¿Quieres contribuir a un mundo mejor? Estaba investigando cómo apoyar a organizaciones benéficas y obtener un rendimiento de mi inversión, y descubrí la inversión de impacto. Piénsalo así…
Filantropía + inversión = inversión de impacto
Inversión de impacto
Es para cualquiera que tenga algo de dinero que quiera invertir en proyectos u organizaciones que están creando un mundo mejor. Se aplica a cualquier causa o problema. Y puede llegar a cualquier comunidad o grupo que sea importante para ti. Si te incomoda invertir en empresas que hacen más daño que bien, la inversión de impacto es para ti.
Por qué es mejor que la filantropía pura
Cuando la riqueza se acumula en un solo lugar durante demasiado tiempo, se estanca. El dinero necesita moverse y conectar a las personas y sus ideas. Es energía manifestada como productividad humana. Cuando el dinero se entrega como subvención o donación, se está sacando dinero de un lugar y poniéndolo en otro.
¿Cuál es el incentivo económico para ser productivo cuando el dinero se entregó como regalo?
Cuando tu abuela te envía un cheque por tu cumpleaños, ¿lo gastas en educación? ¿Qué tal invertirlo en tu fondo de jubilación? Los regalos y las donaciones no tienen la misma obligación que un préstamo.
Si miras un árbol, proporciona azúcares que secreta en el suelo para el beneficio de los microorganismos que viven en él. Sin embargo, esto no es una simple donación. El árbol es capaz de fotosintetizar la energía del sol y convertirla en un valioso “producto” que comparte con sus colegas subterráneos. A cambio, ellos proporcionan al árbol nutrientes, incluido el acceso al agua y elementos vitales a los que las raíces del árbol no podrían acceder por sí solas.
Al compartir el amor (azúcares de las plantas, por usar un término muy simplificado), todas las criaturas del ecosistema del bosque se benefician.
Esto es lo que sucede cuando se proporciona dinero como un préstamo a largo plazo con bajo interés a una empresa social. Esto les permite crear lo que necesitan para generar impacto en su público objetivo. Y ese impacto afecta a todas las áreas, NO solo al resultado final.
Así que, en lugar de que el dinero desaparezca después de la subvención o la donación, puede reutilizarse una y otra vez. Ayudando al mismo grupo, o a varios grupos, durante todo el tiempo que quieras.
Esta es una de las razones por las que creo que la inversión de impacto es mejor que la filantropía tradicional. Hay una responsabilidad integrada de producir algo con el dinero para que pueda producirse un cambio real y para que se obtenga un beneficio con el que reembolsar al inversor. ¡El ciclo puede continuar indefinidamente!
Mayor flexibilidad para los donantes
Poder probar distintas ideas, especialmente a través de la microfinanciación, convierte a los donantes en inversores y puede aportar aprendizajes, ya que comparten no solo dinero, sino también ideas de negocio entre distintos sectores.
A medida que las empresas han crecido y se han fusionado, comprar participación se ha vuelto prohibitivamente caro. Si solo tienes una pequeña cantidad de dinero para invertir, no puedes beneficiarte tanto como quienes empezaron hace 20 o 30 años. Con la inversión de impacto, puede que no obtengas los mismos rendimientos que en el mercado bursátil, pero el dinero que tengas será increíblemente valioso para los grupos en los que inviertas.
Si estás leyendo este artículo, te importa más el futuro de la humanidad y de nuestro planeta que ganar la mayor cantidad de dinero posible con tus inversiones. Te importa y quieres ayudar. Y hasta ahora, te has sentido impotente.
Bueno, estoy aquí para decirte que incluso tus 20 dólares extra podrían destinarse a un proyecto que podría aprovechar tu dinero. Y esta mayor flexibilidad significa que más personas pueden implicarse y sentir que están contribuyendo a mejorar la vida de todos.
¡También hay más opciones! Podrías usar alguna forma de deuda privada (esto es un préstamo concedido por una persona en lugar de por una institución o un banco), que es el instrumento financiero más común según la Encuesta Anual 2017 de GIIN. Y también hay nuevos instrumentos, como los contratos de pago por resultados.
Desde esta perspectiva, cada vez más empresas están creando organizaciones híbridas que combinan objetivos de lucro y sin fines de lucro para lograr un mayor acceso a la puesta en marcha del cambio social. Al alinear las ganancias con el propósito, el espíritu emprendedor para resolver problemas se pone en marcha a toda velocidad. ¡Y sin perder un segundo!
Celebrar la diversidad
Un aspecto importante de la inversión de impacto es reunir a inversores que desean apoyar causas valiosas y a personas con ideas nuevas y diferentes que antes quedaban excluidas de la financiación tradicional. Es un increíble cambio de paradigma que recompensa la diversidad en todos los ámbitos.
Diversidad de inversores
Muchas personas se desaniman a la hora de invertir porque no les gusta el aspecto de juego de los mercados de capitales. También pueden desconfiar de las grandes corporaciones, que a menudo hacen más daño que bien. Esto ha significado que una gran parte de la población ni siquiera haya participado. Dejaron que sus ahorros se pudrieran en su cuenta bancaria, sin generar intereses ni tener ningún impacto a largo plazo ni para ellos ni para sus comunidades.
Si invertían su dinero, probablemente pagaban a un profesional para que se encargara de ello por ellos. No hay nada malo en esta estrategia. Puede ser una decisión inteligente si te preocupa perder tu inversión inicial. Sin embargo, pierdes la emoción de marcar una diferencia.
Hay muchas opciones distintas de microfinanciación que permitirían incluso a los inversores principiantes probar suerte y ver cómo su dinero genera un cambio positivo.
Democratización del capital de riesgo
Por otro lado, existe una gran cantidad de sesgo inconsciente con respecto al tipo de emprendedores o empresas que reciben capital de riesgo. La exclusión no siempre se hace de manera consciente, pero el resultado es el mismo. La inmensa mayoría de las personas que reciben inversión son hombres blancos. ¿A qué se debe esto?
Porque existe un sesgo inconsciente por parte de los inversores tradicionales para favorecer a personas que se parecen a ellos y se comportan como ellos. Y no sorprenderá que la mayoría de los inversores de capital de riesgo sean hombres blancos. Y así el ciclo ha continuado durante muchas generaciones.
A medida que nos adentramos en el ámbito de la inversión de impacto, tomamos conciencia de estos sesgos y aprendemos a mirar más allá de los tradicionales «indicadores de éxito» y a considerar el propósito que hay detrás de los proyectos. En este caso, el proyecto en sí importa más que cuánto tengas en común con el emprendedor que lo dirige.
También es importante señalar que los sectores de mayor crecimiento en el emprendimiento son el de las mujeres y el de los grupos minoritarios. Más información sobre cómo las mujeres negras están superando a todos los demás grupos demográficos en EE. UU., (Datos de EE. UU.).
Al apoyar a personas más diversas, el mundo tiene acceso a soluciones e ideas más diversas.
Escalar ideas innovadoras
Quizás la mejor parte de todo este concepto es la idea de escalar grandes ideas. Igual que cualquier niño, una pequeña empresa necesita apoyo para crecer y volverse independiente de sus padres. Toda la lógica detrás de la inversión de impacto no es crear sistemas dependientes, sino permitir que los emprendedores encuentren el éxito en su campo.
Una vez que la idea se ha demostrado y existe un sistema, hay un enorme potencial para compartir estos nuevos procesos con otras personas.
Cómo empezar con la inversión de impacto
Hay que decir que no podemos ofrecerle asesoramiento sobre inversiones. Tendrá que hacer su propia investigación y analizar qué proyectos o iniciativas son los más importantes para usted.
Y, como en cualquier forma de inversión, antes de comprometer cualquiera de sus dólares tan duramente ganados, primero debe evaluar su tolerancia al riesgo. En otras palabras, ¿cuánto está dispuesto a arriesgarse a perder todo su dinero? Cuanto más riesgo esté dispuesto a asumir, más amplio será su margen a la hora de elegir proyectos o vehículos de inversión.
Es posible que le motive contribuir a lograr uno o varios Objetivos de Desarrollo Sostenible, o quizá le gustaría trabajar directamente con emprendedores. Un campo que vale la pena explorar es microfinanciación, donde proporciona pequeñas cantidades de crédito a las empresas que están innovando o generando cambios positivos. Puede trabajar con empresas locales o emprendedores en países en desarrollo.
Otra pregunta que debe hacerse es cuánto grado de implicación directa desea tener. El tipo de inversiones que elija dependerá en gran medida de si pretende “ensuciarse las manos” o si prefiere adoptar un enfoque más distante.
Desarrollar su estrategia de inversión es igual en este ámbito que en cualquier otro. Sin embargo, en lugar de pensar solo en la rentabilidad, ahora cuenta con una triple rentabilidad.
- ¿Cuál es el impacto social?
- ¿Cuál es el impacto ambiental?
- ¿Cuál es el impacto económico?
En conjunto, puede elegir una opción que ofrezca menos rendimiento financiero, pero que genere impactos positivos en otras áreas. También necesita una estrategia de salida. El hecho de que esté trabajando en este ámbito de inversión menos tradicional no significa que deba abandonar su objetividad.
Solo usted puede decidir cómo y cuándo necesita acceso a su capital. Por eso sigue siendo necesario considerar sus horizontes temporales y si puede permitirse no tener acceso a su dinero durante un determinado periodo de tiempo.
Conclusión
El mundo de la inversión de impacto ya lleva varios años gestándose, y si realmente le interesa empezar, puede leer más sobre cómo convertir su estrategia en acción en Asesores Filantrópicos Rockefeller . Hay muchas preguntas que debe hacerse, y parte de la experiencia consiste en descubrir la gran cantidad de oportunidades que le esperan. Cuando se trata de generar cambios positivos, nunca es demasiado tarde ni demasiado poco.
