我们非常高兴地宣布，在利用人工智能帮助学生构建更优投资组合的整合工作中，第一阶段已经完成。这一创新功能——AI 财富向导——旨在为你的学生提供一种互动且具有教育意义的体验。
运作方式
要启用此功能，只需在设置班级参数时将其选中即可。参与完全是可选的，如果您选择不包含它，它就不会被激活。
- 如果学生没有持有任何股票，我们的财富向导会打开一个对话框，并开始提出一系列问题，以了解学生想要构建什么类型的投资组合（风险水平、金额、股票数量、行业、股息收益率等）。
- 如果学生持有股票，我们的财富向导会提供对该投资组合的分析。
下面是关于它如何运作的更具体说明
如果启用，当学生尚未进行任何交易时，他们会在股票下单页面看到我们的财富向导正在旋转。
如果学生将鼠标悬停在财富向导上，它会进行自我介绍并询问学生是否需要帮助。学生点击后，系统会打开一个对话框，财富向导会开始提出一系列问题，例如：
- 您今天想投资多少钱？
- 您今天想买多少只股票？
- 您想投资多少个不同的板块？
- 请选择一个或多个您希望加大权重的板块……
- 您的风险承受能力如何？
- 您是否在追求某个特定的股息收益率？
它如何与 ChatGPT 集成
根据这些问题的答案，StockTrak 财富向导随后会构思出一个非常具体的问题，学生可以 然后复制并粘贴到他们喜欢的 AI 平台上，比如 ChatGPT.
我们对这些问题经过了非常仔细的筛选，因为我们相信 ChatGPT 会给出一个非常清晰、措辞精良的答案，其中包括对答案的理由。
我们认为，财富向导提出的一系列问题本身就对学生具有教育意义和启发性。我们也相信，ChatGPT 往往能针对这些问题给出出色的答案。
一个具体例子
例如，下面是财富向导可能会提示的一个问题：
构建一个价值 50000 美元的投资组合，包含 10 只股票，分布在 6 个不同的行业中，并在能源、工业、金融、信息技术行业中给予更高权重。所推荐的股票应具有中等风险、1% 的股息收益率，并且都必须是在美国主要证券交易所上市的公众公司。请给出每只股票应投资的百分比。确保总百分比加起来为 100%。按指定要求为优先行业分配更高的比例。
下面是一份典型的 ChatGPT 答案：
构建一个以能源、工业、金融和信息技术为重点、同时确保中等风险和 1% 股息收益率的平衡投资组合，需要从这些行业中挑选股票并相应分配投资。以下是建议的投资组合配置：
投资组合配置
能源行业（占投资组合总额的 25%）
- 埃克森美孚公司（XOM）
- 配置：12.5%
- 理由：一家领先的能源公司，股息收益率稳定。
- 雪佛龙公司（CVX）
- 配置：12.5%
- 理由：能源行业的另一家巨头，以强劲的财务状况和分红而闻名。
工业行业（占投资组合总额的 20%）
- 通用电气公司（GE）
- 配置：10%
- 理由：一家多元化工业公司，拥有稳健表现的历史。
- 3M公司（MMM）
- 配置：10%
- 理由：在工业领域占有强势地位，以创新和可靠的股息著称。
金融行业（占投资组合总额的 20%）
- 摩根大通公司（JPM）
- 配置：10%
- 理由：美国规模最大、最稳健的金融机构之一。
- 高盛集团公司（GS）
- 配置：10%
- 理由：以金融服务和投资银行业务闻名，能够提供稳定回报。
信息技术板块（占总投资组合的20%）
- 苹果公司（AAPL）
- 配置：10%
- 理由：领先的科技公司，财务状况强劲，业绩表现稳定。
- 微软公司（MSFT）
- 配置：10%
- 理由：科技巨头，股息收益率稳健，并具备增长潜力。
非必需消费品板块（占总投资组合的7.5%）
- 家得宝公司（HD）
- 配置：7.5%
- 理由：大型零售商，在可选消费行业中拥有可靠的股息收益率和稳健的业绩表现。
医疗保健板块（占总投资组合的7.5%）
- 强生公司（JNJ）
- 配置：7.5%
- 理由：领先的医疗保健公司，以其稳定性和股息收益率而闻名。
配置摘要
- 能源： 百分之二十五
- 埃克森美孚（XOM）：12.5%
- 雪佛龙（CVX）：12.5%
- 工业： 百分之二十
- 通用电气（GE）：10%
- 3M公司（MMM）：10%
- 金融： 百分之二十
- 摩根大通（JPM）：10%
- 高盛（GS）：10%
- 信息技术： 百分之二十
- 苹果（AAPL）：10%
- 微软（MSFT）：10%
- 可选消费： 百分之七点五
- 家得宝（HD）：7.5%
- 医疗保健： 百分之七点五
- 强生（JNJ）：7.5%
这样的配置在聚焦指定板块的同时，也纳入其他板块的股票以分散风险，从而确保整体均衡。每只入选股票都具有中等风险的历史记录，并提供约1%或更高的股息收益率，符合您的投资标准。
这样的配置在聚焦指定板块的同时，也纳入其他板块的股票以分散风险，从而确保整体均衡。每只入选股票都具有中等风险的历史记录，并提供约1%或更高的股息收益率，符合您的投资标准。
总结
我们希望您能认识到这对学生的价值，并且您会为他们启用 StockTrak。
如果您有任何问题，请致电 1-800-786-TRAK，或点击我们的日历， 预约您的个人演示 了解我们全新的 AI 财富魔法师。
StockTrak 团队。
