Kas unistate karjäärist finantsvaldkonnas? Kas teid huvitab professionaalseks saamine aktsiakauplemise maailmas? Olete õiges kohas! Selgitame lahti haridusnõuded ja peamised tunnistused, nagu Series 6, 7 ja muud. Sukeldume teemasse!
Väärtpaberite ostmine ja müümine – FINRA Series eksamid
Series 6 ja Series 7 eksameid korraldab Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Series 6 eksam
Series 6 eksam (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) koosneb 100 valikvastustega küsimusest, selle sooritamiseks on aega 2 tundi ja 15 minutit ning see maksab 100 dollarit. Läbimiseks on vaja 70%. Kandidaat, kes selle eksami sooritab, võib pakkuda, osta ja/või müüa investeerimisfonde ja muutuvtuluga annuiteete.
Series 7 eksam
Series 7 eksam (General Securities Representative Exam) koosneb 250 valikvastustega küsimusest, selle sooritamiseks on aega kuus tundi ning see maksab 305 dollarit. Läbimiseks on vaja 72%. Kandidaat, kes selle eksami sooritab, võib pakkuda, osta ja/või müüa kõiki väärtpaberitooteid, sealhulgas tavalisi/eelisaktsiaid, optsioone ja võlakirju. Series 6 ega Series 7 eksami jaoks ei ole eeltingimusi, kuid nende sooritamiseks peab tööandja teid toetama.
Peamine erinevus eksamite vahel on Series 7 suurem raskusaste ja pikem õppimisaeg, kuid see võimaldab teil müüa suuremat valikut investeerimistooteid. Series 7 jaoks soovitatav õppimisaeg on umbes 2 kuud ja Series 6 puhul veidi vähem. Kui soovite oma potentsiaalsele tööandjale näidata, et olete tõsiselt huvitatud Series 7 tegemisest kohe tööle asudes, võite teha Series 7 koolituskursus eelsertifitseerimise saamiseks.
Muud Series eksamid
Series 7 on eeltingimus enamiku teiste FINRA pakutavate eksamite jaoks, nagu Series 4 (Registered Options Principal Exam) ja Series 24 (General Securities Principal Exam). Series 4 on suurepärane registreering kõigile, kellele meeldib optsioonidega kauplemine, ning Series 24 on kasulik neile, kes soovivad liikuda finantsorganisatsioonis järelevalve- või juhtivale ametikohale.
CFA Instituudi nimetused
Nagu kõigis ametites, näiteks arsti või juristi omas, aitavad teatud kutsetunnistused teie karjääril areneda. Kõige prestiižsemad tunnistused, mida saate täna finantsmaailmas omada, väljastab CFA Instituut.
Sertifitseeritud finantsanalüütik
CFA nimetus on praegu finantsmaailma kutsetunnistuste kuldstandard – selle olemasolu teie CV-s avab palju uksi. Seda programmi pakub CFA Instituut. See koosneb kolmest tasemest ning kui kandidaat lõpetab programmi ja täidab kõik kutselised nõuded, antakse talle „CFA charter“ ning temast saab „CFA charter-holder“. Praegu on maailmas umbes 132 000 charter-holder’it. Charter-holder’i nõuded hõlmavad nelja aasta pikkust kvalifitseeritud töökogemust ja ülikoolikraadi omamist. Kandidaadid sooritavad ühe eksami aastas kolme aasta jooksul (kui nad läbivad iga taseme). Kulud sõltuvad registreerimise ajast, kuid jäävad iga taseme kohta vahemikku 710–955 dollarit. Ka läbimismäärad varieeruvad, olles keskmiselt 40% I tasemel, 44% II tasemel ja 58% III tasemel.
Soovitatav õppimisaeg võib olla üsna intensiivne ning enamik kandidaate teatab, et ühe taseme kohta kulub õppimiseks 4–6 kuud. Madalad läbimismäärad lisavad selle tunnistuse prestiiži. See on tunnistus, mida tasub omada kõigil, keda huvitab aktsiaanalüüs või portfellihaldus. Programmi kolme taseme teemade hulka kuuluvad eetika, kvantitatiivsed meetodid, majandusteadus, ettevõtte rahandus, finantsaruandlus ja -analüüs, väärtpaberite analüüs ning portfellihaldus.
Lisateavet CFA programmi kohta leiate siit klõpsates.
Investeerimistulemuste mõõtmise tunnistus
CFA Instituut pakub ka registreerumist sertifikaadiprogrammi Investment Performance Measurement (CIPM). See keskendub täiustatud, kogu maailmas olulistele ja praktikapõhistele investeeringute tootluse ning riskihindamise oskustele. Eksam toimub kaks korda aastas, sisaldab 100 valikvastustega küsimust ja selle sooritamiseks on aega 3 tundi. Esmakordne varajane registreerumine maksab 575 dollarit. Sellel eksamil ei ole eeltingimusi, selle läbimiseks kulub tavaliselt üks aasta ning see sobib suurepäraselt portfellihalduritele, finantsnõustajatele ja investeerimisvaldkonna spetsialistidele üldiselt.
CIPM programmi kohta saate rohkem teada siit klõpsates.
Äri- ja rahandusinstituudi sertifikaadid
Lisaks CFA Instituudile pakub järgmise kõige olulisema kutsetunnistuste rühma Äri- ja Rahandusinstituut, ehk IBF. Need sertifikaadid keskenduvad rohkem investeerimisfondidele, annuiteetidele ja võlakirjadele.
Sertifitseeritud fondispetsialist
Kui investeerimisfondid pakuvad teile huvi, võib Certified Fund Specialist olla just teile sobiv sertifikaat. See on vanim kutsetunnistus investeerimisfondide valdkonnas ning seda annab välja Äri- ja Rahandusinstituut. See koosneb 60-tunnisest iseõppeprogrammist. Selle sertifikaadi kohta lisateabe saamiseks Klõpsake siin.
Muud IBF-i sertifikaadid
IBF pakub veel mitmeid muid kutsetunnistusi, sealhulgas Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) ja Master of Science in Financial Services (MSFS). Kogu maailmas on üle 13 000 IBF-i kutsetunnistuse omaniku.
Sertifikaadid pensioniplaneerimiseks
Kui teile meeldib töötada eakatega, võimaldab Certified Senior Advisori sertifikaat teil luua eakatega tõhusaid suhteid ja aidata neil pensionile jäämist planeerida. Seda kutsetunnistust pakub Sertifitseeritud Vanemnõustajate Ühing. Äri- ja Rahandusinstituut pakub ka Certified Senior Consultant (CSC) programmi, mis koosneb 30-tunnisest iseõppeprogrammist. See programm keskendub vananeva elanikkonna ees seisvatele teemadele, sealhulgas sotsiaalkindlustus, Medicare, elamispind ja pensionile jäämine.
Sertifitseeritud finantsplaneerija
Sertifitseeritud finantsplaneerija sertifikaati haldab Sertifitseeritud finantsplaneerijate standardite nõukogu Inc. ja hõlmab üle 100 teema. CFP kutsetunnistus on justkui katusmõiste – sertifitseeritud finantsplaneerija on inimene, kes aitab üksikisikul planeerida kõiki tema finantselu aspekte, alates sellest, kuidas jaotada oma sissetulek säästmise, kulutamise, investeerimise ja pensionile jäämise vahel, kuni püsituluga portfellide haldamiseni pensionäride jaoks ning isegi tulumaksu planeerimise abistamiseni.
Eksam toimub kahe päeva jooksul (kokku 10 tundi) ja koosneb 180 küsimusest, kuigi viimastel aastatel on see paberipõhiselt testilt arvutipõhisele testimisele ülemineku tõttu vähendatud 170 küsimuseni ja 6-tunnise sooritamisajani. Maksumus on 595 dollarit ning sooritamise määr on keskmiselt madal 60%. Sertifikaadi omamiseks on vajalik bakalaureusekraad ning lisaks 3 aastat täistööajaga töökogemust või 2-aastane õpipoisiõpe. Peamised käsitletavad teemad hõlmavad finants- ja finantsplaneerimise üldpõhimõtteid, kindlustusplaneerimist, töötajate hüvitiste planeerimist, investeeringute ja väärtpaberite planeerimist, osariigi ja föderaalset tulumaksu planeerimist, vara kaitse planeerimist, pensioniplaneerimist, pärandiplaneerimist ja finantsnõustamist. See sertifikaat sobib suurepäraselt kõigile, kes soovivad saada finantsplaneerimise valdkonna eksperdiks. CFP sertifikaadi saamiseks on teil tõepoolest vaja bakalaureusekraadi.
Muud erialased nimetused
See ei ole ammendav nimekiri, sest finantsteenuste spetsialistidele mõeldud nimetusi on üle 208 (ja neid tuleb aina juurde). Mõned teised nimetused on näiteks Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician ja Certified Public Accountant, millest viimane on raamatupidamismaailmas kõige prestiižsem, kuid annab palju juurde ka finantsmaailmas. Ühe või kahe nimetuse valimine, mille poole püüelda, võib olla üle jõu käiv, ning see võib olla ka kulukas ja aeganõudev.
Kui proovite oma karjääri finantsvaldkonnas planeerida, on praegu kaks kõige populaarsemat Series 7 ja Chartered Financial Analyst, mis avavad palju uksi, kui need teie CV-sse lisada. Kui teil on konkreetne huvi, näiteks investeerimisfondide, optsioonide või järelevalve vastu, siis leidub ka nendele karjääriradadele sobivaid nimetusi. Loodan, et see lühike sissejuhatus finantssektori saadaolevatesse sertifikaatidesse oli kasulik, ja edu teie karjääris!
