¿Quieres contribuir a un mundo mejor? Estaba investigando cómo apoyar a organizaciones benéficas y obtener un retorno de mi inversión, y encontré la inversión de impacto. Piénsalo así…
Filantropía + inversión = inversión de impacto
Inversión de impacto
Es para cualquiera que tenga algo de dinero que quiera invertir en proyectos u organizaciones que estén creando un mundo mejor. Se aplica a cualquier causa o problema. Y puede llegar a cualquier comunidad o grupo que sea cercano a tu corazón. Si te incomoda invertir en empresas que hacen más daño que bien, la inversión de impacto es para ti.
Por qué es mejor que la filantropía pura
Cuando la riqueza se acumula en un solo lugar durante demasiado tiempo, se estanca. El dinero necesita moverse y conectar a las personas con sus ideas. Es energía manifestada como productividad humana. Cuando el dinero se entrega como subvención o donación, se está sacando de un lugar y poniéndolo en otro.
¿Cuál es el incentivo económico para ser productivo cuando el dinero fue dado como un regalo?
Cuando tu abuela te envía un cheque por tu cumpleaños, ¿lo gastas en educación? ¿Qué tal si lo inviertes en tu cuenta de jubilación? Los regalos y las donaciones no tienen la misma obligación que un préstamo.
Si miras un árbol, verás que aporta azúcares que segrega en el suelo en beneficio de los microorganismos que viven allí. Sin embargo, esto no es una simple donación. El árbol puede fotosintetizar la energía del sol y convertirla en un valioso «producto» que comparte con sus colegas subterráneos. A cambio, ellos le proporcionan nutrientes, incluido el acceso al agua y a elementos vitales a los que las raíces del árbol no podrían acceder por sí solas.
Al compartir el amor (azúcares de las plantas, por usar un término muy simplificado), todas las criaturas del ecosistema del bosque se benefician.
Esto es lo que ocurre cuando se proporciona dinero como un préstamo a largo plazo con bajo interés a una empresa social. Esto les permite crear lo que necesitan para tener impacto en su público objetivo. Y ese impacto afecta a todas las áreas, NO solo a la rentabilidad.
Así que, en lugar de que el dinero desaparezca después de una subvención o una donación, puede reutilizarse una y otra vez. Ayudando al mismo grupo, o a varios grupos, durante todo el tiempo que quieras.
Esta es una de las razones por las que creo que la inversión de impacto es mejor que la filantropía tradicional. Existe una rendición de cuentas integrada para producir algo con el dinero, de modo que pueda producirse un cambio real y se obtenga un beneficio para reembolsar al inversor. ¡El ciclo puede շարունակarse indefinidamente!
Mayor flexibilidad para los donantes
Poder probar distintas ideas, especialmente a través de la microfinanciación, convierte a los donantes en inversores y puede aportar aprendizajes, ya que comparten no solo dinero, sino también ideas de negocio en distintos sectores.
A medida que las corporaciones han crecido y se han fusionado, comprar participación se ha vuelto prohibitivamente caro. Si solo tienes una pequeña cantidad de dinero para invertir, no puedes beneficiarte tanto como quienes empezaron hace 20 o 30 años. Con la inversión de impacto, puede que no obtengas los mismos rendimientos que en el mercado de valores, pero el dinero que tengas será increíblemente valioso para los grupos en los que inviertas.
Si estás leyendo este artículo, te importa más el futuro de la humanidad y de nuestro planeta que ganar la mayor cantidad posible de dinero con tus inversiones. Te importa y quieres ayudar. Y hasta ahora, te sentías impotente.
Bueno, estoy aquí para decirte que incluso tus 20 dólares extra podrían destinarse a un proyecto que pudiera aprovechar tu dinero. Y esta mayor flexibilidad significa que más personas pueden implicarse y sentir que contribuyen a mejorar la vida de todos.
¡También hay más opciones! Podrías utilizar alguna forma de deuda privada (es decir, un préstamo concedido por una persona en lugar de una institución o un banco), que es el instrumento financiero más común según la Encuesta Anual de GIIN de 2017. Y también hay nuevos instrumentos, como los contratos de pago por éxito.
Desde esta perspectiva, cada vez más empresas están creando organizaciones híbridas que combinan objetivos lucrativos y no lucrativos para lograr un mayor acceso a la implementación del cambio social. Al alinear el beneficio con un propósito, el espíritu emprendedor para resolver problemas se pone a toda marcha. ¡Y sin tiempo que perder!
Celebrando la diversidad
Un aspecto importante de la inversión de impacto es reunir a inversores que quieren apoyar causas valiosas y a personas con ideas nuevas y diferentes que antes estaban excluidas de la financiación tradicional. Es un cambio de paradigma increíble que recompensa la diversidad en todos los ámbitos.
Diversidad de inversores
A muchas personas no les atrae la inversión porque no les gusta el aspecto de apuesta de los mercados de capitales. También pueden desconfiar de las grandes corporaciones, que a menudo hacen más daño que bien. Esto ha significado que una gran parte de la población ni siquiera haya entrado en el juego. Dejaron que sus ahorros se pudrieran en su cuenta bancaria, sin generar intereses ni impacto a largo plazo ni para ellos ni para sus comunidades.
Si invirtieran su dinero, probablemente pagarían a un profesional para que se encargara de ello. No hay nada malo en esta estrategia. Puede ser una decisión sensata si te preocupa perder tu inversión inicial. Sin embargo, pierdes la emoción de marcar una diferencia.
Hay muchas opciones distintas de microfinanciación que permitirían incluso a los inversores principiantes probar suerte y ver cómo su dinero genera un cambio positivo.
Democratizar el capital de riesgo
Por otro lado, existe mucho sesgo inconsciente con respecto al tipo de emprendedores o empresas que obtienen capital de riesgo. La exclusión no siempre se hace de forma consciente, pero el resultado es el mismo. La inmensa mayoría de las personas que consiguen inversión son hombres blancos. ¿Por qué será?
Porque existe un sesgo inconsciente entre los inversores tradicionales para favorecer a las personas que se parecen y se comportan como ellos. Y no sorprende que la mayoría de los capitalistas de riesgo sean hombres blancos. Así, el ciclo ha continuado durante muchas generaciones.
A medida que entramos en el ámbito de la inversión de impacto, tomamos conciencia de estos sesgos y aprendemos a ir más allá de los tradicionales «indicadores de éxito» y a considerar el propósito detrás de los proyectos. En este caso, el proyecto en sí importa más que cuánto tienes en común con el emprendedor que lo dirige.
También es importante señalar que los sectores que más crecen en el emprendimiento son las mujeres y los grupos minoritarios. Más información sobre cómo las mujeres negras están superando a todos los demás grupos demográficos en EE. UU., (Datos de EE. UU.).
Al apoyar a personas más diversas, el mundo accede a soluciones e ideas más diversas.
Escalar ideas innovadoras
Quizá la mejor parte de todo este concepto sea la idea de escalar grandes ideas. Igual que cualquier niño, una pequeña empresa necesita apoyo para crecer y volverse independiente de sus padres. La lógica de la inversión de impacto no consiste en crear sistemas dependientes, sino en permitir que los emprendedores alcancen el éxito en su campo.
Una vez que la idea ha sido probada y existe un sistema, hay un enorme potencial para compartir estos nuevos procesos con otras personas.
Cómo empezar con la inversión de impacto
Cabe decir que no podemos ofrecerte asesoramiento sobre inversiones. Tendrás que hacer tu propia investigación y analizar qué proyectos o iniciativas son los más importantes para ti.
Y, como en cualquier forma de inversión, antes de comprometer tus sudados dólares, primero debes evaluar tu tolerancia al riesgo. En otras palabras, ¿qué tan dispuesto estás a perder todo tu dinero? Cuanto más riesgo estés dispuesto a asumir, más amplio será tu margen al elegir proyectos o vehículos de inversión.
Es posible que te motive ayudar a lograr uno o varios Objetivos de Desarrollo Sostenibleo quizá te gustaría trabajar directamente con emprendedores. Un ámbito que vale la pena explorar es microfinanciacióndonde proporcionas pequeñas cantidades de crédito a las empresas que están innovando o generando un cambio positivo. Puedes trabajar con empresas locales o con emprendedores en países en desarrollo.
Otra pregunta que debes hacerte es: ¿qué nivel de implicación directa quieres tener? Los tipos de inversiones que elijas dependerán en gran medida de si piensas «meter las manos en la masa» o si prefieres adoptar un enfoque más pasivo.
Desarrollar tu estrategia de inversión es igual en este ámbito que en cualquier otro. Sin embargo, en lugar de pensar solo en el resultado final, ahora tienes un triple resultado final.
- ¿Cuál es el impacto social?
- ¿Cuál es el impacto ambiental?
- ¿Cuál es el impacto económico?
En conjunto, podrías elegir una opción que ofrezca menos rentabilidad financiera, pero genere impactos positivos en las otras áreas. También necesitas una estrategia de salida. El hecho de que trabajes en este ámbito de inversión menos tradicional no significa que debas abandonar tu objetividad.
Solo tú puedes decidir cómo y cuándo necesitas acceder a tu capital. Así que también debes considerar tus horizontes temporales y si puedes permitirte no tener acceso a tu dinero durante un cierto período de tiempo.
Conclusión
El mundo de la inversión de impacto ya lleva varios años gestándose y, si de verdad te interesa empezar, puedes leer más sobre cómo convertir tu estrategia en acción en Asesores de Filantropía Rockefeller . Hay muchas preguntas que debes hacerte, y parte de la diversión consiste en descubrir la gran cantidad de oportunidades que te esperan. Cuando se trata de generar un cambio positivo, nunca es demasiado tarde ni demasiado poco.