

前往 https://mccombstrading.stocktrak.com

请使用本学期早些时候我们做的预算游戏中相同的用户名和密码。这已在 StockTrak 中设置为一项作业。

在 Stocktrak 中建立投资组合（20%） 截止于 10 月 6 日（周四）日 下午 3:00

本项目将使用 StockTrak。请前往 https://mccombstrading.stocktrak.com

请使用本学期早些时候我们进行预算游戏时相同的用户名和密码。请使用股票游戏标签购买股票和 ETF，并监控你的投资。你可以在 10 月 3 日（周一）至日 10 月 6 日（周四）日 下午 3:00（市场收盘）。你可以随时下单，但只有在市场开放时才会执行。

  • StockTrak 账户设置：
    • 你的投资组合必须购买 4 只个股和 3 只 ETF（共 7 项投资）你购买的股票和 ETF 必须遵循你的投资策略。每位学生在游戏中有 25,000 美元的虚拟资金可供投资。每个账户都必须全部投入，现金账户中不得超过 2,500 美元。你的投资中必须有一只追踪标普 500 指数的 ETF（用于跟踪市场）。你可以购买 VOO、SPY 或其他 ETF，只要它覆盖整个标普 500 指数即可。每笔交易都需要交易说明，你必须记录购买每只股票或 ETF 的原因。
    • 在你选定最初的 7 只股票/ETF 之后， 在整个学期剩余时间里，你将持有并关注这些投资.
  • 你必须在 10 月 6 日星期四交易日结束前完全投入资金（22,500 美元至 25,000 美元）。日 （奥斯汀时间下午 3:00）。请确保所有交易都已执行，因为它们不会立即完成。

你需要决定配置哪 4 只股票（不多不少）和哪 3 只 ETF（只能 3 只，其中 3 只中的 1 只必须是标普 500 ETF），以及每只投入多少资金，使得至少投资 22,500 美元。

HDF 322/金融 322F

个人与家庭财务

投资项目小组部分

2022年秋季

小组项目投资组合分析（投资项目成绩的 60%）

股票将继续交易至 11 月 18 日（周五）交易日收盘为止日。在此日期之后你才能开始进行这部分内容！届时你的投资组合将被冻结——游戏结束，但你仍可访问，金额不会再变化。

每组有 3-5 名成员。你们需要查看各自的投资组合，并集体开会进行比较。你们将准备一个 5-7 分钟的展示，内容包括：

  1. 在这段期间内，你们这组中表现最好的股票是哪只？为什么你把这只股票纳入你的投资组合？
  2. 在这段期间内，你们这组中表现最好的ETF是哪只？为什么你把这只股票纳入你的投资组合？
  3. 在这组股票中，哪个在这段期间表现最差？为什么你把这只 ETF 纳入你的投资组合？
  4. 在这组 ETF 中，哪个在这段期间表现最差？为什么你把这只 ETF 纳入你的投资组合？
  5. 在这段期间内，市场（以标普 500 指数代表）表现如何？在过去两个月里，哪些事件导致市场出现这样的表现？你的投资组合中有多少跑赢了市场？你需要计算你的投资组合回报率。投资组合回报率 =（当前投资组合价值 – 25,000 美元）/25,000 美元
  6. 这个项目改变了你未来的投资计划吗？

比较你们所有的投资组合，并决定小组将介绍哪 2 只股票和 2 只 ETF。即使这些都来自某一位成员的投资组合，你们每个人也都至少简要讨论其中一项。请务必平均分配展示内容。包括——

  • 使用可视化内容来支持你的展示（图表、图片等）。你将在教室里用实物投影仪展示它。没有时间设置电脑，所以请提前准备好可在实物投影仪上展示的可视化内容。
  • 说明为什么这些股票和 ETF 是你表现最好和最差的。请包含公司简介以及 ETF 的投资策略（针对你表现最好和最差的项目）。具体是什么原因导致这些公司或 ETF 的表现与市场不同？
  • 经济状况是否影响了你的成功？如果有，是如何影响的？
  • 你今后还会把这些股票/ETF 保留在你的投资组合中吗？
  • 你的结果是否支持主动投资（像我们在这次模拟中一样选择股票和 ETF）还是被动投资（把所有投资都投入标普 500 或其他宽基股票指数）？
  • 最后总结一下，这个项目对你未来是否以及如何投资产生了怎样的影响。
  • 展示将在我们的上课时间进行， 11月30日，周三日 以及12月5日，周一日。所有小组成员都必须参与并向全班展示。除此之外，没有其他方式获得这部分项目的分数。如果某位小组成员不愿意见面并作出贡献，请告诉我，我会给他/她记零分，然后小组可以在没有该成员的情况下继续进行。