학생들이 더 나은 투자 포트폴리오를 구성하도록 돕기 위해 인공지능을 통합한 1단계가 완료되었음을 기쁜 마음으로 알려드립니다. 이 혁신적인 기능인 AI 웰스 위자드는 학생들에게 상호작용적이고 교육적인 경험을 제공하도록 설계되었습니다.
이용 방법
이 기능을 활성화하려면 수업 설정 시 해당 항목을 선택하기만 하면 됩니다. 참여는 전적으로 선택 사항이며, 포함하지 않기로 하면 활성화되지 않습니다.
- 학생이 주식을 전혀 보유하지 않고 있다면, 우리의 자산 관리 마법사가 대화 상자를 열고 학생이 어떤 유형의 포트폴리오(위험 수준, 투자 금액, 종목 수, 산업, 배당 수익률 등)를 구축하고 싶은지 알아보기 위해 일련의 질문을 시작합니다.
- 학생이 주식을 보유하고 있다면, 우리의 자산 관리 마법사는 학생에게 포트폴리오 분석을 제공하겠다고 제안합니다.
작동 방식에 대한 더 구체적인 설명
활성화된 경우, 학생이 아직 거래를 한 적이 없을 때 주문 페이지에서 회전하는 웰스 위자드를 보게 됩니다.
학생이 웰스 위자드에 마우스를 올리면, 위자드가 자신을 소개하고 도움이 필요한지 물어봅니다. 학생이 클릭하면 대화 상자가 열리고, 웰스 위자드는 다음과 같은 일련의 질문을 하기 시작합니다:
- 오늘 얼마나 투자하시겠습니까?
- 오늘 몇 종목을 매수하시겠습니까?
- 몇 개의 서로 다른 섹터에 투자하시겠습니까?
- 더 비중을 두고 싶은 섹터를 하나 이상 선택하세요…
- 위험 감수 수준은 어느 정도입니까?
- 특정 배당 수익률을 목표로 하시나요?
ChatGPT와의 연동 방식
이러한 질문들에 대한 답변을 바탕으로, StockTrak Wealth Wizard는 학생이 그다음 ChatGPT 같은 자신이 가장 선호하는 AI 플랫폼에 복사해 붙여넣을 수 있는 매우 구체적인 질문을 만들어 냅니다..
우리는 ChatGPT가 답변의 근거까지 포함한, 매우 명확하고 잘 다듬어진 답변을 내놓을 것이라고 생각하기 때문에 이 질문들을 매우 신중하게 선정했습니다.
우리는 Wealth Wizard가 묻는 일련의 질문 자체가 학생들에게 교육적이고 생각할 거리를 제공한다고 믿습니다. 또한 ChatGPT가 이러한 질문에 매우 뛰어난 답변을 제공하는 경향이 있다고 믿습니다.
구체적인 예시
예를 들어, Wealth Wizard가 다음과 같은 질문을 제시할 수 있습니다:
5만 달러로 10개 주식으로 구성된 포트폴리오를 6개 서로 다른 섹터에 걸쳐 구축하되, 에너지, 산업재, 금융, 정보기술 섹터에 더 높은 비중을 두세요. 주식 추천은 중간 수준의 위험도, 1% 배당 수익률을 갖추고, 모두 미국의 주요 증권거래소에 상장된 기업이어야 합니다. 각 주식에 투자할 비율을 제시하세요. 총 비율이 100%가 되도록 하세요. 명시된 선호 섹터에는 더 높은 비율을 배분하세요.
그리고 다음은 전형적인 ChatGPT의 답변입니다:
에너지, 산업재, 금융, 정보기술에 초점을 두면서 중간 수준의 위험과 1% 배당 수익률을 충족하는 균형 잡힌 포트폴리오를 만드는 것은, 이들 섹터에서 주식을 선정하고 투자금을 적절히 분배하는 것을 의미합니다. 다음은 추천 포트폴리오 배분입니다:
포트폴리오 배분
에너지 섹터(전체 포트폴리오의 25%)
- 엑슨 모빌 코퍼레이션 (XOM)
- 배분: 12.5%
- 근거: 안정적인 배당 수익률을 보이는 선도적인 에너지 기업입니다.
- 셰브런 코퍼레이션 (CVX)
- 배분: 12.5%
- 근거: 에너지 부문의 또 다른 주요 기업으로, 탄탄한 재무구조와 배당 지급으로 잘 알려져 있습니다.
산업재 섹터(전체 포트폴리오의 20%)
- 제너럴 일렉트릭 컴퍼니 (GE)
- 배분: 10%
- 근거: 꾸준한 실적을 보여온 다각화된 산업 기업입니다.
- 3M 컴퍼니 (MMM)
- 배분: 10%
- 근거: 산업 부문에서 강한 입지를 갖춘 기업으로, 혁신과 안정적인 배당으로 알려져 있습니다.
금융 섹터(전체 포트폴리오의 20%)
- 제이피모건 체이스 앤드 컴퍼니 (JPM)
- 배분: 10%
- 근거: 미국에서 가장 크고 안정적인 금융기관 중 하나입니다.
- 골드만삭스 그룹, 인크. (GS)
- 배분: 10%
- 근거: 금융 서비스와 투자은행업으로 명성이 높으며, 안정적인 수익을 제공합니다.
정보기술 섹터(전체 포트폴리오의 20%)
- 애플 인크. (AAPL)
- 배분: 10%
- 근거: 탄탄한 재무구조와 꾸준한 실적으로 선도적인 기술 기업입니다.
- 마이크로소프트 코퍼레이션(MSFT)
- 배분: 10%
- 근거: 견고한 배당수익률과 성장 잠재력을 갖춘 기술 대기업입니다.
임의소비재 섹터(전체 포트폴리오의 7.5%)
- 홈디포, Inc. (HD)
- 배분: 7.5%
- 근거: 안정적인 배당 수익률과 소비재 선택재 부문에서의 견고한 실적을 보유한 대형 소매업체입니다.
헬스케어 섹터(전체 포트폴리오의 7.5%)
- 존슨앤드존슨(JNJ)
- 배분: 7.5%
- 근거: 안정성과 배당 수익률로 잘 알려진 선도적인 헬스케어 기업입니다.
배분 요약
- 에너지: 25퍼센트
- 엑슨모빌(XOM): 12.5%
- 셰브론(CVX): 12.5%
- 산업재: 20퍼센트
- 제너럴 일렉트릭(GE): 10%
- 3M(MMM): 10퍼센트
- 금융: 20퍼센트
- 제이피모건 체이스(JPM): 10퍼센트
- 골드만삭스(GS): 10%
- 정보 기술: 20퍼센트
- 애플(AAPL): 10%
- 마이크로소프트(MSFT): 10%
- 임의소비재: 7.5%
- 홈디포(HD): 7.5%
- 헬스케어: 7.5%
- 존슨앤드존슨(JNJ): 7.5%
이 배분은 지정된 섹터에 중점을 두면서도 다른 섹터의 종목을 포함해 위험을 분산하는 균형 잡힌 접근을 보장합니다. 선정된 각 종목은 중간 수준의 위험 이력을 가지고 있으며 약 1% 이상의 배당수익률을 제공해, 귀하의 투자 기준에 부합합니다.
이 배분은 지정된 섹터에 중점을 두면서도 다른 섹터의 종목을 포함해 위험을 분산하는 균형 잡힌 접근을 보장합니다. 선정된 각 종목은 중간 수준의 위험 이력을 가지고 있으며 약 1% 이상의 배당수익률을 제공해, 귀하의 투자 기준에 부합합니다.
요약
학생들에게 이것이 얼마나 가치 있는 일인지 알아주시고, StockTrak을 이용할 수 있게 해주시기를 바랍니다.
궁금한 점이 있으시면 1-800-786-TRAK로 전화하시거나 달력에서 개인 데모 일정을 잡아보세요 새로운 AI Wealth Wizard의
StockTrak 팀 드림.
