Státní zkouška Series 63 z práva

Jste připraveni působit napříč jednotlivými státy jako odborník na cenné papíry?

Licence na cenné papíry na úrovni státu

Nenechte státní hranice omezovat váš kariérní potenciál! Zkouška Series 63, formálně Zkouška zákona o jednotných státních pravidlech pro zástupce v oblasti cenných papírů, je klíčem k legálnímu působení ve většině států. Vyvinutá organizací NASAA a spravovaná FINRA, úspěšné složení této zkoušky ukazuje, že jste zvládli klíčové státní zákony a etické zásady týkající se cenných papírů, a vybavuje vás to k tomu, abyste mohli s jistotou obsluhovat klienty po celé zemi.

Proč je Series 63 nezbytná?

Zatímco federální licence, jako je Series 7 , dávají široké oprávnění k obchodování s cennými papíry, každý stát má také předpisy navržené k ochraně investorů na svém území. Zkouška Series 63 prověřuje vaše znalosti těchto státních zákonů, založených především na Vzorovém zákoně o cenných papírech (USA) – vzorovém právním předpisu, který přijala většina států. Úspěšné složení dokládá, že rozumíte požadavkům na registraci ve státě, etickým povinnostem a zakázaným praktikám, a zajišťuje, že můžete působit legálně a v souladu s etikou v rámci jednotlivých státních jurisdikcí.

Kdo potřebuje zkoušku Series 63?

Pokud míříte na pozice, kde budete klientům přímo radit v oblasti cenných papírů nebo spravovat jejich investice – například na místa registrovaného zástupce, finančního poradce nebo ve správě majetku – stává se tato státní licence nezbytnou. Výslovně vás opravňuje jednat s klienty žijícími v různých státech a zajišťuje, že vaše práce bude v souladu s jejich místním právním rámcem. Berte to takto: po vybudování základu pomocí SIE a se základní licencí, jako je Series 6 nebo 7, je Series 63 často klíčem k odemknutí vaší schopnosti působit a efektivně obsluhovat klienty po celé zemi.

Není vyžadováno sponzorování!

Na rozdíl od Series 7, nemusíte být sponzorováni firmou, která je členem FINRA abyste mohli skládat zkoušku Series 63. Kdokoli 18 let nebo více se může na tuto zkoušku zaregistrovat a složit ji samostatně. To vám umožní přidat si do životopisu další cennou kvalifikaci ještě před získáním zaměstnání a potenciálním zaměstnavatelům ukázat iniciativu i základní znalost státních předpisů.

Zaměření na státní právo a etiku

Zkouška Series 63 se zaměřuje na pravidla upravující práci s cennými papíry na úrovni jednotlivých států, především vycházející z Jednotný zákon o cenných papírech (USA). Na rozdíl od federálních zkoušek, které se výrazně soustředí na produkty, Series 63 testuje vaše porozumění tomu, jak státy regulují toto odvětví, aby chránily investory na svém území.

Můžete očekávat, že zkouška pokryje čtyři klíčové oblasti:

• Státní registrace: Znalost kdo (například zástupci a obchodníci s cennými papíry) a co (určité cenné papíry) musí být registrovány ve státě a porozumění výjimkám.
• Etické jednání a povinnosti: To je hlavní oblast zaměření a zahrnuje vaše fiduciární povinnosti, rozpoznávání a předcházení střetu zájmů, porozumění zakázaným obchodním praktikám (jak neetickým chybám, tak přímým podvodům), pravidlům pro nakládání s prostředky klientů a dokonce i povědomí o kybernetické bezpečnosti.
• Komunikace s klienty: Na tom, jak jednáte s klienty, záleží. Patří sem předpisy týkající se reklamy, povinná zveřejnění informací, pravidla pro korespondenci a vyhýbání se zavádějícím tvrzením.
• Pravomoci státního správce: Porozumění pravomocím státního regulátora cenných papírů, včetně jeho schopnosti vymáhat pravidla a možných důsledků porušení.

Rozdělení témat zkoušky Series 63:

Struktura zkoušky a organizace

• Formát: 60 bodovaných otázek s výběrem z více možností (+ 5 nehodnocených položek předběžného testu).
• Délka: 1 hodina 15 minut (75 minut).
• Hranice pro úspěšné složení: 71,7 % (vyžaduje správně zodpovědět 43 z 60 bodovaných otázek).
• Cena: 147 USD (poplatek za zkoušku).
• Administrace: Počítačově prováděný test realizovaný prostřednictvím společnosti Prometric.

Udržení vaší kvalifikace

Mějte na paměti, že složení zkoušky umožňuje registraci na úrovni státu. NASAA také nabízí Program prodloužení platnosti zkoušky (EVEP) v zúčastněných státech, který vám umožní zachovat platnost vašeho úspěšného výsledku až po dobu pěti let (i bez registrace) prostřednictvím každoročního dalšího vzdělávání. To může být užitečné, pokud je mezi složením zkoušky a získáním registrace nebo mezi jednotlivými zaměstnáními časová prodleva.