ما هو الاستثمار المؤثر؟

هل تريد أن تساهم في عالم أفضل؟ كنت أبحث عن كيفية دعم المؤسسات الخيرية، والحصول على عائد على استثماري، فوجدت الاستثمار المؤثر. فكر فيه بهذه الطريقة...

العمل الخيري + الاستثمار = الاستثمار المؤثر

الاستثمار المؤثر

هو مخصص لكل من لديه بعض المال ويريد استثماره في مشاريع أو منظمات تعمل على صنع عالم أفضل. وهو ينطبق على أي قضية أو مشكلة، ويمكن أن يصل إلى أي مجتمع أو مجموعة قريبة ومحببة إلى قلبك. إذا كنت تشعر بعدم الارتياح تجاه الاستثمار في شركات تسبب ضررًا أكثر مما تنفع، فإن الاستثمار المؤثر هو ما يناسبك.

لماذا هو أفضل من العمل الخيري البحت

عندما تتراكم الثروة في مكان واحد لفترة طويلة، فإنها تركد. فالمال يحتاج إلى أن يتحرك وأن يربط الناس بأفكارهم. إنه طاقة متجسدة في صورة إنتاجية بشرية. وعندما يُمنَح المال على شكل منحة أو تبرع، فهذا يعني نقله من مكان إلى آخر.

ما الحافز الاقتصادي للإنتاجية عندما يكون المال قد أُعطي كهدية؟

عندما ترسل لك جدتك شيكًا في عيد ميلادك، هل تنفقه على التعليم؟ وماذا عن استثماره في حساب التقاعد الخاص بك؟ فالهدايا والتبرعات لا تترتب عليهما نفس الالتزامات التي يفرضها القرض.

إذا نظرت إلى شجرة، ستجد أنها توفر سكريات تفرزها في التربة لصالح الكائنات الدقيقة التي تعيش فيها. ومع ذلك، فهذه ليست مجرد تبرع بسيط. فالشجرة قادرة على القيام بعملية التمثيل الضوئي وتحويل طاقة الشمس إلى «منتج» قيّم تشاركه مع رفقائها تحت الأرض. وفي المقابل، يزوّدون الشجرة بالعناصر الغذائية، بما في ذلك الوصول إلى الماء والعناصر الحيوية التي لا تستطيع جذور الشجرة الوصول إليها بمفردها.

وبمشاركة هذا العطاء (سكريات النبات، إذا استخدمنا مصطلحًا مبسطًا جدًا) تستفيد جميع الكائنات في النظام البيئي للغابة. 

هذا ما يحدث عندما يُقدَّم المال على شكل قرض طويل الأجل منخفض الفائدة لمؤسسة اجتماعية. وهذا يتيح لها أن تخلق ما تحتاج إليه للتأثير في جمهورها المستهدف. وهذا التأثير يمتد إلى جميع الجوانب، وليس فقط إلى النتيجة النهائية.

لذا، بدلًا من أن يختفي المال بعد المنحة أو التبرع، يمكن إعادة استخدامه مرارًا وتكرارًا، لمساعدة المجموعة نفسها أو مجموعات متعددة طالما أردت.

هذا أحد الأسباب التي تجعلني أعتقد أن الاستثمار المؤثر أفضل من العمل الخيري التقليدي. فهناك مساءلة متكاملة تفرض تحقيق شيء ما بهذا المال حتى يحدث تغيير حقيقي، ويمكن تحقيق ربح لسداد المستثمر. ويمكن أن تستمر هذه الدورة إلى أجل غير مسمى!

مرونة أكبر للمتبرعين

ومن خلال القدرة على تجربة أفكار مختلفة، لا سيما عبر التمويل متناهي الصغر، يصبح المتبرعون مستثمرين، ويمكنهم تقديم الدروس أثناء مشاركتهم ليس المال فقط، بل أيضًا أفكار الأعمال عبر قطاعات مختلفة. 

ومع نمو الشركات واندماجها، أصبح الشراء عند الدخول مكلفًا للغاية. فإذا لم يكن لديك سوى مبلغ صغير للاستثمار، فلن تستفيد بقدر من بدأوا قبل 20 إلى 30 عامًا. ومع الاستثمار المؤثر، قد لا تحقق العوائد نفسها كما في سوق الأسهم، لكن أي مبلغ لديك سيكون ذا قيمة كبيرة جدًا للمجموعات التي تستثمر فيها.

إذا كنت تقرأ هذا المقال، فأنت تهتم بمستقبل الإنسانية وكوكبنا أكثر من اهتمامك بتحقيق أكبر قدر ممكن من المال من استثماراتك. أنت مهتم وتريد المساعدة. وحتى الآن، كنت تشعر بالعجز.

حسنًا، أنا هنا لأخبرك أن حتى عشرين دولارًا إضافية لديك يمكن توجيهها إلى مشروع يمكنه الاستفادة من أموالك. وهذه المرونة الأكبر تعني أن المزيد من الناس يمكنهم الانخراط والشعور بأنهم يساهمون في تحسين الحياة للجميع.

وهناك خيارات أكثر أيضًا! يمكنك استخدام شكل من أشكال الدين الخاص، وهو قرض يقدمه فرد بدلًا من مؤسسة أو بنك، وهو الأداة المالية الأكثر شيوعًا وفقًا للمسح السنوي لـ GIIN لعام 2017. وهناك أيضًا أدوات جديدة، مثل عقود الدفع مقابل النجاح.

من هذا المنظور، تنشئ المزيد من الشركات مؤسسات هجينة تمزج بين الأهداف الربحية وغير الربحية لتحقيق وصول أكبر إلى تنفيذ التغيير الاجتماعي. ومن خلال مواءمة الربح مع الغاية، تنطلق الروح الريادية لحل المشكلات بأقصى سرعة. ودون لحظة إضافية تُهدر!

الاحتفاء بالتنوع

ومن الجوانب المهمة في الاستثمار المؤثر جمع المستثمرين الذين يرغبون في دعم القضايا الجديرة بالاهتمام، والأشخاص ذوي الأفكار الجديدة والمختلفة الذين كانوا يُستبعدون سابقًا من التمويل التقليدي. إنها نقلة هائلة في النموذج تكافئ التنوع في جميع المجالات.

تنوع المستثمرين

يعزف كثير من الناس عن الاستثمار لأنهم لا يحبون جانب المقامرة في أسواق رأس المال. وقد لا يثقون أيضًا بالشركات الكبرى التي غالبًا ما تسبب ضررًا أكثر مما تقدم من نفع. وهذا يعني أن شريحة كبيرة من السكان لم تدخل اللعبة أصلًا! لقد تركوا مدخراتهم تتآكل في حساباتهم البنكية، دون أي فائدة ودون أي أثر طويل الأمد لا عليهم ولا على مجتمعاتهم. 

ولو استثمروا أموالهم، فمن المرجح أنهم دفعوا لمتخصص ليتولى الأمر نيابةً عنهم. ولا يوجد خطأ في هذه الاستراتيجية. فقد تكون خيارًا حكيمًا إذا كنت قلقًا من خسارة استثمارك الأولي. ومع ذلك، فإنك تفقد حماس إحداث فرق.

هناك العديد من خيارات التمويل متناهي الصغر المختلفة التي تتيح حتى للمستثمرين المبتدئين تجربة الأمر، ومشاهدة كيف تُحدث أموالهم تغييرًا إيجابيًا.

إضفاء الطابع الديمقراطي على رأس المال الجريء

وعلى الجانب الآخر، هناك قدر كبير من التحيز اللاواعي فيما يتعلق بنوع رواد الأعمال أو الشركات التي تحصل على رأس المال الاستثماري. والاستبعاد لا يكون دائمًا مقصودًا، لكن النتيجة واحدة. فالغالبية الساحقة ممن يحصلون على أموال الاستثمار هم من الرجال البيض. فلماذا يحدث هذا؟

لأن هناك تحيزًا لا واعيًا لدى المستثمرين التقليديين لصالح الأشخاص الذين يشبهونهم في الشكل والسلوك. ولن يكون مفاجئًا أن معظم أصحاب رأس المال الاستثماري هم من الرجال البيض. وهكذا استمرت هذه الدورة عبر أجيال عديدة. 

ومع انتقالنا إلى مجال الاستثمار المؤثر، نصبح أكثر وعيًا بهذه التحيزات ونتعلم أن نتجاوز «مؤشرات النجاح» التقليدية وأن نأخذ في الاعتبار الغاية الكامنة وراء المشاريع. وفي هذه الحالة، يصبح المشروع نفسه أهم من مقدار القواسم المشتركة التي تجمعك مع رائد الأعمال الذي يديره.

ومن المهم أيضًا الإشارة إلى أن القطاعات الأسرع نموًا في ريادة الأعمال هي النساء والمجموعات الأقليات. اعرف المزيد عن كيفية تفوق النساء السود على جميع الفئات الديموغرافية الأخرى في الولايات المتحدة، (حقائق عن الولايات المتحدة.)

من خلال دعم أشخاص أكثر تنوعًا، يكتسب العالم وصولًا إلى حلول وأفكار أكثر تنوعًا.

توسيع نطاق الأفكار المبتكرة

ولعل أفضل ما في هذا المفهوم كله هو فكرة توسيع نطاق الأفكار الرائعة. فمثل أي طفل، تحتاج الشركة الصغيرة إلى الدعم كي تنمو وتصبح مستقلة عن والديها. إن الأساس المنطقي الكامل وراء الاستثمار المؤثر ليس إنشاء أنظمة تعتمد على غيرها، بل تمكين رواد الأعمال من تحقيق النجاح في مجالهم.

وبمجرد إثبات الفكرة ووجود نظام قائم، تصبح هناك إمكانات هائلة لمشاركة هذه العمليات الجديدة مع الآخرين. 

كيفية البدء في الاستثمار المؤثر

ويجب القول إننا لا نستطيع تزويدك بنصائح استثمارية. ستحتاج إلى إجراء بحثك الخاص وتحليل المشاريع أو المبادرات الأكثر أهمية بالنسبة إليك. 

وكما هو الحال مع أي شكل من أشكال الاستثمار، قبل أن تلتزم بأي من أموالك التي كسبتها بشق الأنفس، عليك أولًا أن تقيم مدى تحملك للمخاطر. وبعبارة أخرى، ما مدى استعدادك لخسارة كل أموالك؟ وكلما زادت المخاطرة التي أنت مستعد لتحملها، اتسع نطاق خياراتك عند اختيار المشاريع أو أدوات الاستثمار.

قد تكون مدفوعًا للمساعدة في تحقيق واحد أو أكثر من  أهداف التنمية المستدامة، أو ربما ترغب في العمل مباشرةً مع رواد الأعمال. ومن المجالات التي تستحق الاستكشاف التمويل الأصغر، حيث تقدم مبالغ صغيرة من الائتمان إلى الشركات التي تُحدث ابتكارًا أو تغيّرًا إيجابيًا. يمكنك العمل مع الشركات المحلية أو رواد الأعمال في البلدان النامية.

سؤال آخر ينبغي أن تطرحه على نفسك هو: إلى أي مدى تريد أن تنخرط مباشرة؟ فأنواع الاستثمارات التي تختارها ستعتمد إلى حد كبير على ما إذا كنت تنوي «أن تغوص في التفاصيل بنفسك» أم أنك تفضّل نهجًا غير تدخلي.

إن وضع استراتيجية استثمارك في هذا المجال لا يختلف عنه في أي مجال آخر. لكن بدلًا من التفكير في المحصلة النهائية المالية فقط، أصبح لديك الآن محصلة نهائية ثلاثية. 

• ما الأثر الاجتماعي؟
• ما الأثر البيئي؟
• ما هو الأثر الاقتصادي؟

وعند جمع ذلك كله، قد تختار خيارًا يحقق عائدًا ماليًا أقل، لكنه يخلق آثارًا إيجابية في المجالات الأخرى. كما أنك بحاجة أيضًا إلى استراتيجية خروج. ومجرد أنك تعمل في هذا المجال الاستثماري الأقل تقليدية لا يعني أنه ينبغي عليك التخلي عن موضوعيتك. 

أنت وحدك من يستطيع أن يقرر متى وكيف تحتاج إلى الوصول إلى رأس مالك. لذا ما زلت بحاجة إلى التفكير في أفقك الزمني وما إذا كنت قادرًا على الاستغناء عن الوصول إلى أموالك لمدة معينة.

الخلاصة

لقد صار عالم الاستثمار المؤثر قيد التطور منذ عدة سنوات بالفعل، وإذا كنت مهتمًا بجدية بالبدء، فيمكنك قراءة المزيد عن تحويل استراتيجيتك إلى عمل من خلال مستشارو روكفلر للعمل الخيري هناك الكثير من الأسئلة التي تحتاج إلى طرحها على نفسك، وجزء من المتعة هو اكتشاف الثروة الهائلة من الفرص التي تنتظرك. وعندما يتعلق الأمر بإحداث تغيير إيجابي، فالأوان لم يفت أبدًا، ولا يكون ما تفعله قليلًا أبدًا.