¿Quiere contribuir a un mundo mejor? Estaba investigando cómo apoyar a organizaciones benéficas y obtener un rendimiento de mi inversión, y encontré la inversión de impacto. Piénselo así…
Filantropía + inversión = inversión de impacto
Inversión de impacto
Es para cualquier persona que tenga algo de dinero que quiera invertir en proyectos u organizaciones que estén creando un mundo mejor. Se aplica a cualquier causa o problema. Y puede llegar a cualquier comunidad o grupo que le resulte cercano y querido. Si le incomoda invertir en empresas que hacen más daño que bien, la inversión de impacto es para usted.
Por qué es mejor que la filantropía pura
Cuando la riqueza se acumula en un solo lugar durante demasiado tiempo, se estanca. El dinero necesita moverse y conectar a las personas y sus ideas. Es energía manifestada como productividad humana. Cuando el dinero se entrega como subvención o donación, se está sacando dinero de un lugar y poniéndolo en otro.
¿Cuál es el incentivo económico para ser productivo cuando el dinero fue entregado como un regalo?
Cuando su abuela le envía un cheque por su cumpleaños, ¿lo gasta en educación? ¿Qué tal invertirlo en su cuenta de jubilación? Los obsequios y las donaciones no tienen la misma obligación que un préstamo.
Si observas un árbol, verás que proporciona azúcares que secreta en el suelo en beneficio de los microorganismos que viven en él. Sin embargo, esto no es una simple donación. El árbol puede fotosintetizar la energía del sol y convertirla en un valioso «producto» que comparte con sus colegas subterráneos. A cambio, ellos le proporcionan nutrientes, incluido el acceso al agua y a elementos vitales a los que las raíces del árbol no podrían acceder por sí solas.
Al compartir el amor —azúcares de las plantas, por usar un término muy simplificado—, todas las criaturas del ecosistema forestal se benefician.
Esto es lo que ocurre cuando se proporciona dinero como un préstamo a largo plazo y bajo interés a una empresa social. Esto les permite crear lo que necesitan para influir en su público objetivo. Y ese impacto afecta a todas las áreas, NO solo al resultado final.
Así que, en lugar de que el dinero desaparezca después de la subvención o la donación, puede reutilizarse una y otra vez. Ayudando al mismo grupo, o a varios grupos, durante todo el tiempo que quieras.
Esta es una de las razones por las que creo que la inversión de impacto es mejor que la filantropía tradicional. Existe una rendición de cuentas integrada para producir algo con el dinero, de modo que pueda producirse un cambio real y se pueda obtener un beneficio para devolverle el dinero al inversor. ¡El ciclo puede continuar indefinidamente!
Mayor flexibilidad para los donantes
Al poder probar distintas ideas, especialmente a través de la microfinanciación, los donantes se convierten en inversores y pueden aportar enseñanzas al compartir no solo dinero, sino también ideas de negocio entre distintos sectores.
A medida que las empresas han crecido y se han fusionado, comprar participaciones se ha vuelto prohibitivamente caro. Si solo tienes una pequeña cantidad de dinero para invertir, no puedes beneficiarte tanto como quienes empezaron hace 20 o 30 años. Con la inversión de impacto, quizá no obtengas los mismos rendimientos que en el mercado de valores, pero el dinero que tengas será increíblemente valioso para los grupos en los que inviertas.
Si estás leyendo este artículo, te importa más el futuro de la humanidad y de nuestro planeta que ganar la mayor cantidad de dinero posible con tus inversiones. Te importa y quieres ayudar. Y hasta ahora, te sentías impotente.
Pues bien, estoy aquí para decirte que incluso tus 20 dólares extra podrían destinarse a un proyecto que podría aprovechar tu dinero. Y esta mayor flexibilidad significa que más personas pueden involucrarse y sentir que están contribuyendo a mejorar la vida de todos.
¡También hay más opciones! Podrías utilizar alguna forma de deuda privada (es un préstamo concedido por una persona en lugar de una institución o un banco), que es el instrumento financiero más común según la Encuesta Anual de GIIN de 2017. Y también hay nuevos instrumentos, como los contratos de pago por resultados.
Desde esta perspectiva, cada vez más empresas están creando organizaciones híbridas que combinan objetivos lucrativos y no lucrativos para lograr un mayor acceso a la implementación del cambio social. Al alinear el beneficio con el propósito, el espíritu emprendedor para resolver problemas se pone en marcha a toda velocidad. ¡Y sin un momento que perder!
Celebrando la diversidad
Un aspecto importante de la inversión de impacto es reunir a inversores que quieren apoyar causas valiosas y a personas con ideas nuevas y diferentes que antes estaban excluidas de la financiación tradicional. Este es un cambio de paradigma increíble que recompensa la diversidad en todos los ámbitos.
Diversidad de inversores
A muchas personas no les atrae invertir porque no les gusta el aspecto de juego de los mercados de capitales. También pueden desconfiar de las grandes corporaciones, que a menudo hacen más daño que bien. Esto ha hecho que una gran parte de la población ni siquiera haya entrado en el juego. Dejaron sus ahorros pudriéndose en su cuenta bancaria, sin generar intereses ni impacto a largo plazo ni para ellos ni para sus comunidades.
Si invirtieron su dinero, probablemente pagaron a un profesional para que se encargara de ello por ellos. No hay nada malo en esta estrategia. Puede ser una elección sensata si te preocupa perder tu inversión inicial. Sin embargo, pierdes la emoción de marcar la diferencia.
Existen muchas opciones de microfinanciación que permitirían incluso a los inversores principiantes tantear el terreno y ver cómo su dinero crea un cambio positivo.
Democratizar el capital de riesgo
Por otro lado, hay mucho sesgo inconsciente respecto al tipo de emprendedores o empresas que reciben capital de riesgo. La exclusión no siempre se hace de manera consciente, pero el resultado es el mismo. La gran mayoría de las personas que obtienen financiación son hombres blancos. ¿Por qué ocurre esto?
Porque existe un sesgo inconsciente por el cual los inversores tradicionales prefieren a personas que se parecen a ellos y se comportan como ellos. Y no sorprenderá que la mayoría de los capitalistas de riesgo sean hombres blancos. Y así, el ciclo ha continuado durante muchas generaciones.
A medida que avanzamos en el ámbito de la inversión de impacto, tomamos conciencia de estos sesgos y aprendemos a ir más allá de los tradicionales «indicadores de éxito» y a considerar el propósito que hay detrás de los proyectos. En este caso, el proyecto en sí importa más que cuánto tengas en común con el emprendedor que lo dirige.
También es importante señalar que los sectores de mayor crecimiento en el emprendimiento son las mujeres y los grupos minoritarios. Más información sobre cómo las mujeres negras están superando a todos los demás grupos demográficos en EE. UU., (Datos de EE. UU.).
Al apoyar a personas más diversas, el mundo obtiene acceso a soluciones e ideas más diversas.
Escalando ideas innovadoras
Quizá la mejor parte de todo este concepto sea la idea de escalar grandes ideas. Igual que cualquier niño, una pequeña empresa necesita apoyo para crecer y volverse independiente de sus padres. La lógica detrás de la inversión de impacto no es crear sistemas dependientes, sino permitir que los emprendedores alcancen el éxito en su campo.
Una vez que la idea se ha demostrado y el sistema está en marcha, existe un enorme potencial para compartir estos nuevos procesos con otras personas.
Cómo empezar con la inversión de impacto
Hay que decir que no podemos ofrecerte asesoramiento de inversión. Tendrás que hacer tu propia investigación y analizar qué proyectos o iniciativas son los más importantes para ti.
Y, como ocurre con cualquier forma de inversión, antes de comprometer ninguno de tus dólares tan arduamente ganados, primero tienes que evaluar tu tolerancia al riesgo. En otras palabras, ¿hasta qué punto estás dispuesto a arriesgarte a perder todo tu dinero? Cuanto más riesgo estés dispuesto a asumir, más amplio será tu abanico a la hora de elegir proyectos o vehículos de inversión.
Puede que te motive ayudar a lograr uno o varios Objetivos de Desarrollo Sostenibleo quizá te gustaría trabajar directamente con emprendedores. Un área que vale la pena explorar es microfinanciacióndonde proporcionas pequeñas cantidades de crédito a las empresas que están innovando o creando un cambio positivo. Puedes trabajar con empresas locales o con emprendedores en países en desarrollo.
Otra pregunta que debes hacerte es: ¿cuánta implicación directa quieres tener? El tipo de inversiones que elijas dependerá en gran medida de si piensas «mancharte las manos» o si prefieres adoptar un enfoque pasivo.
Desarrollar tu estrategia de inversión en este ámbito es igual que en cualquier otro. Sin embargo, en lugar de pensar solo en el resultado final, ahora tienes un triple resultado final.
- ¿Cuál es el impacto social?
- ¿Cuál es el impacto ambiental?
- ¿Cuál es el impacto económico?
En conjunto, podrías elegir una opción que ofrezca menos rentabilidad financiera, pero que genere impactos positivos en las otras áreas. También necesitas una estrategia de salida. El hecho de que trabajes en este ámbito de inversión menos tradicional no significa que debas abandonar tu objetividad.
Solo tú puedes decidir cómo y cuándo necesitas acceder a tu capital. Así que también debes considerar tus horizontes temporales y si puedes permitirte no tener acceso a tu dinero durante un cierto período de tiempo.
Conclusión
El mundo de la inversión de impacto ya lleva varios años gestándose, y si de verdad te interesa empezar, puedes leer más sobre cómo convertir tu estrategia en acción en Asesores de Filantropía Rockefeller . Hay muchas preguntas que debes hacerte, y parte de la diversión consiste en descubrir la gran cantidad de oportunidades que te esperan. Cuando se trata de generar un cambio positivo, nunca es demasiado tarde ni demasiado poco.