¿Quieres contribuir a un mundo mejor? Estaba investigando cómo apoyar a las organizaciones benéficas y obtener un rendimiento de mi inversión, y encontré la inversión de impacto. Piensa en ello así…
Filantropía + inversión = inversión de impacto
Inversión de impacto
Es para cualquiera que tenga algo de dinero que quiera invertir en proyectos u organizaciones que estén creando un mundo mejor. Se aplica a cualquier causa o problema, y puede llegar a cualquier comunidad o grupo que te importe de verdad. Si te incomoda invertir en empresas que hacen más daño que bien, la inversión de impacto es para ti.
Por qué es mejor que la filantropía pura
Cuando la riqueza se acumula en un solo lugar durante demasiado tiempo, se estanca. El dinero necesita circular y conectar a las personas con sus ideas. Es energía manifestada como productividad humana. Cuando el dinero se entrega como subvención o donación, eso es tomarlo de un lugar y ponerlo en otro.
¿Cuál es el incentivo económico para ser productivo cuando el dinero se entregó como un regalo?
Cuando tu abuela te manda un cheque por tu cumpleaños, ¿lo gastas en educación? ¿O lo inviertes en tu cuenta de jubilación? Los regalos y las donaciones no tienen la misma obligación que un préstamo.
Si miras un árbol, produce azúcares que secreta en el suelo en beneficio de los microorganismos que viven allí. Sin embargo, esto no es una simple donación. El árbol es capaz de fotosintetizar la energía del sol y convertirla en un valioso “producto” que comparte con sus colegas subterráneos. A cambio, estos le proporcionan nutrientes, incluido el acceso al agua y a elementos vitales a los que las raíces del árbol no podrían acceder por sí solas.
Al compartir el amor (azúcares de las plantas, por usar un término muy simplificado), todas las criaturas del ecosistema forestal se benefician.
Esto es lo que ocurre cuando el dinero se proporciona como un préstamo a largo plazo con bajo interés a una empresa social. Esto les permite crear lo que necesitan para tener impacto en su público objetivo. Y ese impacto afecta a todas las áreas, NO solo a la rentabilidad.
Así que, en lugar de que el dinero desaparezca después de la subvención o la donación, puede reutilizarse una y otra vez. Ayudando al mismo grupo, o a varios grupos, durante todo el tiempo que quieras.
Esta es una de las razones por las que creo que la inversión de impacto es mejor que la filantropía tradicional. Existe una responsabilidad integrada de producir algo con el dinero para que pueda producirse un cambio real y, además, obtener una ganancia para reembolsar al inversor. ¡El ciclo puede continuar indefinidamente!
Mayor flexibilidad para los donantes
Al poder probar distintas ideas, especialmente a través de la microfinanciación, los donantes se convierten en inversores y pueden aportar lecciones al compartir no solo dinero, sino también ideas de negocio entre distintos sectores.
A medida que las corporaciones han crecido y se han fusionado, se ha vuelto prohibitivamente caro entrar. Si solo tienes una pequeña cantidad de dinero para invertir, no puedes beneficiarte tanto como quienes empezaron hace 20 o 30 años. Con la inversión de impacto, quizá no obtengas los mismos rendimientos que en el mercado bursátil, pero el dinero que tengas será increíblemente valioso para los grupos en los que inviertas.
Si estás leyendo este artículo, te importa más el futuro de la humanidad y de nuestro planeta que ganar la mayor cantidad posible de dinero con tus inversiones. Te importa y quieres ayudar. Y hasta ahora, te sentías impotente.
Bueno, estoy aquí para decirte que incluso tus 20 dólares extra podrían destinarse a un proyecto que podría aprovechar tu dinero. Y esta mayor flexibilidad significa que más personas pueden involucrarse y sentir que están contribuyendo a mejorar la vida de todos.
¡También hay más opciones! Podrías utilizar alguna forma de deuda privada (es decir, un préstamo concedido por una persona en lugar de una institución o un banco), que es el instrumento financiero más común según la encuesta anual del GIIN de 2017. Y también hay instrumentos nuevos, como los contratos de pago por éxito.
Desde esta perspectiva, cada vez más empresas están creando organizaciones híbridas que combinan objetivos con ánimo de lucro y sin ánimo de lucro para lograr un mayor acceso a la implementación del cambio social. Al alinear el beneficio con el propósito, el espíritu emprendedor para resolver problemas se pone en marcha a toda velocidad. ¡Y sin perder un segundo!
Celebrar la diversidad
Un aspecto importante de la inversión de impacto es reunir a inversores que quieren apoyar causas valiosas y a personas con ideas nuevas y diferentes que antes quedaban excluidas de la financiación tradicional. Este es un increíble cambio de paradigma que recompensa la diversidad en todos los ámbitos.
Diversidad de inversores
A muchas personas les desanima invertir porque no les gusta el aspecto de apuesta de los mercados de capitales. También pueden desconfiar de las grandes corporaciones, que a menudo hacen más daño que bien. Esto ha significado que una gran parte de la población ni siquiera haya entrado en el juego. Dejaron que sus ahorros se pudrieran en su cuenta bancaria, sin generar intereses ni tener un impacto a largo plazo ni para ellos ni para sus comunidades.
Si invirtieron su dinero, probablemente pagaron a un profesional para que se encargara de ello por ellos. No hay nada de malo en esta estrategia. Puede ser una elección prudente si te preocupa perder tu inversión inicial. Sin embargo, pierdes la emoción de marcar una diferencia.
Existen muchas opciones distintas de microfinanciación que permitirían incluso a los inversores principiantes probar suerte y ver cómo su dinero genera un cambio positivo.
Democratizar el capital de riesgo
Por otro lado, existe mucho sesgo inconsciente con respecto al tipo de emprendedores o empresas que reciben capital de riesgo. La exclusión no siempre se hace de manera consciente, pero el resultado es el mismo. La gran mayoría de las personas que reciben inversiones son hombres blancos. ¿Por qué será?
Porque existe un sesgo inconsciente por parte de los inversores tradicionales para favorecer a las personas que se parecen a ellos y se comportan como ellos. Y no sorprenderá que la mayoría de los capitalistas de riesgo sean hombres blancos. Y así, el ciclo ha continuado a lo largo de muchas generaciones.
A medida que nos adentramos en el ámbito de la inversión de impacto, tomamos conciencia de estos sesgos y aprendemos a mirar más allá de los tradicionales «indicadores de éxito» y a considerar el propósito detrás de los proyectos. En este caso, el proyecto en sí importa más que cuánto tienes en común con el emprendedor que lo dirige.
También es importante señalar que los sectores que más crecen en el emprendimiento son los de las mujeres y los grupos minoritarios. Más información sobre cómo las mujeres negras están superando a todos los demás grupos demográficos en EE. UU., (Datos de EE. UU.).
Al apoyar a personas más diversas, el mundo tiene acceso a soluciones e ideas más diversas.
Escalar ideas innovadoras
Quizá lo mejor de todo este concepto sea la idea de escalar grandes ideas. Igual que cualquier niño, una pequeña empresa necesita apoyo para crecer y volverse independiente de sus padres. Toda la lógica detrás de la inversión de impacto no consiste en crear sistemas dependientes, sino en permitir que los emprendedores alcancen el éxito en su campo.
Una vez que la idea ha sido demostrada y existe un sistema en marcha, hay un enorme potencial para compartir estos nuevos procesos con otras personas.
Cómo empezar con la inversión de impacto
Hay que decir que no podemos ofrecerte asesoramiento de inversión. Tendrás que hacer tu propia investigación y analizar qué proyectos o iniciativas son más importantes para ti.
Y, como ocurre con cualquier forma de inversión, antes de comprometer ninguno de tus dólares tan duramente ganados, primero debes evaluar tu tolerancia al riesgo. Dicho de otro modo, ¿qué tan dispuesto estás a perder todo tu dinero? Cuanto más riesgo estés dispuesto a asumir, más amplio será tu margen al elegir proyectos o vehículos de inversión.
Puede que te motive contribuir a lograr uno o varios Objetivos de Desarrollo Sostenibleo quizá te gustaría trabajar directamente con emprendedores. Un área que vale la pena explorar es microfinanciaciónen la que proporcionas pequeñas cantidades de crédito a las empresas que están innovando o generando un cambio positivo. Puedes trabajar con negocios locales o con emprendedores en países en desarrollo.
Otra pregunta que debes plantearte es cuánto contacto directo quieres tener. El tipo de inversiones que elijas dependerá en gran medida de si piensas “meterte de lleno” o de si prefieres un enfoque más pasivo.
Desarrollar tu estrategia de inversión es igual en este ámbito que en cualquier otro. Sin embargo, en lugar de pensar solo en el resultado final, ahora tienes un triple resultado.
- ¿Cuál es el impacto social?
- ¿Cuál es el impacto ambiental?
- ¿Cuál es el impacto económico?
En conjunto, podrías elegir una opción que ofrezca un menor rendimiento financiero, pero que genere impactos positivos en las otras áreas. También necesitas una estrategia de salida. El hecho de que trabajes en este ámbito de inversión menos tradicional no significa que debas abandonar tu objetividad.
Solo tú puedes decidir cómo y cuándo necesitas acceder a tu capital. Por eso, también debes considerar tus horizontes temporales y si puedes permitirte no tener acceso a tu dinero durante cierto período.
Conclusión
El mundo de la inversión de impacto lleva ya varios años desarrollándose, y si de verdad te interesa empezar, puedes leer más sobre cómo convertir tu estrategia en acción en Asesores Filantrópicos Rockefeller . Hay muchas preguntas que debes plantearte, y parte de la diversión está en descubrir la gran variedad de oportunidades que te esperan. Cuando se trata de generar un cambio positivo, nunca es demasiado tarde ni demasiado poco.
