Desenvolver uma estratégia de investimento viável — e mantê-la nos seus altos e baixos — é o principal componente do seu plano de ação global. Precisa de criar uma estratégia de investimento que seja “confortável” para si. Se não se adequar a si, não a irá seguir. Aqui estão algumas formas comprovadas de selecionar uma estratégia que funcione para si:
- Perceba quem é e quem não é.
- Compreenda o verdadeiro estado da sua saúde financeira. Adotar uma estratégia popular entre os maiores investidores do mundo pouco o ajudará se o seu fundo de investimento for inferior a 5.000 dólares. Seja honesto e crie uma estratégia que faça sentido.
- Seja brutalmente honesto ao avaliar a sua situação económica atual. Embora manter uma atitude positiva seja sempre uma vantagem, a avaliação de si próprio deve ser tão objetiva como a sua análise de empresas e de potenciais investimentos. No mínimo, considere os seguintes fatores
- A sua idade atual
- A sua posição patrimonial: Que ativos e dinheiro disponível tem?
- A sua posição de dívida: Quanto deve?
- Rendimento e fluxo de caixa atuais: Quanto recebe de todas as fontes de rendimento?
- Despesas atuais: Quanto precisa de gastar mensalmente?
- O seu plano de poupança: Quanto consegue poupar regularmente?
- Os seus planos de reforma: Quanto acha que vai precisar para se reformar com conforto? Utilize uma calculadora de reforma para o ajudar
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Idade Patrimônio líquido médio Menos de 25 $9,660 25-29 $37,229 30-34 $136,629 35-39 $298.500 40-44 $491.100 45-49 $690.090 50-54 $702.552 55-59 $1.123.000 60-64 $1.507.000 65-69 $2.294.492 70-74 2.546.213 $ 75 anos ou mais 2.734.001 $ Avalie a sua situação financeira em comparação com as estatísticas do património líquido médio para diferentes grupos etários.
- Esteja atento às alocações de ativos recomendadas para carteiras de diferentes faixas etárias, para ajudar a orientar a sua estratégia de investimento.
Utilize esta e outra informação que vá reunindo para construir uma estratégia de investimento que se adeque às suas finanças, personalidade e objetivos económicos. Irá tomar melhores decisões, desfrutar das suas atividades de investimento e aumentar as suas hipóteses de alcançar os seus objetivos financeiros.
